01 · Licenční smlouva
Co chceš dělat? Licenci?
Každý panel ukazuje cestu k získání licence, aktuální srovnání kapitálu napříč jurisdikcemi, co bude regulační orgán požadovat a jaké filmy a příručky si přečíst jako první.
Banka
Přijímá vklady a poskytuje úvěry. Nejnáročnější licence s nejhlubším dosahem.
54 jurisdikcezákonná podlaha USD 100k na USD 544.6m Otevřít řídicí panel
E-peníze a platby
Účty, karty, převody a získávání, bez půjčování vkladů.
50 jurisdikcezákonná podlaha USD 10k na USD 4.1m Otevřít řídicí panel
Krypto-aktiva
Obchodní platformy, úschova, výměna a stablecoiny pod MiCA a místními režimy.
52 jurisdikcezákonná podlaha USD 25k na USD 4.1m Otevřít řídicí panel
Investice a FX
Makléřství, obchodování, správa portfolií a pákový FX.
54 jurisdikcezákonná podlaha USD 18k na USD 3.9m Otevřít řídicí panel
Online hraní
Kasino, sázení a licence dodavatelů a bankovnictví, které herní průmysl potřebuje.
24 jurisdikcezákonná podlaha USD 45k na USD 121.9m Otevřít řídicí panel
Svěřenské fondy a pojištění
Svěřenecké, fondové a pojišťovací licence v hlavních centrech bohatství.
4 jurisdikcezákonná podlaha USD 250k na USD 488k Otevřít řídicí panelNež začnete
Kapitál přichází Nejprve.
Banka je ze své podstaty kapitál, bez vlastních likvidních prostředků není cesta k licenci ani akvizici a žádost podaná bez nich je zamítnuta a zůstává v záznamu u tohoto regulátora.
Co musí nová banka financovat (ilustrace, ne v měřítku)
- Stanoveno regulačním orgánem. Dozorčí orgán stanoví kapitál pro váš podnikatelský plán, rizikový profil a velikost.Čísla na této stránce jsou pouze zákonné podlahy.
- Likvidní a vaše vlastní. Splacené v hotovosti, identifikovanými akcionáři s doloženým zdrojem bohatství, před nebo při udělení licence.
- Lidé stejně jako peníze. Ředitelé a manažeři se skutečnými bankovními zkušenostmi; regulátoři s nimi provádějí rozhovory.
Není akceptován jako kapitál
- Půjčené penízePůjčky, včetně půjček zajištěných bankou, kterou kupujete nebo licencujete.
- Financování prodávajícím nebo prodejcemProdavatelé nefinancují nákup své banky a regulátoři neschvalují akvizice placené z vlastních peněz cíle.
- Papírové nástrojeBankovní záruky, SBLC, MTN, pronajaté nebo „monetizované“ nástroje, historické dluhopisy, zlato nebo depozitní certifikáty.
- Dopisy s „důkazem o finančních prostředcích“Utěšující dopisy, screenshoty, výpisy z blokovaných prostředků nebo prostředky, které nejsou vaše.
- Nezveřejnění sponzořiPeníze od investorů, kteří nejsou identifikováni, prověřeni a schváleni jako akcionáři.
- Nekonvertovaná nebo nevysledovatelná aktivaAktiva bez zdokumentovaného, zákonného zdroje bohatství, který může ověřit regulační orgán.
Můžeme poskytnout vše, co nová banka potřebuje, od podnikatelského plánu a žádosti až po systémy a korespondenční účty, kromě kapitálu a lidí, kteří ji budou řídit. Před zadáním úkolu ověříme totožnost, vlastnictví a doklad o finančních prostředcích uložených v regulované bance.
Cesta k licenci
Od podnikatelského plánu k licence.
- Business model
Strategie
Obchodní model, cílové trhy a jurisdikce, které jim vyhovují.
- Pre-application memo
Předběžná aplikace
Včasná setkání s regulačním orgánem za účelem testování modelu, vlastnictví a kapitálového plánu.
- Application pack
Aplikační balíček
Podnikatelský plán, finanční projekce, kapitál, řízení, rizika a AML rámce, IT a outsourcing.
- Personal questionnaires
Vhodné a správné
Akcionáři, ředitelé a držitelé klíčových funkcí jsou posuzováni z hlediska reputace, zkušeností a zdrojů financování.
- Contracts and systems
Infrastruktura
Zavedení základních systémů, ochranných nebo korespondentských bank, auditorů a dohod o outsourcingu.
- Licence
Licence
Licence udělena, často s podmínkami; kapitál splacen a činnost zahájena pod dohledem.