Naučte se
Bankovnictví, od prvních principů.
Jak fungují banky a další licencované instituce: tvorba peněz, kapitál, likvidita, řízení, dodržování předpisů a potrubí plateb.
- 01 Co je to banka? Co právně dělá instituci bankou, hlavní typy bank a co bankovní licence umožňuje a nedovoluje.8 min čtení
- 02 Zlomkové rezervy a jak banky vytvářejí peníze Jak bankovní půjčky vytvářejí vklady, co dnes dělají požadavky na minimální rezervy a proč kapitál spíše než rezervy omezuje, kolik může banka půjčit.8 min read
- 03 Bankovní kapitál a Basilejský rámec CET1, Tier 1 a celkový kapitál, rizikově vážená aktiva, Basel III minimální hodnoty a rezervy, pákový poměr a minimální počáteční kapitál pro nové banky.8 min read
- 04 Liquidita a financování: LCR, NSFR, pojištění vkladů a věřitel poslední instance Jak jsou banky nuceny přežít 30denní stres a stabilně se financovat a jak pojištění vkladů a úvěry centrálních bank doplňují záchrannou síť.9 min čtení
- 05 Požadavky na správu a řízení, způsobilost a bezúhonnost Jak jsou organizovány bankovní rady, tři linie obrany a osoby zastávající klíčové funkce, jak fungují hodnocení způsobilosti a bezúhonnosti a co mají regulační orgány na mysli pod pojmem podstata.9 min čtení
- 06 Dodržování: AML, KYC Postihy a sankce FATF standardy, hloubková kontrola klienta, skutečné vlastnictví, PEP, sankce, monitorování, hlášení podezřelé činnosti, EU AML balíček a cestovní pravidlo.9 min čtení
- 07 Vysvětlení korespondenčního bankovnictví Účty Nostro a Vostro, zprostředkovatelské banky, SWIFT vnořené vztahy, snižování rizika a proč se nové banky snaží získat clearing v USD a EUR.8 min čtení
- 08 Klíčové bankovní systémy, cloud, outsourcing a regulace technologií Co dělají klíčové bankovní systémy, jak se na banky vztahují pravidla pro outsourcing a cloud, co vyžaduje DORA a jak technologie podporuje regulatorní reporting.7 min čtení
- 09 Karty a platební lišty Kartové systémy, vydávání a přijímání, BIN sponzorství a hlavní členství, SEPA, instant payments, ISO 20022 a hrubé vypořádání v reálném čase.8 min čtení
- 10 Jak se jurisdikce liší v licencování bank Proč je stejná bankovní činnost licencována různě v EU, Velké Británii, Švýcarsku, svobodných zónách a offshore centrech a jak FATF a seznamy EU ovlivňují přístup.8 min read