Licentietypes
E-geldinstellingen
Elektronisch geld uitgeven en rekeningen en kaarten beheren, zonder deposito's uit te lenen. Vergeleken met 30 regimes zijn de cijfers het wettelijke minimum van elke toezichthouder; de werkelijke kapitaalbehoeften liggen meestal hoger.
| Rechtsgebied | Licentie | Minimale kapitaal | Tijdlijn | Risico |
|---|---|---|---|---|
| Oostenrijk Europa (EU) | Vergunning voor de uitgifte van elektronisch geld FMA | EUR 350,000 | ZaDiG 2018 procedure geldt: beslissing binnen drie maanden na een volledige aanvraag | Standaard |
| België Europa (EU) | Vergunning als instelling voor elektronisch geld NBB | EUR 350,000 | NBB beslist binnen 3 maanden na bevestiging van de volledigheid van het dossier en uiterlijk 12 maanden na indiening | Standaard |
| Cyprus Europa (EU) | Vergunning als instelling voor elektronisch geld CBC | EUR 350,000 | Drie maanden na een volledige aanvraag (PSD2 art. 12, toegepast op EMI's door EMD2 artikel 3, lid 1) | Standaard |
| Estland Europa (EU) | Exploitatievergunning van een instelling voor elektronisch geld Finantsinspektsioon | EUR 350,000 | Beslissing binnen 3 maanden van alle documenten en gegevens, en uiterlijk 6 maanden na de aanvraag | Standaard |
| Frankrijk Europa (EU) | Vergunning als instelling voor elektronisch geld ACPR | EUR 350,000 | Agrément geleverd binnen 3 maanden na een compleet dossier (ACPR) | Standaard |
| Duitsland Europa (EU) | Vergunning voor elektronisch geld (E-Geld-Institut) BaFin | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: beslissing binnen 3 maanden na een volledige aanvraag | Standaard |
| Ierland Europa (EU) | Vergunning van een instelling voor elektronisch geld Central Bank of Ireland | EUR 350,000 | Servicestandaard: beoordelingsfase binnen 90 werkdagen (klok stopt in afwachting van de aanvrager); de Centrale Bank merkt op dat het meer dan 12 maanden kan duren voordat bedrijven alle informatie hebben verstrekt | Standaard |
| Italië Europa (EU) | Vergunning voor instelling voor elektronisch geld (IMEL) Banca d'Italia | EUR 350,000 | PSD2 art. 12 (van toepassing op EMI's via EMD2): beslissing binnen 3 maanden na een volledige aanvraag; De eigen procedurele deadline van de Banca d'Italia werd niet geverifieerd | Standaard |
| Litouwen Europa (EU) | Vergunning voor instelling voor elektronisch geld (EMI) Raad van de Bank van Litouwen | EUR 350,000 | 3 maanden na een volledige aanvraag (2 maanden voor de vergunning voor beperkte activiteiten EMI); de klok begint opnieuw te lopen bij indiening van aanvullende documenten | Standaard |
| Luxemburg Europa (EU) | Instellingen voor elektronisch geld (EMI) vergunning CSSF | EUR 350,000 | Beslissing binnen 3 maanden na een volledige aanvraag en in ieder geval binnen 12 maanden, anders geacht te zijn afgewezen (art. 24-3) | Standaard |
| Malta Europa (EU) | Vergunning van een financiële instelling om elektronisch geld uit te geven (instelling voor elektronisch geld) MFSA | EUR 350,000 | MFSA moet binnen drie maanden na ontvangst van een formele volledige aanvraag beslissen (FIR/01 para 43 tot en met 44) | Standaard |
| Nederland Europa (EU) | Vergunning van de instelling voor elektronisch geld DNB | EUR 350,000 | PSD2/EMD2 beslistermijn van 3 maanden vanaf een volledige aanvraag; DNB wijst erop dat het meer dan drie maanden kan duren als de informatie onvoldoende is | Standaard |
| Polen Europa (EU) | Vergunning als binnenlandse instelling voor elektronisch geld (krajowa instytucja pieniądza elektronicznego, KIPE) KNF | EUR 350,000 | KNF beslist binnen 3 maanden na een volledige aanvraag (art. 62(2), toegepast op EMI's door art. 132b(3)) | Standaard |
| Portugal Europa (EU) | Vergunning van de instelling voor elektronisch geld Banco de Portugal | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: beslissing binnen 3 maanden na een volledige aanvraag | Standaard |
| Spanje Europa (EU) | Vergunning van de instelling voor elektronisch geld (entidad de dinero electrónico) Banco de España | EUR 350,000 | Beslissing binnen 3 maanden na ontvangst of voltooiing van het dossier; stilzwijgen betekent weigering (RD 778/2012, artikel 1, lid 2) | Standaard |
| Gibraltar Europa (niet EU) | Instelling voor elektronisch geld (toestemming deel 7) GFSC | EUR 350,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Isle of Man Europa (niet-EU) | Vergunning voor geldoverdrachtsdiensten van klasse 8, lid 4 (uitgifte van elektronisch geld) IOMFSA | Not published | IOMFSA service standaard van 6 maanden vanaf een volledige aanvraag; langer als onvolledig of problemen optreden | Standaard |
| Liechtenstein Europa (buiten de EU) | Vergunning als instelling voor elektronisch geld (Bewilligung als E-Geld-Institut) FMA Liechtenstein | EUR 350,000 | Beslissing binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag of de volledige informatie (Art. 7 lid 3 EMA); afwijzing indien nog steeds onvolledig na twaalf maanden | Standaard |
| Zwitserland Europa (niet-EU) | FinTech vergunning (personen onder art. 1b BankA) FINMA | CHF 300,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Verenigd Koninkrijk Europa (niet-EU) | Vergunninghoudende instelling voor elektronisch geld FCA | EUR 350,000 | FCA moet een volledige aanvraag binnen 3 maanden en elke aanvraag binnen 12 maanden na ontvangst bepalen (EMRs 2011 reg. 9) | Standaard |
| Qatar (QFC) Het Midden-Oosten | QCB-licentie voor betalingsdienstaanbieders, categorie I (uitgifte van e-geld en verwerving van handelaren) Qatar Central Bank | QAR 2,000,000 | Gouverneur beslist binnen 60 dagen nadat aan alle vergunningsvoorwaarden is voldaan | Standaard |
| Verenigde Arabische Emiraten (onshore) Midden-Oosten | Licentie voor Opgeslagen Waardefaciliteiten (SVF) Centrale Bank van de VAE | AED 15,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Verenigde Arabische Emiraten: Dubai International Financial Centre (DIFC) Midden-Oosten | Verlenen van gelddiensten (uitgifte van opgeslagen waarde), categorie 3C DFSA | USD 500,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Australië Azië-Pacific | Vergunning aangekochte betalingsfaciliteit (PPF) aanbieder als een ADI APRA | Not published | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Hong Kong Azië-Stille Oceaan | Vergunning voor opslagfaciliteiten (SVF) HKMA | HKD 25,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Japan Azië en de Stille Oceaan | Uitgever van prepaid betaalinstrumenten voor derden (registratie) FSA (via het plaatselijke Financieel Bureau) | Not published | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Filipijnen Azië-Pacific | Autoriteit voor elektronisch geld (EMI) BSP | Not published | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Singapore Azië-Pacific | Uitgifte van elektronisch geld onder een MPI- of SPI-vergunning MAS | SGD 250,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Zuid-Korea Azië en de Stille Oceaan | Vergunning voor de uitgifte van elektronisch geld FSC | KRW 5,000,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Zuid-Korea Azië en de Stille Oceaan | Registratie voor het uitgeven en beheren van prepaid elektronische betaalmiddelen FSC | KRW 2,000,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
Bronnen worden vermeld op elke jurisdictiepagina. Alleen informatie, geen juridisch advies.