Hierdie bladsy is outomaties vertaal vanuit Engels en het nie deur 'n vertaler hersien nie. Regs- en regulatiewe terme mag onnauwkeurig wees. Die Engelse weergawe is die amptelike een. Lees hierdie bladsy in Engels
Praat met 'n adviseur

01 · License

Wat wil u lisensieer?

Kies die tipe instelling. Elke dashboard wys die pad na 'n lisensie, live kapitaalvergelykings oor jurisdiksies heen, wat die reguleerder sal vra, en die films en gidse om eerste te lees.

Kredietinstelling

Bank

Deposito's aanvaar en krediet verleen, die mees veeleisende lisensie met die grootste reikwydte

54 jurisdiksieswetlike vloer USD 100k na US$ 544,6 miljoen Open dashboard
EMI, betalingsinstelling, gelddienste

E-geld en betalings

Rekeninge, kaarte, oorplasings en verwerwings, sonder leningsdeposito's.

50 jurisdiksieswetlike vloer USD 10k na US$ 4,1 miljoen Open dashboard
CASP, VASP, stablecoin uitgewer

Krypto-assets

Handel platforms, bewaring, uitruil en stablecoins onder MiCA en plaaslike regimes.

52 jurisdiksieswetlike vloer USD 25k na US$ 4,1 miljoen Open dashboard
Beleggingsmaatskappy, makelaar, FX-verkoper

Investering en FX

Makelaarswese, handel, portefeuljebestuur en hefboom FX.

54 jurisdiksieswetlike vloer USD 18k na USD 3.9m Open dashboard
B2C en B2B afgeleë speletjies

Aanlyn speletjies

Kasino's, wedstryde en verskafferslisensie, en die bankwese wat spel benodig.

24 jurisdiksieswetlike vloer USD 45k na USD 121.9m Open dashboard
trustmaatskappye, fondsbestuurders, gevangene

Trusts, fondse en versekering

Trust-, fonds- en versekeringsvergunnings in die hoofrykdomsentrums.

4 jurisdiksieswetlike vloer USD 250k na USD 488k Open dashboard

Voordat jy begin

Hoofletters kom eers.

'n Bank is, per definisie, kapitaal. Daar is geen pad na 'n lisensie of aankoop sonder jou eie likiede fondse nie, en 'n aansoek wat sonder hulle ingedien word, word geweier en bly op die rekord by daardie reguleerder.

Wat 'n nuwe bank moet finansier (illustrasie, nie om te skaal nie)

Statutêre minimumWat die wet sê
Regulatoriese kapitaal gestel vir jou planKapitaal buffersOperasiekoste tot winsgewendLisensiëring, stelsels, menseWat jy regtig nodig het
  • Bepaal deur die reguleerder. Die toesighouer bepaal die kapitaal vir jou besigheidsplan, risikoprofiel en grootte. Die syfers op hierdie webwerf is slegs die wetlike grondslag.
  • Vloeibaar en jou eie. Inbetaal, in kontant, deur geïdentifiseerde aandeelhouers met 'n gedokumenteerde bron van rykdom, voor of by lisensiëring.
  • Mense sowel as geld. Direkteure en bestuurders met werklike bankervaring; reguleerders ondervra hulle.

Nie as hoofletter aanvaar nie

  • Geleen geldLenings, insluitend lenings wat verseker is op die bank wat jy koop of lisensieer.
  • Verkoper of verkoperfinansieringVerkopers finansier nie die aankoop van hul bank nie, en reguleerders keur nie oorname goed wat met die teiken se eie geld betaal word nie.
  • PapierinstrumenteBankwaarborge, SBLC's, MTN's, gelease of "monetiseer" instrumente, historiese obligasies, goud of deposito-sertifikaat.
  • “Bewys van fondse”-brieweTroosbriewe, skermskote, geblokkeerde-fondse-verklarings of fondse wat nie joune is om toe te wy nie.
  • Onbekende ondersteunersGeld van beleggers wat nie as aandeelhouers geïdentifiseer, getoets en goedgekeur is nie.
  • Nie-omgeskakelde of nie-opspoorbare batesBates met geen gedokumenteerde, wettige bron van rykdom wat 'n reguleerder kan verifieer nie.

Ons kan alles verskaf wat 'n nuwe bank nodig het, van die besigheidsplan en aansoek tot stelsels en korrespondentrekeninge, behalwe die kapitaal en die mense wat dit sal bedryf. Voordat ons betrokke raak, verifieer ons identiteit, eienaarskap en bewys van fondse wat by 'n gereguleerde bank gehou word. Navrae wat dit nie kan wys nie, word nie verder gevolg nie.

Die pad na 'n lisensie

Van besigheidsplan na lisensie.

01/ 06
  1. Business model

    Strategie

    Besigheidsmodel, doelmark en die jurisdiksies wat daarby pas.

  2. Pre-application memo

    Voor-toepassing

    Vroeë vergaderings met die reguleerder om die model, eienaarskap en kapitaalplan te toets.

  3. Application pack

    Toepassingspakket

    Besigheidsplan, finansiële voorspellings, kapitaal, bestuur, risiko en AML raamwerke, IT en uitkontraktering.

  4. Personal questionnaires

    Pas en behoorlik

    aandeelhouers, direkteure en sleutelfunksie-houers beoordeel vir reputasie, ervaring en bron van fondse.

  5. Contracts and systems

    Infrastruktuur

    kernstelsels, waarborg- of korrespondentbanke, outeurs en uitkontrakteringsooreenkomste in plek gestel.

  6. Licence

    Lisensie

    Lisensie toegestaan, dikwels met voorwaardes; kapitaal ingebetaal en bedrywighede begin onder toesig.