Цю сторінку було автоматично перекладено з англійської і не перевірялося перекладачем. Правові та нормативні терміни можуть бути неточними. Англійська версія є авторитетною. Прочитайте цю сторінку по- англійськи
Італія є третьою за величиною економікою єврозони з великим внутрішнім банківським сектором і зростаючим ринком платежів і фінансових технологій. Banca d'Italia наглядає за банками, платіжними та електронними грошовими установами, CONSOB наглядає за інвестиційними фірмами і постачальниками послуг крипто-активів, а онлайн-ігри працюють за державною концесійною моделлю, якою керує ADM.
Прапорець ризикуТиповий
FATFНе вказано
Список високого ризику ЄС AMLНе вказано
Список податків ЄСНе вказано
Режими ліцензування6
ВалютаЄвро
Рейтинг S&PBBB +
Наступні виборидо 2027 року
Італія не входить до FATF сірих або чорних списків (пленарне засідання від 19 червня 2026); як держава-член ЄС вона знаходиться поза межами списку третіх країн високого ризику ЄС (Делегована регламентація 2016/1675, консолідована 29 січня 2026) і податкового списку ЄС (Додаток I, оновлено 17 лютого 2026). Перевірено 7 жовтня 2026.
Уряд і політика
Уряд
Парламентська республіка
Президент Республіки
Серджо Маттарелла · з лютого 2015 року
Президент Ради міністрів (прем' єр- міністр)
Джорджія Мелоні (Брати Італії)
Управляючі партії
Брати Італії (FdI), Ліга (Lega), Форца Італія (FI), Ми Помірні (Noi Moderati)
Останні вибори
General (parliamentary), 25 September 2022
Наступні вибори
Загальні (парламентські), заплановані на 2027 рік. Звіти з середини 2026 року повідомляли, що розглядається можливість проведення ранніх виборів весною 2027 року
Законодавча влада
Парламент: Палата депутатів (400 місць) і Сенат Республіки (200 виборних місць плюс довічні сенатори)
Правова система
Система цивільного права; Конституційний суд переглядає законодавство
Економіка і фінанси
Населення
58.9m (2025)
ВВП
2,6тн дол. США (2025)
ВВП на особу
USD 43,270 (2025)
Валюта
Евро (EUR), евро
Центральний банк
Банк Італії (частина Євросистеми)
Кредитний рейтинг
S&P BBB+ (позитивний) · Moody's Baa2 (стабільний) · Fitch BBB+ (стабільний) (станом на вересень 2026 року)
Третя за величиною економіка єврозони, керована виробництвом на індустріальній півночі, розкішними товарами, туризмом і великим банківським сектором, зосередженим у Мілані, та обмежена державним боргом близько 136-138 відсотків ВВП.
Банк
Банківська ліцензія (англ.)
Мінімальний капітал11,2 мільйона доларів.
ГрафікECB остаточне рішення протягом 180 днів з дня отримання заявки (з урахуванням припинення) і в будь-якому випадку протягом 12 місяців
АвторитетECB за пропозицією Банку Італії
10 мільйонів євро для банків у формі акціонерних товариств, «популярних» банків і взаємних гарантійних кредитних банків; 5 мільйонів євро для кооперативних кредитних банків
Закон
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
Паспортизація
Так: паспорт ЄС за CRD (статті від 33 до 39) для філій і транскордонних послуг
Вимоги до ключів
Юридична форма товариства з обмеженою відповідальністю або кооперативної компанії
Зареєстрований офіс і штаб-квартира в Італії
Відповідні акціонери та відповідний орган управління; відсутність близьких зв'язків, що перешкоджають нагляду
Початковий бізнес-план, зосереджений на стабільності капіталу, статті асоціації, організаційному звіті і політиці винагороди
Членство в італійській системі гарантування вкладів (стаття 96 ТУБ) і системі АДР (стаття 128-бис ТУБ) після ліцензування
ГрафікPSD2 приклад. 12 (застосовується до ЕМІ через EMD2): рішення приймається протягом 3 місяців з моменту подачі повної заявки; Процедурний термін Banca d' Italia не був перевірений
АвторитетБанк Італії
Початковий капітал 350,000 євро; поточні власні кошти щонайменше 2% від середнього обсягу електронних грошей (EMD2 ст. 5)
Закон
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
Паспортизація
Так: паспорт ЄС під EMD2/PSD2 відділення, агента, дистриб'ютора або безкоштовне надання послуг
Вимоги до ключів
Відповідні акціонери і відповідний орган управління
Заявка надіслана до Банку Італії згідно з його ліцензійними процедурами
Гібридні ЕМІ повинні запускати електронні гроші та платіжні послуги через спеціальний капітальний фонд
Авторизація постачальника послуг криптоактивів (CASP) під MiCA
Мінімальний капітал56 тисяч доларів
ГрафікПеревірка повноти протягом 25 робочих днів, а потім рішення протягом 40 робочих днів після подачі повної заявки (припинення розгляду запитів на інформацію до 20 робочих днів); повідомлення про рішення через 5 робочих днів
АвторитетCONSOB у консультації з Banca d' Italia (спеціалізовані CASP); Banca d' Italia в консультації з CONSOB для EMI і платіжних установ
MiCA Арт. 67 і Додаток IV: EUR 50,000 (клас 1: виконання замовлень, розміщення, послуги переказу, отримання та передача, консультації, управління портфелем), EUR 125,000 (клас 2: додає зберігання та адміністрування, а також обмін на кошти або інші крипто-активи), EUR 150,000 (клас 3: додає роботу торгової платформи); або одну чверть постійних накладних витрат попереднього року, якщо вони більші
Так: MiCA дозвіл може бути паспортизований в ЄС/ЕЕП за попередженням (MiCA ст. 65)
Вимоги до ключів
Зареєстрована контора в державі-члені, де надається принаймні частина послуг, місце ефективного управління в ЄС і принаймні один директор, що проживає в ЄС (MiCA ст. 59(2))
Придатний і належний орган управління та відповідні кваліфіковані акціонери
Захист і сегрегація крипто-активів та коштів клієнтів, розгляд скарг, політика конфлікту інтересів
AML/CFT рамка і відповідність з Правилами переказу коштів (ЄС) 2023/1113 правила подорожі
Заявки і повідомлення, подані сертифікованою електронною поштою (PEC) за допомогою встановлених форм; операції повинні розпочатися протягом 12 місяців з моменту авторизації
Авторизація інвестиційної компанії (SIM) (MiFID II)
Мінімальний капітал84 тисячі доларів
ГрафікCONSOB приймає рішення протягом 6 місяців з моменту подачі повної заявки (стаття 19(1) TUF).
АвторитетБанкноти, випущені Банком Італії
IFD Стаття 9: 75,000 євро (прийом і передача, виконання, управління портфелем, консультації, розміщення без твердого зобов'язання, без грошей клієнта або цінних паперів); 150,000 євро (інші фірми); 750,000 євро (торгівля за власним рахунком або підписання на основі твердого зобов'язання)
Закон
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Паспортизація
Так: MiFID II паспорт (ст. 34 і 35) для служб та відділень
Вимоги до ключів
Умови, встановлені технічними стандартами MiFID II (TUF ст. 19(1))
Дозвіл втрачає чинність, якщо діяльність не розпочата протягом одного року (стаття 19(3-тер) ТФУ)
Про відповідні зміни в умовах ліцензування слід повідомляти CONSOB і Banca d'Italia
Членство у схемі компенсації інвесторам (ст. 59 ТФУ)
Віддалена гра (англ. Remote gaming) — віддалена версія ігрового процесу.
Мінімальний капіталНе опубліковано
ГрафікНе опубліковано
АвторитетАдміністративний поділ Республіки Конго (англ.)
Закон
Legislative Decree 41/2024, art. 6
Оплата
Одноразовий внесок у розмірі 7 мільйонів євро за концесію (4 мільйони євро при присудженні і 3 мільйони євро на початок роботи); максимум п'ять концесій на корпоративну групу
Паспортизація
Нет паспорта ЕС для азартных игр: удаленные игры в Италии требуют концессии ADM
Вимоги до ключів
Капітальна компанія з зареєстрованою штаб-квартирою в державі Європейського економічного простору
Досвід у гральному бізнесі в державі Європейського економічного простору з загальними доходами щонайменше 3 млн євро за останні два закриті фінансові роки
Гарантія на користь ADM, визначена в тендері
Концесія діє не більше дев'яти років і не може бути продовжена
Banca d'Italia (BdI) · веб-сайтБанки, установи електронних грошей, постачальники платіжних послуг, постачальники послуг віртуальних активів (VASPs)
Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs)
Європейський центральний банк (Єдиний механізм нагляду) (ECB) · веб-сайтБанки
Міжнародне агентство з атомної енергії та природних ресурсів (ADM) · веб- сайтІгри онлайнName
MiCA: Італія оголосила про 18- місячний перехідний період; VASP, зареєстровані в італійському реєстрі AML, повинні були подати заявку на отримання ліцензії MiCA до 30 грудня 2025 року, щоб скористатися цим правом, а перехідний період закінчився 1 липня 2026 року (Banca d' Italia і CONSOB повідомили у спільному прес- релізі від 30 червня 2026 року, що 8 CASP було ліцензовано CONSOB). Банківська діяльність: Banca d' Italia встановлює національний початковий капітал у розмірі 10 мільйонів євро для акціонерних банків, що вдвічі перевищує мінімальну суму ЄС. Веб- сайт CONSOB блокував автоматизований доступ, тому запис про інвестиційну фірму базується на тексті TUF на Normattiva і IFD; плата за подачу заявки на ліцензію SIM не була перевірена.
Загальна інформація
Про Італію
Природні межі Землі. Карта є прикладною.
Стан
Суверенна держава
Столиця
Рим
Район
301,340 км²
Офіційні мови
Італійська
Часовий пояс
UTC+01: 00 (UTC+02: 00 влітку)
Основний експорт
паковані ліки
одяг
автомобілі
перероблена нафта
частини і аксесуари транспортних засобів
туризм
Основні партнери з експорту
Німеччина
Сполучені Штати
Франція
Іспанія
Велика Британія
Sources for the country information(9)
Інформація про країну перевірена 9 жовтня 2026 року. Дані про ліцензування оновлено 7 жовтня 2026 року. Тільки інформація, не юридична консультація; вимоги змінюються. Регулююче повідомлення.
