Tipuri de licențe
Furnizori de servicii pentru active virtuale (VASP)
Schimburi, brokeri, custodieni și emitenți de stablecoin sub MiCA și regimuri locale. Comparaţie între regimurile 60. Cifrele sunt minimele legale de la fiecare regulator; Nevoile reale de capital sunt, de obicei, mai mari.
| Jurisdicție | Licență | Capital minim | Cronologie | Risc |
|---|---|---|---|---|
| Austria Europa de Est (UE) | Autorizație de furnizor de servicii pentru active criptografice conform MiCA FMA (autoritate competentă conform MiCA-VVG art. 1) | EUR 50,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Belgia Europa (UE) | Autorizare ca furnizor de servicii pentru active criptografice (MiCA art. 63 CASP) FSMA (NBB pentru firmele de valori mobiliare, instituțiile financiare internaționale și instituțiile de plată aflate deja sub supravegherea sa prudențială) | EUR 50,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Cipru Europa (UE) | Autorizarea furnizorului de servicii pentru active criptografice (MiCA) CySEC | EUR 50,000 | MiCA art. 63: verificarea integralității în termen de 25 de zile lucrătoare, decizia în termen de 40 de zile lucrătoare de la data unei cereri complete; nu se stabilește o perioadă de timp | Implicit |
| Estonia Europa de Est (UE) | Autorizare ca furnizor de servicii pentru active criptografice în temeiul MiCA Finantsinspektsioon | EUR 50,000 | Verificarea integralității în termen de 25 de zile lucrătoare, apoi evaluarea în termen de 40 de zile lucrătoare, care poate fi întreruptă pentru maximum 20 de zile lucrătoare | Implicit |
| France Europe (EU) | Autorizare furnizor de servicii pentru cripto-active (CASP) în baza MiCA AMF | EUR 50,000 | MiCA Articolul 63: 25 de zile lucrătoare pentru verificarea caracterului complet, apoi 40 de zile lucrătoare pentru luarea unei decizii cu privire la o cerere completă (timpul poate fi suspendat în cazul cererilor de informații) | Implicit |
| Germania Europa (UE) | Autorizarea furnizorului de servicii pentru active criptografice (CASP) în conformitate cu MiCA BaFin | EUR 50,000 | MiCA Articolul 63: 25 de zile lucrătoare pentru verificarea caracterului complet, apoi 40 de zile lucrătoare pentru luarea unei decizii cu privire la o cerere completă (timpul poate fi suspendat în cazul cererilor de informații) | Implicit |
| Irlanda Europa (UE) | Autorizare de furnizor de servicii pentru active criptografice (CASP) în temeiul MiCAR Banca Centrală a Irlandei | EUR 50,000 | MiCA Articolul 63: 25 de zile lucrătoare pentru verificarea caracterului complet, apoi 40 de zile lucrătoare pentru luarea unei decizii cu privire la o cerere completă (timpul poate fi suspendat în cazul cererilor de informații) | Implicit |
| Italia Europa (UE) | Autorizare de furnizor de servicii pentru active criptografice (CASP) în temeiul MiCA CONSOB, în consultare cu Banca d'Italia (CASP specializate); Banca d'Italia, în consultare cu CONSOB pentru EMI și instituții de plată | EUR 50,000 | Verificarea caracterului complet al cererii în termen de 25 de zile lucrătoare, apoi luarea unei decizii în termen de 40 de zile lucrătoare de la primirea cererii complete (suspendare pentru cererile de informații timp de până la 20 de zile lucrătoare); notificarea deciziei în termen de încă 5 zile lucrătoare | Implicit |
| Lituania Europa (UE) | Autorizație de furnizor de servicii pentru active criptografice (CASP) în temeiul MiCA Bank of Lithuania | EUR 50,000 | MiCA articolul 63: verificarea caracterului complet în termen de 25 de zile lucrătoare, apoi decizia în termen de 40 de zile lucrătoare de la data unei cereri complete, cu o perioadă de suspendare de până la 20 de zile lucrătoare pentru cererile de informații | Implicit |
| Luxemburg Europa de Est (UE) | Autorizarea furnizorului de servicii pentru criptoactive (CASP) în temeiul MiCA CSSF | EUR 50,000 | MiCA Articolul 63: 25 de zile lucrătoare pentru verificarea caracterului complet, apoi 40 de zile lucrătoare pentru luarea unei decizii cu privire la o cerere completă (timpul poate fi suspendat în cazul cererilor de informații) | Implicit |
| Malta Europa de Est (UE) | Autorizarea furnizorilor de servicii în domeniul activelor criptografice (MiCA) MFSA | EUR 50,000 | MiCA art. 63: verificarea integralității în termen de 25 de zile lucrătoare, decizia în termen de 40 de zile lucrătoare de la data unei cereri complete; nu se stabilește o perioadă de timp | Implicit |
| Țările de Jos Europa (UE) | Autorizare de furnizor de servicii pentru active criptografice (CASP) în baza MiCA AFM | EUR 50,000 | MiCA Articolul 63: 25 de zile lucrătoare pentru verificarea caracterului complet, apoi 40 de zile lucrătoare pentru luarea unei decizii cu privire la o cerere completă (timpul poate fi suspendat în cazul cererilor de informații) | Implicit |
| Polonia Europa (UE) | Autorizație de furnizor de servicii pentru active criptografice în temeiul MiCA (nu este încă disponibilă în Polonia) Niciuna desemnată. KNF apare pe lista autorităților competente a ESMA cu o mențiune că nu a fost desemnată oficial; este competentă numai pentru emitenții de jetoane de monedă electronică. | EUR 50,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Portugalia Europa (UE) | Prestatorul de servicii în domeniul activelor criptografice (CASP) autorizaţie în temeiul MiCA CMVM (publică lista furnizorilor de servicii de cripto-active); alocarea națională exactă a MiCA Competențele dintre CMVM și Banco de Portugal nu au fost verificate | EUR 50,000 | MiCA Articolul 63: 25 de zile lucrătoare pentru verificarea caracterului complet, apoi 40 de zile lucrătoare pentru luarea unei decizii cu privire la o cerere completă (timpul poate fi suspendat în cazul cererilor de informații) | Implicit |
| Spania Europa (UE) | Autorizare de furnizor de servicii pentru cripto-active (CASP) în conformitate cu MiCA CNMV (Banca Spaniei supraveghează emitenții de jetoane de monedă electronică și jetoane referitoare la active) | EUR 50,000 | MiCA Articolul 63: 25 de zile lucrătoare pentru verificarea caracterului complet, apoi 40 de zile lucrătoare pentru luarea unei decizii cu privire la o cerere completă (timpul poate fi suspendat în cazul cererilor de informații) | Implicit |
| Gibraltar Europa (în afara UE) | Furnizor DLT (permisiunea din partea 7) GFSC | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Guernsey Europa (în afara UE) | Licența furnizorului de servicii de active virtuale (partea a III-a VASP) GFSC | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Isle of Man Europa (în afara UE) | Înregistrarea desemnată a unei întreprinderi ca furnizor de servicii privind activele virtuale (VASP) IOMFSA | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Jersey Europa (în afara UE) | Înregistrarea furnizorului de servicii de active virtuale (Schedule 2 business) JFSC (supervizare AML/CFT/CPF) | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Liechtenstein Europa (în afara UE) | Autorizarea furnizorului de servicii pentru active criptografice conform MiCAR FMA Liechtenstein (Unitatea Fintech) | EUR 50,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Monaco Europa (în afara UE) | Agrément pentru furnizorii de servicii de active digitale și cripto-active Ministre d'État, după un aviz motivat al unei comisii consultative prezidate de ministrul Finanțelor și Economiei (serviciile privind tokenurile financiare intră sub incidența CCAF) | Not published | Nu a fost publicat | Cu risc ridicat |
| Elveția Europa (în afara UE) | Licență pentru sistemul de tranzacționare DLT FINMA | CHF 1,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Elveția Europa (în afara UE) | Calitatea de membru al unei organizații de autoreglementare (SRO) pentru furnizorii de servicii cripto și de plată O organizație de autoreglementare recunoscută de FINMA | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Regatul Unit Europa (în afara UE) | Înregistrarea activității de criptoactiv (Regulamentul privind spălarea banilor) FCA (AML/CTF supraveghetor pentru activitățile de criptoactiv din 10 ianuarie 2020) | Not published | FCA are 3 luni pentru a decide odată ce are toate informațiile de care are nevoie | Implicit |
| Regatul Unit Europa (în afara UE) | Autorizare FSMA pentru activități reglementate în domeniul criptoactivilor (regim nou) FCA | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Bahrein În Orientul Mijlociu | Licență de furnizare de servicii pentru active criptografice (categoriile 1-4) Banca Centrală a Bahrainului | BHD 25,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Bahrein În Orientul Mijlociu | Licența emitentului de stablecoin Banca Centrală a Bahrainului | BHD 250,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Qatar (QFC) Orientul Mijlociu | Licenţă pentru servicii de token QFC (validare, generare token, custodie token, operarea unui schimb de token, transfer token) Autoritatea QFC (servicii de token); Autoritatea de Reglementare QFC în cazul în care activitatea se referă la token-uri de investiţii | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Emiratele Arabe Unite (onshore) Orientul Mijlociu | Licența pentru serviciile de token de plată (emisie, conversie, păstrare și transfer) Banca Centrală a Emiratelor Arabe Unite | AED 15,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Emiratele Arabe Unite (onshore) Orientul Mijlociu | Furnizor de servicii pentru active virtuale (VASP)VASP) licență, Dubai Autoritatea de reglementare a activelor virtuale (VARA) | AED 100,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Emiratele Arabe Unite (onshore) Orientul Mijlociu | Licența furnizorului de servicii pentru active virtuale (federală, în afara Dubaiului și a zonelor financiare libere) Autoritatea pieței de capital (fostă SCA) | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Emiratele Arabe Unite: Abu Dhabi Global Market (ADGM) Orientul Mijlociu | Activități reglementate în legătură cu activele virtuale (cadru pentru activele virtuale, COBS Capitolul 17) FSRA | Generally the PRU capital for the same activity in traditional assets. Virtual asset custody: higher of USD 250,000 or six months' annual audited expenditure. MTF using virtual assets: six months' operational expenses plus a buffer of up to six further months, held in fiat (MIR 3.2) | Nu a fost publicat | Implicit |
| Emiratele Arabe Unite: Abu Dhabi Global Market (ADGM) Orientul Mijlociu | Permisiunea Serviciilor Financiare pentru Emiterea unui Token Referitor la Moneda Fiat FSRA | USD 2,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Emiratele Arabe Unite: Centrul Financiar Internaţional din Dubai (DIFC) Orientul Mijlociu | Servicii financiare legate de Crypto Tokens (DFSA regimul Crypto Token) DFSA | Depends on the activity's prudential category: e.g. USD 2 million for Dealing as Principal (Category 2), USD 200,000 for Dealing as Agent or operating an ATS (Category 3A), USD 1 million where the only service is Providing Custody of Crypto Assets (Category 3B) (PIB 3.6.2) | Nu a fost publicat | Implicit |
| Australia Asia și Pacific | AFSL și licențierea pieței pentru produsele și serviciile de active digitale (ASIC INFO 225), plus înregistrarea AUSTRAC ASIC (servicii de produse financiare); AUSTRAC (AML/înregistrare CTF) | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Hong Kong Asia și Pacific | Licența platformei de tranzacționare a activelor virtuale (VATP), AMLO și SFO SFC | HKD 5,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Hong Kong Asia și Pacific | Licența emitentului de stablecoin HKMA | HKD 25,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Japonia Asia și Pacific | Înregistrarea furnizorului de servicii de schimb de cripto-active FSA (prin Biroul Financiar local) | JPY 10,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Japonia Asia și Pacific | Înregistrarea furnizorului de servicii de instrumente electronice de plată (stablecoin) FSA (prin Biroul Financiar local) | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Labuan (Malaezia) Asia-Pacific | Licență de afaceri pentru jetoane de credit Labuan (jetoane fără securitate și platforme de active digitale) Labuan FSA | MYR 1,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Noua Zeelandă Asia și Pacific | Furnizor de servicii de active virtuale: înregistrare FSPR și AML/CFT entitate raportantă Oficiul pentru societăți (înregistrare); Departamentul Afaceri Interne (supervizor AML/CFT) | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Filipine Asia și Pacific | Certificat de autoritate al furnizorului de servicii pentru active virtuale (VASP) BSP | PHP 50,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Singaporeworld. kgm Asia și Pacific | Serviciu de token digital de plată în baza unei licențe MPI MAS | SGD 250,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Singaporeworld. kgm Asia și Pacific | Licența furnizorului de servicii de token digital (DTSP) MAS | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Coreea de Sud Asia și Pacific | Raportul furnizorului de servicii privind activele virtuale (KoFIU) Unitatea coreeană de informații financiare (comisarul KoFIU) | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Antigua și Barbuda Americas & Caribbean | Licență de afaceri pentru active digitale (Clasa A sau Clasa B) Comisia de Reglementare a Serviciilor Financiare | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Bahamas Americas & Caribbean | Înregistrarea ca afacere cu active digitale (inclusiv schimb de active digitale) Comisia valorilor mobiliare din Bahamas | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Bermuda Americas & Caribbean | Licență de afaceri pentru active digitale (Clasa F completă, Clasa M modificată, testul clasei T) Autoritatea Monetară din Bermuda (Comitetul de autorizare și licențiere pentru activele digitale) | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Insulele Virgine Britanice America și Caraibe | Înregistrarea furnizorului de servicii de active virtuale Comisia pentru Servicii Financiare | Not published | FSC își propune să ofere comentarii inițiale în termen de 6 săptămâni și să finalizeze cererile în termen de șase luni de la depunerea inițială | Cu risc ridicat |
| Canada Americas & Caribbean | Înregistrarea platformei de tranzacționare a activelor criptografice (dealer restricționat sau dealer de investiții) cu scutire Autoritățile provinciale de reglementare a valorilor mobiliare (autoritatea principală de reglementare) și CIRO; înregistrarea FINTRAC MSB este, de asemenea, necesară pentru tranzacționarea monedei virtuale | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Insulele Cayman Americas & Caribbean | Înregistrarea sau licența furnizorului de servicii de active virtuale (inclusiv licența sandbox) Autoritatea Monetară a Insulelor Cayman | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Curaçao Americas & Caribbean | Licența furnizorului de servicii pentru active virtuale (vergunning virtuele activa dienstverlener) Banca Centrală a Curacao și Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS decide în termen de 60 de zile de la o cerere completă și primirea taxei de cerere | Implicit |
| Dominica Americas & Caribbean | Înregistrarea activității de active virtuale Unitatea Servicii Financiare | Not published | FSU trebuie să decidă în termen de nouăzeci de zile de la o cerere completă (SRO 19 din 2024, reg. 4) | Implicit |
| Mauritius Africa | Licenta de Furnizor de Servicii pentru Active Virtuale, Clasa M (Broker-Dealer de Active Virtuale) Comisia pentru Servicii Financiare | MUR 2,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Mauritius Africa | Licență de furnizor de servicii pentru active virtuale, clasa O (Servicii de portofel pentru active virtuale) Comisia pentru Servicii Financiare | No fixed amount: sufficient working capital in fiat to continue business for 12 months on realistic forecasts | Nu a fost publicat | Implicit |
| Mauritius Africa | Licență de furnizor de servicii pentru active virtuale, clasa R (depozitar al activelor virtuale) Comisia pentru Servicii Financiare | MUR 5,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Mauritius Africa | Licență de furnizor de servicii pentru active virtuale, clasa S (Piața de active virtuale) Comisia pentru Servicii Financiare | MUR 6,500,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Mauritius Africa | Licenta de Furnizor de Servicii pentru Active Virtuale, Clasa I (Servicii de Consultanta pentru Active Virtuale) Financial Services Commission | No fixed amount: sufficient working capital to meet debts as they fall due | Nu a fost publicat | Implicit |
| Seychelles Africa | Licența furnizorului de servicii de active virtuale Autoritatea pentru Servicii Financiare | USD 25,000 | Standardul de servicii FSA: 3 luni până la 2 ani de la o cerere completă, în funcție de complexitate | Implicit |
| Africa de Sud Africa | Licență de furnizor de servicii financiare (FSP) pentru servicii de active cripto Autoritatea de Conduită a Sectorului Financiar | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
Sursele sunt enumerate pe fiecare pagină de jurisdicție. Numai informații, nu consiliere juridică.