Din il-paġna ġiet tradotta awtomatikament mill-Malti u ma ġietx riveduta minn traduttur. It-termini legali u regolatorji jistgħu ma jkunux preċiżi Il-verżjoni bl-Ingliż hija dik awtorevoli. Aqra din il-paġna bil-Malti
Kellem lil konsulent

Akkademja

Kif liċenzjati finanzjament xogħlijiet.

Kors qasir f'żewġ binarji: kif jaħdmu l-banek, imbagħad kif huma liċenzjati u regolati.Kull ċifra hija sors.

Films 6

Aqra l-lezzjoni għal dan il-filmat

Track wieħed

Banking minn ewwel prinċipji.

Kif jaħdmu l-banek, x'iżommhom sikuri u kif il-flus jiċċaqalqu bejniethom.

Lezzjonijiet
10
Qari
82 min
Films
5
Ibda din il-binarju
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Riżervi frazzjonali u kif il-banek joħolqu l-flusKif is-self bankarju joħloq id-depożiti, x’jagħmlu r-rekwiżiti tar-riżervi llum, u għaliex il-kapital aktar milli r-riżervi jillimita kemm jista’ jislef bank.8 min qari
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Likwidità u finanzjament: LCR, NSFR, assigurazzjoni tad-depożiti u s-sellief tal-aħħar rimedjuKif il-banek huma meħtieġa li jgħaddu minn stress ta’ 30 jum u jiffinanzjaw ruħhom b’mod stabbli, u kif l-assigurazzjoni tad-depożiti u s-self mill-bank ċentrali jikkompletaw ix-xibka tas-sigurtà.9 min qari
  5. 05
    Governanza u rekwiżiti ta’ kompetenza u idoneitàKif huma organizzati l-bordijiet tal-banek, it-tliet linji ta’ difiża u d-detenturi ta’ funzjonijiet ewlenin, kif jaħdmu l-valutazzjonijiet ta’ kompetenza u idoneità, u x’jfissru r-regolaturi fis-sustanza.9 min qari
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Servizzi bankarji ewlenin, regolamentazzjoni tal-cloud, esternalizzazzjoni u teknoloġijaX’jagħmlu s-sistemi bankarji ewlenin, kif japplikaw ir-regoli tal-outsourcing u l-cloud għall-banek, x’jitlob DORA, u kif it-teknoloġija tappoġġa r-rappurtar regolatorju.7 min qari
  9. 09
    Kards u sistemi ta’ ħlasSkemi tal-kards, ħruġ u akkwist, BIN sponsorizzazzjoni u sħubija prinċipali, SEPA, pagamenti immedjati, ISO 20022 u saldu gross f’ħin reali.8 min qari
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Track tnejn

Liċenzjar u regolament.

Dak li tieħu biex tilliċenzja, tixtri u tmexxi istituzzjoni regolata, reġim b'reġim.

Lezzjonijiet
10
Qari
104 min
Films
1
Ibda din il-binarju
  1. 01
    Kif tingħata liċenzja lil bank: mill-pjan tan-negozju għall-awtorizzazzjoniIt-triq sħiħa għal liċenzja bankarja: qabel l-applikazzjoni, il-pakkett tal-applikazzjoni, kapital, kompetenza u idoneità, IT, AML, mobilizzazzjoni u skedi realistiċi.11 min qari
  2. 02
    Ix-xiri ta’ bank: bidla fil-kontroll u parteċipazzjonijiet azzjonarji kwalifikantiKif jiġu approvati l-akkwisti ta’ banek u ditti finanzjarji liċenzjati: parteċipazzjonijiet azzjonarji kwalifikanti, CRD Artikoli 22 sa 27, skedi ta’ żmien, diliġenza dovuta u bnadar ħomor.10 min qari
  3. 03
    Liċenzji tal-flus elettroniċi u l-istituzzjonijiet ta’ pagamentKif l-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi u l-istituzzjonijiet ta’ pagament fl-UE huma differenti mill-banek: kapital, salvagwardja, aġenti, passaporti u PSD3 tranżizzjoni.10 min qari
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Ir-regolamentazzjoni tal-stablecoins madwar id-dinja u l-GENIUS ActKif l-UE, Ħong Kong, Singapor, ir-Renju Unit u l-UAE jirregolaw l-stablecoins b’appoġġ fiat, u għaliex l-Istati Uniti GENIUS Act huma importanti għall-emittenti x’imkien ieħor.11 min qari
  6. 06
    Ditti ta’ investiment u sensara tal-FX: MiFID II liċenzji, kapital u limiti tal-ingranaġġKif jaħdmu l-liċenzji tad-ditti ta’ investiment u s-sensara tal-FX: MiFID II awtorizzazzjoni, IFR/IFD kapital, limiti tal-ingranaġġ tas-CFDs, liċenzji offshore u t-Tip 3 ta’ Ħong Kong.10 min qari
  7. 07
    Riforma tal-pagamenti tal-UE: PSD3, ir-Regolament dwar is-Servizzi ta’ Ħlas u l-ħlasijiet immedjatiFejn sejra l-liġi tal-pagamenti tal-UE: PSD3 u l- PSR, ir-Regolament dwar il-Ħlasijiet Immedjati, il-verifika tal-benefiċjarju, ir-responsabbiltà għall-frodi u s-servizzi bankarji miftuħa.11 min qari
  8. 08
    Il-pakkett tal-UE AML u AMLA: x’jinbidel u metaAMLR, l-AMLD6 u r-Regolament AMLA spjegati: dati mill-2025 sal-2029, entitajiet marbutin b’obbligu ġodda, diliġenza dovuta armonizzata u AMLA superviżjoni diretta.11 min qari
  9. 09
    Liċenzji tal-logħob onlajn: Malta, l-Isle of Man, Ġibiltà, Curacao, Kahnawake u r-Renju UnitKif jitqabblu l-liċenzji ewlenin tal-logħob onlajn barra mill-Istati Uniti, x’jitlob kull regolatur, u għaliex il-pagamenti u s-servizzi bankarji huma l-aktar parti diffiċli għall-operaturi.10 min qari
  10. 10
    Kumpaniji fiduċjarji, reġimi ta’ fondi u liċenzji bankarji privatiKif jaħdmu l-kumpaniji fiduċjarji, l-amministraturi tal-fondi, il-maniġers tal-fondi u l-liċenzji bankarji privati f’Jersey, Singapor, l-Iżvizzera, il-Lussemburgu, l-Irlanda u Cayman.9 min qari