01 · Liċenzja
X'tixtieq tagħmel? liċenzja?
Agħżel it-tip ta' istituzzjoni Kull dashboard turi t-triq għal liċenzja, paraguni reali tal-kapital bejn il-ġurisdizzjonijiet, x'se jitlob ir-regolatur, u l-films u l-gwidi li għandek taqra l-ewwel.
Bank
Tieħu depożiti u tagħti kreditu. L-iktar liċenzja eżiġenti, bl-aktar firxa wiesgħa.
54 ġurisdizzjonijietart statutorja USD 100k biex USD 544.6m Dashboard miftuħ
Flus elettroniċi u pagamenti
Kontijiet, kards, trasferimenti u akkwist, mingħajr self depożiti.
50 ġurisdizzjonijietart statutorja USD 10k biex USD 4.1m Dashboard miftuħ
Kripto-assi
Pjattaformi tan-negozjar, kustodja, skambju u stablecoins taħt MiCA u reġimi lokali.
52 ġurisdizzjonijietart statutorja USD 25k biex USD 4.1m Dashboard miftuħ
Investiment u FX
Sensar, negozjar, ġestjoni tal-portafoll u FX ingranati.
54 ġurisdizzjonijietart statutorja USD 18k biex USD 3.9m Dashboard miftuħ
Logħob Online
Liċenzji tal-każinò, imħatri u fornituri, u s-servizzi bankarji li l-logħob jeħtieġ.
24 ġurisdizzjonijietart statutorja USD 45k biex USD 121.9m Dashboard miftuħ
Trusts, fondi u assigurazzjoni
Liċenzji fiduċjarji, ta’ fondi u assigurazzjoni fiċ-ċentri ewlenin tal-ġid.
4 ġurisdizzjonijietart statutorja USD 250k biex USD 488k Dashboard miftuħQabel ma tibda
Il-kapital jiġi l-ewwel.
Bank huwa, b’definizzjoni, kapital.M’hemm l-ebda rotta għal liċenzja jew akkwist mingħajr il-fondi likwidi tiegħek stess, u applikazzjoni mressqa mingħajrhom tiġi miċħuda u tibqa’ fir-reġistru ma’ dak ir-regolatur.
X’għandu jiffinanzja bank ġdid (illustrazzjoni, mhux fuq skala)
- Stabbilit mir-regolatur. Is-superviżur jistabbilixxi l-kapital għall-pjan tan-negozju tiegħek, il-profil tar-riskju u d-daqs.Iċ-ċifri fuq dan is-sit huma biss il-livell legali.
- Likwidu u tiegħek stess. Imħallsa, fi flus kontanti, minn azzjonisti identifikati b’sors dokumentat ta’ ġid, qabel jew mal-għoti tal-liċenzja.
- In-nies kif ukoll il-flus. Diretturi u maniġers b’esperjenza bankarja reali; ir-regolaturi jintervistawhom.
Mhux aċċettati bħala kapital
- Flus mislufaSelf, inkluż self iggarantit fuq il-bank li qed tixtri jew tagħti l-liċenzja tiegħu.
- Bejjiegħ jew bejjiegħ finanzjamentIl-bejjiegħa ma jiffinanzjawx ix-xiri tal-bank tagħhom, u r-regolaturi ma japprovawx akkwisti mħallsa bil-flus tal-mira stess.
- Strumenti tal-kartaGaranziji bankarji, SBLCs, MTNs, strumenti mikrija jew “monetizzati”, bonds storiċi, deheb jew ċertifikati ta’ depożitu.
- Ittri ta’ “prova tal-fondi”Ittri ta’ kumdità, screenshots, dikjarazzjonijiet ta’ fondi mblukkati jew fondi li mhumiex tiegħek biex timpenja ruħek fihom.
- Backers mhux żvelatiFlus minn investituri li mhumiex identifikati, skrinjati u approvati bħala azzjonisti.
- Assi mhux ikkonvertiti jew li ma jistgħux jiġu traċċatiAssi mingħajr sors legali dokumentat ta’ ġid li jista’ jiġi vverifikat minn regolatur.
Nistgħu nipprovdu dak kollu li bank ġdid għandu bżonn, mill-pjan tan-negozju u l-applikazzjoni għas-sistemi u l-kontijiet korrispondenti, ħlief il-kapital u n-nies li se jmexxuh. Qabel ma nagħmlu impenn aħna niċċekkjaw l-identità, is-sjieda u l-prova tal-fondi miżmuma f’bank regolat.
It-triq għal liċenzja
Minn pjan tan-negozju għal liċenzja.
- Business model
Strateġija
Mudell tan-negozju, swieq fil-mira u l-ġurisdizzjonijiet li jaqblu magħhom.
- Pre-application memo
Applikazzjoni minn qabel
Laqgħat bikrija mar-regolatur biex jiġi ttestjat il-mudell, is-sjieda u l-pjan kapitali.
- Application pack
Pakkett tal-Applikazzjoni
Pjan tan-negozju, projezzjonijiet finanzjarji, kapital, governanza, riskju u oqfsa AML, IT u esternalizzazzjoni.
- Personal questionnaires
Fit u xierqa
L-azzjonisti, id-diretturi u d-detenturi ta’ funzjonijiet ewlenin evalwati għar-reputazzjoni, l-esperjenza u s-sors tal-fondi.
- Contracts and systems
Infrastruttura
Sistemi ewlenin, salvagwardja jew banek korrispondenti, awdituri u ftehimiet ta’ esternalizzazzjoni fis-seħħ.
- Licence
Liċenzja
Liċenzja mogħtija, ta’ spiss b’kundizzjonijiet; kapital imħallas u operazzjonijiet jibdew taħt superviżjoni.