หน้านี้ถูกแปลโดยอัตโนมัติจากภาษาอังกฤษ และยังไม่ได้ผ่านการตรวจสอบของนักแปล คำที่เกี่ยวข้องกับกฎหมายและกฎระเบียบอาจจะไม่ถูกต้อง ฉบับภาษาอังกฤษเป็นฉบับที่มีอำนาจ อ่านหน้านี้เป็นภาษาอังกฤษ
คุยกับที่ปรึกษา

มหาวิทยาลัย

ใบอนุญาตทางการเงิน มันได้ผล

หนังสือเล่าเรื่องหกเล่ม สิบเล่มอธิบายว่าธนาคารและบริษัทการชำระเงินทำงานยังไง และสิบเล่มแนะนำเกี่ยวกับใบอนุญาตและข้อบังคับ

01

ธนาคารคืออะไร?

การฝากเงิน การให้กู้ยืม วิธีการที่ธนาคารสร้างเงินทุน และสิ่งที่ผู้กำกับดูแลตรวจสอบ

02

เงินสำรอง ทุน และเงินสด

สิ่งที่จำกัดการให้เงินกู้จริงๆ และสิ่งที่ทำให้ธนาคารยืนในวิ่ง

03

ธนาคารคู่สัญญา

วิธีการเงินข้ามเขตแดน: บัญชี nostro และ vostro, SWIFT ผู้กลาง, การลดความเสี่ยง

04

ความปลอดภัยและ AML

รู้จักลูกค้าของคุณ เจ้าของที่แท้จริง การตรวจสอบ การติดตามและรายงาน

05

ทำไมกฎหมายต่างกัน

หนังสือเดินทางของ EU, ระบอบการปกครองอิสระ, เขตเสรี, ศูนย์ระหว่างประเทศ และรายชื่อความเสี่ยง

06

MiCA และสเตเบิลคอยน์

ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล เงินดิจิตอล ธนาคาร และกฎการเดินทาง

ติดตามหนึ่ง

ธนาคารจาก หลักการแรก

  1. 01ธนาคารคืออะไร?สิ่งที่ถูกต้องตามกฎหมายทำให้สถาบันเป็นธนาคาร ประเภทหลักของธนาคาร และใบอนุญาตธนาคารอนุญาตและไม่อนุญาต8 นาที
  2. 02ส่วนแบ่งของเงินสำรอง และวิธีการที่ธนาคารสร้างเงินการให้กู้ของธนาคารสร้างเงินฝากได้อย่างไร สิ่งที่จำเป็นต้องมีในปัจจุบัน และทำไมทุนแทนที่จะเป็นทรัพย์สินจึงจำกัดว่าธนาคารจะสามารถให้กู้ได้เท่าไหร่8 นาที
  3. 03ทุนของธนาคารและกรอบ BaselCET1ชั้นที่ 1 และทุนรวม สินทรัพย์ที่มีความเสี่ยง Basel III อัตราดอกเบี้ยต่ำสุดและบัฟเฟอร์อัตราส่วนการขยายตัว และทุนเริ่มต้นขั้นต่ำสำหรับธนาคารใหม่8 นาที
  4. 04ทุนหมุนเวียนและเงินทุน: LCR, NSFRประกันเงินฝาก และผู้ให้กู้ครั้งสุดท้ายธนาคารจะต้องมีชีวิตรอดในช่วง 30 วัน และให้เงินทุนแก่ตัวเองอย่างมั่นคง9 นาที
  5. 05การบริหารจัดการและความเหมาะสมและข้อกำหนดที่ถูกต้องวิธีการที่คณะกรรมการธนาคาร สามแถวของการป้องกัน และผู้ถือหน้าที่สำคัญถูกจัดตั้งขึ้น การประเมินความเหมาะสมและถูกต้องทำงานอย่างไร และสิ่งที่ผู้กำกับหมายถึงโดยสาระสำคัญ9 นาที
  6. 06การปฏิบัติตาม: AML, KYC และการลงโทษFATF มาตรฐาน ความระมัดระวังของลูกค้า เจ้าของประโยชน์ PEP การลงโทษ AML แพ็คเกจและกฎการเดินทาง9 นาที
  7. 07การทำธุรกรรมทางธนาคารบัญชีของเราและของคุณ ธนาคารกลาง SWIFTความสัมพันธ์ระหว่างกัน การลดความเสี่ยง และทำไมธนาคารใหม่ๆถึงต้องพยายาม เพื่อที่จะได้รับเงินดอลลาร์และยูโร8 นาที
  8. 08ธนาคารหลัก,คลาวด์,ออร์โธซิสเตอร์ และกฎระเบียบเทคโนโลยีระบบธนาคารหลักทำอะไร ออกงานและกฎคลาวด์ใช้กับธนาคารอย่างไร DORA และเทคโนโลยีจะสนับสนุนการรายงานตามกฎระเบียบอย่างไร7 นาที
  9. 09บัตรเครดิตและระบบการชำระเงินระบบบัตรเครดิต การออกและซื้อ BIN ทุนสนับสนุนและสมาชิกหลัก SEPAจ่ายเงินทันที ISO 20022 และการชำระเงินตามเวลาจริง8 นาที
  10. 10ประเทศต่างๆแตกต่างกันยังไง ในเรื่องการออกใบอนุญาตให้ธนาคารทำไมกิจการธนาคารเดียวกัน ได้รับใบอนุญาตที่แตกต่างกัน ในสหภาพยุโรป สหราชอาณาจักร สวิสเซอร์แลนด์ FATF และรายชื่อของสหภาพยุโรปมีผลต่อการเข้าถึง8 นาที

ติดตามสอง

ใบอนุญาตและ กฎระเบียบ

  1. 01How to license a bank: from business plan to authorisationThe full path to a banking licence: pre-application, the application pack, capital, fit and proper, IT, AML, mobilisation and realistic timelines.11 min
  2. 02Buying a bank: change of control and qualifying holdingsHow acquisitions of licensed banks and financial firms are approved: qualifying holdings, CRD Articles 22 to 27, timelines, due diligence and red flags.10 min
  3. 03E-money and payment institution licencesHow EU electronic money institutions and payment institutions differ from banks: capital, safeguarding, agents, passporting and the PSD3 transition.10 min
  4. 04Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min
  5. 05Stablecoin regulation worldwide and the GENIUS ActHow the EU, Hong Kong, Singapore, the UK and the UAE regulate fiat-backed stablecoins, and why the US GENIUS Act matters to issuers elsewhere.11 min
  6. 06บริษัทลงทุนและโบรกเกอร์ FX: MiFID II ใบอนุญาต, ทุน และ ข้อจำกัดของเลเวอเรจวิธีการที่ บริษัทลงทุนและโบรกเกอร์ FX ใบอนุญาตทำงาน: MiFID II การอนุญาต, IFR/IFD ทุน, CFD ข้อจำกัดของเลเวอเรจ, ใบอนุญาตนอกชายฝั่งและฮ่องกงประเภท 3. 10 min
  7. 07EU payments reform: PSD3, the Payment Services Regulation and instant paymentsWhere EU payments law is heading: PSD3 and the PSR, the Instant Payments Regulation, verification of payee, fraud liability and open banking.11 min
  8. 08The EU AML package and AMLA: what changes and whenAMLR, AMLD6 and the AMLA Regulation explained: dates from 2025 to 2029, new obliged entities, harmonised due diligence and AMLA direct supervision.11 min
  9. 09Online gaming licences: Malta, Isle of Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake and the UKHow the main online gaming licences outside the US compare, what each regulator requires, and why payments and banking are the hardest part for operators.10 min
  10. 10บริษัททรัสต์ ระบบกองทุน และใบอนุญาตธนาคารส่วนตัววิธีการที่บริษัททรัสต์ ผู้บริหารกองทุน ผู้จัดการกองทุน และใบอนุญาตธนาคารส่วนตัวทำงานในเจอร์ซีย์ สิงคโปร์ สวิสเซอร์แลนด์ ลักเซมเบิร์ก ไอริชและเคยแมน9 นาที