Лицензия түрлері
Платежный сервис провайдеры
Ақша аудару мекемелері мен ақша қызметтерін көрсететін кәсіпорындар: аударымдар, жіберулер, қабылдау және төлемдерді бастау. Олар төлемдерді жүзеге асырады, бірақ кредиттер мен несиелерді бере алмайды. 51 режим бойынша салыстырылды. Сандар әрбір бақылаушы органның нормативтік минимумы; нақты капитал қажеттіліктері көбінесе жоғары.
| Юрисдикция | Лицензия | Минималды капитал | Уақыт сызығы | Риск |
|---|---|---|---|---|
| Австрия Еуропа (ЕС) | Ұлттық банктің лицензиясы бойынша төлем қызметтерін көрсету FMA | EUR 125,000 | FMA өтінішті немесе барлық қажетті ақпаратты алғаннан кейін үш ай ішінде шешім қабылдайды (ZaDiG 2018 s. 9(4)). | Әдетті |
| Бельгия Еуропа (ЕО) | Қаржы ұйымы ретіндегі лицензия NBB | EUR 125,000 | NBB файлдың толықтығын растағаннан кейін 3 ай ішінде және тапсырылғаннан кейін 12 ай ішінде шешім қабылдайды | Әдетті |
| Кипр Еуропа (ЕС) | Қаржы ұйымы ретіндегі авторизация CBC | EUR 125,000 | Қолданбаны аяқтағаннан кейінгі үш ай ішінде (PSD2 12-бап) | Әдетті |
| Эстония Еуропа (ЕО) | Ақша аудару ұйымының лицензиясы Finantsinspektsioon | EUR 125,000 | Барлық құжаттар мен деректер бойынша шешім қабылдау мерзімі 3 ай, өтініш бергеннен кейінгі 6 ай ішінде | Әдетті |
| Франция Еуропа (ЕО) | Ақша аудару ұйымы ретіндегі лицензия ACPR | EUR 125,000 | Толық файлдан кейін 3 ай (ACPR) | Әдетті |
| Германия Еуропа (ЕС) | Ақша аудару қызметтерін көрсетуге лицензия (Zahlungsinstitut) BaFin | EUR 125,000 | BaFin өтініш берушіні толық өтініш туралы 3 ай ішінде хабардар етеді (ZAG § 10(3)) | Әдетті |
| Ирландия Еуропа (ЕС) | Қаржы ұйымының рұқсаты Ирландияның орталық банкі | EUR 125,000 | Қызмет көрсету стандарты: 90 жұмыс күні ішінде бағалау кезеңі (сағат өтініш берушіні күтіп тұрғанда тоқтайды); PSD2 art. 12 толық өтінішті алғаннан кейін 3 ай | Әдетті |
| Италия Еуропа (ЕС) | Қаржы ұйымының авторизациясы Banca d'Italia | EUR 125,000 | PSD2 Art. 12: шешім толық өтініш бергеннен кейін 3 ай ішінде | Әдетті |
| Литва Еуропа (ЕО) | Қаржы ұйымының лицензиясы Литва банкінің кеңесі | EUR 125,000 | 3 ай толық өтініш бергеннен кейін; шектеулі қызметтер лицензиясы үшін 2 ай (қосымша ақпарат берілген жағдайда 2 айға ұзартылады) | Әдетті |
| Люксембург Еуропа (ЕС) | Қаржы ұйымының (PI) авторизациясы CSSF | EUR 125,000 | Қабылданғаннан кейін 3 ай ішінде шешім қабылданады, бірақ 12 ай ішінде емес, әйтпесе ол қайтарылады (7-бабы) | Әдетті |
| Мальта Еуропа (ЕС) | Қаржы ұйымының төлем қызметтерін көрсетуге лицензиясы (төлем ұйымы) MFSA | EUR 125,000 | MFSA ресми толық өтінішті алғаннан кейін үш ай ішінде шешім қабылдауы тиіс (FIR/ 01 параграфтары 43- 44; PSD2 12- баб). | Әдетті |
| Нидерланды Еуропа (ЕО) | Қаржы ұйымының лицензиясы DNB | EUR 125,000 | PSD2 Art. 12: шешім толық өтініш бергеннен кейін 3 ай ішінде | Әдетті |
| Польша Еуропа (ЕС) | Мемлекеттік төлем институты ретіндегі рұқсатнама (krajowa instytucja płatnicza, KIP); шағын төлем институты ретіндегі тіркеу (mała instytucja płatnicza, MIP) KNF | EUR 125,000 | КНФ толық өтінішті алғаннан кейін 3 ай ішінде шешім қабылдайды (62-бабының 2-тармағы) | Әдетті |
| Португалия Еуропа (ЕС) | Қаржы ұйымының авторизациясы Banco de Portugal | EUR 125,000 | PSD2 Art. 12: шешім толық өтініш бергеннен кейін 3 ай ішінде | Әдетті |
| Испания Еуропа (ЕС) | Қаржы ұйымының авторизациясы (entidad de pago) Banco de España | EUR 125,000 | Файл қабылданған немесе толықтырылғаннан кейін 3 ай ішінде шешім қабылдау; үнсіз қалу - бас тарту (RDL 19/2018 art. 11(2)) | Әдетті |
| Гибралтар Еуропа (ЕО- дан тыс) | Қаржы ұйымы (7-бөлім рұқсаты) GFSC | EUR 125,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Мэн аралы Еуропа (ЕО- дан тыс) | 8(2) класты ақша аудару қызметі лицензиясы (ақы төлеу қызметтері) IOMFSA | Not published | IOMFSA қызмет стандарты толық қолданбадан бастап 6 ай; толық емес немесе мәселе туындаса ұзақ | Әдетті |
| Джерси Еуропа (ЕО- дан тыс) | Ақша қызметі бизнесін жүргізу үшін тіркеу JFSC | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Лихтенштейн Еуропа (ЕО- дан тыс) | Лицензияланған төлем ұйымы Лихтенштейн | CHF 125,000 | өтініш немесе толық ақпаратты алған күннен бастап үш ай ішінде шешім қабылдау; rejection if incomplete after twelve months | Әдетті |
| Ұлыбритания Еуропа (ЕО- дан тыс) | Рұқсат етілген төлем ұйымы FCA | EUR 125,000 | FCA толық өтінішті 3 ай ішінде және кез-келген өтінішті қабылдағаннан кейінгі 12 ай ішінде анықтау керек (PSRs 2017 reg. 9) | Әдетті |
| Бахрейн Таяу Шығыс | Қосымша қызмет көрсету провайдері лицензиясы: төлем қызметі провайдері, карталарды өңдеу, AISP және PISP Бахрейннің орталық банкі | BHD 250,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Катар (QFC) Таяу Шығыс | QCB төлем қызметі провайдері лицензиясы, II санат (басқа төлем қызметтері, клиенттің ақшасы сақталмайды) Qatar Central Bank | QAR 2,000,000 | Барлық лицензиялау шарттары орындалғаннан кейін 60 күн ішінде губернатор шешім қабылдайды | Әдетті |
| Біріккен Араб Әмірліктері (жер үсті) Таяу Шығыс | Жеке тұлғаларға төлем қызметтерін көрсету лицензиясы (I, II, III немесе IV санат) БАӘ-нің Орталық банкі | AED 100,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Біріккен Араб Әмірліктері: Абу- Даби жаһандық нарығы (ADGM) Таяу Шығыс | Қаржылық қызметтер Ақша қызметтерін көрсетуге рұқсат (ақы төлеу қызметтері, сақталған құн, ақша аударымдары, валюта айырбастау) FSRA | Category 3C: capital requirement is the higher of the PRU 3.3 Base Capital Requirement and an activity-based measure: expenditure-based minimum for currency exchange, EBCM plus Variable Capital Requirement for remitters, VCR under PRU 3.6A.4 for payment services or 3.6A.6 for stored value providers | Жарияланбаған | Әдетті |
| Біріккен Араб Әмірліктері: Дубай Халықаралық қаржы орталығы (DIFC) Таяу Шығыс | Ақша қызметтерін көрсету (ақша аударымдары, төлем операциялары, төлем құралдары: 3D санат; Тек ақша аударымы: 4-сынып) DFSA | USD 200,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| АвстралияCountry name Азия- Тынық мұхит | Аустралиялық қаржылық қызметтер лицензиясы қолма-қол ақшасыз төлемдер үшін ASIC | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Гонконг Азия- Тынық мұхит | Ақша қызметі операторының лицензиясы (MSO): ақша айырбастау және аудару Банктер мен төлем жүйелері жөніндегі уәкіл | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Жапония Азия-Тынық мұхит | Қаржы аудару қызметін көрсететін ұйымды тіркеу (I, II, III түрлері) FSA (жергілікті қаржы бюросы арқылы) | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Жаңа Зеландия Азия- Тынық мұхит | Қаржылық қызмет көрсетушілерді тіркеу (ақша аудару, төлем құралдарын шығару, шетел валютасын айырбастау) Қаржылық қызмет көрсетушілерді тіркеу (Компаниялар бөлімі) | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Филиппин Азия- Тынық мұхит | төлем жүйесі операторының (OPS) тіркелуі BSP | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| СингапурCountry name Азия- Тынық мұхит | Негізгі төлем ұйымының лицензиясы (MPI) MAS | SGD 250,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| СингапурCountry name Азия- Тынық мұхит | Стандартты төлем ұйымының лицензиясы (SPI) MAS | SGD 100,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| СингапурCountry name Азия- Тынық мұхит | Ақша айырбастау лицензиясы MAS | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Оңтүстік Корея Азия- Тынық мұхит | Электрондық төлем шлюзінің (PG) тіркелуі FSC | KRW 300,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Антигуа және Барбуда Америка және Кариб | Қаржылық қызметтер бизнес лицензиясы Қаржылық қызметтерді реттеу комиссиясы | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Аргентина Америка және Кариб | төлем қызметі провайдерлерін тіркеу, соның ішінде төлем шоттарын ұсынатын PSP (PSPCP) Аргентина Республикасының Ұлттық Банкі (ис. | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Багам ар- ы Америка және Кариб | Қаржылық қызмет көрсетуші лицензиясы (электрондық коммерциялық төлем құралдары және электронды ақша) Багам Республикасының Орталық банкі | BSD 100,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Барбадос Америка және Кариб | Payment institution licence Central Bank of Barbados | BBD 50,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Барбадос Америка және Кариб | Ақша немесе құндылықтарды аудару қызметі (MVTS) провайдері лицензиясы Барбадос орталық банкінің ұсынысы бойынша қаржы министрі | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Бермуд ар- ы Америка және Кариб | Ақша қызметі бизнесінің лицензиясы Бермуд валюталық органы | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Боливия Америка және Кариб | Электрондық карта менеджері Қаржылық жүйе | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 2,500,000 (art. 358). | Жарияланбаған | Жоғары тәуекел |
| Brazil Americas & Caribbean | Ақша аудару ұйымы: төлемнен кейінгі төлем құралын шығарушы, кредитор немесе төлем операциясын бастаушы Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі | BRL 9,200,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Виргин ар- ы (Британия) Name Америка және Кариб | Қаржы және ақша қызметтері лицензиясы, A класы (ақша аудару) және B классы (ақша тапсырмалары, чектерді айырбастау, валютаны ауыстыру) Қаржылық қызметтер комиссиясы | USD 10,000 | Жарияланбаған | Жоғары тәуекел |
| Канада Америка және Кариб | Қолма-қол ақша төлеу қызметін ұсынушыны тіркеу Канада банкі (Қаржы министрі ұлттық қауіпсіздікті тексеру) | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Кайман ар- ы Америка және Кариб | Ақша қызметі лицензиясы Кайман аралдары ақша-несиелік басқармасы | KYD 30,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Чили Америка және Кариб | Банктік есеп айырысу (банктік операциялар) — банктің клиенттерге қызмет көрсетудің бір түрі. Банктік есеп айырысу (банктік операциялар) — банктің клиенттермен өзара әрекеттесуінің бір түрі. | CLF 10,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Кюрасао Америка және Кариб | Ақша аудару компаниясының лицензиясы (geldtransactiekantoor) Кюрасао және Синт- Мартеннің орталық банкі | Not published | CBCS толық өтініш пен өтініш төлемін алғаннан кейін 60 күн ішінде шешім қабылдайды (статья 5(2)). | Әдетті |
| Доминика Америка және Кариб | Қаржылық қызметтер бизнес лицензиясы (A-дан E-ге дейінгі кластар) Қаржылық қызметтер бөлімі | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Маврикий Африка | Ақша аудару қызметін көрсететін лицензия Маврикий банкі | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Seychelles Africa | Ақша аудару қызметін көрсету лицензиясы (электронды ақшаны қоса) Сейшель аралдары орталық банкі | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| South Africa Africa | Үшінші тарап төлем провайдері (TPPP) және жүйе операторының тіркелуі Оңтүстік Африка резервтік банкі (регистрация функциялары 2026 жылғы 2 қыркүйекте PASA-дан SARB-ге ауыстырылды) | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
Әрбір юрисдикцияның бетінде көздер тізімі келтірілген. Тек ақпарат, заңдық кеңес емес.