04 · การทำงาน
ใบขับขี่คือจุดเริ่มต้น กำลังทำงานอยู่ มันคืองาน
โครงสร้างพื้นฐานที่ทุกสถาบันต้องมี ปัญหาของสถาบันใหม่ ที่พบเจอ และทางที่ถูกกฎหมาย
01 · Challenge
ธนาคารและเทคโนโลยี
สถาบันที่มีใบอนุญาตต้องมีบัญชี เครื่องจ่ายเงิน รายงานและความปลอดภัย ที่ผู้กำกับดูแลสามารถตรวจสอบDORA ในสหภาพยุโรป) อยู่บนสุด
คำตอบ
- 01เลือกระบบหลักที่เหมาะสมกับใบอนุญาตและขนาด
- 02เอกสารออร์โธซิสเตอร์และแผนการออกก่อนที่ผู้กำกับจะถาม
- 03สร้างการรายงานตามกฎระเบียบในโมเดลข้อมูลตั้งแต่วันแรก
02 · Challenge
เข้าถึงผู้ติดต่อและการชำระเงิน
ถ้าไม่มีบัญชีผู้ติดต่อและระบบการชำระเงิน ใบอนุญาตจะไม่เคลื่อนย้ายเงิน
คำตอบ
- 01เข้าถึงผู้ส่งข้อความด้วย AML และแฟ้มเจ้าของที่สมบูรณ์
- 02ใช้เส้นทางกลางและผู้สนับสนุนรูปแบบในขณะที่การเข้าถึงโดยตรงถูกสร้างขึ้น
- 03แยกสกุลเงินและคู่ค้าเพื่อหลีกเลี่ยงจุดเดียวของความล้มเหลว
03 · Challenge
ความปลอดภัยและ AML
หน่วยงานกำกับดูแล ผู้สื่อข่าวและนักลงทุนตัดสินสถาบันแรกโดยการปฏิบัติตามของมัน: ความระมัดระวังของลูกค้า, การตรวจสอบ, การติดตามและรายงาน
คำตอบ
- 01ความระมัดระวังของลูกค้าที่อยู่บนพื้นฐานของความเสี่ยง ด้วยการตรวจสอบเจ้าของประโยชน์
- 02การลงโทษและ PEP ตรวจสอบตอนเข้าทำงาน และทุกครั้งที่จ่ายเงิน
- 03การติดตามที่เหมาะสมกับธุรกิจ และเส้นทางที่ชัดเจนในการรายงานความน่าสงสัย
04 · Challenge
ทุน เงินหมุนเวียน และ การบริหารจัดการ
กฎของทุนและเงินหมุนเวียน และคณะกรรมการที่สามารถควบคุมพวกเขาได้ รักษาใบอนุญาตให้ปลอดภัยเมื่อธุรกิจเติบโต
คำตอบ
- 01การวางแผนเงินทุนต่อต้านการเติบโต ด้วยบัฟเฟอร์เหนือระดับต่ำสุด
- 02การทดสอบความเครียดของเงินทุนและแผนการจัดหาเงินทุนฉุกเฉิน
- 03กรรมการและผู้มีหน้าที่สำคัญ ที่ผ่านการตรวจสอบความเหมาะสม
หนึ่งวันในสถาบันที่ถูกควบคุม
ชิ้นส่วนต่างๆ ทำงานด้วยกัน
- Customer file
การสมัครลูกค้า
ตัวตน เจ้าของ และประเมินความเสี่ยงก่อนเปิดบัญชี
- Payment
จ่ายเงินออก
การชำระเงินจะออกจากบัญชีผู้ส่ง และทางเดินการชำระเงิน ตรวจสอบการลงโทษในระหว่างทาง
- Alerts
ติดตาม
การทำธุรกรรมถูกติดตาม กิจกรรมที่น่าสงสัยจะถูกรายงานให้เจ้าหน้าที่
- Regulatory returns
รายงาน
ทุนเงินสดและผลตอบแทนสถิติไปยังผู้ดูแลตามกำหนดเวลา
- Supervisory review
ดูแล
การตรวจสอบ ตรวจสอบ และคำถามจากผู้กำกับ ได้รับการตอบสนองด้วยหลักฐาน