Þessi síða var þýdd sjálfkrafa úr ensku og hefur ekki verið endurskoðuð af þýðanda. Lagaleg og regluleg skilmálar geta verið ónákvæmar.Enska útgáfan er sú opinbera. Lestu þessa síðu á ensku
Talaðu við ráðgjafa

Akademía

Hvernig leyfilegt fjármál virkar.

Stutt námskeið í tveimur lögum: hvernig bankar vinna, þá hvernig þeir eru með leyfi og reglugerð.

Kvikmyndir 6

Lestu kennslustundina fyrir þessa kvikmynd

Lag eitt

Bankastarfsemi frá fyrstu meginreglum.

Hvernig bankar vinna, hvað heldur þeim öruggum og hvernig peningar fara á milli þeirra.

Kennslustundir
10
Lestur
82 mín
Kvikmyndir
5
Byrja þetta lag
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Brotnar birgðir og hvernig bankar skapa peningaHvernig bankaútlán skapa innstæður, hvaða kröfur gera í dag og hvers vegna eigið fé frekar en birgðir takmarka hversu mikið bankinn getur lánað.8 mín lestur
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Lausn og fjármögnun: LCR, NSFR, innborgunartrygging og lánveitandi síðasta úrræðisHvernig bankanna er krafist til að lifa af 30 daga streitu og fjármagna sig á stöðugan hátt, og hvernig innlánstrygging og útlán seðlabanka ljúka öryggisnetinu.9 mín lestur
  5. 05
    Stjórnsýsla og kröfur um hæfiHvernig stjórnir banka, vörnin þrjú og lykilstarfsmenn eru skipulagðir, hvernig hæfismat virkar og hvað eftirlitsaðilar meina með efninu.9 mín lestur
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Core bankastarfsemi, ský, útvistun og tækni reglugerðHvað kjarna bankakerfi gera, hvernig útvistun og ský reglur gilda um bankana, hvað DORA krefst og hvernig tækni styður reglugerð skýrslugjöf.7 mín lestur
  9. 09
    Spil og greiðslurKortakerfi, útgáfa og kaup, BIN styrktaraðild og aðalfélagsaðild, SEPA, augnablik greiðslur, ISO 20022 Og rauntíma bruto uppgjör.8 mín lestur
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Lag tvö

Leyfisveitingar og reglugerð.

Það sem þarf til að leyfa, kaupa og keyra stjórnað stofnun, stjórn eftir stjórn.

Kennslustundir
10
Lestur
104 mín
Kvikmyndir
1
Byrja þetta lag
  1. 01
    Hvernig á að leyfa banka: frá viðskiptaáætlun til heimildarFull leið til bankaleyfis: fyrirfram umsókn, umsóknarpakkinn, fjármagn, passa og rétt, IT, AML, virkni og raunhæfar tímalínur.11 mín lestur
  2. 02
    Kaup á banka: breyting á stjórn og hlutdeildarfélögumHvernig yfirtökur á leyfisskyldum bönkum og fjármálafyrirtækjum eru samþykktar: hæfilegt eignarhald, CRD Greinar 22 til 27, tímaáætlanir, skyldur og rauðir fánar.10 mín lestur
  3. 03
    Leyfi fyrir rafpeninga og greiðslustofnanirHvernig rafmyntastofnanir og greiðslustofnanir í ESB eru frábrugðnar bönkum: fjármagn, öryggi, umboðsmenn, vegabréf og PSD3 Umskipti.10 mín lestur
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Stablecoin reglugerð um allan heim og GENIUS ActHvernig ESB, Hong Kong, Singapúr, Bretland og UAE stjórna fiat-backed stablecoins, og hvers vegna Bandaríkin GENIUS Act málefni útgefanda annars staðar.11 mín lestur
  6. 06
    Fjárfestingarfyrirtæki og gjaldeyrismiðlarar: MiFID II leyfi, fjármagns- og skuldsetningartakmörkHvernig starfsleyfi fjárfestingarfyrirtækja og gjaldeyrismiðlara virka: MiFID II heimild, IFR/IFD fjármagn, CFD skuldsetningartakmörk, offshore leyfi og Hong Kong Type 3.10 mín lestur
  7. 07
    Greiðsluumbætur ESB: PSD3, Reglugerð um greiðsluþjónustu og augnabliksgreiðslurHvar ESB greiðslulöggjöf er að fara: PSD3 og ūađ PSR, Reglugerð um augnabliksgreiðslur, staðfesting á viðtakanda, sviksábyrgð og opinn bankastarfsemi.11 mín lestur
  8. 08
    ESB AML pakkinn og AMLA: hvað breytist og hvenærAMLR, AMLD6 og AMLA reglugerðin útskýrð: dagsetningar frá 2025 til 2029, nýir skuldbundnir aðilar, samræmd eftirlitsskylda og AMLA bein eftirlit.11 mín lestur
  9. 09
    Online gaming leyfi: Malta, Isle of Man, Gíbraltar, Curacao, Kahnawake og BretlandiHvernig helstu online gaming leyfi utan Bandaríkjanna bera saman, hvað hver eftirlitsaðili krefst og hvers vegna greiðslur og bankastarfsemi eru erfiðasti hluti fyrir rekstraraðila.10 mín lestur
  10. 10
    Sjóðsfélög, sjóðstjórnir og leyfi til einkabankastarfsemiHvernig traust fyrirtæki, sjóðstjóri, sjóðstjóri og einkabankaleyfi vinna í Jersey, Singapúr, Sviss, Lúxemborg, Írlandi og Cayman.9 mín lestur