See lehekülg on automaatselt tõlgitud inglise keelest ja seda ei ole tõlkija üle vaadanud. Õiguslikud ja regulatiivsed terminid võivad olla ebatäpsed, kuid ingliskeelne versioon on autentne. Loe seda lehte eesti keeles
Jurisdiktsioon · Ameerika ja Kariibi mere piirkond
Tšiili
Tšiilis on üks kõige arenenumaid pangandus- ja kapitaliturge Ladina-Ameerikas. Üks integreeritud järelevalveasutus, Comisión para el Mercado Financiero (CMF), teostab järelevalvet pankade, väärtpaberifirmade, kindlustusandjate ja finantstehnoloogia pakkujate üle. Banco Central de Chile kirjutab maksekaartide ja ettemakstud emitentide reegleid. 2023. aasta Fintec-seadusega loodi ühisrahastamise, alternatiivsete kauplemissüsteemide, krüptovara teenuste ja muude tehnoloogiapõhiste finantsteenuste registreerimis- ja autoriseerimisrežiim.
Riski lippStandardne
FATFEi ole loetletud
ELi AML kõrge riskitaseme nimekiriEi ole loetletud
ELi maksu nimekiriEi ole loetletud
Litsentsirežiimid7
ValuutaCLP
S&P reitingA
Järgmised valimised29. oktoober 2028
Tšiili ei ole pärast 17.–19. juunil 2026 toimunud täiskogu istungjärku FATFhallis ega mustas nimekirjas. Kontrollimiskuupäevaks ei olnud avaldatud ühtegi 2026. aasta oktoobri täiskogu istungjärgu tulemust. Tšiili ei ole ELi kõrge riskitasemega kolmandate riikide nimekirjas (delegeeritud määrus (EL) 2016/1675, mida on viimati muudetud delegeeritud määrustega (EL) 2026/46 ja 2026/83, mis jõustusid 29. jaanuaril 2026). Tšiili ei ole nõukogu 9. oktoobri 2026. aasta järeldustega läbivaadatud ELi maksunimekirja I ega II lisas. Kontrollitud 13. oktoobril 2026.
Valitsus ja poliitika
Valitsus
Presidentaalne vabariik
President
José Antonio Kast · alates märts 2026
President
José Antonio Kast (Vabariiklik Partei (PRCh))
Valitsevad parteid
Vabariiklik Partei (PRCh), Sõltumatu Demokraatlik Liit (UDI), Rahvuslik Uuendus (RN), Poliitiline Evolutsioon (Evópoli), Sõltumatud hoiavad enamikku valitsuse kohtadest
Viimased valimised
Üldine (presidentide teine voor), 14. detsember 2025
Järgmised valimised
Municipal and regional, 29 October 2028. Presidential and parliamentary elections follow on 18 November 2029.
Seadusandlik kogu
Riigi Kongress: kahekojaline, saadikutekoda (155 kohta) ja senat (50 kohta)
Õigussüsteem
Tsiviilõigus
Majandus ja rahandus
Rahvastik
20m (2025)
SKP
357,4 miljardit USA dollarit (2025)
SKP inimese kohta
17,837 USA dollarit (2025)
Valuuta
Tšiili peeso (CLP), vaba ujuja
Keskpank
Tšiili keskpank
Krediidireiting
S&P A (stabiilne) · Moody's A2 (stabiilne) · Fitch A- (stabiilne) (seisuga september 2026)
Tšiili majandus on avatud, vask on riigi peamine tooraine. Pangad, kindlustusseltsid ja väärtpaberiturud kuuluvad finantsjärelevalve alla, mida teostab Comisión para el Mercado Financiero (CMF). Tšiili keskpanga eesmärk on hoida inflatsiooni kontrolli all.
Pank
Pangategevusluba (banking license)
Miinimumkapital800,000 Unidades de Fomento (UF) sissemakstud kapital ja reservid (art. 50). At least 50% must be paid in when the bank is incorporated (art. 51). Kuni pank on saavutanud täieliku miinimumnõude, hoiab ta põhikapitalina lisaks 2% riskiga kaalutud varadest, mida vähendatakse UF 600,000 korral 1%-ni.
AjajoonEtapp-järguline menetlus. Rahaturufond võib 180 päeva jooksul (§ 30) prospekti tagasi lükata, mida võib erandjuhtudel pikendada ühe korra veel 180 päeva võrra. Pärast tegevusloa andmist kontrollib rahaturufond 90 päeva jooksul valmisolekut ja annab tegevusloa 30 päeva jooksul (§ 31).
AutoriteetFinantsturgude komisjon
800,000 Unidades de Fomento (UF) sissemakstud kapital ja reservid (art. 50). At least 50% must be paid in when the bank is incorporated (art. 51). Kuni pank on saavutanud täieliku miinimumnõude, hoiab ta põhikapitalina lisaks 2% riskiga kaalutud varadest, mida vähendatakse UF 600,000 korral 1%-ni.
Seadus
Ley General de Bancos (DFL 3 of 1997, as amended by Ley 21.130 of 2019), arts. 27 to 32, 50 and 51
Passimine
Ei ole passimisrežiimi.
Põhinõuded
Pank peab olema Tšiili sociedad anónima (artikkel 27)
Asutaja esitab prospekti koos kolmeaastase äriplaaniga (§ 27)
Asutaja annab garantii 10% ulatuses kavandatud kapitalist (§ 27)
Asutajatel ja kontrollijatel peab olema vähemalt kavandatud investeeringuga võrdne netovara, millele lisanduvad sobivuse ja nõuetekohasuse testid (artikkel 28)
Välismaised finantseerimisasutused vajavad kohalikku järelevalvet ja kohaliku järelevalve eelnevat nõusolekut (artikkel 29)
Esiteks ajutine tunnistus, seejärel olemasolu luba ja seejärel tegevusluba (artiklid 27 ja 31)
Ettemakstud maksekaardi väljastaja, kes ei ole pank
MiinimumkapitalSissemakstud kapital ja reservid vähemalt 25,000 UF või valem: 1% keskmistest iga-aastastest maksetest sõltumatutele kauplejatele, pluss 8% klientide rahast pikaajalistes instrumentides, pluss 3% klientide rahast lühiajalistes instrumentides, olenevalt sellest, kumb on suurem (Kap. III.J1.3, II jaotise B punkt iii)
AjajoonEi ole avaldatud
AutoriteetComisión para el Mercado Financiero (registreerimine); Banco Central de Chile (eeskirjad)
Sissemakstud kapital ja reservid, mis on vähemalt suurem kui 25,000 UF või valem: 1% keskmistest iga-aastastest maksetest sõltumatutele kauplejatele, pluss 8% klientide rahast pikaajalistes instrumentides, pluss 3% klientide rahast lühiajalistes instrumentides (Kap. III.J1.3, II jaotise B punkt iii)
Seadus
Ley 20.950 of 2016, arts. 1 to 3; Banco Central de Chile Compendio de Normas Financieras, Capítulo III.J.1.3 (Acuerdo 2650-01-240627)
Passimine
Ei ole passimisrežiimi.
Põhinõuded
Tšiili ainueesmärgiga eriotstarbeline aktsiaselts (Ley 20.950 art. 3)
Registreerimine CMF Registro de Emisores de Tarjetas enne äritegevuse alustamist
CMF kontrollib enne registreerimist tegutsemisvalmidust
Likviidsuspuhver vähemalt 10 % ulatuses miinimumkapitalinõudest (II jaotise B osa punkt v)
Riskijuhtimise põhimõtted ja klientide rahaliste vahendite eraldi dokumenteerimine
Operador de tarjetas de pago (kaardimaksete operaator või aktseptorija)
MiinimumkapitalSissemakstud kapital ja reservid vähemalt 10,000 UF või 20% keskmisest päevamaksetest viimase 24 kuu jooksul, olenevalt sellest, kumb on suurem (Kap. III.J.2). Piiriülese allhanke korral vajavad allhankijad 1,000 UF-i või 2,000 UF-i.
AjajoonEi ole avaldatud
AutoriteetComisión para el Mercado Financiero (registreerimine); Banco Central de Chile (eeskirjad)
Sissemakstud kapital ja reservid vähemalt 10,000 UF või 20% keskmisest päevamaksetest viimase 24 kuu jooksul, olenevalt sellest, kumb on suurem (Kap. III.J.2). Piiriülese allhanke korral vajavad allhankijad 1,000 UF-i või 2,000 UF-i.
Seadus
Ley General de Bancos, art. 2; Ley 20.950; Banco Central de Chile Compendio de Normas Financieras, Capítulo III.J.2 (Acuerdo 2650-01-240627)
Passimine
Ei ole passimisrežiimi.
Põhinõuded
Tšiili eriotstarbeline sociedad anónima, mille ainus eesmärk on kaartide käitamine
Registration in the CMF Registro de Operadores de Tarjetas
CMF kontrollib enne registreerimist tegutsemisvalmidust
Krüptovara teenused Ley Fintec alusel (hoidmine, vahendus, krüptovara alternatiivne kauplemissüsteem)
Miinimumkapital5000 ühikut või 3% (kuni 6%) riskiga kaalutud varadest, kui see on suurem, kui CMF-i mahu künnised on saavutatud (seaduse 21.521 artikkel 11). NCG 502 kohaselt on väikseimad ettevõtted (plokk 1) vabastatud. 2. ploki ettevõtted vajavad kohandatud omakapitalis või garantiides 1000 ühikut. 3. ploki ettevõtted vajavad artikli 11 täit summat.
AjajoonCMF eeskirjad registreerimise kohta 30 tööpäeva jooksul (artikkel 6) ja teenuse loa andmise kohta maksimaalselt kuue kuu jooksul (artikkel 7); mõlemad kellad peatuvad, kuni CMF ootab korrektsioone
AutoriteetFinantsturgude komisjon
5,000 UF või 3% (kuni 6%) riskiga kaalutud varadest, kui see on suurem, kui CMF-i mahu künnised on saavutatud (seaduse 21.521 art. 11). NCG 502 puhul on väikseimad ettevõtted (plokk 1) vabastatud. Blokk 2 ettevõtted vajavad 1,000 UF korrigeeritud omakapitali või garantiidena. Block 3 firmad vajavad täielikku kunsti. 11 summa.
Seadus
Ley 21.521 of 2023 (Ley Fintec), arts. 3, 5, 6, 7, 10 and 11; CMF Norma de Carácter General N° 502 of 2024 (consolidated text)
Passimine
Ei ole passimisrežiimi.
Põhinõuded
Krüptovarad (activos financieros virtuales) loetakse finantsinstrumentideks Ley Fintec alusel (artikkel 3)
Registration in the CMF Registro de Prestadores de Servicios Financieros (art. 5)
MiinimumkapitalAlaline minimaalne omakapital 6000 VÜ või 14000 VÜ, kui kaubeldakse ka oma arvel (artikli 26 punkt d). Samuti on nõutav esialgne tagatis 4000 VÜ (artikkel 30).
AjajoonCMF teeb otsuse registreerimise kohta 30 päeva jooksul alates taotluse esitamisest; kellaaeg peatub, kui CMF küsib täiendavat teavet (artikkel 28)
AutoriteetFinantsturgude komisjon
Alaline minimaalne omakapital 6000 VÜ või 14000 VÜ, kui kaubeldakse ka oma arvel (artikli 26 punkt d). Samuti on nõutav esialgne tagatis 4000 VÜ (artikkel 30).
Seadus
Ley 18.045 de Mercado de Valores, arts. 24 to 30
Passimine
Ei ole passimisrežiimi.
Põhinõuded
Väärtpaberite vahendamise ainueesmärk, mille nimes on sõnad corredores de bolsa või agentes de valores (artikkel 27)
Vahendustegevuseks asutatud büroo (artikkel 26)
Juhatuse liikmed, juhid ja kauplemisega tegelevad töötajad peavad tõendama teadmisi väärtpaberivahendamisest (artiklid 26 ja 27)
Corredores de bolsa peavad olema börsi liikmed; agentes de valores tegutsevad väljaspool börsi (artikkel 24)
Rahaturufondi kehtestatud finantsvõimenduse, likviidsuse, maksevõime ja riskijuhtimise eeskirjad (artikkel 29)
Comisión para el Mercado Financiero (CMF) · websitepangad, e-raha asutused, makseteenuse pakkujad, virtuaalse vara teenuse pakkujad (VASP), investeerimisühingud, kindlustus
Banco Central de Chile (BCCh) · veebilehekülgE-raha asutused, Makseteenuse pakkujad
Tšiili kapitali arvud on määratud Unidades de Fomento (UF), inflatsiooniga indekseeritud arvestusühikus. UF ei ole valuuta. Selle peso väärtus muutub iga päev ja seda avaldab Banco Central de Chile. Kapitali summasid säilitatakse seetõttu UF-is ISO koodi CLF all. Peso numbrit ei salvestata. Ley Fintec muutis ka Ley 20.950: digitaalsed ühikud, mis on tagatud ja otseselt hinnatud rahas, sealhulgas tokenid hajutatud raamatupidamisraamatutes, loetakse ettemakstud maksevahendiks. Selliste maksete stabiilsete vääringute emitendid kuuluvad seega Banco Central de Chile ettemakstud emitentide režiimi alla. Ley Fintec asendas Ley 18.045 artikli 24 edasilükatud versiooniga; selle jõustumise kuupäeva ei kinnitatud käesolevas kontrollis. CMF muutis NCG 502 detsembris 2024 ja lisas X peatüki NCG 559 poolt veebruaris 2026; see kirje kasutab konsolideeritud teksti CMF veebilehel. Ametlikest allikatest ei kinnitatud ühtegi CMF taotlustasu, nii et tasuväljad on tühjad. Pangad ja mõned teised järelevalve all olevad üksused võivad pakkuda Ley Fintec teenuseid ilma registreerimata (Sea 21.521 art. 5).
Üldine teave
Teave Tšiili kohta
Looduslikud Maa piirid. Kaart on näitlik.
Olek
Suveräänne riik
Kapital
Santiago
Ala
756,102 km²
Ametlik keel
Hispaania
Ajavöönd
UTC-04:00 (UTC-03:00 suvel) mandril; Magallanes ja Aysén jäävad UTC-03:00 kogu aasta jooksul; Lihavõttesaar on UTC-06:00 (UTC-05:00 suvel)
Peamised ekspordiartiklid
Vasemaagid ja -kontsentraadid
Rafineeritud vask
Värsked puuviljad ja pähklid
Kala ja mereannid
Anorgaanilised kemikaalid
Peamised ekspordipartnerid
Hiina
Ameerika Ühendriigid
Jaapan
Lõuna-Korea
Brasiilia
Sources for the country information(15)
Riigi info kontrollitud 13 oktoober 2026. Litsentsimise andmed uuendatud 13 oktoobril 2026. Ainult teave, mitte õigusnõustamine; nõuded muutuvad. Regulatiivne teade.
