Þessi síða var þýdd sjálfkrafa úr ensku og hefur ekki verið endurskoðuð af þýðanda. Lagaleg og regluleg skilmálar geta verið ónákvæmar.Enska útgáfan er sú opinbera. Lestu þessa síðu á ensku
Talaðu við ráðgjafa

04 · Stjórna

Leyfi er upphafið. Að keyra það er verkið.

Innviði sem hver eftirlitsskyld stofnun þarfnast, vandamálin sem nýjar stofnanir mæta og löglegar leiðir til að leysa þau.

01 · Áskorun

Kjarnabankastarfsemi og tækni

Leyfisskyldar stofnanir þurfa bókhald, greiðsluvél, skýrslugerð og öryggi sem eftirlitsaðilar geta endurskoðað, oft með útvistunarreglum og rekstrarþolslögum (DORA í ESB) ofan á.

Kjarnabankastarfsemi og tækni

The lausn

  1. 01Veldu kjarnakerfi sem passar við leyfi og magn
  2. 02Skjal útvistun og brottför áætlanir áður en eftirlitsaðili biður
  3. 03Byggðu skýrslugerð um reglugerðir í gagnalíkanið frá fyrsta degi

02 · Áskorun

Samskipta- og greiðsluaðgangur

Án samskiptareikninga og aðgangs að greiðslukerfum færir leyfi ekki peninga og nýjar og smærri stofnanir standa frammi fyrir áhættudreifingu frá stórum bönkum.

SamskiptabankastarfsemiSpil og greiðslur

The lausn

  1. 01Nálgast fréttamenn með heill AML og eignarhald skrá
  2. 02Nota millileiðir og styrktaraðila á meðan beinn aðgangur er byggður
  3. 03Að fjölbreyta gjaldmiðlum og gagnstæðum aðilum til að koma í veg fyrir einn punkt bilunar

03 · Áskorun

Fylgni og AML

Stjórnvöld, fréttamenn og fjárfestar dæma stofnun fyrst eftir samræmi hennar: viðskiptavinaeftirlit, skimun, eftirlit og skýrslugjöf.

Samræmi, AML og KYCESB AML pakki og AMLA

The lausn

  1. 01Áhættumiðað eftirlit með viðskiptavinum með athugun á raunverulegum eigendum
  2. 02Viðurlög og PEP skoðun við innritun og á hverri greiðslu
  3. 03Vöktun í takt við fyrirtækið og skýr leið til að tilkynna grunsamlegar upplýsingar

04 · Áskorun

Eigið fé, lausafjárstaða og stjórnsýsla

Eiginfjár- og lausafjárreglur, og stjórn sem getur stýrt þeim, halda leyfi tryggt þegar fyrirtækið vex.

Bankahafnaður og BaselFjármagn og fjármögnunStjórnsýsla og hæfi

The lausn

  1. 01Fjárfestingaráætlun gegn vexti, með biðtíma yfir lágmarkinu
  2. 02Álagspróf á lausafjárstöðu og fjármögnunaráætlun vegna neyðarástands
  3. 03Stjórn og lykilstarfsmenn sem standast viðeigandi endurskoðun

Dagur í eftirlitsskyldri stofnun

Hvernig stykkin vinna saman.

01/ 05
  1. Customer file

    Viðskiptavinur um borð

    Auðkenni, eignarhald og áhættustig áður en reikningur er opnaður.

  2. Payment

    Greiðslur út

    Greiðslur fara í gegnum samsvarandi reikninga og greiðsluleiðir, skimaðar gegn viðurlögum á leiðinni.

  3. Alerts

    Vöktun

    Viðskipti eru fylgst með; grunsamleg starfsemi er tilkynnt til yfirvalda.

  4. Regulatory returns

    Skýrslur

    Eigið fé, lausafjárstaða og tölfræðileg ávöxtun fara til eftirlitsaðila samkvæmt áætlun.

  5. Supervisory review

    Yfirlit

    Umsagnir, skoðanir og spurningar frá eftirlitsaðila, svarað með sönnunargögnum.

Næsta skref

Skipuleggðu starfslíkanið þitt.

Talaðu við ráðgjafaÞjónusta okkar