01
Co je to banka?Nový film
Vklady, půjčky, jak banky vytvářejí peníze, kapitál a co kontroluje regulátor.
Akademie
Jak licencované finance Funguje to.
Šest namluvených filmů, deset vysvětlivek o tom, jak fungují banky a platební společnosti, a deset průvodců k licencování a regulaci.
02
Rezervy, kapitál a likvidita
Co skutečně omezuje půjčování a co udržuje banku v běhu.
03
Korespondenční bankovnictví
Jak peníze překračují hranice: nostro a vostro účty, SWIFT, zprostředkovatelé, de-risking.
04
Compliance a AML
Poznejte svého zákazníka, skutečné vlastníky, screening, monitorování a reporting.
05
Proč se jurisdikce liší
EU pasování, samostatné režimy, svobodná zóna, mezinárodní centra a rizikové seznamy.
06
MiCA a stablecoiny
Poskytovatelé služeb v oblasti kryptoaktiv, tokeny elektronických peněz, rezervy a cestovní pravidlo.
První stopa
Bankovnictví od první principy.
Jak banky fungují, co je udržuje v bezpečí a jak se peníze pohybují mezi nimi.
-
01Co je to banka?Co právně dělá z instituce banku, hlavní typy bank a co bankovní licence umožňuje a nedovoluje.8 min čtení -
02Zlomkové rezervy a jak banky vytvářejí penízeJak bankovní úvěry vytvářejí vklady, co dnes dělají minimální rezervy a proč kapitál spíše než rezervy omezuje, kolik může banka půjčovat.8 min čtení -
03Bankovní kapitál a Basilejský rámecCET1, Tier 1 a celkový kapitál, rizikově vážená aktiva, Basel III minimum a rezervy, pákový poměr a minimální počáteční kapitál pro nové banky.8 min read -
04Liquidita a financování: LCR, NSFR, pojištění vkladů a věřitel poslední instanceJak jsou banky nuceny přežít 30denní stres a stabilně se financovat a jak pojištění vkladů a úvěry centrálních bank doplňují záchrannou síť.9 min čtení -
05Správa a řízení a požadavky na způsobilost a bezúhonnostJak jsou organizovány bankovní rady, tři obranné linie a osoby zastávající klíčové funkce, jak fungují hodnocení způsobilosti a bezúhonnosti a co mají regulační orgány na mysli pod pojmem podstata.9 min čtení -
06Compliance: AML, KYC a sankceFATF standardy, hloubková kontrola klienta, skutečné vlastnictví, PEP, sankce, monitorování, hlášení podezřelé činnosti, balíček EU AML a cestovní pravidlo.9 min čtení -
07Korespondenční bankovnictví vysvětlenoNostro a vostro účty, zprostředkovatelské banky, SWIFTvnořené vztahy, snižování rizika a proč se nové banky snaží získat USD a EUR clearing.8 min čtení -
08Základní bankovnictví, cloud, outsourcing a regulace technologiíCo dělají hlavní bankovní systémy, jak se outsourcing a cloudová pravidla vztahují na banky, co DORA a jak technologie podporuje regulační reporting.7 min čtení -
09Karty a platební lištyKartové systémy, vydávání a přijímání, BIN sponzorství a hlavní členství, SEPA, instant payments, ISO 20022 a hrubé vypořádání v reálném čase.8 min čtení -
10Jak se jurisdikce liší v licencování bankProč je stejná bankovní činnost licencována různě v EU, Velké Británii, Švýcarsku, svobodných zónách a offshore centrech a jak FATF a seznamy EU ovlivňují přístup.8 min čtení
Track dva
Licencování a certifikace regulace.
Co je zapotřebí k licencování, nákupu a provozu regulované instituce, režim podle režimu.
-
01Jak získat licenci pro banku: od podnikatelského plánu po povoleníCelá cesta k bankovní licenci: předběžná žádost, balíček žádosti, kapitál, způsobilost a bezúhonnost, IT, AML, mobilizace a realistické časové rámce.11 min čtení -
02Koupě banky: změna kontroly a kvalifikované účastiJak jsou schvalovány akvizice licencovaných bank a finančních společností: kvalifikované účasti, CRD články 22 až 27, časové rámce, náležitá péče a varovné signály.10 min čtení -
03Licence elektronických peněz a platebních institucíJak se instituce elektronických peněz a platební instituce v EU liší od bank: kapitál, zabezpečení, zástupci, pasování a PSD3 přechod.10 min čtení -
04Poskytovatelé služeb v oblasti kryptoaktiv podle MiCAJak MiCA licencuje poskytovatele služeb v oblasti kryptoaktiv v EU: služby, kapitálové třídy, bílé knihy, přechod, reverzní žádost a cestovní pravidlo.11 min čtení -
05Stablecoin regulace po celém světě a GENIUS ActJak EU, Hongkong, Singapur, Velká Británie a Spojené arabské emiráty regulují fiat-backed stablecoins a proč USA GENIUS Act záležitosti týkající se emitentů jinde.11 min čtení -
06Investiční společnosti a FX makléři: MiFID II licence, kapitálové limity a limity finanční pákyJak fungují licence investičních společností a FX makléřů: MiFID II autorizace, IFR/IFD kapitál, limity finanční páky pro CFD, offshore licence a typ 3 Hongkongu.10 min čtení -
07Reforma platebního styku v EU: PSD3, nařízení o platebních službách a okamžité platbyKam směřují právní předpisy EU v oblasti platebního styku: PSD3 a PSR, nařízení o okamžitých platbách, ověření příjemce platby, odpovědnost za podvody a otevřené bankovnictví.11 min čtení -
08Balíček EU AML a AMLA: co se změní a kdyAMLR, vysvětlení směrnice AMLD6 a nařízení AMLA: data od roku 2025 do roku 2029, nové povinné subjekty, harmonizovaná hloubková kontrola a AMLA přímý dohled.11 min čtení -
09Online herní licence: Malta, Ostrov Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake a Velká BritánieJak se porovnávají hlavní online herní licence mimo USA, co každý regulační orgán vyžaduje a proč jsou platby a bankovnictví pro provozovatele nejtěžší částí.10 min čtení -
10Svěřenské společnosti, fondy a licence privátního bankovnictvíJak fungují svěřenské společnosti, správci fondů, manažeři fondů a licence privátního bankovnictví v Jersey, Singapuru, Švýcarsku, Lucembursku, Irsku a Kajmanských ostrovech.9 min čtení