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01 · Licence d'utilisation

Qu'est-ce que vous voulez licencier ?

Chaque tableau de bord indique le chemin à suivre pour obtenir un permis, des comparaisons en temps réel du capital entre les juridictions, ce que l’organisme de réglementation demandera et les films et guides à lire en premier.

Établissement de crédit

Banque

Prendre des dépôts et accorder du crédit. La licence la plus exigeante, avec la portée la plus profonde.

54juridictionsplancher statutaire USD 100k à USD 544.6m Ouvrir le tableau de bord
EMI, établissement de paiement, services monétaires

Monnaie électronique et paiements

Comptes, cartes, virements et acquisition, sans prêter des dépôts.

50juridictionsplancher statutaire USD 10k à USD 4.1m Ouvrir le tableau de bord
CASP, VASP, émetteur de stablecoin

Crypto-actifs

Plateformes de trading, garde, échange et stablecoins sous MiCA et régimes locaux.

52juridictionsplancher statutaire USD 25k à USD 4.1m Ouvrir le tableau de bord
Société d'investissement, courtier, négociant en devises

Investissement et FX

Courtage, négociation, gestion de portefeuille et FX à effet de levier.

54juridictionsplancher statutaire USD 18k à USD 3.9m Ouvrir le tableau de bord
Jeu à distance B2C et B2B

Jeux en ligne

Les licences de casino, de paris et de fournisseurs, ainsi que les services bancaires dont le jeu a besoin.

24juridictionsplancher statutaire USD 45k à USD 121.9m Ouvrir le tableau de bord
Sociétés de fiducie, gestionnaires de fonds, captives

Fiducies, fonds et assurance

Licences fiduciaires, de fonds et d’assurance dans les principaux centres de richesse.

4juridictionsplancher statutaire USD 250k à USD 488k Ouvrir le tableau de bord

Avant de commencer

Le capital vient d'abord.

Une banque est, par définition, du capital. Il n’y a pas de voie pour obtenir un permis ou une acquisition sans vos propres fonds liquides. Une demande déposée sans ces derniers est refusée et reste au dossier de l’organisme de réglementation.

Ce qu’une nouvelle banque doit financer (illustration, pas à l’échelle)

Minimum légalCe que dit la loi
Définition du capital réglementaire pour votre régimeCoussins de fonds propresCoûts d'exploitation jusqu'à rentabilitéLicences, systèmes, personnesCe dont vous aurez réellement besoin
  • Déterminé par le régulateur. Le superviseur fixe les fonds propres pour votre plan d'affaires, votre profil de risque et votre taille. Les chiffres sur ce site sont uniquement ceux du sol légal.
  • Liquide et propre. Versé en espèces par des actionnaires identifiés dont la source de richesse est documentée, avant ou au moment de l'octroi du permis.
  • Les gens aussi bien que l'argent. Les administrateurs et les gestionnaires ayant une véritable expérience bancaire; les régulateurs les interrogent.

Non accepté comme capital

  • Argent empruntéPrêts, y compris les prêts garantis par la banque que vous achetez ou autorisez.
  • Financement par le vendeur ou le fournisseurLes vendeurs ne financent pas l’achat de leur banque, et les organismes de réglementation n’approuvent pas les acquisitions payées avec l’argent propre de la cible.
  • Instruments papiersGaranties bancaires, SBLC, MTN, instruments loués ou « monétisés », obligations historiques, or ou certificats de dépôt.
  • Lettres de « preuve de fonds »Lettres de réconfort, captures d’écran, relevés de fonds bloqués ou fonds qui ne vous appartiennent pas à engager.
  • Financiers non divulguésArgent provenant d’investisseurs qui ne sont pas identifiés, sélectionnés et approuvés en tant qu’actionnaires.
  • Actifs non convertis ou non traçablesActifs dont la source de richesse n’est pas documentée et légale, ce qui peut être vérifié par un organisme de réglementation.

Nous pouvons fournir tout ce dont une nouvelle banque a besoin, du plan d’affaires et de la demande aux systèmes et comptes correspondants, à l’exception des capitaux et des personnes qui vont le gérer. Avant un engagement, nous vérifions l’identité, la propriété et la preuve des fonds détenus dans une banque réglementée.

Le chemin vers une licence

Du plan d’affaires à la licence.

01/ 06
  1. Business model

    Stratégie

    Modèle d’affaires, marchés cibles et juridictions qui leur conviennent.

  2. Pre-application memo

    Pré-application

    Réunions préliminaires avec l’organisme de réglementation pour tester le modèle, la propriété et le plan d’immobilisations.

  3. Application pack

    Pack d'application

    Plan d’affaires, projections financières, capital, gouvernance, risque et cadres AML, TI et externalisation.

  4. Personal questionnaires

    En forme et correcte

    Actionnaires, administrateurs et titulaires de fonctions clés évalués pour leur réputation, leur expérience et la source des fonds.

  5. Contracts and systems

    Infrastructure

    Systèmes de base, banques de sauvegarde ou correspondantes, auditeurs et contrats d’externalisation mis en place.

  6. Licence

    Licence

    Permis accordé, souvent assorti de conditions; versement du capital et début des opérations sous surveillance.