Ліцензія · EMI, платіжна установа, грошові послуги

Електронні гроші і платежі

Счета, карты, переводы и приобретения, без кредитных вкладов.

50Порівняння юрисдикцій

10 тисяч доларівНайнижчий законний мінімум (не справжні вимоги)

3 місяціТипова максимальна шкала часу

32Режим з паспортом

Порівняти

Статутний мінімальний капітал, поряд.

Законодавчий мінімум у кожній юрисдикції. Це початкова точка для порівняння, а не бюджет: регулятор встановлює розмір капіталу, який дійсно знадобиться вашому банку.

Сховати ризик

Не вказано у графіку (без законних показників або валют без посилання на курс): Острів Мен, Джерсі, Об’ єднані Арабські Емірати: Глобальний ринок Абу- Дабі (ADGM), Австралія, Гонконг, Японія, Нова Зеландія, Філіппіни, Сінгапур, Антигуа і Барбуда, Аргентина, Барбадос, Бермуди, Болівія, Канада, Чилі, Кюрасао, Домініка, Мексика, Маврикій, Сейшельські острови, Південна Африка. Див. сторінки кожної юрисдикції.

Статутні мінімуми кожного регулятора. Перетворено за ECB посиланнями на ставки або офіційні позначки станом на 2026- 10- 08. Логарифмічна шкала. Це лише статутні мінімуми: регулятор встановлює капітал, який кожен банк має фактично мати, зазвичай значно більший, і він повинен бути власними ліквідними коштами акціонерів.

Шлях

Від плану до ліцензії.

Звичайна послідовність для цієї ліцензії. Власний процес і часову шкалу кожного регулятора можна знайти на сторінці його юрисдикції.

Модель

Які послуги: електронні гроші, перекази, придбання, ініціювання оплати. Цей параметр визначає EMI або платіжну установу і клас капіталу.
Захист

Як захищені кошти клієнтів: відокремлені рахунки або страхування, і банки, які їх тримають.
Програма

Програма операцій, бізнес-план, управління, рамки AML/CFT, безпека ІТ і аутсорсинг.
Придатний і правильний

Кваліфіковані акціонери і менеджери оцінюються.
Авторизація

Зазвичай протягом трьох місяців після закінчення файлу в ЄС; паспортні повідомлення слідують.
Доступ до схеми і залізниці

Членство в карткових схемах або BIN спонсорство, доступ до платіжних систем, кореспондентські рахунки.

Про що запитає регулятор

Файл application.

01Програма операцій
02Бизнес-план і початковий капітал
03Охоронні заходи
04Опис управління та внутрішнього контролю
05AML/CFT рамка
06Політика безпеки та процедури ліквідації наслідків
07Документи для менеджерів і власників

Перед подачею заявки

Дивись, а потім читай.

Керівництво з регулювання · 10 хв

Ліцензії електронних грошей та платіжних установ

Як інститути електронних грошей ЄС та платіжні установи відрізняються від банків: капітал, захист, агенти, паспортизація і перехід PSD3.

Посібник з регулювання · 11 хв

Реформа платежів ЄС: PSD3, Порядок надання платіжних послуг і миттєві платежі

Де платіжний закон ЄС заголовок: PSD3 і PSR, Регламент щодо миттєвих платежів, перевірка одержувача, відповідальність за шахрайство і відкритий банк.

Пояснення · 8 хв

Пояснення щодо кореспонденційного банку

Nostro і vostro рахунки, банки-посередники, SWIFT, вкладені відносини, зменшення ризику, і чому нові банки борються за отримання USD і EUR розрахунків.

Пояснення · 8 хв

Карти і платіжні рейки

Карткові схеми, видання і придбання, BIN спонсорство та головне членство, SEPA, миттєві платежі, ISO 20022 і валовий розрахунок в реальному часі.

Далі

Отримайте план ліцензування для вашого випадку.

Розкажіть нам про діяльність, ринки та капітал, який ви маєте на увазі. Ми відповімо з юрисдикціями, які підходять і що очікує кожен регулятор.

Запитати план ліцензування Порівняти всі юрисдикції

Електронні гроші і платежі

Статутний мінімальний капітал, поряд.

Від плану до ліцензії.

Модель

Захист

Програма

Придатний і правильний

Авторизація

Доступ до схеми і залізниці