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Académie

Comment le financement sous licence Les travaux.

Un court cours en deux volets : comment fonctionnent les banques, puis comment elles sont autorisées et réglementées.

Films 6

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Première voie

Banque à partir de premiers principes.

Comment fonctionnent les banques, ce qui les protège et comment l’argent circule entre elles.

Leçons
10
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82 min
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5
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  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Les réserves fractionnelles et comment les banques créent de l’argentComment les prêts bancaires créent des dépôts, ce que font aujourd’hui les exigences en matière de réserves, et pourquoi le capital plutôt que les réserves limite le montant qu’une banque peut prêter.8 min de lecture
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Liquidité et financement: LCR, NSFR, assurance des dépôts et prêteur de dernier recoursComment les banques doivent-elles survivre à un stress de 30 jours et se financer de manière stable, et comment l’assurance des dépôts et le crédit de la banque centrale complètent le filet de sécurité.9 min de lecture
  5. 05
    Exigences en matière de gouvernance et d’aptitude et de compétenceOrganisation des conseils d’administration, des trois lignes de défense et des titulaires de fonctions clés, fonctionnement des évaluations d’aptitude et de compétence, et ce que les régulateurs entendent par substance.9 min de lecture
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Core banking, cloud, externalisation et réglementation technologiqueQue font les systèmes bancaires de base, comment l'externalisation et les règles du cloud s'appliquent-elles aux banques, DORA et comment la technologie soutient les rapports réglementaires.7 min de lecture
  9. 09
    Cartes et rails de paiementSchémas de cartes, émission et acquisition, BIN parrainage et adhésion principale, SEPA, paiements instantanés, ISO 20022 et règlement brut en temps réel.8 min de lecture
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Track deux

Licensing and regulation.

Ce qu’il faut pour obtenir un permis, acheter et exploiter une institution réglementée, régime par régime.

Leçons
10
Lecture
104 min
Films
1
Démarrer cette piste
  1. 01
    Comment obtenir une licence bancaire : du plan d’affaires à l’autorisationLe chemin complet vers une licence bancaire : pré-demande, dossier de demande, capital, compétence et adéquation, TI, AML, mobilisation et calendriers réalistes.11 min de lecture
  2. 02
    Achat d’une banque : changement de contrôle et participations qualifiéesApprobation des acquisitions de banques et sociétés financières agréées : participations qualifiées, CRD articles 22 à 27, calendriers, diligence raisonnable et signaux d’alerte.10 min de lecture
  3. 03
    Agréments d'établissements de paiement et de monnaie électroniqueDifférences entre les établissements de monnaie électronique et les établissements de paiement de l’UE et les banques: capital, protection, agents, passeport et PSD3 transition.10 min de lecture
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    La réglementation des stablecoins dans le monde et les GENIUS ActComment l’UE, Hong Kong, Singapour, le Royaume-Uni et les Émirats arabes unis réglementent les stablecoins financés par des devises fiduciaires, et pourquoi les États-Unis GENIUS Act sont importants pour les émetteurs ailleurs.11 min de lecture
  6. 06
    Entreprises d’investissement et courtiers en devises : MiFID II licences, limites de capital et d’effet de levierComment fonctionnent les licences des entreprises d’investissement et des courtiers en devises : MiFID II autorisation, IFR/IFD capital, limites d’effet de levier pour les CFD, licences offshore et Hong Kong Type 3.10 min de lecture
  7. 07
    Réforme des paiements de l’UE: PSD3, le règlement sur les services de paiement et les paiements instantanésOù va la législation européenne en matière de paiements: PSD3 et le PSR, le règlement sur les paiements instantanés, la vérification du bénéficiaire, la responsabilité en cas de fraude et l’open banking.11 min de lecture
  8. 08
    L'UE AML paquet et AMLA: ce qui change et quandAMLR, AMLD6 et le AMLA Le règlement expliqué: dates de 2025 à 2029, nouvelles entités assujetties, diligence raisonnable harmonisée et AMLA direct supervision.11 min de lecture
  9. 09
    Licences de jeu en ligne : Malte, l’île de Man, Gibraltar, Curaçao, Kahnawake et le Royaume-UniComme les principales licences de jeu en ligne hors des États-Unis se comparent, ce que chaque régulateur exige, et pourquoi les paiements et les services bancaires sont la partie la plus difficile pour les opérateurs.10 min de lecture
  10. 10
    Sociétés fiduciaires, régimes de fonds et licences de banque privéeComment fonctionnent les licences de société de fiducie, d'administrateur de fonds, de gestionnaire de fonds et de banque privée à Jersey, Singapour, en Suisse, au Luxembourg, en Irlande et aux îles Caïmans.9 min de lecture