Лицензия түрлері
Электронды ақша ұйымдары
Электрондық ақша шығарып, шоттар мен карталарды басқарыңыз, депозиттерсіз. 34 режимді салыстырыңыз. Сандар әрбір реттеушінің заңды минимумы; шынайы капитал қажеттіліктері көбінесе жоғары.
| Юрисдикция | Лицензия | Минималды капитал | Уақыт сызығы | Риск |
|---|---|---|---|---|
| Австрия Еуропа (ЕС) | Е-ақша институтының лицензиясы (электрондық ақша шығару үшін лицензия) FMA | EUR 350,000 | ZaDiG 2018 процедурасы қолданылады: шешім толық өтініш бергеннен кейін үш ай ішінде қабылданады | Әдетті |
| Бельгия Еуропа (ЕО) | Электрондық ақша ұйымы ретіндегі лицензия NBB | EUR 350,000 | NBB файлдың толықтығын растағаннан кейін 3 ай ішінде және тапсырылғаннан кейін 12 ай ішінде шешім қабылдайды | Әдетті |
| Кипр Еуропа (ЕС) | Электрондық ақша ұйымы ретіндегі авторизация CBC | EUR 350,000 | Толық өтініш бергеннен кейінгі үш ай ішінде (PSD2 12-бап, EMD2 3(1)-бабы бойынша ЕМІ-ге қолданылады) | Әдетті |
| Эстония Еуропа (ЕО) | Электрондық ақша ұйымының лицензиясы Finantsinspektsioon | EUR 350,000 | Барлық құжаттар мен деректер бойынша шешім қабылдау мерзімі 3 ай, өтініш бергеннен кейінгі 6 ай ішінде | Әдетті |
| Франция Еуропа (ЕО) | Электрондық ақша институты ретіндегі лицензия ACPR | EUR 350,000 | 3 ай ішінде толық файлды жеткізген Agrément (ACPR) | Әдетті |
| Германия Еуропа (ЕС) | Электрондық ақша бизнесі үшін лицензия (E-Geld-Institut) BaFin | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: шешім толық өтініш бергеннен кейін 3 ай ішінде | Әдетті |
| Ирландия Еуропа (ЕС) | Электрондық ақша ұйымының авторизациясы Ирландияның Орталық Банкі | EUR 350,000 | Қызмет көрсету стандарты: 90 жұмыс күні ішінде бағалау кезеңі (өтініш берушіні күтіп тұрғанда сағат тоқтайды); Орталық банктің айтуынша, фирмалар барлық ақпаратты беру үшін 12 айдан астам уақыт кетеді. | Әдетті |
| Италия Еуропа (ЕС) | Электрондық ақша ұйымының (IMEL) авторизациясы Banca d'Italia | EUR 350,000 | PSD2 art. 12 (EMD2 арқылы EMI-ге қолданылады): шешім толық өтінімнен кейінгі 3 ай ішінде қабылданады; Banca d'Italia-ның өзінің процедуралық мерзімі тексерілмеген | Әдетті |
| Литва Еуропа (ЕО) | Электрондық ақша ұйымының (EMI) лицензиясы Литва банкінің кеңесі | EUR 350,000 | 3 ай өтініш берілгеннен кейін (2 ай шектеулі-әрекеттер EMI лицензиясы үшін); қосымша құжаттарды тапсырғаннан кейін сағат қайта басталады | Әдетті |
| Люксембург Еуропа (ЕС) | Электрондық ақша ұйымының (EMI) авторизациясы CSSF | EUR 350,000 | Қаулы толық өтініш берілгеннен кейін 3 ай ішінде және кез келген жағдайда 12 ай ішінде шығарылады, әйтпесе ол қабылданбаған деп есептеледі (24-3-бабы) | Әдетті |
| Мальта Еуропа (ЕС) | Электрондық ақшаны шығаруға қаржы ұйымының лицензиясы (электронды ақша институты) MFSA | EUR 350,000 | MFSA ресми толық өтінішті алғаннан кейін үш ай ішінде шешім қабылдауы керек (FIR/01 параграфтары 43-44) | Әдетті |
| Нидерланды Еуропа (ЕО) | Электрондық ақша ұйымының авторизациясы DNB | EUR 350,000 | PSD2/EMD2 шешім қабылдау мерзімі толық өтініш бергеннен кейін 3 ай; DNB мәліметтер жеткіліксіз болса, үш айдан артық уақыт қажет болуы мүмкін екенін ескертеді | Әдетті |
| Польша Еуропа (ЕС) | Электронды ақша институты (KIPE) KNF | EUR 350,000 | КНФ толық өтінішті алғаннан кейін 3 ай ішінде шешім қабылдайды (62-баптың 2-тармағы, 132b-бабының 3-тармағы бойынша ЕМІ-ге қолданылады) | Әдетті |
| Португалия Еуропа (ЕС) | Электрондық ақша ұйымының лицензиясы Banco de Portugal | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: шешім толық өтініш бергеннен кейін 3 ай ішінде | Әдетті |
| Испания Еуропа (ЕС) | Электрондық ақша институтының лицензиясы (entidad de dinero electrónico) Banco de España | EUR 350,000 | Файл қабылданғаннан немесе толықтырылғаннан кейін 3 ай ішінде шешім қабылдау; үнсіз қалу - бас тарту (RD 778/ 2012 art. 1( 2)) | Әдетті |
| Гибралтар Еуропа (ЕО- дан тыс) | Электрондық ақша ұйымы (7-бөлімнің рұқсаты) GFSC | EUR 350,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Мэн аралы Еуропа (ЕО- дан тыс) | 8(4) класты ақша аудару қызметі лицензиясы (электронды ақша шығару) IOMFSA | Not published | IOMFSA қызмет стандарты толық қолданбадан бастап 6 ай; толық емес немесе мәселе туындаса ұзақ | Әдетті |
| Лихтенштейн Еуропа (ЕО- дан тыс) | Е-ақша институтының лицензиясы (Bewilligung als E-Geldinstitut) FMA Лихтенштейн | EUR 350,000 | өтініш немесе толық ақпаратты алғаннан кейін үш ай ішінде шешім қабылдау (EMA- ның 7(3) бабында); егер ол толығымен болмаса, он екі ай өткеннен кейін қабылданбайды | Әдетті |
| Швейцария Еуропа (ЕО- дан тыс) | ФинТех лицензиясы (БанкА 1б-тармағы бойынша тұлғалар) FINMA | CHF 300,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Ұлыбритания Еуропа (ЕО- дан тыс) | Рұқсат етілген электронды ақша ұйымы FCA | EUR 350,000 | FCA толық өтініш 3 ай ішінде және кез келген өтініш қабылданғаннан кейін 12 ай ішінде шешілуі керек (EMRs 2011 reg. 9) | Әдетті |
| Катар (QFC) Таяу Шығыс | QCB төлем қызметін көрсетуші лицензиясы, I санат (электронды ақша шығару және саудагерді сатып алу) Qatar Central Bank | QAR 2,000,000 | Барлық лицензиялау шарттары орындалғаннан кейін 60 күн ішінде губернатор шешім қабылдайды | Әдетті |
| Біріккен Араб Әмірліктері (жер үсті) Таяу Шығыс | Сауда-саттықты қаржыландыру (SVF) лицензиясы БАӘ Орталық банкі | AED 15,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Біріккен Араб Әмірліктері: Дубай Халықаралық қаржы орталығы (DIFC) Таяу Шығыс | Ақша қызметтерін көрсету (сақталған соманы шығару), 3C санат DFSA | USD 500,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| АвстралияCountry name Азия- Тынық мұхит | ADI APRA ретінде сатып алынған төлем құралы (PPF) провайдері авторизациясы | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Гонконг Азия- Тынық мұхит | Қорланған құндылық құралдарының лицензиясы (SVF) HKMA | HKD 25,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Жапония Азия-Тынық мұхит | Үшінші тарап бизнесі үшін алдын-ала төлем құралдарын шығарушы (регистрация) FSA (жергілікті қаржы бюросы арқылы) | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Филиппин Азия- Тынық мұхит | Электрондық ақша шығарушы (EMI) органы BSP | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| СингапурCountry name Азия- Тынық мұхит | MPI немесе SPI лицензиясы бойынша электронды ақша шығару MAS | SGD 250,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Оңтүстік Корея Азия- Тынық мұхит | Электрондық ақша шығаруға лицензия FSC | KRW 5,000,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Оңтүстік Корея Азия- Тынық мұхит | Электрондық төлем құралдарын шығару және басқару үшін тіркелу FSC | KRW 2,000,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Боливия Америка және Кариб | Қолданбалы төлем қызметтері компаниясы Қаржылық жүйе | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 3,000,000 (art. 368). Capital may be paid in cash or in kind, but in-kind capital is limited to real estate and technology platforms used in the business. Additional capital must fund a trust that backs the electronic money in circulation (art. 373). | Жарияланбаған | Жоғары тәуекел |
| Brazil Americas & Caribbean | Электрондық төлем жүйесі (ЭЦП, англ. e-payment system) — электронды төлемдерді жүзеге асыратын жүйе. Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі | BRL 9,200,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Чили Америка және Кариб | Банктік емес төлем карталарын шығарушы (non-bank prepaid card issuer) Comisión para el Mercado Financiero (registration); Banco Central de Chile (rules) | CLF 25,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| МексикаCountry name Америка және Кариб | Электрондық төлемдер қоры институты (IFPE, electronic payment fund institution) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Interinstitucional Committee (SHCP, Banco de México and CNBV) келісімімен | MXV 500,000 | Interinstitucional комитетінің шешімін қажет ететін рұқсаттар 180 күннің ішінде берілуі керек (Fintech заңының 6-бабы). Үкімет бұл мерзімді өтініш берушінің өтініші бойынша жартысына дейін ұзарта алады. | Әдетті |
Әрбір юрисдикцияның бетінде көздер тізімі келтірілген. Тек ақпарат, заңдық кеңес емес.