See lehekülg on automaatselt tõlgitud inglise keelest ja seda ei ole tõlkija üle vaadanud. Õiguslikud ja regulatiivsed terminid võivad olla ebatäpsed, kuid ingliskeelne versioon on autentne. Loe seda lehte eesti keeles
Räägi nõustajaga

01 · Litsentsi andmine

Mida sa tahad litsentseerida?

Iga juhtpaneel näitab teed litsentsi saamiseks, reaalajas kapitali võrdlusi erinevate jurisdiktsioonide vahel, mida reguleeriv asutus nõuab ning milliseid filme ja juhendeid kõigepealt lugeda.

Krediidiasutus

Pank

Hoiuste vastuvõtmine ja krediidi andmine. Kõige nõudlikum litsents, kõige sügavama ulatusega.

54 jurisdiktsioonidseadusjärgne korrus 100k USA dollarit to 544,6 miljonit USA dollarit Ava armatuurlaud
EMI, makseasutus, rahateenused

E-raha ja maksed

Kontod, kaardid, ülekanded ja omandamine, ilma hoiuste laenuta.

50 jurisdiktsioonidseadusjärgne korrus 10k USA dollarit to USD 4,1 miljonit Ava armatuurlaud
CASP, VASP, stabiilse valuuta emitent

Krüptovara

Kauplemisplatvormid, hoidmine, vahetamine ja stabiilsed mündid MiCA ja kohalike režiimide all.

52 jurisdiktsioonidseadusjärgne korrus 25k USA dollarit to USD 4,1 miljonit Ava armatuurlaud
Investeerimisühing, maakler, valuutavahetaja

Investeerimine ja FX

Vahendamine, kauplemine, portfellihaldus ja finantsvõimendusega FX.

54 jurisdiktsioonidseadusjärgne korrus 18 tuhat USA dollarit to USD 3,9 miljonit Ava armatuurlaud
B2C ja B2B kaugmängimine

Online hasartmängud

Kasiino, kihlvedude ja pakkujate litsentsid ning hasartmängude jaoks vajalik pangandus.

24 jurisdiktsioonidseadusjärgne korrus 45k USA dollarit to 121,9 miljonit USA dollarit Ava armatuurlaud
Usaldusettevõtted, fondivalitsejad, kaptid

Usaldusfondid, fondid ja kindlustus

Usaldus-, fondi- ja kindlustuslitsentsid peamistes rikkuse keskustes.

4 jurisdiktsioonidseadusjärgne korrus 250k USA dollarit to 488 tuhat USA dollarit Ava armatuurlaud

Enne alustamist

Kapital tuleb esimesena.

Pank on määratluse järgi kapital, ilma oma likviidsete vahenditeta ei ole teed litsentsi või omandamiseni ning ilma nendeta esitatud taotlus lükatakse tagasi ja jääb selle regulaatori registrisse.

Mida peab uus pank rahastama (illustratsioon, mitte skaala)

Seadusjärgne miinimumMida seadus ütleb
Teie plaani jaoks seatud regulatiivne kapitalKapitalipuhvridTegevuskulud kuni kasumlikkuseniLitsentsimine, süsteemid, inimesedMida te tegelikult vajate
  • Määrab kindlaks reguleeriv asutus. Järelevalveasutus määrab kapitali vastavalt teie äriplaanile, riskiprofiilile ja suurusele.Käesoleval veebilehel toodud arvud on ainult seaduslikud.
  • Likviidne ja teie enda oma. Makstud sularahas tuvastatud aktsionäride poolt, kellel on dokumenteeritud rikkuse allikas, enne või litsentsi andmisel.
  • Nii inimesed kui ka raha. Juhid ja juhid, kellel on tegelik panganduskogemus; reguleerijad küsitlevad neid.

Ei aktsepteerita kapitalina

  • Laenatud rahaLaenud, sealhulgas laenud, mis on tagatud pangaga, mida ostate või litsentseerite.
  • Müüja või müüja finantseerimineMüüjad ei rahasta oma panga ostmist ja reguleerivad asutused ei kiida heaks omandamisi, mille eest tasutakse sihtasutuse enda rahaga.
  • PaberinstrumendidPangagarantiid, SBLC-d, MTN-id, liisitud või „monetiseerunud” instrumendid, ajaloolised võlakirjad, kuld või hoiuste sertifikaadid.
  • „Vahendite olemasolu tõendavad” kirjadLohutamiskirjad, ekraanipildid, blokeeritud vahendite väljavõtted või rahalised vahendid, mis ei kuulu sulle.
  • Avaldamata toetajadRaha investoritelt, keda ei ole aktsionäridena tuvastatud, kontrollitud ega heaks kiidetud.
  • Konverteerimata või jälgitamatud varadVarad, millel puudub dokumenteeritud ja seaduslik rikkuse allikas, mida reguleeriv asutus saab kontrollida.

Pakume kõike, mida uus pank vajab, alates äriplaanist ja taotlusest kuni süsteemide ja korrespondentkontodeni, välja arvatud kapital ja inimesed, kes seda juhivad. Enne kokkuleppe sõlmimist kontrollime isikusamasust, omandiõigust ja rahaliste vahendite olemasolu reguleeritud pangas.

Litsentsi saamise tee

Äriplaanist litsentsini.

01/ 06
  1. Business model

    Strateegia

    Ärimudel, sihtturud ja neile sobivad jurisdiktsioonid.

  2. Pre-application memo

    Eelnev taotlemine

    Varased kohtumised reguleeriva asutusega mudeli, omandiõiguse ja kapitaliplaani testimiseks.

  3. Application pack

    Rakenduspakett

    Äriplaan, finantsprognoosid, kapital, juhtimine, risk ja AML raamistikud, IT ja allhanked.

  4. Personal questionnaires

    Sobivad ja õiged

    Aktsionäride, direktorite ja võtmefunktsioonide täitjate maine, kogemuste ja rahaliste vahendite allikate hindamine.

  5. Contracts and systems

    Infrastruktuur

    Kasutusele võetud põhisüsteemid, kaitsvad või korrespondentpangad, audiitorid ja allhankelepingud.

  6. Licence

    Litsents

    Litsents antakse, sageli tingimustega; kapital makstakse sisse ja tegevus algab järelevalve all.