Litsentsi tüübid
Virtuaalvara teenusepakkujad (VASP)
Börsid, maaklerid, hoidjad ja stabiilsete krüptovaluutade emitendid MiCA ja kohalike režiimide all. Võrreldud 65 režiimi vahel.Arvud on iga reguleeriva asutuse seadusest tulenevad miinimumnõuded; tegelikud kapitalinõuded on tavaliselt suuremad.
| Jurisdiktsioon | Litsents | Miinimumkapital | Ajajoon | Risk |
|---|---|---|---|---|
| Austria Euroopa (EL) | Krüptovara teenuse osutaja tegevusluba vastavalt MiCA FMA (pädev asutus vastavalt MiCA-VVG paragrahvile 1) | EUR 50,000 | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Belgia Euroopa (EL) | Krüptovara teenuse osutaja tegevusluba (MiCA Art. 63 CASP) FSMA (NBB juba tema usaldatavusjärelevalve alla kuuluvate väärtpaberiettevõtete, EMIde ja makseasutuste puhul) | EUR 50,000 | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Küpros Euroopa (EL) | Krüptovara teenuse osutaja tegevusluba (MiCA) CySEC | EUR 50,000 | MiCA artikkel 63: täielikkuse kontrollimine 25 tööpäeva jooksul, otsuse tegemine 40 tööpäeva jooksul alates täieliku taotluse esitamise kuupäevast; ei määrata kindlaks kuu arvu | Vaikimisi |
| Eesti Euroopa (EL) | Krüptovara teenuse osutaja tegevusluba MiCA Finantsinspektsiooni juures | EUR 50,000 | Täielikkuse kontroll 25 tööpäeva jooksul, seejärel hindamine 40 tööpäeva jooksul, mille võib peatada kuni 20 tööpäevaks | Vaikimisi |
| Prantsusmaa Euroopa (EL) | Krüptovaluuta teenuse osutaja (CASP) tegevusluba vastavalt MiCA AMF | EUR 50,000 | MiCA Artikkel 63: 25 tööpäeva täielikkuse kontrollimiseks, seejärel 40 tööpäeva täieliku taotluse kohta otsuse tegemiseks (teabe saamiseks võib ajaarvestuse peatada) | Vaikimisi |
| Saksamaa Euroopa (EL) | Krüptovara teenuse pakkuja (CASP) tegevusluba vastavalt MiCA BaFin | EUR 50,000 | MiCA Artikkel 63: 25 tööpäeva täielikkuse kontrollimiseks, seejärel 40 tööpäeva täieliku taotluse kohta otsuse tegemiseks (teabe saamiseks võib ajaarvestuse peatada) | Vaikimisi |
| Iirimaa Euroopa (EL) | Krüptovara teenuse osutaja (CASP) tegevusluba MiCARi alusel Central Bank of Ireland | EUR 50,000 | MiCA Artikkel 63: 25 tööpäeva täielikkuse kontrollimiseks, seejärel 40 tööpäeva täieliku taotluse kohta otsuse tegemiseks (teabe saamiseks võib ajaarvestuse peatada) | Vaikimisi |
| Italy Europe (EU) | Krüptovara teenuse osutaja (CASP) tegevusluba CONSOB-i juures MiCA konsulteerides Banca d'Italiaga (spetsiaalsed CASPid); Banca d'Italia konsulteerides CONSOBiga EMIde ja makseasutuste puhul | EUR 50,000 | Täielikkuse kontroll 25 tööpäeva jooksul, seejärel otsus 40 tööpäeva jooksul alates täieliku taotluse esitamise kuupäevast (teabepäringute menetlemine peatatakse kuni 20 tööpäevaks); otsusest teatatakse veel 5 tööpäeva jooksul | Vaikimisi |
| Leedu Euroopa (EL) | Krüptovaluuta teenuse osutaja (CASP) tegevusluba MiCA Leedu keskpangalt | EUR 50,000 | MiCA artikkel 63: täielikkuse kontroll 25 tööpäeva jooksul, seejärel otsuse tegemine 40 tööpäeva jooksul alates täieliku taotluse esitamise kuupäevast; teabenõuete puhul võib menetlus peatada kuni 20 tööpäevaks | Vaikimisi |
| Luxembourg Europe (EU) | Krüptovara teenuse osutaja (CASP) tegevusluba vastavalt MiCA CSSF | EUR 50,000 | MiCA Artikkel 63: 25 tööpäeva täielikkuse kontrollimiseks, seejärel 40 tööpäeva täieliku taotluse kohta otsuse tegemiseks (teabe saamiseks võib ajaarvestuse peatada) | Vaikimisi |
| Malta Euroopa (EL) | Krüptovara teenuse osutaja tegevusluba (MiCA) MFSA | EUR 50,000 | MiCA artikkel 63: täielikkuse kontrollimine 25 tööpäeva jooksul, otsuse tegemine 40 tööpäeva jooksul alates täieliku taotluse esitamise kuupäevast; ei määrata kindlaks kuu arvu | Vaikimisi |
| Madalmaad Euroopa (EL) | Krüptovara teenuse osutaja (CASP) tegevusluba MiCA AFM alusel | EUR 50,000 | MiCA Artikkel 63: 25 tööpäeva täielikkuse kontrollimiseks, seejärel 40 tööpäeva täieliku taotluse kohta otsuse tegemiseks (teabe saamiseks võib ajaarvestuse peatada) | Vaikimisi |
| Poola Euroopa (EL) | Krüptovara teenuse osutaja tegevusluba MiCA alusel (Poloonias veel mitte kättesaadav) Ei ole määratud.KNF on kantud ESMA pädevate asutuste nimekirja, kuid selles on märge, et seda ei ole ametlikult määratud; see on pädev üksnes e-raha märkide emitentide suhtes. | EUR 50,000 | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Portugal Euroopa (EL) | Krüptoraha teenuse osutaja (CASP) loa alusel MiCA CMVM (avaldab krüptovara teenusepakkujate nimekirja); täpne riiklik jaotus MiCA CMVM-i ja Banco de Portugali vahelisi volitusi ei kontrollitud | EUR 50,000 | MiCA Artikkel 63: 25 tööpäeva täielikkuse kontrollimiseks, seejärel 40 tööpäeva täieliku taotluse kohta otsuse tegemiseks (teabe saamiseks võib ajaarvestuse peatada) | Vaikimisi |
| Hispaania Euroopa (EL) | Krüptoraha teenuse osutaja (CASP) loa alusel MiCA CNMV (Hispaania keskpank teostab järelevalvet e-raha märgiste ja varaga seotud märkide emitentide üle) | EUR 50,000 | MiCA Artikkel 63: 25 tööpäeva täielikkuse kontrollimiseks, seejärel 40 tööpäeva täieliku taotluse kohta otsuse tegemiseks (teabe saamiseks võib ajaarvestuse peatada) | Vaikimisi |
| Gibraltar Euroopa (väljaspool ELi) | DLT pakkuja (7. osa luba) GFSC | Not published | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Guernsey Euroopa (väljaspool ELi) | Virtuaalvara teenuse osutaja litsents (III osa VASP) GFSC | Not published | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Mani saar Euroopa (väljaspool ELi) | Virtuaalvara teenuse osutajaks registreeritud ettevõte (VASP) IOMFSA | Not published | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Jersey Euroopa (väljaspool ELi) | Virtuaalse vara teenuse pakkuja (2. lisa äri) registreerimine JFSC (AML/CFT/CPF järelevalve) | Not published | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Liechtenstein Euroopa (väljaspool ELi) | Krüptovara teenuse osutaja tegevusluba MiCAR alusel FMA Liechtenstein (Fintech Unit) | EUR 50,000 | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Monaco Euroopa (väljaspool ELi) | Agrément for digital asset and crypto-asset service providers Ministre d'État, pärast rahandus- ja majandusministri juhitud nõuandekomisjoni põhjendatud arvamuse saamist (finantsmärkidega seotud teenused kuuluvad CCAF alla) | Not published | Ei ole avaldatud | Suur risk |
| Šveits Euroopa (väljaspool ELi) | DLT kauplemisplatvormi litsents FINMA | CHF 1,000,000 | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Šveits Euroopa (väljaspool ELi) | Iseregulatsiooniorganisatsiooni (SRO) liikmelisus krüpto- ja makseteenuste pakkujatele FINMA poolt tunnustatud iseregulatsiooniorganisatsioon | Not published | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Ühendkuningriik Euroopa (väljaspool ELi) | Krüptovaraga tegeleva ettevõtte registreerimine (rahapesuvastase seaduse alusel) FCA (AML/CTF krüptovaraga tegelevate ettevõtete järelevalve alates 10. jaanuarist 2020) | Not published | FCA-l on 3 kuud aega otsuse tegemiseks, kui tal on kogu vajalik teave olemas | Vaikimisi |
| Ühendkuningriik Euroopa (väljaspool ELi) | FSMA luba reguleeritud krüptovara tegevuseks (uus režiim) FCA | Not published | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Bahrein Lähis-Ida | Krüptovara teenuse litsents (1.–4. kategooria) Bahreini keskpank | BHD 25,000 | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Bahrein Lähis-Ida | Stablecoinide emitendi litsents Bahreini Keskpank | BHD 250,000 | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Katar (QFC) Lähis-Ida | QFC tokenite teenuse litsents (valideerimine, tokenite genereerimine, tokenite hoidmine, tokenite vahetuse käitamine, tokenite ülekanne) QFC asutus (tokeniteenused); QFC reguleeriv asutus, kui tegevus on seotud investeerimistokenitega | Not published | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Araabia Ühendemiraadid (onshore) Lähis-Ida | Maksemärkide teenuste litsents (väljastamine, konverteerimine, hoidmine ja ülekandmine) Araabia Ühendemiraatide keskpank | AED 15,000,000 | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Araabia Ühendemiraadid (onshore) Lähis-Ida | Virtuaalse vara teenusepakkuja (VASP) litsents, Dubai Virtuaalsete varade reguleeriv asutus (VARA) | AED 100,000 | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Araabia Ühendemiraadid (onshore) Lähis-Ida | Virtuaalse vara teenuse pakkuja litsents (föderaalne, väljaspool Dubait ja finantsvabatsoone) Kapitaliturgude Amet (endine SCA) | Not published | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Araabia Ühendemiraadid: Abu Dhabi ülemaailmne turg (ADGM) Lähis-Ida ja Aafrika | Virtuaalsete varadega seotud reguleeritud tegevused (virtuaalvarade raamistik, COBS 17. peatükk) FSRA | Generally the PRU capital for the same activity in traditional assets. Virtual asset custody: higher of USD 250,000 or six months' annual audited expenditure. MTF using virtual assets: six months' operational expenses plus a buffer of up to six further months, held in fiat (MIR 3.2) | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Araabia Ühendemiraadid: Abu Dhabi ülemaailmne turg (ADGM) Lähis-Ida ja Aafrika | Finantsteenuste luba fiat-viidetud märgi väljaandmiseks FSRA | USD 2,000,000 | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Araabia Ühendemiraadid: Dubai rahvusvaheline finantskeskus (DIFC) Lähis-Ida | Krüptomärkidega seotud finantsteenused (DFSA krüptomärgi režiim) DFSA | Depends on the activity's prudential category: e.g. USD 2 million for Dealing as Principal (Category 2), USD 200,000 for Dealing as Agent or operating an ATS (Category 3A), USD 1 million where the only service is Providing Custody of Crypto Assets (Category 3B) (PIB 3.6.2) | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Austraalia Aasia ja Vaikse ookeani piirkond | AFSL ja digitaalsete varade toodete ja teenuste turu litsentseerimine (ASIC INFO 225), pluss AUSTRAC registreerimine ASIC (finantstoodete teenused); AUSTRAC (AML / CTF registreerimine) | Not published | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Hong Kong Aasia ja Vaikse ookeani piirkond | Virtuaalse varaga kauplemise platvormi litsents (VATP), AMLO ja SFO SFC | HKD 5,000,000 | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Hong Kong Aasia ja Vaikse ookeani piirkond | Stabiilkoini emitendi litsents HKMA | HKD 25,000,000 | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Jaapan Aasia ja Vaikse ookeani piirkond | Krüptovaluuta vahetusteenuse pakkuja registreerimine FSA (kohaliku rahandusbüroo kaudu) | JPY 10,000,000 | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Jaapan Aasia ja Vaikse ookeani piirkond | Elektrooniliste maksevahendite (stablecoin) teenusepakkuja registreerimine Finantsinspektsioon (kohaliku rahandusbüroo kaudu) | Not published | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Labuan (Malaisia) Aasia ja Vaikse ookeani piirkond | Labuani krediidimärgi ärilitsentsi (mitte-väärtpaberite märgid ja digitaalse vara platvormid) Labuan FSA | MYR 1,000,000 | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Uus-Meremaa Aasia ja Vaikse ookeani piirkond | Virtuaalse vara teenuse osutaja: FSPR registreerimine ja AML/CFT aruandlusüksus Ettevõtluse Arendamise Sihtasutus (registreerimine); Siseministeerium (AML/CFT juhendaja) | Not published | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Filipiinid Aasia ja Vaikse ookeani piirkond | Virtuaalse vara teenusepakkuja (VASP) ameti sertifikaat BSP | PHP 50,000,000 | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Singapur Aasia ja Vaikse ookeani piirkond | Digitaalne maksevahendite teenus MPI litsentsi alusel MAS | SGD 250,000 | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Singapur Aasia ja Vaikse ookeani piirkond | Digitaalse märgiteenuse osutaja litsents (DTSP) MAS | Not published | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Lõuna-Korea Aasia ja Vaikse ookeani piirkond | Virtuaalse vara teenuse pakkuja aruanne (KoFIU) Korea finantsluure üksus (KoFIU volinik) | Not published | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Antigua ja Barbuda Ameerika ja Kariibi mere riigid | Digitaalse varaga kauplemise litsents (A- või B-klass) Finantsteenuste Reguleerimiskomisjon | Not published | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Argentina Ameerika ja Kariibi mere piirkond | Registreerimine Virtuaalsete varade teenusepakkujate registris (PSAV registreerimine) Riiklik väärtpaberikomisjon | USD 35,000 | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Bahamas Ameerika ja Kariibi mere piirkond | Registreerimine digitaalse varaga tegeleva ettevõttena (sealhulgas digitaalne varade vahetus) Bahama väärtpaberikomisjon | Not published | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Bermuda Ameerika ja Kariibi mere riigid | Digitaalse vara äritegevuse litsents (F-klassi täielik, M-klassi muudetud, T-klassi test) Bermuda rahandusamet (digitaalsete varade autoriseerimise ja litsentsimiskomisjon) | Not published | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Boliivia Ameerika ja Kariibi mere riigid | Finantstehnoloogiaettevõte (ETF), mis pakub virtuaalvara teenuseid (PSAV) Finantssüsteemi järelevalveasutus | Not published | Ei ole avaldatud | Suur risk |
| Brasiilia Ameerika ja Kariibi mere riigid | Virtuaalse vara teenusepakkuja: intermediária, custodiante or corretora Banco Central do Brasil | BRL 8,000,000 | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Briti Neitsisaared Ameerika ja Kariibi mere piirkond | Virtuaalsete varade teenusepakkuja registreerimine Finantsteenuste Komisjon | Not published | FSC eesmärk on esitada esialgsed märkused 6 nädala jooksul ja lõpetada taotluste menetlemine kuue kuu jooksul alates esmasest esitamisest. | Suur risk |
| Kanada Ameerika ja Kariibi mere riigid | Krüptovarade kauplemisplatvormi registreerimine (piiratud edasimüüja või investeerimisvahendaja) erandiga Provintsi väärtpaberituru reguleerijad (peamised reguleerijad) ja CIRO; virtuaalvaluutaga kauplemiseks on vajalik ka FINTRAC MSB registreerimine | Not published | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Kaimanisaared Ameerika ja Kariibi mere piirkond | Virtuaalse vara teenuse pakkuja registreerimine või litsents (sh liivakasti litsents) Cayman Islands Monetary Authority | Not published | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Tšiili Ameerika ja Kariibi mere riigid | Krüptovara teenused Fintec seaduse alusel (krüptovarade hoidmine, vahendus, alternatiivne kauplemissüsteem) Comisión para el Mercado Financiero | CLF 5,000 | CMF eeskirjad registreerimise kohta 30 tööpäeva jooksul (artikkel 6) ja teenuse loa andmise kohta maksimaalselt kuue kuu jooksul (artikkel 7); mõlemad kellad peatuvad, kuni CMF ootab korrektsioone | Vaikimisi |
| Curaçao Ameerika ja Kariibi mere piirkond | Virtuaalse vara teenuse osutaja litsents (vergunning virtuele activa dienstverlener) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS teeb otsuse 60 päeva jooksul alates täieliku taotluse ja taotlustasu laekumisest | Vaikimisi |
| Dominica Ameerika ja Kariibi mere piirkond | Virtuaalvara äriregistreerimine Finantsteenuste osakond | Not published | FSU peab otsustama üheksakümne päeva jooksul pärast täieliku taotluse esitamist (2024. aasta SRO 19, reg. 4) | Vaikimisi |
| Mehhiko Ameerika ja Kariibi mere riigid | Intercambio de activos virtuales como actividad vulnerable (virtuaalse vara vahetamine ja hoidmine kui haavatav tegevus) Rahandusministeerium (AML Banco de México (pankade ja fintech-institutsioonide virtuaalvaraga seotud toimingud); | Not published | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Mauritius Aafrika | Virtuaalse vara teenuse pakkuja litsents, klass M (virtuaalvara maakler-müüja) Finantsteenuste Komisjon | MUR 2,000,000 | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Mauritius Aafrika | Virtuaalse vara teenusepakkuja litsents, klass O (virtuaalvara rahakoti teenused) Finantsteenuste komisjon | No fixed amount: sufficient working capital in fiat to continue business for 12 months on realistic forecasts | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Mauritius Aafrika | Virtuaalse vara teenuse pakkuja litsents, klass R (virtuaalne vara hoidja) Finantsteenuste komisjon | MUR 5,000,000 | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Mauritius Aafrika | Virtuaalse vara teenusepakkuja litsents, klass S (virtuaalne vara turg) Finantsteenuste komisjon | MUR 6,500,000 | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Mauritius Aafrika | Virtuaalse vara teenuse pakkuja litsents, I klass (virtuaalse vara nõustamisteenused) Finantsteenuste Komisjon | No fixed amount: sufficient working capital to meet debts as they fall due | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
| Seišellid Aafrika | Virtuaalvara teenuse osutaja litsents Finantsteenuste Keskus | USD 25,000 | FSA teenuse standard: 3 kuud kuni 2 aastat alates täieliku taotluse esitamisest, sõltuvalt keerukusest | Vaikimisi |
| Lõuna-Aafrika Aafrika | Finantsteenuse osutaja (FSP) litsents krüptovara teenuste osutamiseks Finantssektori Tegevusloa Taotleja | Not published | Ei ole avaldatud | Vaikimisi |
Allikad on loetletud iga jurisdiktsiooni lehel. Ainult teave, mitte õigusnõustamine.