Denne side er automatisk oversat fra engelsk og er ikke blevet gennemgået af en oversætter. Juridiske og lovmæssige vilkår kan være unøjagtige, den engelske version er den autoritative. Læs denne side på dansk
Tal med en rådgiver

01 · Licensaftale

Hvad ønsker du at licensere?

Hvert dashboard viser vejen til en licens, live kapital sammenligninger på tværs af jurisdiktioner, hvad den regulerende myndighed vil bede om, og de film og vejledninger, der skal læses først.

Kreditinstitut

Bank

Den mest krævende licens, med den dybeste rækkevidde.Den mest krævende licens, med den dybeste rækkevidde

54 jurisdiktionerlovbestemt gulv USD 100k til USD 544,6 mio. Åbn dashboard
EMI, betalingsinstitut, pengetjenester

E-penge og betalinger

Konti, kort, overførsler og erhvervelse, uden at låne indskud.

50 jurisdiktionerlovbestemt gulv USD 10k til USD 4,1 mio. Åbn dashboard
CASP, VASP, stablecoin-udsteder

Crypto-aktiver

Handelsplatforme, opbevaring, udveksling og stablecoins under MiCA og lokale regimer.

52 jurisdiktionerlovbestemt gulv USD 25k til USD 4,1 mio. Åbn dashboard
Investeringsselskab, mægler, valutahandler

Investering og FX

Mæglervirksomhed, handel, porteføljeforvaltning og gearet FX.

54 jurisdiktionerlovbestemt gulv USD 18k til USD 3,9 mio. Åbn dashboard
B2C og B2B fjernspil

Online spil og spil

Casino-, væddemåls- og leverandørlicenser samt den bankvirksomhed, som spil har brug for.

24 jurisdiktionerlovbestemt gulv USD 45k til USD 121,9 mio. Åbn dashboard
Trustselskaber, fondsforvaltere, captives

Trusts, fonde og forsikring

Trust, fond og forsikring licenser i de vigtigste rigdom centre.

4 jurisdiktionerlovbestemt gulv USD 250k til USD 488k Åbn dashboard

Før du starter

Kapitalen kommer Først.

En bank er pr. definition kapital, og der er ingen vej til en licens eller et opkøb uden egne likvide midler, og en ansøgning indgivet uden dem bliver afvist og forbliver i registret hos den pågældende regulator.

Hvad en ny bank skal finansiere (illustration, ikke i skala)

Lovbestemt minimumHvad loven siger
Lovpligtig kapital fastsat for din planKapitalbuffereDriftsomkostninger indtil rentabilitetLicensing, systemer, menneskerHvad du rent faktisk har brug for
  • Sættes af tilsynsmyndigheden. Tilsynsmyndigheden fastsætter kapitalen for din forretningsplan, risikoprofil og størrelse.Tallene på dette websted er kun det lovmæssige gulv.
  • Liquid og din egen. Indbetalt, i kontanter, af identificerede aktionærer med en dokumenteret kilde til rigdom, før eller ved licensudstedelse.
  • Mennesker såvel som penge. Direktører og ledere med reel bankerfaring; tilsynsmyndigheder interviewer dem.

Ikke accepteret som kapital

  • Lånte pengeLån, herunder lån sikret på den bank du køber eller licenserer.
  • Sælger- eller leverandørfinansieringSælgere finansierer ikke købet af deres bank, og tilsynsmyndighederne godkender ikke opkøb betalt med målvirksomhedens egne penge.
  • PapirinstrumenterBankgarantier, SBLC'er, MTN'er, leasede eller »monetariserede« instrumenter, historiske obligationer, guld eller indlånscertifikater.
  • Breve med "bevis på midler"Trøstebrev, skærmbilleder, opgørelser over blokerede midler eller midler, som ikke er dine til at forpligte.
  • Uoplyste backersPenge fra investorer, der ikke er identificeret, screenet og godkendt som aktionærer.
  • Ukonverterede eller ikke-sporbare aktiverAktiv uden dokumenteret, lovlig kilde til rigdom, som en regulator kan verificere.

Vi kan levere alt, hvad en ny bank har brug for, fra forretningsplan og ansøgning til systemer og korrespondentkonti, undtagen kapitalen og de mennesker, der skal drive den. Inden et engagement verificerer vi identitet, ejerskab og bevis på midler i en reguleret bank.

Vejen til en licens

Fra forretningsplan til licens.

01/ 06
  1. Business model

    Strategi

    Forretningsmodel, målmarkeder og de jurisdiktioner, der passer til dem.

  2. Pre-application memo

    Forhåndsansøgning

    Tidlige møder med tilsynsmyndigheden for at afprøve modellen, ejerskab og kapitalplan.

  3. Application pack

    Ansøgningspakke

    Forretningsplan, finansielle fremskrivninger, kapital, styring, risiko og AML rammer, IT og outsourcing.

  4. Personal questionnaires

    Passende og korrekt

    Aktionærer, bestyrelsesmedlemmer og nøglefunktionshavere vurderes for omdømme, erfaring og kilde til midler.

  5. Contracts and systems

    Infrastruktur

    Der er indført kernesystemer, beskyttelses- eller korrespondentbanker, revisorer og outsourcingaftaler.

  6. Licence

    Licens

    Licens udstedes, ofte med betingelser; kapital indbetales og driften begynder under tilsyn.