Den här sidan har översatts automatiskt från engelska och har inte granskats av en översättare. Juridiska termer kan vara felaktiga, den engelska versionen är den auktoritativa. Läs denna sida på svenska
Prata med en rådgivare

Akademien

Hur licensierad finansiering Det fungerar.

En kort kurs i två spår: hur banker fungerar, sedan hur de är licensierade och reglerade.Varje siffra är källhänvisad.

Filmer 6

Läs lektionen för den här filmen

Spåra en

Banking från första principer.

Hur banker fungerar, vad som håller dem säkra och hur pengar flyttas mellan dem.

Lektioner
10
Läser
82 min
Filmer
5
Starta detta spår
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Fraktionella reserver och hur banker skapar pengarHur bankutlåning skapar insättningar, vad kassakrav gör idag och varför kapital snarare än reserver begränsar hur mycket en bank kan låna ut.8 min lästid
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Liquiditet och finansiering: LCR, NSFR, insättningsgarantin och långivaren i sista handHur bankerna måste överleva en 30-dagars stress och finansiera sig stabilt, samt hur insättningsgarantin och centralbankens utlåning kompletterar skyddsnätet.9 min lästid
  5. 05
    Styrning och lämplighetskravHur bankstyrelser, de tre försvarslinjerna och nyckelfunktionärer är organiserade, hur lämplighetsbedömningar fungerar och vad tillsynsmyndigheter menar med substans.9 min lästid
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Core banking, moln, outsourcing och teknikregleringVad kärnbankssystem gör, hur outsourcing och molnregler gäller för banker, vad DORA och hur tekniken stödjer regulatorisk rapportering.7 min lästid
  9. 09
    Kort och betalningskanalerKortsystem, utfärdande och förvärvande, BIN sponsring och huvudmedlemskap, SEPA, omedelbara betalningar, ISO 20022 och bruttoavveckling i realtid.8 min lästid
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Spår två

Licensiering och marknadsföring förordning.

Vad som krävs för att licensiera, köpa och driva en reglerad institution, regim efter regim.

Lektioner
10
Läser
104 min
Filmer
1
Starta detta spår
  1. 01
    Hur man licensierar en bank: från affärsplan till auktorisationDen fullständiga vägen till en banklicens: föransökan, ansökningspaketet, kapital, lämplighet, IT, AML, mobilisering och realistiska tidsplaner.11 min lästid
  2. 02
    Att köpa en bank: förändring av kontroll och kvalificerade innehavHur godkänns förvärv av auktoriserade banker och finansföretag: kvalificerade innehav, CRD artiklarna 22–27, tidsplaner, due diligence och varningssignaler.10 min lästid
  3. 03
    Tillstånd för e-pengar och betalningsinstitutSkillnader mellan institut för elektroniska pengar och betalningsinstitut i EU och banker: kapital, säkerheter, agenter, passning och PSD3 övergång.10 min lästid
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Stablecoin reglering världen över och GENIUS ActHur EU, Hong Kong, Singapore, Storbritannien och Förenade Arabemiraten reglerar fiat-backade stablecoins, och varför USA GENIUS Act är av betydelse för emittenter på annat håll.11 min lästid
  6. 06
    Värdepappersföretag och valutamäklare: MiFID II licenser, kapital- och hävstångsgränserHur värdepappersföretagens och valutamäklarnas licenser fungerar: MiFID II auktorisation, IFR/IFD kapital, CFD-hävstångsgränser, offshorelicenser och Hong Kong typ 3.10 min lästid
  7. 07
    EU:s betalningsreform: PSD3, förordningen om betaltjänster och ögonblicksbetalningarVart är EU:s betalningslagstiftning på väg: PSD3 och PSR, förordningen om ögonblicksbetalningar, kontroll av betalningsmottagare, bedrägeriansvar och öppna banktjänster.11 min lästid
  8. 08
    EU:s AMLpaket och AMLA: vad som ändras och närAMLR, AMLD6 och AMLA-förordningen förklarade: datum från 2025 till 2029, nya ansvariga enheter, harmoniserad due diligence och AMLA direkt tillsyn.11 min lästid
  9. 09
    Onlinespelslicenser: Malta, Isle of Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake och StorbritannienHur de viktigaste onlinespelslicenserna utanför USA jämförs, vad varje tillsynsmyndighet kräver och varför betalningar och banktjänster är den svåraste delen för operatörer.10 min lästid
  10. 10
    Trustbolag, fondsystem och private banking-licenserHur förvaltningsbolag, fondförvaltare, fondförvaltare och private banking-licenser fungerar i Jersey, Singapore, Schweiz, Luxemburg, Irland och Cayman.9 min lästid