Hierdie bladsy is outomaties vertaal vanuit Engels en het nie deur 'n vertaler hersien nie. Regs- en regulatiewe terme mag onnauwkeurig wees. Die Engelse weergawe is die amptelike een. Lees hierdie bladsy in Engels
Praat met 'n adviseur

Akademie

Hoe gelisensieerde finansies werk.

'n Kort kursus in twee spore: hoe banke werk, dan hoe hulle gelisensieer en gereguleer word. Elke figuur is bronne

  • 20lessons
  • 6vertel films
  • 2snitte
  • 3 hof reading
  • Begin les 1

Films 6

Lees die les vir hierdie film

Volg een

Banking from first principles.

Hoe banke werk, wat hulle veilig hou en hoe geld tussen hulle beweeg.

Leerders
10
Lees
82 min
Films
5
Begin hierdie snit
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Fraksionele reserwes en hoe banke geld skepHoe banklenings deposito's skep, wat die reserwevereistes vandag doen, en waarom kapitaal eerder as reserves beperk hoeveel 'n bank kan leen.8 min lees
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Likwiditeit en finansiering: LCR, NSFR, depositoversekering en die lener van laaste uitwegHoe banke veronderstel is om 'n 30-dae-stress te oorleef en hulleself stabiel te finansier, en hoe depositoversekering en sentrale banklenings die veiligheidsnet voltooi.9 min lees
  5. 05
    Bestuur en geskiktheid en behoorlike vereistesHoe bankrade, die drie verdedigingslinies en sleutelfunksiehouers georganiseer is, hoe geskiktheids- en behoorlikheidsbeoordelings werk, en wat reguleerders bedoel met inhoud.9 min lees
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Kernbankwese, wolk, uitkontraktering en tegnologiereguleringWat doen kernbankstelsels, hoe is uitkontraktering en wolkreëls van toepassing op banke, wat vereis DORA, en hoe ondersteun tegnologie regulerende verslagdoening.7 min lees
  9. 09
    Kaarte en betalingstelselsKaartskemas, uitreiking en verkryging, BIN sponsorskap en hooflidmaatskap, SEPA, onmiddellike betalings, ISO 20022 en reële tyd bruto nedersetting.8 min lees
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Volg twee

lisensiëring en regulering.

Wat dit verg om 'n lisensie te kry, te koop en 'n gereguleerde instelling te bedryf, regime vir regime

Leerders
10
Lees
104 min
Films
1
Begin hierdie snit
  1. 01
    Hoe om 'n bank te lisensieer: van sakeplan tot autorisasieDie volledige pad na 'n banklisensie: vooraansoek, aansoekpakket, kapitaal, geskiktheid en behoorlikheid, IT, AML, mobilisering en realistiese tydlyn.11 min lees
  2. 02
    Koop van 'n bank: verandering in beheer en kwalifiserende aandeleHoe oorname van gelisensieerde banke en finansiële firmas goedgekeur word: kwalifiserende aandele, CRD Artikels 22 tot 27, tydlyne, behoorlike aandag en rooi vlaggies.10 min lees
  3. 03
    E-geld en betalingsinstellingslisensiesHoe EU elektroniese geldinstellings en betalingsinstellings van banke verskil: kapitaal, beskerming, agente, paspoort en die PSD3 overgang.10 min lees
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Stablecoin regulasie wêreldwyd en die GENIUS ActHoe die EU, Hong Kong, Singapoer, die VK en die VAE reguleer fiat-backed stablecoins, en waarom die VS GENIUS Act saak maak vir uitgewers elders.11 min lees
  6. 06
    Beleggingsmaatskappye en FX makelaars: MiFID II lisensies, kapitaal en hefboom beperkingsHoe werk beleggingsmaatskappy en FX makelaar lisensies: MiFID II autorisasie, IFR/IFD kapitaal, CFD hefboom beperkings, offshore lisensies en Hong Kong Tipe 3.10 min lees
  7. 07
    EU betalings hervorming: PSD3, die Betalingsdienste Verordening en onmiddellike betalingsWaar EU betalings wet is op pad na: PSD3 en die PSR, die Onmiddellike Betalings Verordening, verifiëring van ontvanger, bedrog aanspreeklikheid en oop bankwese.11 min lees
  8. 08
    Die EU AML pakket en AMLA: wat verander en wanneerAMLR, AMLD6 en die AMLA Verordening verduidelik: datums van 2025 tot 2029, nuwe verpligte entiteite, geharmoniseerde due diligence en AMLA direkte toesig.11 min lees
  9. 09
    Online gaming licenses: Malta, Isle of Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake and the UKHoe die hoof aanlyn gaming lisensies buite die VSA vergelyk, wat elke reguleerder vereis, en waarom betalings en bankwese is die moeilikste deel vir operators.10 min lees
  10. 10
    Trustemaatskappye, fondsbestuur en privaatbanklisensieHoe werk trustmaatskappy, fondsbestuurder, fondsbestuurder en privaatbanklisensie in Jersey, Singapoer, Switserland, Luxemburg, Ierland en Cayman.9 min lees