See lehekülg on automaatselt tõlgitud inglise keelest ja seda ei ole tõlkija üle vaadanud. Õiguslikud ja regulatiivsed terminid võivad olla ebatäpsed, kuid ingliskeelne versioon on autentne. Loe seda lehte eesti keeles
Räägi nõustajaga

04 · Kasutamine

Litsents on algus. Litsentsi kasutamine on töö.

Iga reguleeritud asutus vajab infrastruktuuri, uute institutsioonide probleemid ja seaduslikud, reguleeritud viisid nende lahendamiseks.

01 · Väljakutse

Põhipanganduse ja tehnoloogia

Litsentseeritud institutsioonid vajavad raamatupidamisarvestust, maksete mootorit, aruannet ja turvalisust, mida reguleerivad asutused saavad auditeerida, sageli allhanke reeglite ja operatiivse vastupanuvõime seadusega (DORA Euroopa Liidus) ülaosas.

Põhipanganduse ja tehnoloogia

Lahendus

  1. 01Valige põhisüsteem, mis sobib litsentsi ja mahtudega
  2. 02Dokumendi allhanke- ja väljumiskavad enne, kui reguleeriv asutus seda küsib
  3. 03Ehita regulatiivne aruandlus andmemudelisse esimesest päevast alates

02 · Väljakutse

Korrespondent- ja maksejuurdepääs

Ilma korrespondentkontodeta ja juurdepääsuta maksesüsteemile ei liigu litsents raha, uued ja väiksemad asutused seisavad silmitsi riskide vähendamisega suurte pankade poolt.

KorrespondentpangandusKaardid ja makserajad

Lahendus

  1. 01Pöörduge korrespondentide poole täieliku AML ja omandiõiguse toimikuga
  2. 02Kasutage vahepealseid marsruute ja skeemi sponsoreid, kui otsene juurdepääs on ehitatud
  3. 03Vahetuste ja vastaspoolte mitmekesistamine, et vältida üksikuid ebaõnnestumise punkte

03 · Väljakutse

Vastavus ja AML

Reguleerivad asutused, korrespondendid ja investorid hindavad institutsiooni esmalt selle vastavuse järgi: kliendi hoolsuskohustuse täitmine, sõelumine, jälgimine ja aruandlus.

Vastavus, AML ja KYCELi AML pakett ja AMLA

Lahendus

  1. 01Riskipõhine kliendi suhtes rakendatav hoolsuskohustuse täitmine koos tegelikult kasu saava omaniku kontrollimisega
  2. 02Sanktsioonid ja PEPkontrollid töölevõtmisel ja iga makse puhul
  3. 03Äritegevusele kohandatud jälgimine ja selge tee kahtlustest teatamiseks

04 · Väljakutse

Kapital, likviidsus ja juhtimine

Kapitali- ja likviidsuseeskirjad ning neid suuteline juhatus hoiavad tegevusloa turvalisena ka siis, kui ettevõte kasvab.

Pangakapital ja BaselLikviidsus ja rahastamineJuhtimine ning sobivus ja nõuetekohasus

Lahendus

  1. 01Kapitali planeerimine kasvu vastu, miinimumist suuremate puhvritega
  2. 02Likviidsuse stressitestimine ja erakorralise rahastamise kava
  3. 03Sobivuse ja nõuetekohasuse hindamise läbinud juhatuse liikmed ja võtmefunktsioonide täitjad

Päev reguleeritud asutuses

Kuidas tükid koos töötavad.

01/ 05
  1. Customer file

    Kliendi sisselogimine

    Identiteedi, omandiõiguse ja riskide hindamine enne konto avamist.

  2. Payment

    Maksed välja

    Maksed väljuvad korrespondentkontode ja makserööbaste kaudu, mis on teel sanktsioonide eest varjatud.

  3. Alerts

    Monitoreerimine

    Tehinguid jälgitakse; kahtlastest tegevustest teatatakse ametiasutustele.

  4. Regulatory returns

    Aruandlus

    Kapitali-, likviidsus- ja statistilised tulud jõuavad järelevalveasutusele graafikus.

  5. Supervisory review

    Järelevalve

    Ülevaated, kontrollid ja küsimused reguleerivalt asutuselt, millele vastatakse tõenditega.

Järgmine samm

Planeerige oma tegevusmudel.

Räägi nõustajagaMeie teenused