Ukurasa huu ulitafsiriwa moja kwa moja kutoka Kiingereza na haijafanyiwa marekebisho na mtafsiri. Sheria na masharti ya udhibiti inaweza kuwa inaccurate. toleo la Kiingereza ni mamlaka moja. Soma ukurasa huu kwa Kiingereza
Kuzungumza na mshauri

01 · Leseni

Je, unataka license nini?

Chagua aina ya taasisi. Kila dashibodi inaonyesha njia ya leseni, kuishi mji mkuu kulinganisha katika mamlaka, nini msimamizi itaomba kwa ajili ya, na filamu na miongozo ya kusoma kwanza.

Taasisi ya mikopo

Benki

Kuchukua amana na kutoa mikopo. leseni ya kuhitajika zaidi, na kufikia kina.

54 mahakamasakafu ya kisheria USD 100k kwa USD 544.6m Kufungua dashibodi
EMI, taasisi ya malipo, huduma za fedha

E-pesa na malipo

Akaunti, kadi, uhamisho na kupata, bila amana mikopo.

50 mahakamasakafu ya kisheria USD 10k kwa USD milioni 4.1 Kufungua dashibodi
CASP, VASP, mtoa stablecoin

Crypto-maslahi

Biashara majukwaa, ulinzi, kubadilishana na stablecoins chini ya MiCA na mifumo ya mitaa.

52 mahakamasakafu ya kisheria USD 25k kwa USD milioni 4.1 Kufungua dashibodi
Kampuni ya uwekezaji, broker, FX muuzaji

Uwekezaji na FX

Biashara, kushughulikia, usimamizi wa mkoba na leveraged FX.

54 mahakamasakafu ya kisheria USD 18k kwa USD milioni 3.9 Kufungua dashibodi
B2C na B2B mbali michezo ya kubahatisha

Online michezo ya kubahatisha

Casino, betting na leseni muuzaji, na benki kwamba mahitaji ya michezo ya kubahatisha.

24 mahakamasakafu ya kisheria USD 45k kwa USD 121.9m Kufungua dashibodi
Kampuni ya imani, wasimamizi fedha, captives

Matumaini, fedha na bima

Leseni za uaminifu, fedha na bima katika vituo vikuu vya utajiri.

4 mahakamasakafu ya kisheria USD 250k kwa USD 488k Kufungua dashibodi

Kabla ya kuanza

Mji mkuu unakuja kwanza.

Benki ni, kwa ufafanuzi, mji mkuu. Hakuna njia ya leseni au ununuzi bila fedha yako mwenyewe maji, na maombi iliyotolewa bila yao ni kukataa na anabaki kwenye rekodi na kwamba msimamizi.

Nini benki mpya lazima fedha (ufafanuzi, si kwa kiwango)

Statutory chiniSheria inasema nini
Sheria mji mkuu kuweka kwa ajili ya mpango wakoMji mkuu ulinzigharama za uendeshaji hadi faidaUtoaji leseni, mifumo, watuNini wewe kweli unahitaji
  • Imewekwa na msimamizi. Msimamizi huamua mji mkuu kwa ajili ya mpango wako wa biashara, hatari profile na ukubwa. Takwimu kwenye tovuti hii ni sakafu ya kisheria tu.
  • Kiowevu na yako mwenyewe. Kulipwa ndani, kwa fedha taslimu, na wamiliki waliotambuliwa na chanzo kilichothibitishwa cha utajiri, kabla au wakati wa leseni.
  • Watu kama vile fedha. Wakurugenzi na mameneja na uzoefu halisi benki; wasimamizi kuhojiwa nao.

Haijakubaliwa kama mji mkuu

  • Pesa ulizokopaMikopo, ikiwa ni pamoja na mikopo iliyohakikiwa kwenye benki unayonunua au kupewa leseni.
  • Msambazaji au muuzaji fedhaWasambazaji si fedha ya ununuzi wa benki yao, na wasimamizi hawakubali upatikanaji kulipwa kwa ajili ya fedha lengo mwenyewe.
  • Vifaa vya karatasiUdhamini wa benki, SBLCs, MTNs, vifaa vilivyokodiwa au “vimebadilishwa kuwa fedha”, bondi za kihistoria, dhahabu au vyeti vya amana.
  • “Ushahidi wa fedha” baruahuruma barua, picha za skrini, kufungwa-fedha kauli au fedha ambazo si yako kujitolea.
  • Wafadhili wasiofahamikaPesa kutoka kwa wawekezaji ambao hawajatambuliwa, kuchunguzwa na kupitishwa kama wamiliki wa hisa.
  • Mali zisizobadilishwa au zisizoweza kufuatiliwaMali ambazo hazina nyaraka, chanzo halali cha utajiri ambacho msimamizi anaweza kuthibitisha.

Tunaweza kutoa kila kitu benki mpya inahitaji, kutoka mpango wa biashara na maombi ya mifumo na akaunti za ujumbe, isipokuwa mji mkuu na watu ambao wataendesha hiyo. Kabla ya kushirikiana sisi kuthibitisha utambulisho, umiliki na ushahidi wa fedha zilizopo katika benki iliyodhibitiwa. maswali ambayo hayawezi kuonyesha hii si kuchukuliwa zaidi.

Njia ya leseni

Kutoka mpango wa biashara kwa leseni.

01/ 06
  1. Business model

    Mkakati

    Mfano wa biashara, masoko lengo na mamlaka ambayo inafaa kwao.

  2. Pre-application memo

    Maombi ya awali

    Mapema mikutano na msimamizi wa kupima mfano, umiliki na mpango mji mkuu.

  3. Application pack

    Maombi ya kifurushi

    mpango wa biashara, makadirio ya kifedha, mji mkuu, utawala, hatari na AML mifumo, IT na outsourcing.

  4. Personal questionnaires

    Fit na sahihi

    Wamiliki wa hisa, wakurugenzi na wamiliki muhimu kazi kutathminiwa kwa ajili ya sifa, uzoefu na chanzo cha fedha.

  5. Contracts and systems

    Miundombinu

    Mifumo ya msingi, kulinda au benki correspondent, wakaguzi na outsourcing makubaliano kuweka katika nafasi.

  6. Licence

    Leseni

    Leseni hutolewa, mara nyingi kwa masharti; mtaji unalipwa na shughuli huanza chini ya usimamizi.