Ukurasa huu ulitafsiriwa moja kwa moja kutoka Kiingereza na haijafanyiwa marekebisho na mtafsiri. Sheria na masharti ya udhibiti inaweza kuwa inaccurate. toleo la Kiingereza ni mamlaka moja. Soma ukurasa huu kwa Kiingereza
Kuzungumza na mshauri

Chuo Kikuu

Jinsi leseni ya fedha kazi.

kozi fupi katika nyimbo mbili: jinsi benki kazi, kisha jinsi wao ni leseni na kudhibitiwa. Kila takwimu ni chanzo.

Filamu 6

Soma somo kwa ajili ya filamu hii

Track moja

Benki kutoka kanuni ya kwanza.

Jinsi benki zinavyofanya kazi, nini huzilinda salama, na jinsi fedha zinavyohamia kati yao.

Masomo
10
Kusoma
82 min
Filamu
5
Kuanza track hii
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Ripoti ya hifadhi na jinsi benki zinavyotengeneza fedhaJinsi mikopo ya benki inavyounda amana, mahitaji ya hifadhi ni nini leo, na kwa nini mtaji badala ya hifadhi inazuia kiasi gani benki inaweza kukopesha.8 min read
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Utoaji wa fedha na ufadhili: LCR, NSFR, bima ya amana na mkopeshaji wa mwishoJinsi benki zinavyotakiwa kukabiliana na shinikizo la siku 30 na kujiendesha kwa usawa, na jinsi bima ya amana na mikopo kutoka benki kuu inavyokamilisha mtandao wa usalama.9 min read
  5. 05
    Uongozi na mahitaji ya kutosha na sahihiJinsi bodi za benki, mistari mitatu ya ulinzi na wasimamizi wakuu wa kazi zinavyopangwa, jinsi tathmini za kutosha na sahihi zinavyofanya kazi, na wasimamizi wanamaanisha nini kwa maana halisi.9 min read
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Mifumo ya msingi ya benki, wingu, outsourcing na sheria za teknolojiaNi nini mfumo wa msingi wa benki hufanya, jinsi outsourcing na sheria za wingu zinavyotumika kwa benki, kile kinachohitajika DORA, na jinsi teknolojia inavyounga mkono ripoti za usimamizi.7 min read
  9. 09
    Kadi na reli malipomipango ya kadi, kutoa na kupata, BIN mdhamini na uanachama mkuu, SEPA, malipo ya haraka, ISO 20022 na wakati halisi jumla ya malimbikizo.8 min kusoma
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Track mbili

Utoaji wa leseni na udhibiti.

Ni nini inachukua kwa leseni, kununua na kuendesha taasisi iliyodhibitiwa, utawala kwa utawala.

Masomo
10
Kusoma
104 min
Filamu
1
Kuanza track hii
  1. 01
    Jinsi ya kupata leseni ya benki: kutoka mpango wa biashara hadi kibali cha kufanya kaziNjia kamili ya kupata leseni ya benki: kabla ya kuomba, kifurushi cha maombi, mtaji, ukamilifu na usahihi, IT, AML, ukusanyaji na ratiba halisi.11 min read
  2. 02
    Kununua benki: mabadiliko ya udhibiti na kuhitimu maliJinsi upatikanaji wa leseni ya benki na makampuni ya kifedha ni kupitishwa: kuhitimu holdings, CRD Vifungu 22 hadi 27, ratiba, juhudi na bendera nyekundu.10 min kusoma
  3. 03
    Leseni za taasisi za fedha na malipo ya kielektronikiJinsi taasisi za fedha za kielektroniki za Umoja wa Ulaya na taasisi za malipo zinavyotofautiana na benki: mtaji, ulinzi, mawakala, pasipoti na PSD3 mabadiliko.10 min kusoma
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Stablecoin usimamizi duniani kote na ya GENIUS ActJinsi Umoja wa Ulaya, Hong Kong, Singapore, Uingereza na UAE kusimamia fiat-backed stablecoins, na kwa nini Marekani GENIUS Act mambo kwa watoa mahali pengine. 11 min kusoma
  6. 06
    Kampuni za uwekezaji na mawakala wa FX: MiFID II leseni, mtaji na mipaka ya nguvu ya kifedhaJinsi kampuni za uwekezaji na leseni za mawakala wa FX zinavyofanya kazi: MiFID II idhini, IFR/IFD mtaji, CFD mipaka ya nguvu ya kifedha, leseni nje ya nchi na Hong Kong Aina 3.10 min kusoma
  7. 07
    Mabadiliko ya malipo ya Umoja wa Ulaya: PSD3, Mwongozo wa Huduma za Malipo na malipo ya harakaHapa ambapo sheria ya malipo ya Umoja wa Ulaya inaelekea: PSD3 na PSR, Mwongozo wa Malipo ya Haraka, uthibitishaji wa mpokeaji, wajibu wa rushwa na benki wazi.11 min kusoma
  8. 08
    EU AML mfuko na AMLA: nini mabadiliko na wakatiAMLRAMLD6 na AMLA Sheria ya kuelezewa: tarehe kutoka 2025 hadi 2029, taasisi mpya wajibu, harmonized makini na AMLA usimamizi wa moja kwa moja.11 min kusoma
  9. 09
    Leseni za michezo ya kubahatisha mtandaoni: Malta, Isle of Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake na UingerezaJinsi leseni kuu za michezo ya kubahatisha mtandaoni nje ya Marekani zinalinganishwa, nini kila msimamizi anahitaji, na kwa nini malipo na benki ni sehemu ngumu zaidi kwa waendeshaji.10 min kusoma
  10. 10
    Kampuni za uaminifu, mifumo ya fedha na leseni za benki binafsiJinsi kampuni ya uaminifu, msimamizi wa fedha, meneja wa fedha na leseni binafsi za benki zinavyofanya kazi katika Jersey, Singapore, Switzerland, Luxembourg, Ireland na Cayman.9 min kusoma