Lisenssityypit
Pankit
Talletuksia vastaanottavat luottolaitokset, täysin liikepankeista kansainvälisiin ja yksityisiin pankkeihin. Vertailun kohteena on 88 järjestelmää.Luvut ovat kunkin sääntelyviranomaisen lakisääteisiä vähimmäisvaatimuksia; todelliset pääomavaatimukset ovat yleensä korkeampia.
| Lainkäyttöalue | Lisenssi | Vähimmäispääoma | Aikajana | Riski |
|---|---|---|---|---|
| Itävalta Euroopan unioni (EU) | Pankkitoimilupa (Konzession zum Betrieb von Bankgeschaeften), CRR luottolaitos ECB rahamarkkinavalvontaviranomaisen ehdottamasta päätösluonnoksesta | EUR 5,000,000 | CRD 15 artikla: päätös kuuden kuukauden kuluessa täydellisen hakemuksen jättämisestä ja joka tapauksessa 12 kuukauden kuluessa sen vastaanottamisesta; ECB Tämän jälkeen sinulla on kymmenen työpäivää aikaa vastustaa FMA-luonnosta (pidennettävä kerran). | Vakio |
| Belgia Eurooppa (EU) | Toimilupa (agrément) luottolaitokseksi ECB NBB:n päätösluonnoksen perusteella (SSM) | EUR 6,200,000 | Päätös 6 kuukauden kuluessa täydellisen asiakirja-aineiston vastaanottamisesta ja viimeistään 12 kuukauden kuluttua hakemuksen vastaanottamisesta (pankkilain 12 §) | Vakio |
| Kypros Eurooppa (EU) | Toimilupa luottolaitokseksi ECB kansallisten keskuspankkien ehdotuksesta | EUR 5,000,000 | CRD 15 artikla: kuusi kuukautta täydellisen hakemuksen jättämisestä ja joka tapauksessa 12 kuukautta | Vakio |
| Viro Eurooppa (EU) | Luottolaitoksen toimilupa ECBFinantsinspektsiooni ehdotuksesta | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: 6–12 kuukautta; päätös 6 kuukauden kuluessa täydellisten asiakirjojen vastaanottamisesta ja viimeistään 12 kuukauden kuluttua hakemuksen jättämisestä | Vakio |
| Ranska Eurooppa (EU) | Agrément as a credit institution (établissement de crédit) ECB ACPR:n ehdotuksesta | EUR 5,000,000 | 6 kuukautta täydellisen asiakirja-aineiston toimittamisesta ja enintään 12 kuukautta ensimmäisestä toimittamisesta (ACPR) | Vakio |
| Saksa Eurooppa (EU) | Pankkitoiminnan harjoittamista koskeva toimilupa (CRR Luottolaitos (luottolaitos) ECB BaFinin ehdotuksesta | EUR 5,000,000 | BaFinin on tehtävä päätös 6 kuukauden kuluessa täydellisten asiakirjojen vastaanottamisesta (KWG § 33(4)); CRD 15 artiklassa määrätään, että prosessi päättyy 12 kuukauden kuluttua vastaanottamisesta. | Vakio |
| Irlanti Eurooppa (EU) | Pankkitoimintalupa (luottolaitos) ECB, ja hakemus on toimitettava Irlannin keskuspankille | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: päätös 6 kuukauden kuluessa täydellisen hakemuksen jättämisestä ja joka tapauksessa 12 kuukauden kuluessa hakemuksen vastaanottamisesta | Vakio |
| Italia Eurooppa (EU) | Pankkitoimintalupa (autorizzazione all'attività bancaria) ECB Italian keskuspankin ehdotuksesta | EUR 10,000,000 | ECB lopullinen päätös 180 päivän kuluessa hakemuksen vastaanottamisesta (jos lykkäyksiä ei ole) ja joka tapauksessa 12 kuukauden kuluessa | Vakio |
| Liettua Eurooppa (EU) | Pankkitoimintalupa (luottolaitos) ECB, joka perustuu Liettuan keskuspankin tekemään arviointiin (SSM) | EUR 5,000,000 | Pankkilaki art. 9(11): päätös 6 kuukauden kuluessa hakemuksen (tai lisäasiakirjojen) vastaanottamisesta ja joka tapauksessa 12 kuukauden kuluessa | Vakio |
| Liettua Eurooppa (EU) | Erityinen pankkitoimintalupa ECB, joka perustuu Liettuan keskuspankin tekemään arviointiin (SSM) | EUR 1,000,000 | Sama lakisääteinen määräaika kuin tavallisella pankilla: Pankkilain 9 §:n 11 momentti, 6 kuukautta ja joka tapauksessa 12 kuukautta | Vakio |
| Luxemburg Eurooppa (EU) | Luottolaitoksen toimilupa ECB Euroopan parlamentin ehdotus CSSF | EUR 8,700,000 | CSSF asetetaan 12 kuukauden lakisääteinen määräaika lupapäätöksille; CRD artiklassa 15 asetetaan 6 kuukautta täydellisen asiakirja-aineiston perusteella | Vakio |
| Malta Eurooppa (EU) | Pankkitoiminnan harjoittamista koskeva lupa (luottolaitos) ECB MFSA:n ehdotuksesta (SSM rinnakkaismenettely) | EUR 5,000,000 | MFSA on tehtävä päätös kuuden kuukauden kuluessa (tai täydellisten tietojen saamisesta) ja joka tapauksessa kahdentoista kuukauden kuluessa (BR/01, 37–39 kohta; CRD 15 artikla). | Vakio |
| Hollanti Eurooppa (EU) | Lupa harjoittaa pankkitoimintaa ECB, jonka hakemus käsitellään DNB:n toimesta | EUR 5,000,000 | DNB: lakisääteinen harkinta-aika 26 viikkoa virallisesta hakemuksesta; voi kestää kauemmin, jos hakemus on puutteellinen | Vakio |
| Puola Eurooppa (EU) | Lupa pankin perustamiseen ja toiminnan aloittamiseen (kaksivaiheinen pankkitoimintalupa) KNF (Puola on euroalueen ulkopuolella ja SSM) | EUR 5,000,000 | KNF:n sivuilta ei löytynyt erityistä puolalaisen takarajaa; CRD Art. 15 edellyttää päätöstä 6 kuukauden kuluessa täydellisen hakemuksen jättämisestä ja joka tapauksessa 12 kuukauden kuluessa | Vakio |
| Portugali Eurooppa (EU) | Luottolaitoksen toimilupa ECB Banco de Portugalin ehdotuksesta | Not published | CRD Art. 15: päätös 6 kuukauden kuluessa täydellisen hakemuksen jättämisestä ja joka tapauksessa 12 kuukauden kuluessa hakemuksen vastaanottamisesta | Vakio |
| Espanja Eurooppa (EU) | Pankin valtuutus (entidad de crédito) ECB Banco de Españan ehdotuksesta | EUR 18,000,000 | Päätös 6 kuukauden kuluessa asiakirja-aineiston vastaanottamisesta tai täydentämisestä ja joka tapauksessa 12 kuukauden kuluessa; Hiljaisuus merkitsee kieltäytymistä (RD 84/2015 art. 3(2)) | Vakio |
| Gibraltar Eurooppa (EU:n ulkopuolella) | Luottolaitos (Osa 7 lupa) GFSC | EUR 5,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Guernsey Eurooppa (EU:n ulkopuolella) | Talletusten vastaanottolupa GFSC (pankki- ja vakuutustoiminta) | Not published | Ei julkaistu | Vakio |
| Isle of Man Eurooppa (EU:n ulkopuolella) | Luokan 1(1) talletusten vastaanottolupa IOMFSA | Not published | IOMFSA palvelustandardi 6 kuukautta täydellisestä hakemuksesta; pidempi, jos hakemus on puutteellinen tai ilmenee ongelmia | Vakio |
| Jersey Eurooppa (EU:n ulkopuolella) | Talletusten vastaanottoliiketoiminnan harjoittamisen rekisteröinti JFSC | Not published | Ei julkaistu | Vakio |
| Liechtenstein Eurooppa (EU:n ulkopuolella) | Pankkilupa (Bewilligung als Bank) FMA Liechtenstein (ei ECB osallistu: Liechtenstein on euroalueen ja yhteisen valvontamekanismin ulkopuolella) | CHF 10,000,000 | FMA tekee päätöksen kuuden kuukauden kuluessa täydellisen hakemuksen vastaanottamisesta; kaksitoista kuukautta kestänyt puutteellinen hakemus hylätään | Vakio |
| Monaco Eurooppa (EU:n ulkopuolella) | Credit institution agrément (monegaskilainen pankki tai ulkomaisen luottolaitoksen sivuliike) ACPR (pankkitoiminta), CCAF (rahoitustoiminta) ja Monacon hallitus (toimipaikka) | Not published | Ei julkaistu | Suuri riski |
| Sveitsi Eurooppa (EU:n ulkopuolella) | Pankkitoimilupa FINMA | CHF 10,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Yhdistynyt kuningaskunta Eurooppa (EU:n ulkopuolella) | Osa 4A lupa ottaa vastaan talletuksia (Yhdistyneen kuningaskunnan pankkivaltuutus) PRA, suostumuksella FCA (kaksoissääntely) | Not published | Lakisääteinen määräaika on 6 kuukautta täydellisen hakemuksen vastaanottamisesta tai 12 kuukautta puutteellisen hakemuksen vastaanottamisesta | Vakio |
| Bahrain Lähi-itä ja Afrikka | Perinteinen pankkilisenssi (vähittäis- tai tukkumyynti) Bahrainin keskuspankki | BHD 100,000,000 | CBB tekee virallisen päätöksen 60 kalenteripäivän kuluessa täydellisen hakemuksen vastaanottamisesta (CBB-lain 44 artiklan e kohta, LR-3.1.14); jäljellä olevat vaatimukset on toimitettava 6 kuukauden kuluessa | Vakio |
| Bahrain Lähi-itä ja Afrikka | Islamilainen pankkilisenssi (vähittäis- tai tukkumyynti) Bahrainin keskuspankki | BHD 100,000,000 | 60 kalenteripäivää täydellisen hakemuksen jättämisestä, kuten perinteisissä pankeissa | Vakio |
| Qatar (QFC) Lähi-itä | QFC-valtuutus pankkitoimintaan (talletusten vastaanottaja) QFC-sääntelyviranomainen | QAR 35,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Qatar (QFC) Lähi-itä | Qatarin keskuspankin pankkilisenssi Qatar Central Bank | Not published | Ei julkaistu | Vakio |
| Yhdistyneet arabiemiirikunnat (onshore) Lähi-itä | Pankkilisenssi (UAE:ssa rekisteröity pankki, erikoistunut pankki tai ulkomaisen pankin sivuliike) Arabiemiirikuntien keskuspankki | AED 2,000,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Yhdistyneet arabiemiirikunnat (onshore) Lähi-itä | Rajoitettu lisenssi Pankki Arabiemiirikuntien keskuspankki | AED 1,000,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Yhdistyneet arabiemiirikunnat: Abu Dhabi Global Market (ADGM) Lähi-itä | Rahoituspalvelujen lupa talletusten vastaanottamiseen (luokka 1 tai luokka 5 islamilaiselle rahoituslaitokselle, joka hallinnoi PSIAu:ta) FSRA | USD 10,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Yhdistyneet arabiemiirikunnat: Dubain kansainvälinen finanssikeskus (DIFC) Lähi-itä | Talletusten vastaanottamisen harjoittamista koskeva lupa (luokka 1 tai luokka 5, jos kyseessä on rajoittamatonta PSIA:ta hoitava islamilainen rahoituslaitos) DFSA | USD 10,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Australia Aasian ja Tyynenmeren alue | Valtuutetun talletuksia vastaanottavan laitoksen (ADI) toimilupa, suora kanava APRA | AUD 15,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Australia Aasian ja Tyynenmeren alue | Rajoitettu ADI-lupa (rajoitettu reitti) APRA | AUD 3,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Hongkong Aasian ja Tyynenmeren alue | Pankkitoimintalupa (lisensoitu pankki) HKMA | HKD 300,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Hongkong Aasian ja Tyynenmeren alue | Digipankki (virtuaalipankki) -lisenssi HKMA | HKD 300,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Hongkong Aasian ja Tyynenmeren alue | Rajoitettu pankkitoimintalupa (restricted license bank) HKMA | HKD 100,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Hongkong Aasian ja Tyynenmeren alue | Talletusten vastaanottoyrityksen rekisteröinti HKMA | HKD 25,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Japani Aasian ja Tyynenmeren alue | Pankkitoimintalupa Pääministeri (valtuutettu FSA:n valtuutetulle) | JPY 2,000,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Labuan (Malesia) Aasian ja Tyynenmeren alue | Labuanin pankkilisenssi Labuan FSA | Not published | Labuan FSA ilmoittaa 30 työpäivän käsittelyn (normaali) tai 15 päivän käsittelyn (pikakäsittely), kun hakemus on valmis | Vakio |
| Labuan (Malesia) Aasian ja Tyynenmeren alue | Labuanin sijoituspankkilisenssi Labuan FSA | MYR 10,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Labuan (Malesia) Aasian ja Tyynenmeren alue | Labuanin digitaalinen pankkilisenssi Labuan FSA | MYR 200,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Uusi-Seelanti Aasia ja Tyynimeri | Rekisteröity pankki (siirtyy lisensoidulle talletusten vastaanottajalle) RBNZ | Not published | Ei julkaistu | Vakio |
| Filippiinit Aasian ja Tyynenmeren alue | Yleinen tai kaupallinen pankkitoimintalupa BSP:n rahapoliittinen johtokunta | Not published | Ei julkaistu | Vakio |
| Filippiinit Aasian ja Tyynenmeren alue | Digitaalinen pankkilupa Suomen Pankin rahapoliittinen johtokunta | PHP 1,000,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Singapore Aasian ja Tyynenmeren alue | Täysi pankkitoimilupa MAS | Not published | MAS ilmoittaa, että hakemuksen käsittely kestää yleensä noin kolmesta neljään kuukautta sen jälkeen, kun hakemus on valmis | Vakio |
| Singapore Aasian ja Tyynenmeren alue | Tukkupankkilupa MAS | SGD 100,000,000 | Noin kolmesta neljään kuukautta sen jälkeen, kun hakemus on valmis | Vakio |
| Singapore Aasian ja Tyynenmeren alue | Digitaalinen täysi pankkilisenssi MAS | SGD 15,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Singapore Aasian ja Tyynenmeren alue | Digitaalinen tukkupankkilisenssi MAS | SGD 100,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Etelä-Korea Aasia ja Tyynimeri | Pankkitoimintalupa (liikepankki) FSC | KRW 100,000,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Etelä-Korea Aasia ja Tyynimeri | Vain Internet-pankkivaltuutus FSC | KRW 25,000,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Antigua ja Barbuda Amerikka ja Karibia | Kansainvälinen pankkitoimilupa (luokka I, luokka II ja luokka III) Financial Services Regulatory Commission (kansainvälisten pankkien ja trustiyhtiöiden valvoja) | USD 3,000,000 | FSRC:n on myönnettävä tai evättävä lupa 3 kuukauden kuluessa hakemuksen vastaanottamisesta tai 14 päivän kuluessa pyydettyjen lisätietojen vastaanottamisesta | Vakio |
| Antigua ja Barbuda Amerikka ja Karibia | Lupa harjoittaa pankkitoimintaa (kotimaan, ECCU) Eastern Caribbean Central Bank | XCD 20,000,000 | Keskuspankin on myönnettävä tai hylättävä 6 kuukauden kuluessa täydellisen hakemuksen jättämisestä | Vakio |
| Argentiina Amerikka ja Karibia | Liikepankkivaltuutus (commercial bank authorisation) Argentiinan keskuspankki | ARS 5,000,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Argentiina Amerikka ja Karibia | Sucursal de entidad financiera del exterior (ulkomaisen rahoitusyhtiön sivuliike) Banco Central de la República Argentina | ARS 5,000,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Bahamas Amerikka ja Karibia | Julkisen pankin ja/tai trustin lisenssi Central Bank of The Bahamas | BSD 5,000,000 | Keskuspankki ilmoittaa tyypillisen käsittelyajan olevan 2 kuukautta, kun kaikki asiakirjat on vastaanotettu | Vakio |
| Bahamas Amerikka ja Karibia | Rajoitettu pankki- ja/tai trustilisenssi (mukaan lukien nimetyn trustin lisenssi) Central Bank of The Bahamas | BSD 100,000 | Keskuspankki ilmoittaa tyypillisen käsittelyajan olevan 2 kuukautta, kun kaikki asiakirjat on vastaanotettu | Vakio |
| Barbados Amerikka ja Karibia | Valuuttaan perustuva pankkitoimintalupa (osa IIIB) Barbados Central Bank (41 J §:n mukaiset hakemukset ministeriölle) | BBD 4,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Barbados Amerikka ja Karibia | Liikepankkilisenssi (osa II) Barbados'n keskuspankki | BBD 4,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Bermuda Amerikka ja Karibia | Pankkilupa, talletusyhtiön lupa tai rajoitettu pankkilupa Bermudan rahaviranomainen, jolle valtiovarainministeri antaa lausunnon siitä, että avustus on hallituksen talous- ja rahoituspolitiikan mukainen | BMD 10,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Bolivia Amerikka ja Karibia | Licencia de operación de Banco Múltiple (moninkertainen pankkilupa) Financial System Supervisory Authority | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 30,000,000 (art. 217). The UFV is an inflation-indexed unit, so the boliviano amount changes daily. The executive may raise the minimum by supreme decree but may not lower it (art. 155). | Ei julkaistu | Suuri riski |
| Bolivia Amerikka ja Karibia | Licencia de funcionamiento de Banco PYME (pankkitoimintalupa pienille ja keskisuurille yrityksille) Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 18,000,000 (art. 217). | Ei julkaistu | Suuri riski |
| Bolivia Amerikka ja Karibia | Ulkomaisen pankin sivuliikkeen toimintalupa (foreign bank branch licence) Financial System Supervisory Authority | Not published | Ei julkaistu | Suuri riski |
| Brasilia Amerikka ja Karibia | Autorização para funcionamento de banco comercial ou banco múltiplo (kauppa- tai monipankin toimiluvan myöntäminen) Banco Central do Brasil | BRL 56,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Brittiläiset Neitsytsaaret Amerikka ja Karibia | Yleinen pankkitoimintalupa Financial Services Commission | USD 2,000,000 | Ei julkaistu | Suuri riski |
| Brittiläiset Neitsytsaaret Amerikka ja Karibia | Rajoitettu luokka I ja rajoitettu luokka II pankkilisenssi Financial Services Commission | USD 1,000,000 | Ei julkaistu | Suuri riski |
| Kanada Amerikka ja Karibia | Yhtiöjärjestys ja määräys liiketoiminnan aloittamisesta ja harjoittamisesta (Schedule I- tai Schedule II -pankki) Valtiovarainministeriö (yhtiöjärjestys) ja rahoituslaitosten valvontaviranomainen (määräys) | CAD 5,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Kanada Amerikka ja Karibia | Valtuutettu ulkomainen pankin sivuliike (Luettelo III) Valtiovarainministeri ja rahoituslaitosten valvontaviranomainen | Not published | Ei julkaistu | Vakio |
| Caymansaaret Amerikka ja Karibia | Luokan "A" pankkilisenssi Caymansaarten rahaviranomainen | KYD 400,000 | CIMA-käytännössä annetaan tyypillinen käsittelyaika 5 viikkoa kategorialle A, kun kaikki asiakirjat on vastaanotettu; lisensointivaatimusten sivulla sanotaan noin 6–8 viikkoa täydelliselle hakemukselle. | Vakio |
| Caymansaaret Amerikka ja Karibia | Luokan "B" pankkilisenssi (mukaan lukien rajoitettu "B") Cayman Islands Monetary Authority | KYD 400,000 | CIMA-käytäntö antaa tyypillisen käsittelyajan 4 viikkoa kategorialle B, kun kaikki asiakirjat on vastaanotettu. | Vakio |
| Chile Amerikka ja Karibia | Lupa pankkitoiminnan harjoittamiseen (banking licence) Financial Market Commission | CLF 800,000 | Vaiheittainen prosessi. Kauppamarkkinarahasto voi hylätä esitteen 180 päivän kuluessa (30 artikla), ja poikkeustapauksissa tätä aikaa voidaan pidentää kerran 180 päivällä. Kauppamarkkinarahasto tarkastaa olemassaololuvan myöntämisen jälkeen valmiuden 90 päivän kuluessa ja myöntää toimintaluvan 30 päivän kuluessa (31 artikla). | Vakio |
| Chile Amerikka ja Karibia | Ulkomaisen pankin sivuliike (foreign bank branch) Rahoitusmarkkinavalvonta | CLF 800,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Curaçao Amerikka ja Karibia | Luottolaitoksen toimilupa (paikallinen tai kansainvälinen luottolaitos) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS tekee päätöksen 60 päivän kuluessa täydellisen hakemuksen vastaanottamisesta (7 artikla); pankki voi pyytää puuttuvia tietoja toimitettavaksi 30 päivän kuluessa | Vakio |
| Dominica Amerikka ja Karibia | Offshore-pankkitoimintalupa (vain offshore, yhteinen offshore/onshore, vain onshore) Rahoituspalveluyksikkö | USD 1,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Dominica Amerikka ja Karibia | Pankkilisenssi (kotimainen liikepankki) Eastern Caribbean Central Bank | XCD 20,000,000 | ECCB:n on myönnettävä tai hylättävä lupa kuuden kuukauden kuluessa täydellisen hakemuksen jättämisestä. | Vakio |
| Meksiko Amerikka ja Karibia | Autorización para organizarse y operar como institución de banca múltiple (liikepankkivaltuutus) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Banco de Méxicon myönteisellä lausunnolla | MXV 90,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Meksiko Amerikka ja Karibia | Filial de institución financiera del exterior (ulkomaisen rahoituslaitoksen tytäryhtiöpankki) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Banco de Méxicon kuulemisen jälkeen | MXV 90,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Meksiko Amerikka ja Karibia | Oficina de representación de entidad financiera del exterior (ulkomaisen rahoituslaitoksen edustusto) Comisión Nacional Bancaria y de Valores | Not published | Ei julkaistu | Vakio |
| Panama Amerikka ja Karibia | Licencia General (yleinen pankkitoimintalupa) Superintendencia de Bancos de Panamá | PAB 10,000,000 | Valvoja tekee päätöksen enintään 90 päivän kuluessa täydellisen hakemuksen vastaanottamisesta (48 §) | Vakio |
| Panama Amerikka ja Karibia | Licencia Internacional (kansainvälinen pankkilisenssi) Superintendencia de Bancos de Panamá | PAB 3,000,000 | Valvoja tekee päätöksen enintään 90 päivän kuluessa täydellisen hakemuksen vastaanottamisesta (48 §) | Vakio |
| Panama Amerikka ja Karibia | Licencia de Representación (edustustolisenssi) Superintendencia de Bancos de Panamá | Not published | Valvoja tekee päätöksen enintään 90 päivän kuluessa täydellisen hakemuksen vastaanottamisesta (48 §) | Vakio |
| Mauritius Afrikka | Pankkilisenssi Bank of Mauritius | MUR 400,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Mauritius Afrikka | Pankkilupa harjoittaa yksinomaan yksityistä pankkitoimintaa Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Mauritius Afrikka | Pankkilupa harjoittaa yksinomaan digitaalista pankkitoimintaa Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Ei julkaistu | Vakio |
| Seychellit Afrikka | Pankkilupa Seychellien keskuspankki | SCR 20,000,000 | CBS vahvistaa täydellisyyden 30 päivän kuluessa ja sen on myönnettävä tai hylättävä 90 päivän kuluessa täydellisestä hakemuksesta (FIA s.6) | Vakio |
| Seychellit Afrikka | Offshore-pankkitoimintalisenssi Seychellien keskuspankki | USD 2,000,000 | Sama FIA s.6 standardi: päätös 90 päivän kuluessa täydellisestä hakemuksesta | Vakio |
| Etelä-Afrikka Afrikka | Pankin rekisteröinti (12 §:n mukainen sijoittautumislupa, 16 §:n mukainen rekisteröinti) Vakausvalvontaviranomainen FSCA:n suostumuksella | ZAR 250,000,000 | PA-ohjeistus: koko prosessi kestää yleensä 6–9 kuukautta; rekisteröintiä on haettava 12 kuukauden kuluessa sijoittautumisluvan myöntämisestä | Vakio |
| Etelä-Afrikka Afrikka | Keskinäisen pankin rekisteröinti Vakausvalvontaviranomainen | ZAR 10,000,000 | PA-ohjeistus pankkien ja keskinäisten pankkien toimilupien myöntämisestä: yleensä 6–9 kuukautta | Vakio |
Lähteet on lueteltu kunkin lainkäyttöalueen sivulla. Vain tietoa, ei oikeudellista neuvontaa.