Цю сторінку було автоматично перекладено з англійської і не перевірялося перекладачем. Правові та нормативні терміни можуть бути неточними. Англійська версія є авторитетною. Прочитайте цю сторінку по- англійськи
Багамські острови є давнім міжнародним фінансовим центром, відомим своїми приватними банківськими послугами, трастовим бізнесом і бізнесом з управління багатством, який обслуговує клієнтів- нерезидентів, а також внутрішнім банківським сектором клірингових банків. Багамські острови були однією з перших юрисдикцій, яка прийняла спеціальний статут щодо цифрових активів, і тепер регулюють діяльність у сфері криптовалют за Законом про цифрові активи та зареєстровані біржі 2024 року.
Прапорець ризикуТиповий
FATFНе вказано
Список високого ризику ЄС AMLНе вказано
Список податків ЄСНе вказано
Режими ліцензування6
ВалютаBSD
Рейтинг S&PВВ-
Наступні виборидо 2031
Не в списках FATF у публічних заявах від 19 червня 2026 року, не в списку третіх країн високого ризику ЄС (Делегована постанова (ЄС) 2016/1675, консолідована версія від 29 січня 2026 року), і не в додатку I або додатку II до податкового списку ЄС, переглянутого 17 лютого 2026 року. Перевірено 7 жовтня 2026 року.
Парламент: Палата депутатів (41 місце) і Сенат (16 призначених членів)
Правова система
Англійське загальне право
Економіка і фінанси
Населення
403k (2025)
ВВП
16,5 мільярдів доларів (2025)
ВВП на особу
40,005 дол. США (2025)
Валюта
Багамський долар (BSD), прив’ язаний до долара США за номіналлю
Центральний банк
Центральний банк Багамських Островів
Кредитний рейтинг
S&P BB- (стабільний) · Moody's Ba3 (стабільний) (станом на квітень 2026 року)
Туризм створює найбільше виробництва і зайнятості, а Нассау є давнім офшорним центром для приватного банківського, трастового та фондового бізнесу під наглядом Центрального банку і Комісії з цінних паперів Багамських Островів.
Банк
Публічна банківська і/або трастова ліцензія
Мінімальний капітал5 мільйонів доларів
ГрафікЦентральний банк стверджує, що типовий термін обробки становить 2 місяців після отримання всіх документів
АвторитетЦентральний банк Багамських Островів
BSD 5,000,000 для публічного банку або ліцензії на публічний банк і траст (BSD 1,000,000 для ліцензії на публічний траст), за рекомендаціями Центрального Банку щодо застосування ліцензії; Губернатор може встановлювати більші суми
Закон
Banks and Trust Companies Regulation Act (licensing by the Central Bank under section 3); Banks and Trust Companies (Licence Application) Regulations, 2002
Оплата
Щорічна ліцензійна плата BSD 35,000 для державних банків, трастових або банківських і трастових ліцензіатів згідно з рекомендаціями Центрального Банку (вища плата за активи від BSD 450,000 застосовується до уповноважених дилерів і від BSD 60,000 до уповноважених агентів). Ці рекомендації були в останній раз переглянуті у 2013/2015 за Законом 2000; підтвердити поточні суми з Центральним банком.
Паспортизація
Без паспортного режиму
Вимоги до ключів
Фізична присутність на Багамах за мінімальними правилами фізичної присутності Центрального банку
Придатних і належних акціонерів, директорів та старших офіцерів
Позначення управління обміну як резидент або нерезидент
Аудиторські фінансові звіти за МСФЗ, опубліковані в газеті протягом чотирьох місяців після закінчення року
Ліцензіати публічного фонду повинні мати страхування професійної відповідальності (зазвичай більший з 3 разів відповідних платежів або USD 3,000,000)
Обмежену банківську і/ або трастову ліцензію (включаючи номінальну трастову ліцензію)
Мінімальний капітал100 тисяч доларів
ГрафікЦентральний банк стверджує, що типовий термін обробки становить 2 місяців після отримання всіх документів
АвторитетЦентральний банк Багамських Островів
BSD 100,000 для обмежених банківських, трастових або банківських і трастових ліцензій; BSD 10,000 для номінальної трастової ліцензії
Закон
Banks and Trust Companies Regulation Act; Banks and Trust Companies (Licence Application) Regulations, 2002
Оплата
Щорічна ліцензійна плата BSD 15,000 для обмеженого банку або банку і трастового фонду; BSD 5,000 для обмеженого трастового фонду або номінального трастового фонду (за рекомендаціями Центрального банку переглянутих 2013/2015).
Паспортизація
Без паспортного режиму
Вимоги до ключів
Діяльність, обмежена вказаними особами, зазвичай названими у ліцензії (приватне або групове використання)
Ліцензіати номінального трастового фонду обмежені у володінні активами на власне ім'я і забезпечують корпоративних директорів та офіцерів для клієнтів батьківської компанії
Фізична присутність і вимоги корпоративного управління Центрального банку
Придатний і правильний перегляд власників та керівництва
Ліцензія на надання платіжних послуг (електронні роздрібні платіжні інструменти та електронні гроші)
Мінімальний капітал100 тисяч доларів
ГрафікНе опубліковано
АвторитетЦентральний банк Багамських Островів
Мінімальний неушкоджений капітал BSD 100,000 за контрольним списком заявок, плюс ліквідність принаймні 3 разів середньої максимальної щоденної вартості розрахунків і 6 місяців валових операційних витрат
Закон
Payment Systems Act, 2012; Payment Instruments (Oversight) Regulations, 2017
Оплата
Щорічна ліцензійна плата BSD 10,000 для платіжних установ (Центральний банк PSP рекомендації, липень 2017).
Паспортизація
Без паспортного режиму
Вимоги до ключів
Компанія зареєстрована за Законом про компанії, 1992
Видавці електронних грошей повинні мати 100 відсотків балансів електронних грошей на депозитарному рахунку в банківській системі
Обмеження торбинки і транзакцій, встановлені Центральним банком (наприклад, максимальна сума завантаження BSD 15,000)
Ризик схвалений Радою, AML/CFT та аутсорсингові договори; аутсорсинг вимагає попередньої згоди Центрального банку
Реєстрація як бізнесу з цифровими активами (включаючи обмін цифровими активами)
Мінімальний капіталНе опубліковано
ГрафікНе опубліковано
АвторитетБагамські островиCountry name
Закон
Digital Assets and Registered Exchanges Act, 2024 (Act No. 40 of 2024), Part III; Digital Assets and Registered Exchanges (Fees) Rules, 2024 (S.I. No. 110 of 2024)
Оплата
Цифровий обмін активами: застосування BSD 6,250, реєстрація BSD 18,750, щорічне оновлення BSD 18,750. Інші цифрові активи бізнесу: застосування BSD 3,750, реєстрація BSD 12,500, щорічне оновлення BSD 12,500. Додаткова діяльність і реєстрація офіцерів (CEO, співробітник з відповідності, MLRO: BSD 575 застосування, BSD 800 щорічно) є додатковими. Меморандум про пропозицію токенів BSD 6,000.
Паспортизація
Без паспортного режиму
Вимоги до ключів
Реєстрація в Комісії перед здійсненням бізнесу з цифрових активів на Багамах або з них
Ліквідний капітал не нижче необхідного ліквідного капіталу, визначеного Комісією
Зареєстрований генеральний директор, співробітник з питань відповідності і співробітник з відмивання грошей
Директори, засновники, реальні власники і значущі учасники
Реєстрація як компанії з цінними паперами (діяльність, організація, управління, консультування; діяльність CFD)
Мінімальний капіталНе опубліковано
ГрафікНе опубліковано
АвторитетБагамські островиCountry name
Закон
Securities Industry Act, 2024; Securities Industry (Fees) Rules, 2024 (S.I. No. 107 of 2024)
Оплата
Дилери CFD: заявка BSD 5,000, реєстрація BSD 20,000, щорічне оновлення BSD 45,000, плюс квартальна плата за активність. Сплати за інші категорії реєстрації встановлюються в S.I. Нет, нет. 107 або 2024 (таблиця не зчитується машиною в опублікованому PDF, тому тут не відтворюється). Індивідуальні реєстрації, такі як генеральний директор і співробітник з відповідності, мають щорічну плату BSD 800.
Паспортизація
Без паспортного режиму
Вимоги до ключів
Реєстрація в Комісії для кожної категорії операцій з цінними паперами
Зареєстрований генеральний директор, керівник з питань відповідності і зареєстровані представники
Капітал, правила поведінки та відстеження, встановлені Комісією
CFD-компанії повинні призначати зареєстрованого офіцера з нагляду за CFD
Центральний банк Багамських Островів (CBB) · веб-сайтбанки, трастові компанії, постачальники платіжних послуг, установи електронних грошей
Комісія з цінних паперів Багамських Островів (SCB) · веб-сайтІнвестиційні компанії, фонди, постачальники послуг віртуальних активів (VASPs)
Дані щодо банківського і трастового капіталу та зборів взято з рекомендацій Центрального банку щодо подачі заявок на ліцензії (переглянутих у 2013 році, сторінка датована травнем 2015 року), які посилаються на Закон про регулювання банківських і трастових компаній від 2000 року. Цей закон було замінено Законом про регулювання банківських і трастових компаній від 2020 року, а Центральний банк опублікував нові правила у 2025 році, отже заявники повинні підтвердити поточні суми безпосередньо. Оплати фондів і вимоги до капіталу компанії з цінних паперів не можна прочитати з опублікованих правил (PDF- файли на основі зображень) і залишені нульовими. Закон DARE від 2024 року замінив Закон про цифрові активи і реєстровані біржі від 2020 року; точна дата його вступу в силу не була підтверджена з офіційного джерела у цьому перевірці. Закон про фінансові та корпоративні послуги від 2020 року, який також управляється Комісією з цінних паперів, охоплює небанківських кредиторів грошей, послуги оплати рахунків і постачальників корпоративних послуг. Ігрові автомати онлайн: режим ліцензування для офшорних операторів ігрових автоматів онлайн тут не був досліджений; внутрішні ігрові будинки регулюються Радою з ігор. Раніше історія податкового списку ЄС для Багамських островів не була перевірена; вона відсутня у обох додатках у висновках Ради від 18 жовтня 2024 року і оновленні від 17 лютого 2026 року.
Загальна інформація
Про Багами
Природні межі Землі. Карта є прикладною.
Стан
Суверенна держава
Столиця
Нассау
Район
13,880 км²
Офіційні мови
Англійська
Часовий пояс
UTC- 05: 00 (UTC- 04: 00 влітку)
Основний експорт
Туризм
Фінансові послуги
Перероблена нафта
Морські черепахи
Алюміній
Основні партнери з експорту
Сполучені Штати
Зімбабве
Кот-д'Івуар
Німеччина
Гаяна
Sources for the country information(8)
Інформація про країну перевірена 9 жовтня 2026 року. Дані про ліцензування оновлено 7 жовтня 2026 року. Тільки інформація, не юридична консультація; вимоги змінюються. Регулююче повідомлення.
