Tipuri de licențe
Furnizori de servicii de plată
Instituții de plată și întreprinderi de servicii monetare: transferuri, remitențe, achiziții și inițierea plăților. Acestea intermediază plățile, dar nu pot acorda credite sau împrumuturi. Comparaţie între regimurile 47. Cifrele sunt minimele legale de la fiecare regulator; Nevoile reale de capital sunt, de obicei, mai mari.
| Jurisdicție | Licență | Capital minim | Cronologie | Risc |
|---|---|---|---|---|
| Austria Europa de Est (UE) | Licența instituției de plată (Konzession für die Erbringung von Zahlungsdiensten) FMA | EUR 125,000 | FMA decide în termen de trei luni de la primirea cererii sau a tuturor informațiilor necesare (ZaDiG 2018 s. 9(4)) | Implicit |
| Belgia Europa (UE) | Licenţa ca instituţie de plată NBB | EUR 125,000 | BNB decide în termen de 3 luni de la confirmarea completării dosarului și nu mai târziu de 12 luni de la depunere | Implicit |
| Cipru Europa (UE) | Autorizarea ca instituție de plată CBC | EUR 125,000 | Trei luni de la o cerere completă (PSD2 Articolul 12 | Implicit |
| Estonia Europa de Est (UE) | Licența de funcționare a unei instituții de plată Finantsinspektsioon | EUR 125,000 | Decizia în termen de 3 luni a tuturor documentelor și datelor, și nu mai târziu de 6 luni de la cerere | Implicit |
| France Europe (EU) | Autorizare ca instituție de plată (établissement de paiement) ACPR | EUR 125,000 | 3 luni de la un dosar complet (ACPR) | Implicit |
| Germania Europa (UE) | Licenţă de prestare a serviciilor de plată (Zahlungsinstitut) BaFin | EUR 125,000 | BaFin informează solicitantul în termen de 3 luni cu privire la o cerere completă (ZAG § 10 alineatul (3)) | Implicit |
| Irlanda Europa (UE) | Autorizarea instituției de plată Banca Centrală a Irlandei | EUR 125,000 | Standard de servicii: etapa de evaluare în termen de 90 de zile lucrătoare (ceasul se oprește în așteptarea solicitantului); PSD2 art.12 stabilește 3 luni de la o cerere completă | Implicit |
| Italia Europa (UE) | Autorizarea instituției de plată Banca d'Italia | EUR 125,000 | PSD2 Art. 12: decizie în termen de 3 luni de la o cerere completă | Implicit |
| Lituania Europa (UE) | Licența instituției de plată Consiliul Băncii Lituaniei | EUR 125,000 | 3 luni de la data depunerii unei cereri complete; 2 luni pentru licența privind activitățile restricționate (prelungită cu încă 2 luni în cazul transmiterii unor informații suplimentare) | Implicit |
| Luxemburg Europa de Est (UE) | Autorizarea instituției de plată (IP) CSSF | EUR 125,000 | Decizie în termen de 3 luni de la o cerere completă și, în orice caz, în termen de 12 luni, în caz contrar fiind considerată respinsă (art. 7) | Implicit |
| Malta Europa de Est (UE) | Licența instituției financiare de a presta servicii de plată (instituție de plată) MFSA | EUR 125,000 | MFSA trebuie să decidă în termen de trei luni de la primirea unei cereri oficiale complete (FIR/01 punctele 43-44; PSD2 Articolul 12 | Implicit |
| Țările de Jos Europa (UE) | Licența instituției de plată DNB | EUR 125,000 | PSD2 Art. 12: decizie în termen de 3 luni de la o cerere completă | Implicit |
| Polonia Europa (UE) | Autorizarea ca instituție de plată internă (krajowa instytucja płatnicza, KIP); înregistrarea ca mică instituție de plată (mała instytucja płatnicza, MIP) KNF | EUR 125,000 | KNF decide în termen de 3 luni de la primirea unei cereri complete [art. 62 alin. (2)] | Implicit |
| Portugalia Europa (UE) | Autorizarea instituției de plată Banco de Portugal | EUR 125,000 | PSD2 Art. 12: decizie în termen de 3 luni de la o cerere completă | Implicit |
| Spania Europa (UE) | Autorizarea instituției de plată (entidad de pago) Banco de España | EUR 125,000 | Decizie în termen de 3 luni de la primirea sau completarea dosarului; tăcerea înseamnă refuz [RDL 19/2018 art. 11 alin. (2)] | Implicit |
| Gibraltar Europa (în afara UE) | Instituție de plată (permisiunea Partea 7) GFSC | EUR 125,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Isle of Man Europa (în afara UE) | Clasa 8 alineatul (2) licență pentru servicii de transfer de bani (servicii de plată) IOMFSA | Not published | IOMFSA standard de service de 6 luni de la o aplicație completă; mai mult dacă este incomplet sau apar probleme | Implicit |
| Jersey Europa (în afara UE) | Înregistrarea pentru desfășurarea activității de servicii monetare JFSC | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Liechtenstein Europa (în afara UE) | Licența instituției de plată (Bewilligung als Zahlungsinstitut) FMA Liechtenstein | CHF 125,000 | Decizie în termen de trei luni de la primirea cererii sau a informațiilor complete; respingere dacă acestea sunt incomplete după douăsprezece luni | Implicit |
| Regatul Unit Europa (în afara UE) | Instituție de plată autorizată FCA | EUR 125,000 | FCA trebuie să stabilească o cerere completă în termen de 3 luni și orice cerere în termen de 12 luni de la primire (PSRs 2017 reg. 9) | Implicit |
| Bahrein În Orientul Mijlociu | Licență de furnizor de servicii auxiliare: prestator de servicii de plată, procesare carduri, AISP și PISP Banca Centrală a Bahrainului | BHD 250,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Qatar (QFC) Orientul Mijlociu | Licență de furnizor de servicii de plată QCB, Categoria II (alte servicii de plată, fără banii clienților deținuți) Banca Centrală a Qatarului | QAR 2,000,000 | Guvernatorul decide în termen de 60 de zile după îndeplinirea tuturor condițiilor de licențiere | Implicit |
| Emiratele Arabe Unite (onshore) Orientul Mijlociu | Licenţă pentru Servicii de Plăţi cu Amănuntul (Categoria I, II, III sau IV) Banca Centrală a Emiratelor Arabe Unite | AED 100,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Emiratele Arabe Unite: Abu Dhabi Global Market (ADGM) Orientul Mijlociu | Servicii financiare Permisiunea de furnizare a serviciilor monetare (servicii de plată, valoare depozitată, remitență de bani, schimb valutar) FSRA | Category 3C: capital requirement is the higher of the PRU 3.3 Base Capital Requirement and an activity-based measure: expenditure-based minimum for currency exchange, EBCM plus Variable Capital Requirement for remitters, VCR under PRU 3.6A.4 for payment services or 3.6A.6 for stored value providers | Nu a fost publicat | Implicit |
| Emiratele Arabe Unite: Centrul Financiar Internaţional din Dubai (DIFC) Orientul Mijlociu | Furnizarea de servicii monetare (conturi de plăți, operațiuni de plată, instrumente de plată: categoria 3D; numai transferuri de bani: categoria 4) DFSA | USD 200,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Australia Asia și Pacific | Licență australiană de servicii financiare pentru facilitățile de plată fără numerar ASIC | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Hong Kong Asia și Pacific | Licență de operator de servicii monetare (MSO): schimb valutar și remitere de bani Comisarul Vămilor și Accizelor | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Japonia Asia și Pacific | Înregistrarea furnizorului de servicii de transfer de fonduri (Tip I, II, III) FSA (prin Biroul Financiar local) | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Noua Zeelandă Asia și Pacific | Înregistrarea furnizorilor de servicii financiare (servicii de plată, transfer de bani, emiterea instrumentelor de plată, schimb valutar) Registrul Furnizorilor de Servicii Financiare (Oficiul Comerțului) | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Filipine Asia și Pacific | Înregistrarea operatorului sistemului de plăţi (OSP) BSP | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Singaporeworld. kgm Asia și Pacific | Licența instituției de plată majore (MPI) MAS | SGD 250,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Singaporeworld. kgm Asia și Pacific | Licența standard a instituției de plată (SPI) MAS | SGD 100,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Singaporeworld. kgm Asia și Pacific | Licență de schimb valutar MAS | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Coreea de Sud Asia și Pacific | Înregistrarea portalului de plată electronică (PG) FSC | KRW 300,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Antigua și Barbuda Americas & Caribbean | Licență de afaceri pentru servicii financiare Comisia de Reglementare a Serviciilor Financiare | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Bahamas Americas & Caribbean | Licența furnizorului de servicii de plată (instrumente electronice de plată cu amănuntul și monedă electronică) Banca Centrală a Bahamas | BSD 100,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Barbados Americas & Caribbean | Licența instituției de plată Banca Centrală a Barbadosului | BBD 50,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Barbados Americas & Caribbean | Licența furnizorului de servicii de transfer de bani sau valoare (MVTS) Ministerul Finanțelor, la recomandarea Băncii Centrale din Barbados | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Bermuda Americas & Caribbean | Licență de afaceri pentru servicii monetare Autoritatea Monetară din Bermuda | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Insulele Virgine Britanice America și Caraibe | Licenţă de finanţare şi servicii monetare, clasa A (transfer de bani) şi clasa B (ordine de plată, încasare cecuri, schimb valutar) Comisia pentru Servicii Financiare | USD 10,000 | Nu a fost publicat | Cu risc ridicat |
| Canada Americas & Caribbean | Înregistrarea furnizorului de servicii de plată Banca Canadei (revizuirea securității naționale a ministrului finanțelor) | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Insulele Cayman Americas & Caribbean | Licență de servicii monetare Autoritatea Monetară a Insulelor Cayman | KYD 30,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Curaçao Americas & Caribbean | Licenţă de companie pentru transferuri de bani (geldtransactiekantoor) Banca Centrală din Curaçao şi Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS decide în termen de 60 de zile de la primirea unei cereri complete și a taxei de cerere [articolul 5 alineatul (2)] | Implicit |
| Dominica Americas & Caribbean | Licență de activitate în domeniul serviciilor monetare (Clasiile A-E) Unitatea Servicii Financiare | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Mauritius Africa | Licență de furnizor de servicii de plată Bank of Mauritius | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Seychelles Africa | Licență de furnizor de servicii de plată (inclusiv monedă electronică) Banca Centrală a Republicii Seychelles | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Africa de Sud Africa | Înregistrarea furnizorului terț de servicii de plată (TPPP) și a operatorului de sistem Banca Rezervei din Africa de Sud (funcțiile de înregistrare au fost transferate de la PASA la SARB la 2 septembrie 2026) | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
Sursele sunt enumerate pe fiecare pagină de jurisdicție. Numai informații, nu consiliere juridică.