Denne side er automatisk oversat fra engelsk og er ikke blevet gennemgået af en oversætter. Juridiske og lovmæssige vilkår kan være unøjagtige, den engelske version er den autoritative. Læs denne side på dansk
Tal med en rådgiver

Akademiet

Hvordan licenseret finansiering Det virker.

Et kort kursus i to spor: hvordan banker arbejder, og derefter hvordan de er licenseret og reguleret.Hvert tal er kilde.

Film 6

Læs lektionen til denne film .

Track one

Banking fra første principper.

Hvordan banker arbejder, hvad der holder dem sikre, og hvordan penge bevæger sig mellem dem.

Lektioner
10
Læsning
82 min
Film
5
Start dette spor
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Fraktionelle reserver og hvordan bankerne skaber pengeHvordan bankernes udlån skaber indskud, hvad reservekrav gør i dag, og hvorfor kapital snarere end reserver begrænser, hvor meget en bank kan låne.8 min. læsning
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Liquiditet og finansiering: LCR, NSFR, indskudsforsikring og långiver i sidste instansHvordan bankerne skal overleve en 30-dages stressperiode og finansiere sig selv stabilt, og hvordan indskudsforsikring og centralbankudlån fuldender sikkerhedsnettet.9 min read
  5. 05
    Krav til ledelse og egnethed og hæderlighedHvordan bankbestyrelser, de tre forsvarslinjer og nøglefunktionshavere er organiseret, hvordan egnethedsvurderinger fungerer, og hvad tilsynsmyndighederne mener med substans.9 min. læsning
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Core banking, cloud, outsourcing og teknologireguleringHvad kernebanksystemer gør, hvordan outsourcing og cloud regler gælder for banker, hvad DORA og hvordan teknologien understøtter regulatorisk rapportering.7 min. læsning
  9. 09
    Kort- og betalingssystemerKortordninger, udstedelse og opkøb, BIN sponsorat og hovedmedlemskab, SEPA øjeblikkelige betalinger, ISO 20022 og realtidsbruttoafvikling.8 min læsning
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Track to

Licens og godkendelse forordning.

Hvad det kræver at licensere, købe og køre en reguleret institution, regime efter regime.

Lektioner
10
Læsning
104 min
Film
1
Start dette spor
  1. 01
    Sådan licenseres en bank: fra forretningsplan til tilladelseDen fulde vej til en banklicens: præ-ansøgning, ansøgningspakken, kapital, egnethed og hæderlighed, IT, AML, mobilisering og realistiske tidsplaner.11 min læsning
  2. 02
    Køb af en bank: ændring af kontrol og kvalificerede kapitalandeleHvordan godkendes erhvervelser af banker og finansielle virksomheder med tilladelse: kvalificerede kapitalandele, CRD artikel 22-27, tidsfrister, due diligence og røde flag.10 min læsning
  3. 03
    Tilladelser til e-penge og betalingsinstitutterHvordan adskiller EU's e-pengeinstitutter og betalingsinstitutioner sig fra banker: kapital, sikkerhedsstillelse, agenter, pasning og PSD3 overgang.10 min læsning
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Regulering af stablecoins på verdensplan og i Danmark. GENIUS ActHvordan EU, Hong Kong, Singapore, Storbritannien og UAE regulerer fiat-støttede stablecoins, og hvorfor USA GENIUS Act betyder noget for udstedere andre steder.11 min read
  6. 06
    Investeringsselskaber og valutamæglere: MiFID II licenser, kapital- og gearingsgrænserSådan fungerer investeringsselskabers og valutamægleres licenser: MiFID II godkendelse, IFR/IFD kapital, CFD-gearingsgrænser, offshorelicenser og Hong Kong Type 3.10 min læsning
  7. 07
    EU's betalingsreform: PSD3, forordningen om betalingstjenester og straksbetalingerHvor EU's betalingslovgivning er på vej hen: PSD3 og PSR, forordningen om straksbetalinger, kontrol af betalingsmodtagere, ansvar for svig og åben bankvirksomhed.11 min read
  8. 08
    EU AML-pakken og AMLA: hvad ændres der og hvornår?AMLR, AMLD6 og AMLA-forordningen forklaret: datoer fra 2025 til 2029, nye forpligtede enheder, harmoniseret due diligence og AMLA direkte tilsyn.11 min læsning
  9. 09
    Online spillelicenser: Malta, Isle of Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake og StorbritannienHvordan de vigtigste online spil licenser uden for USA sammenlignes, hvad hver regulator kræver, og hvorfor betalinger og bank er den sværeste del for operatører.10 min læsning
  10. 10
    Trustselskaber, fondsordninger og private banklicenserSådan fungerer trustselskab, fondsforvalter og private banklicenser i Jersey, Singapore, Schweiz, Luxembourg, Irland og Cayman.9 min. læsning