See lehekülg on automaatselt tõlgitud inglise keelest ja seda ei ole tõlkija üle vaadanud. Õiguslikud ja regulatiivsed terminid võivad olla ebatäpsed, kuid ingliskeelne versioon on autentne. Loe seda lehte eesti keeles
Räägi nõustajaga

Akadeemia

Kuidas litsentseeritud rahandus töötab.

Lühike kursus kahel rajal: kuidas pangad töötavad, siis kuidas nad on litsentseeritud ja reguleeritud.Iga arv on pärit.

Filmid 6

Loe selle filmi õppetundi .

Jälgi üks

Pangandus alates esimestest põhimõtetest.

Kuidas pangad töötavad, mis hoiab neid turvalisena ja kuidas raha nende vahel liigub.

Tundi
10
Lugemine
82 min
Filmid
5
Alusta seda lugu
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Fraktsioonilised reservid ja kuidas pangad raha loovadKuidas pangalaenud hoiuseid loovad, mida reservinõuded tänapäeval teevad ja miks kapitali asemel piirab pank seda, kui palju ta saab laenata.8 min lugemist
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Likviidsus ja rahastamine: LCR, NSFR, hoiuste kindlustus ja viimase võimalusena laenu andev pankKuidas peavad pangad 30-päevase stressi üle elama ja end stabiilselt rahastama ning kuidas hoiuste kindlustus ja keskpanga laenud täiendavad turvavõrku.9 min lugemist
  5. 05
    Üldjuhtimine ning sobivuse ja nõuetekohasuse nõudedKuidas on korraldatud pankade juhtorganid, kolm kaitseliini ja võtmepositsioonidel olevad isikud, kuidas toimivad sobivuse ja nõuetekohasuse hindamised ning mida reguleerivad asutused sisuliselt silmas peavad.9 min lugemist
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Tuumpangandus, pilv, allhange ja tehnoloogiaregulatsioonMida teevad tuumpanganduse süsteemid, kuidas rakenduvad pankadele allhanke- ja pilvereeglid, mida DORA nõuab ning kuidas tehnoloogia toetab regulatiivset aruandlust.7 min lugemist
  9. 09
    Kaardid ja maksesüsteemidKaardiskeemid, väljastamine ja omandamine, BIN sponsorlus ja põhiliikmelisus, SEPA kiirmaksed, ISO 20022 ja reaalajas brutoarveldus.8 min lugemist
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Jälgi kaks

Litsentseerimine ja sertifikaadid määrus.

Mida on vaja litsentseerida, osta ja juhtida reguleeritud asutust režiimi järgi.

Tundi
10
Lugemine
104 min
Filmid
1
Alusta seda lugu
  1. 01
    Kuidas saada pangale tegevusluba: äriplaanist tegevusloa saamiseniTerve tee panga tegevusloani: taotlemiseelsed etapid, taotluse pakett, kapital, sobivus ja nõuetekohasus, IT, AML, mobiliseerimine ja realistlikud ajakavad.11 min lugemist
  2. 02
    Pankade ostmine: kontrolli muutus ja olulised osaluspositsioonidKuidas kiidetakse heaks tegevusloa saanud pankade ja finantsettevõtete omandamine: olulised osaluspositsioonid, CRD artiklid 22–27, tähtajad, hoolsuskohustuse täitmise kontroll ja punased lipud.10 min lugemist
  3. 03
    E-raha ja makseasutuste tegevusloadKuidas erinevad ELi e-raha asutused ja makseasutused pankadest: kapital, kaitsmine, agendid, passimine ja üleminek PSD3.10 min lugemist
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Stabiilsete vääringute reguleerimine maailmas ja Eestis. GENIUS ActKuidas EL, Hongkong, Singapur, Ühendkuningriik ja Araabia Ühendemiraadid reguleerivad fiat-tagatud stabiilseid vääringuid ning miks on USA GENIUS Act oluline emitentidele mujal.11 min read
  6. 06
    Investeerimisühingud ja FX maaklerid: MiFID II litsentsid, kapitali- ja finantsvõimenduse piirangudKuidas investeerimisühingute ja FX maaklerite litsentsid toimivad: MiFID II tegevusluba, IFR/IFDkapital, CFD võimenduse piirangud, offshore litsentsid ja Hong Kong tüüp 3.10 min lugemist
  7. 07
    ELi maksete reform: PSD3, makseteenuste määrus ja kiirmaksedKuhu ELi maksete seadus liigub: PSD3 ja PSR, kiirmaksete määrus, makse saaja tuvastamine, vastutus pettuste eest ja avatud pangandus.11 min lugemist
  8. 08
    ELi AML pakett ja AMLA: mis ja millal muutubAMLR, 6. rahapesuvastase direktiivi ja AMLA määruse selgitus: kuupäevad aastatel 2025–2029, uued kohustatud isikud, ühtlustatud hoolsusmeetmed ja AMLA otsene järelevalve.11 min lugemist
  9. 09
    Online hasartmängude litsentsid: Malta, Mani saar, Gibraltar, Curacao, Kahnawake ja ÜhendkuningriikKuidas võrrelda peamisi online hasartmängude litsentse väljaspool USAd, mida iga reguleerija nõuab ning miks on maksed ja pangandus operaatorite jaoks kõige raskem osa.10 min lugemist
  10. 10
    Usaldusettevõtted, fondirežiimid ja erapanganduse litsentsidKuidas usaldusettevõtte, fondihalduri, fondijuhi ja erapanganduse litsentsid töötavad Jerseys, Singapuris, Šveitsis, Luksemburgis, Iirimaal ja Kaimanisaartel.9 min lugemist