Tgħallem
Banking, mill-ewwel prinċipji.
Kif jaħdmu l-banek u istituzzjonijiet oħra liċenzjati: il-ħolqien tal-flus, il-kapital, il-likwidità, il-governanza, il-konformità u l-ippjanar tal-pagamenti.
- 01 X’inhu bank? X’jagħmel legalment istituzzjoni bħala bank, it-tipi ewlenin ta’ banek, u x’liċenzja bankarja tippermetti u ma tippermettix.8 min qari
- 02 Riżervi frazzjonali u kif il-banek joħolqu l-flus Kif is-self bankarju joħloq id-depożiti, x’jagħmlu r-rekwiżiti tar-riżervi llum, u għaliex il-kapital minflok ir-riżervi jillimita kemm jista’ jislef bank.8 min qari
- 03 Il-kapital tal-banek u l-qafas ta’ Basel CET1, il-Grad 1 u l-kapital totali, l-assi peżati skont ir-riskju, Basel III il-minimi u r-riżervi, il-proporzjon tal-ingranaġġ, u l-kapital inizjali minimu għal banek ġodda.8 min qari
- 04 Likwidità u finanzjament: LCR, NSFR, assigurazzjoni tad-depożiti u s-sellief tal-aħħar rimedju Kif il-banek huma meħtieġa li jgħaddu minn stress ta’ 30 jum u jiffinanzjaw ruħhom b’mod stabbli, u kif l-assigurazzjoni tad-depożiti u s-self mill-bank ċentrali jikkompletaw ix-xibka tas-sigurtà.9 min qari
- 05 Governanza u rekwiżiti ta’ kompetenza u idoneità Kif huma organizzati l-bordijiet tal-banek, it-tliet linji ta’ difiża u d-detenturi ta’ funzjonijiet ewlenin, kif jaħdmu l-valutazzjonijiet ta’ kompetenza u idoneità, u x’jfissru r-regolaturi fis-sustanza.9 min qari
- 06 Konformità: AML, KYC u sanzjonijiet FATF standards, diliġenza dovuta tal-klijenti, sjieda benefiċjarja, PEP, sanzjonijiet, monitoraġġ, rapporti ta’ attività suspettuża, il-pakkett tal-UE AML u r-regola dwar l-ivvjaġġar.9 min qari
- 07 Il-korrispondenza bankarja spjegata Kontijiet Nostro u vostro, banek intermedjarji, SWIFT, relazzjonijiet imqiegħda f’posthom, tnaqqis fir-riskju, u għaliex il-banek ġodda qed jiġġieldu biex jiksbu l-ikklerjar tal-USD u l-EUR.8 min qari
- 08 Servizzi bankarji ewlenin, il-cloud, l-esternalizzazzjoni u r-regolamentazzjoni tat-teknoloġija X’jagħmlu s-sistemi bankarji ewlenin, kif japplikaw ir-regoli tal-outsourcing u l-cloud għall-banek, x’jitlob DORA, u kif it-teknoloġija tappoġġa r-rappurtar regolatorju.7 min qari
- 09 Kards u sistemi ta’ ħlas Skemi tal-kards, ħruġ u akkwist, BIN sponsorizzazzjoni u sħubija prinċipali, SEPA, pagamenti immedjati, ISO 20022 u saldu gross f’ħin reali.8 min qari
- 10 Kif il-ġurisdizzjonijiet ivarjaw fil-liċenzjar tal-banek Għaliex l-istess attività bankarja hija liċenzjata b’mod differenti fl-UE, fir-Renju Unit, fl-Iżvizzera, fiż-żoni ħielsa u fiċ-ċentri offshore, u kif FATF u l-listi tal-UE jaffettwaw l-aċċess.8 min qari