Den här sidan har översatts automatiskt från engelska och har inte granskats av en översättare. Juridiska termer kan vara felaktiga, den engelska versionen är den auktoritativa. Läs denna sida på svenska
Prata med en rådgivare

01 · Licens för användning

Vad vill du licensiera?

Varje instrumentpanel visar vägen till en licens, realtidsjämförelser av kapital i olika jurisdiktioner, vad tillsynsmyndigheten kommer att begära och vilka filmer och guider som du bör läsa först.

Kreditinstitut

Bank

Ta emot insättningar och bevilja krediter. Den mest krävande licensen, med störst räckvidd.

54 jurisdiktionerlagstadgat golv USD 100k till 544,6 miljoner USD Öppna instrumentpanel
EMI, betalningsinstitut, penningtjänster

E-pengar och betalningar

Konton, kort, överföringar och förvärv, utan att låna ut insättningar.

50 jurisdiktionerlagstadgat golv USD 10k till 4,1 miljoner USD Öppna instrumentpanel
CASP, VASP, emittent av stablecoin

Crypto-tillgångar

Handelsplattformar, förvaring, utbyte och stablecoins under MiCA och lokala regimer.

52 jurisdiktionerlagstadgat golv USD 25k till 4,1 miljoner USD Öppna instrumentpanel
Investeringsbolag, mäklare, valutahandlare

Investering och FX

Mäklarverksamhet, handel, portföljförvaltning och hävstångsbaserad valutahandel.

54 jurisdiktionerlagstadgat golv USD 18k till 3,9 miljoner USD Öppna instrumentpanel
B2C och B2B fjärrspel

Online-spel

Casino-, vadhållnings- och leverantörslicenser samt den bankverksamhet som spelbranschen behöver.

24 jurisdiktionerlagstadgat golv USD 45k till 121,9 miljoner USD Öppna instrumentpanel
Förvaltningsbolag, fondförvaltare, captives

Truster, fonder och försäkringar

Förvaltnings-, fond- och försäkringslicenser i de viktigaste rikedomscentren.

4 jurisdiktionerlagstadgat golv USD 250k till USD 488k Öppna instrumentpanel

Innan du börjar

Kapitalet kommer först.

En bank är per definition kapital, utan egna likvida medel går det inte att få tillstånd eller göra ett förvärv och en ansökan som lämnas in utan dessa avslås och stannar kvar i registret hos den tillsynsmyndigheten.

Vad en ny bank måste finansiera (illustration, ej skalbar)

Lagstadgat minimumVad lagen säger
Lagstadgat kapital för din planKapitalbuffertarDriftskostnader tills lönsamtLicensiering, system, människorVad du faktiskt behöver
  • Ställs av tillsynsmyndigheten. Tillsynsmyndigheten fastställer kapitalet för din affärsplan, riskprofil och storlek. Siffrorna på denna sida är endast det lagliga golvet.
  • Liquid och din egen. Betalas in, i kontanter, av identifierade aktieägare med en dokumenterad källa till förmögenhet, före eller vid licensiering.
  • Människor såväl som pengar. Direktörer och chefer med verklig bankerfarenhet; tillsynsmyndigheter intervjuar dem.

Accepteras inte som kapital

  • Lånade pengarLån, inklusive lån som är säkrade på den bank du köper eller licensierar.
  • Säljar- eller leverantörsfinansieringSäljare finansierar inte köpet av sin bank, och tillsynsmyndigheter godkänner inte förvärv som betalas med målbolagets egna pengar.
  • PappersinstrumentBankgarantier, SBLC:er, MTN:er, leasade eller ”monetiserade” instrument, historiska obligationer, guld- eller depåbevis.
  • ”Bevis på medel”-brevTrygghetsbrev, skärmbilder, blockerade kontoutdrag eller medel som inte är dina att binda.
  • Oavslöjade backersPengar från investerare som inte är identifierade, kontrollerade och godkända som aktieägare.
  • Oomvandlade eller ospårbara tillgångarTillgångar utan dokumenterad, laglig källa till förmögenhet som en tillsynsmyndighet kan verifiera.

Vi kan tillhandahålla allt som en ny bank behöver, från affärsplan och ansökan till system och korrespondentkonton, förutom kapitalet och de personer som ska driva den. Innan ett uppdrag görs kontrollerar vi identitet, ägarskap och bevis på medel i en reglerad bank.

Vägen till ett tillstånd

Från affärsplan till licens.

01/ 06
  1. Business model

    Strategi

    Affärsmodell, målmarknader och de jurisdiktioner som passar dem.

  2. Pre-application memo

    Före ansökan

    Tidiga möten med tillsynsmyndigheten för att testa modellen, ägandet och kapitalplanen.

  3. Application pack

    Ansökningspaket

    Affärsplan, finansiella prognoser, kapital, styrning, risk och AML ramverk, IT och outsourcing.

  4. Personal questionnaires

    Passande och korrekt

    Aktieägare, styrelseledamöter och nyckelpersoner bedöms utifrån anseende, erfarenhet och finansieringskälla.

  5. Contracts and systems

    Infrastruktur

    Kärnsystem, säkerhets- eller korrespondentbanker, revisorer och outsourcingavtal på plats.

  6. Licence

    Licens

    Licens beviljas, ofta med villkor; kapital betalas in och verksamheten påbörjas under tillsyn.