Цю сторінку було автоматично перекладено з англійської і не перевірялося перекладачем. Правові та нормативні терміни можуть бути неточними. Англійська версія є авторитетною. Прочитайте цю сторінку по- англійськи
Нідерланди є великим банківським і платіжним ринком зони євро з сильним фінансово-технологічним та платіжним інституційним сектором, центром якого є Амстердам. Пруденційний нагляд здійснюється De Nederlandsche Bank (та ECB для банків), в той час як AFM контролює поведінку, інвестиційні компанії та постачальників послуг крипто-активів.
Прапорець ризикуТиповий
FATFНе вказано
Список високого ризику ЄС AMLНе вказано
Список податків ЄСНе вказано
Режими ліцензування6
ВалютаЄвро
Рейтинг S&PААА
Наступні виборидо 2030 року
Нідерланди не належать до FATF сірих або чорних списків (пленарне засідання від 19 червня 2026); як держава-член ЄС, вона знаходиться поза межами списку третіх країн високого ризику ЄС (Делегована регламентація 2016/1675, консолідована 29 січня 2026) і податкового списку ЄС (Додаток I, оновлено 17 лютого 2026). Перевірено 7 жовтня 2026.
Уряд і політика
Уряд
Конституційна монархія
Король
Віллем- Олександр · з квітня 2013
Прем'єр-міністр
Роб Джеттен (Демократи 66 (D66))
Управляючі партії
Демократи 66 (D66), Народна партія за свободу і демократію (VVD), Християнсько-демократичний заклик (CDA)
Останні вибори
Всесвітні вибори (палата представників), 29 жовтня 2025
Наступні вибори
Загальні вибори (Палата представників), заплановані на 2030 рік. Джеттен очолює уряд меншості, який має 66 зі 150 місць; Гаага є місцем розташування уряду
Законодавча влада
Генеральні штати: Палата представників (150 місць) і Сенат (75 місць)
Правова система
Цивільне право засноване на французькій системі
Економіка і фінанси
Населення
18.1m (2025)
ВВП
1,3тн дол. США (2025)
ВВП на особу
USD 73,833 (2025)
Валюта
Євро (EUR), євро (плаваючий, керується ECB як частиною євросистеми)
Центральний банк
De Nederlandsche Bank (частина Євросистеми)
Кредитний рейтинг
S&P AAA (стабільний) · Moody's Aaa (стабільний) · Fitch AAA (стабільний) (станом на січень 2026 року)
Торговий і логістичний центр, побудований навколо порту Роттердама, з сильними високотехнологічними, агропродовольчими та сервісними секторами; Амстердам є головним центром торгівлі цінними паперами, активами пенсійних фондів і структурами холдингових компаній.
Банк
Ліцензія на ведення банківської діяльності
Мінімальний капітал5,6 мільйона доларів
ГрафікDNB: законний термін розгляду 26 тижнів з моменту офіційного звернення; може тривати довше, якщо файл неповний
АвторитетECB, з програмою, яку обробляє DNB
5 мільйонів євро мінімальних власних коштів для банку (ст. 48(1)(a) БПР); 2,5 мільйона євро для банку, що в основному надає інвестиційні послуги (ст. 48(1)(b)
Закон
Wet op het financieel toezicht (Wft) art. 3:53 (minimum own funds); Besluit prudentiële regels Wft art. 48(1)(a); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
Оплата
DNB стягує одноразову плату за подачу заявки, встановлену в Постанові про фінансування фінансового нагляду за одноразовими діями (тільки голландською); сума не зазначена на сторінці DNB
Паспортизація
Так: паспорт ЄС за CRD (статті від 33 до 39) для філій і транскордонних послуг
Вимоги до ключів
Зареєстрована в Нідерландах
Неформальний попередній етап з DNB (бізнес-план і проект заявки) перед офіційним поданням
Придатний і належний орган управління та відповідні кваліфіковані акціонери
Бізнес-план, що стосується необхідного капіталу, управління та управління ризиками
ГрафікPSD2/EMD2 термін прийняття рішення 3 місяці з моменту подачі повної заявки; DNB зауважує, що може знадобитися більше трьох місяців, якщо інформації недостатньо
АвторитетДНБ
350,000 євро мінімальних власних коштів (ст. 48(1)(n)); поточні власні кошти не менше 2% від середнього обсягу випущених електронних грошей (EMD2 Стаття 5
Закон
Wft (licensing requirement for issuing e-money) and art. 3:53; Bpr art. 48(1)(n)
Оплата
DNB стягує одноразову плату за подачу заявки, встановлену в Постанові про фінансування фінансового нагляду за одноразовими діями (тільки голландською); сума не зазначена на сторінці DNB
Паспортизація
Так: паспорт ЄС під EMD2/PSD2 відділення, агента, дистриб'ютора або безкоштовне надання послуг
Вимоги до ключів
Десятиступінчастий процес подачі заявки DNB за допомогою форми заявки DNB
Придатність і правильна оцінка політиків
Охорона коштів, отриманих для електронних грошей
Звукові і контролювані бізнес-операції та AML/CFT рамки
ГрафікPSD2 Art. 12: рішення протягом 3 місяців після завершення подачі
АвторитетДНБ
EUR 125,000 для платіжних послуг від 1 до 5; EUR 50,000 тільки для ініціалізації платежу; EUR 20,000 тільки для грошових переказів (Bpr art. 48(1)(j до (l))
Закон
Wft (licensing requirement for payment service providers, implementing PSD2) and art. 3:53; Bpr art. 48(1)(j) to (l)
Оплата
DNB стягує одноразову плату за подачу заявки, встановлену в Постанові про фінансування фінансового нагляду за одноразовими діями (тільки голландською); сума не зазначена на сторінці DNB
Паспортизація
Так: паспорт ЄС за PSD2 ст. 28 (філія, агент або безкоштовне надання послуг)
Вимоги до ключів
Може розпочати операції тільки після того, як DNB видасть ліцензію або зареєструє її як виняткову
Десятиступінчастий процес подачі заявки DNB за допомогою форми заявки DNB
Придатність і належність політиків та захист коштів клієнтів
Режим винятків доступний для обмеженої діяльності (реєстрація в DNB)
Авторизація постачальника послуг криптоактивів (CASP) під MiCA
Мінімальний капітал56 тисяч доларів
ГрафікMiCA Стаття 63: 25 робочих днів на перевірку повноти, потім 40 робочих днів на прийняття рішення щодо повної заявки (годинник може бути призупинений для запитів інформації)
АвторитетАФМ
MiCA Арт. 67 і Додаток IV: EUR 50,000 (клас 1: виконання замовлень, розміщення, послуги переказу, отримання та передача, консультації, управління портфелем), EUR 125,000 (клас 2: додає зберігання та адміністрування, а також обмін на кошти або інші крипто-активи), EUR 150,000 (клас 3: додає роботу торгової платформи); або одну чверть постійних накладних витрат попереднього року, якщо вони більші
Закон
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63
Паспортизація
Так: MiCA дозвіл може бути паспортизований в ЄС/ЕЕП за попередженням (MiCA ст. 65)
Вимоги до ключів
Зареєстрована контора в державі-члені, де надається принаймні частина послуг, місце ефективного управління в ЄС і принаймні один директор, що проживає в ЄС (MiCA ст. 59(2))
Придатний і належний орган управління та відповідні кваліфіковані акціонери
Захист і сегрегація крипто-активів та коштів клієнтів, розгляд скарг, політика конфлікту інтересів
AML/CFT рамка і відповідність з Правилами переказу коштів (ЄС) 2023/1113 правила подорожі
AFM розглядає CASP заявки (стаття 63) і повідомлення від інших фінансових установ (стаття 60); AFM публікує покроковий план та форми MiCAR
48: EUR 75,000 для фірм, що не торгують за власним рахунком і надають лише обмежені послуги; EUR 150,000 для інших інвестиційних фірм; EUR 750,000 для торгівлі за власним рахунком або підписання з фірмовим зобов'язанням
Закон
Wft art. 2:96 and art. 3:53; Bpr art. 48(1)(f) to (i); Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Паспортизація
Так: MiFID II паспорт (ст. 34 і 35) для служб та відділень
Вимоги до ключів
Ліцензія від AFM перед надання інвестиційних послуг
Постійні власні кошти та ліквідність за IFR
Придатні і відповідні політики
Правила ведення бізнесу, прозорості та обов'язку дбати за законом про фінансові злочини
Ліцензія на організацію віддалених азартних ігор (ліцензія Koa)
Мінімальний капіталНе опубліковано
ГрафікKSA: законний термін прийняття рішення 6 місяців для повної заявки; призупинено, поки заявник доповнює інформацію
АвторитетАдміністративний центр — місто Директорія (Директорія).
Закон
Wet op de kansspelen art. 31a (Remote Gambling Act / Wet Koa amendments) and arts. 31b to 31g
Оплата
Заявка плата (легс), що сплачується до того, як заявка обробляється (Wok art. 31 e); сума не перевірена. KSA також вимагає фінансового забезпечення (zekerheidsstelling) в розмірі EUR 50,000 від кожного заявника (Beleidsregels vergunning Koa art. 8.1(4)
Паспортизація
Ні: голландська ліцензія є національною; ліцензії видаються на певний термін і не передаються
Вимоги до ключів
Власник ліцензії повинен мати свою зареєстровану контору, центральну адміністрацію або головне місце діяльності в ЄС або ЕЕЗ (Wok art. 31g)
Юридична форма NV, BV або SE (стаття 31g(2)) і прозорість щодо власності та кінцевого реальної власності
З’ єднання з реєстром самовиключення Cruks і базою даних керування (CDB)
De Nederlandsche Bank (DNB) · websiteБанки, установи електронних грошей, постачальники платіжних послуг
Autoriteit Financiële Markten (AFM) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs) Офіційний веб-сайт
Європейський центральний банк (Єдиний механізм нагляду) (ECB) · веб-сайтБанки
Громадська організація «Відкритий доступ» (Україна) Офіційний сайтОнлайн-ігри
MiCA: Нідерланди запровадили 6- місячний перехідний період для існуючих постачальників послуг криптовалюти, який закінчився 30 червня 2025 року згідно зі списком ESMA перехідних періодів; на відкритій сторінці AFM не було вказано дату. Ліцензії на ігрові автомати онлайн включають казино- ігри проти оператора, казино- ігри peer- to- peer, такі як покер, спортивні ставки та ставки на кінні перегони. Термін дії ліцензії Koa визначається вторинним законодавством і не був перевірений. Суми платежів за подачу заявок DNB і KSA не були перевірені.
Загальна інформація
Про Нідерланди
Природні межі Землі. Карта є прикладною.
Стан
Суверенна держава (конституційна країна Королівства Нідерландів) Name
Інформація про країну перевірена 9 жовтня 2026 року. Дані про ліцензування оновлено 7 жовтня 2026 року. Тільки інформація, не юридична консультація; вимоги змінюються. Регулююче повідомлення.
