01
Vad är en bank?Ny film
Insättningar, utlåning, hur banker skapar pengar, kapital och vad en tillsynsmyndighet kontrollerar.
Akademien
Hur licensierad finansiering Det fungerar.
Sex berättarfilmer, tio förklarande filmer om hur banker och betalningsföretag fungerar samt tio guider till licensiering och reglering – varje siffra är källhänvisad.
02
Reserver, kapital och likviditet
Vad som egentligen begränsar utlåningen, och vad som håller en bank igång.
03
Korrespondentbank
Hur pengar korsar gränser: nostro- och vostrokonton, SWIFT, mellanhänder, riskreducering.
04
Compliance och AML
Känn din kund, verkliga huvudmän, screening, övervakning och rapportering.
05
Varför jurisdiktioner skiljer sig åt
EU-passning, fristående system, frizoner, internationella centrum och risklistor.
06
MiCA och stablecoins
Leverantörer av tjänster för kryptotillgångar, e-penningtokens, reserver och reseregeln.
Spåra en
Banking från första principer.
Hur banker fungerar, vad som håller dem säkra och hur pengar flyttas mellan dem.
-
01Vad är en bank?Vad som juridiskt gör ett institut till en bank, de viktigaste typerna av banker och vad en banklicens tillåter och inte tillåter.8 min lästid -
02Fraktionella reserver och hur banker skapar pengarHur bankutlåning skapar insättningar, vad kassakrav gör idag och varför kapital snarare än reserver begränsar hur mycket en bank kan låna ut.8 min lästid -
03Bankkapital och Basel-ramverketCET1, Tier 1 och totalt kapital, riskvägda tillgångar, Basel III minimikrav och buffertar, bruttosoliditetsgrad samt startkapital för nya banker.8 min lästid -
04Liquiditet och finansiering: LCR, NSFR, insättningsgarantin och långivaren i sista handHur bankerna måste överleva en 30-dagars stress och finansiera sig stabilt, samt hur insättningsgarantin och centralbankens utlåning kompletterar skyddsnätet.9 min lästid -
05Styrning och lämplighetskravHur bankstyrelser, de tre försvarslinjerna och nyckelfunktionärer är organiserade, hur lämplighetsbedömningar fungerar och vad tillsynsmyndigheter menar med substans.9 min lästid -
06Efterlevnad: AML, KYC och sanktionerFATF standarder, kundkännedom, verkligt huvudmannaskap, PEP, sanktioner, övervakning, rapporter om misstänkt verksamhet, EU AML paketet och reseregeln.9 min lästid -
07Korrespondentbankverksamhet förklarasNostro- och vostrokonton, mellanhänder, SWIFT, kapslade relationer, riskreducering och varför nya banker kämpar för att få clearing i USD och EUR.8 min lästid -
08Core banking, moln, outsourcing och teknikregleringVad kärnbankssystem gör, hur outsourcing och molnregler gäller för banker, vad DORA och hur tekniken stödjer regulatorisk rapportering.7 min lästid -
09Kort och betalningskanalerKortsystem, utfärdande och inlösen, BIN sponsring och huvudmedlemskap, SEPA, omedelbara betalningar, ISO 20022 och bruttoavveckling i realtid.8 min lästid -
10Hur jurisdiktioner skiljer sig åt när det gäller att licensiera bankerVarför samma bankverksamhet licensieras på olika sätt i EU, Storbritannien, Schweiz, frizoner och offshore-centra, och hur FATF och EU-listor påverkar tillträdet.8 min lästid
Spår två
Licensiering och marknadsföring förordning.
Vad som krävs för att licensiera, köpa och driva en reglerad institution, regim efter regim.
-
01Hur man licensierar en bank: från affärsplan till auktorisationDen fullständiga vägen till en banklicens: föransökan, ansökningspaketet, kapital, lämplighet, IT, AML, mobilisering och realistiska tidsplaner.11 min lästid -
02Att köpa en bank: förändring av kontroll och kvalificerade innehavHur godkänns förvärv av auktoriserade banker och finansföretag: kvalificerade innehav, CRD artiklarna 22–27, tidsfrister, due diligence och varningssignaler.10 min lästid -
03Licenser för e-pengar och betalningsinstitutHur EU:s institut för elektroniska pengar och betalningsinstitut skiljer sig från banker: kapital, säkerhet, agenter, passning och övergången PSD3.10 min lästid -
04Tjänsteleverantörer av kryptotillgångar enligt MiCAHur MiCA licensierar tjänsteleverantörer av kryptotillgångar i EU: tjänster, kapitalklasser, vitböcker, övergång, omvänd uppmaning och reseregeln.11 min lästid -
05Stablecoin reglering världen över och GENIUS ActHur EU, Hong Kong, Singapore, Storbritannien och Förenade Arabemiraten reglerar fiat-backade stablecoins, och varför USA GENIUS Act är av betydelse för emittenter på annat håll.11 min lästid -
06Värdepappersföretag och valutamäklare: MiFID II licenser, kapital- och hävstångsgränserHur värdepappersföretagens och valutamäklarnas licenser fungerar: MiFID II auktorisation, IFR/IFD kapital, CFD-hävstångsgränser, offshorelicenser och Hong Kong typ 3.10 min lästid -
07EU:s betalningsreform: PSD3, förordningen om betaltjänster och ögonblicksbetalningarVart är EU:s betalningslagstiftning på väg: PSD3 och PSR, förordningen om ögonblicksbetalningar, kontroll av betalningsmottagare, bedrägeriansvar och öppna banktjänster.11 min lästid -
08EU:s AMLpaket och AMLA: vad som ändras och närAMLR, AMLD6 och AMLA-förordningen förklarade: datum från 2025 till 2029, nya ansvariga enheter, harmoniserad due diligence och AMLA direkt tillsyn.11 min lästid -
09Onlinespelslicenser: Malta, Isle of Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake och StorbritannienHur de viktigaste onlinespelslicenserna utanför USA jämförs, vad varje tillsynsmyndighet kräver och varför betalningar och banktjänster är den svåraste delen för operatörer.10 min lästid -
10Trustbolag, fondsystem och private banking-licenserHur förvaltningsbolag, fondförvaltare, fondförvaltare och private banking-licenser fungerar i Jersey, Singapore, Schweiz, Luxemburg, Irland och Cayman.9 min lästid