See lehekülg on automaatselt tõlgitud inglise keelest ja seda ei ole tõlkija üle vaadanud. Õiguslikud ja regulatiivsed terminid võivad olla ebatäpsed, kuid ingliskeelne versioon on autentne. Loe seda lehte eesti keeles
Jurisdiktsioon · Ameerika ja Kariibi mere piirkond
Kaimanisaared
Suurbritannia ülemereterritoorium ja üks suurimaid offshore-finantskeskusi, mis on tuntud riskifondide ja erakapitali investeerimisfondide juhtiva asukoha poolest. Samuti asub seal suur rahvusvaheline (B-klassi) pangandussektor, kinnisvara kindlustus ja kasvav virtuaalse vara teenusepakkuja režiim, mida kõiki jälgib Kaimanisaare rahandusamet (CIMA).
Riski lippStandardne
FATFEi ole loetletud
ELi AML kõrge riskitaseme nimekiriEi ole loetletud
ELi maksu nimekiriEi ole loetletud
Litsentsirežiimid7
ValuutaKYD
Moody's reitingAa3
Järgmised valimised2029. aastal
Not on the FATF lists as of the 19 June 2026 plenary statement (removed from increased monitoring in October 2023), removed from the EU high-risk list by Delegated Regulation (EU) 2024/163, and not on Annex I of the EU tax list as updated 17 February 2026. Checked 7 October 2026.
Valitsus ja poliitika
Valitsus
Parlamentaarne demokraatia; iseseisev Briti ülemereterritoorium
Monarch
Charles III · alates september 2022
Peaminister
André Ebanks (Kaimanisaarte Kogukonnapartei)
Valitsevad parteid
Rahvuslik Koalitsioon Kaimanimaalaste Eest (Caymanian Community Party, Cayman Islands National Party ja sõltumatud)
Viimased valimised
Riigikogu valimised, 30. aprill 2025
Järgmised valimised
Riigikogu valimised, mis toimuvad 2029. aastal
Seadusandlik kogu
Parlament (ühekojaline): 19 valitud liiget ja 2 ex officio liiget
Õigussüsteem
Inglise tavaõigus ja kohalik seadus
Majandus ja rahandus
Rahvastik
75.8k (2025)
SKP
7,8 miljardit USA dollarit (2024)
SKP inimese kohta
104,293 USA dollarit (2024)
Valuuta
Kaimanisaare dollar (KYD), seotud USA dollariga kursiga 1 KYD = 1,20 USD
Keskpank
Kategooria:Kaimanisaared
Krediidireiting
Moody's Aa3 (stabiilne) (seisuga juuni 2025)
Kaimanisaared on juhtiv riskifondide ja muude investeerimisfondide asukoht, kus finantsteenused ja turism loovad kõige rohkem majandustegevust ning puudub otsene maksustamine.
Pank
"A" kategooria pangalitsents
Miinimumkapital488 tuhat USA dollarit
AjajoonCIMA poliitika annab tüüpilise töötlemise aeg 5 nädalat kategooria A, kui kõik dokumendid on saadud; litsentsimisnõuete lehel ütleb umbes 6-8 nädalat täieliku taotluse.
AutoriteetKategooria:Kaimanisaared
Kohalikul tasandil asutatud pankade minimaalne netoväärtus on CI$400,000; CIMA eeldab ka vähemalt US$500,000 emiteeritud kapitali, mida hoitakse sularahas kohalikus jaepangas. Välismaiste pankade filiaalidel ei ole eraldi kapitalinõuet.
Seadus
Banks and Trust Companies Act, s.6
Tasud
Kodumaine A-kategooria pank: taotlus CI$10,000, toetuse tasu CI$750,000, aastatasu CI$1,000,000. A-kategooria pank ja usaldusfond: taotlus CI$13,500, toetus CI$750,000, iga-aastane CI$1,000,000. Piiratud A-kategooria litsentside suhtes kehtivad madalamad tasud (CI$160,000 kuni CI$350,000 toetustasu). Source: CIMA fee schedule updated 1 January 2026.
Passimine
Ei, Kaimanisaared ei ole ELi liikmesriik; litsents on ainult kohalik.
Põhinõuded
Võib teostada pangandustegevust saartel ja väljaspool neid, kui täidetud on CIMA tingimused
Vähemalt kaks tegevjuhti, kellest ühel on asjakohane panganduskogemus
Miinimumkapitali adekvaatsuse määr tütarettevõtete puhul 12% ja eraomandis olevate või seotud pankade puhul 15%
Rahapesuvastase võitluse üksuse ja nõuetele vastavuse eest vastutav ametnik juhtimise tasandil, kelle alaline elukoht on Kaimanisaartel; neid ülesandeid ei tohi allhanke teel täita
AjajoonCIMA poliitika annab tüüpilise töötlemise aeg 4 nädalat kategooria B, kui kõik dokumendid on kätte saadud.
AutoriteetKategooria:Kaimanisaared
Kohalikul tasandil asutatud pankade minimaalne netoväärtus on CI$400,000; piiratud B-litsentsisaajate CI$20,000 (või summa, mis on vajalik riskivara suhteks 15%, kui tegemist on kolmanda osapoole rahastamisega). Välismaiste pankade filiaalidel ei ole eraldi kapitalinõuet.
Seadus
Banks and Trust Companies Act, s.6 and s.6(6)
Tasud
B-kategooria pank: taotlus CI$4,000, toetuse tasu CI$70,000, aastatasu CI$60,000 kuni CI$100,000 olenevalt koguvarast. Piiratud B: taotlus CI$4,000, toetus CI$45,000, aastane CI$37,000 kuni CI$40,000. Source: CIMA fee schedule updated 1 January 2026.
Passimine
Ei
Põhinõuded
Tehingud Kaimani saarte residentidega on üldiselt keelatud (s.6(6))
Piiratud B-litsentsi omanikud võivad võtta rahalisi vahendeid ainult taotluses esitatud kohustuses loetletud isikutelt
Enamik B-litsentsi omanikke on välispankade filiaalid või tütarettevõtjad; koduse järelevalve konsolideeritud järelevalvet hinnatakse
Sobivad ja nõuetekohased direktorid ja kontrollijad; AML/CFT ametnikud kohal
Kohaldamine CI$2,500; aastatasu CI$20,000 (CI$1,000 iga tütarettevõtja, filiaali, agentuuri või esinduse kohta); Iga kvartali tehingutasu 2% välismaale ülekantud brutosummast, mille ülemmäär on CI$10 tehingu kohta. Source: CIMA fee schedule updated 1 January 2026.
Passimine
Ei
Põhinõuded
Ärikava ja sisekontrolli üksikasjad
Teave kõigi tegelikult kasu saavate omanike, direktorite ja esindajate kohta
Virtuaalvara teenuse osutaja registreerimine või litsents (sh liivakasti litsents)
MiinimumkapitalEi ole avaldatud
AjajoonEi ole avaldatud
AutoriteetKategooria:Kaimanisaared
Seadus
Virtual Asset (Service Providers) Act, as amended by the Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Act, 2024
Tasud
KYD 1,000 esimese etapi registreerimistasu. Litsentsitaotluste ja toetuste tasud on sätestatud Virtuaalse vara (teenuseosutajate) (muudatus) eeskirjade lisas 2, 2025; summad ei ole kontrollitud ametliku teksti.
Passimine
Ei
Põhinõuded
Alates 1. aprillist 2025 on vajalik litsents virtuaalvara hoidmise teenuste ja virtuaalvara kauplemisplatvormide jaoks; muud tegevused VASP vajavad registreerimist
Litsentsitava tegevusega tegelevatel registreeritud isikutel oli alates 2025. aasta 1. aprillist loa taotlemiseks aega 90 päeva
Litsentsi omanikele vähemalt kolm direktorit
Innovatiivsetele teenustele on saadaval liivakasti litsents, mis antakse kuni aastaks
Taotlused, mis on esitatud CIMA REEFS portaali kaudu
Väärtpaberiinvesteeringute tegevusluba (ja registreeritud isiku staatus)
Miinimumkapital122 tuhat USA dollarit
AjajoonEi ole avaldatud
AutoriteetKategooria:Kaimanisaared
Finantsressursside baasnõue maaklerite, turutegijate ja väärtpaberihaldurite jaoks CI$100,000; CI$15,000 teistele litsentsisaajatele
Seadus
Securities Investment Business Act
Tasud
Litsentsitaotlus CI$1,000 enamiku kategooriate puhul. Tasu esimese väljastamise ja iga-aastase uuendamise eest: maakler-müüja CI$10,000, väärtpaberite korraldaja CI$5,000, väärtpaberihaldur CI$10,000, väärtpaberinõustaja CI$10,000, turutegija CI$10,000. Registreerunud isikud: registreerimis- ja aastatasu CI$6,000 igaüks. Source: CIMA fee schedule updated 1 January 2026.
Passimine
Ei
Põhinõuded
Litsentsi omanikud peavad olema vähemalt kaks individuaalset direktorit või üks korporatiivne direktor, kes on registreeritud direktorite registreerimise ja litsentseerimise seaduse alusel
Registreeritud isikud (varem välistatud isikud) on piiratud kontserni äritegevuse või keerukate ja suure netoväärtusega klientidega
Nõutav on kohalik registreeritud kontori teenusepakkuja
Registreeritud isikute puhul teatatakse olulistest muudatustest CIMA-le 21 päeva jooksul
Investeerimisfond: taotlus- või registreerimistasu 4125 Kanada dollarit ja iga-aastane tasu 4125 Kanada dollarit (põhifondid 3075 Kanada dollarit), lisaks 750 Kanada dollarit alamfondi kohta ja 300 Kanada dollarit haldustasu. Erafond: aastatasu 4125 Kanada dollarit, lisaks 525 Kanada dollarit alternatiivse investeerimisvahendi, eraldatud portfelli või eraldi konto kohta ja 300 Kanada dollarit taotluse esitamise tasu. Allikas: CIMA tasude tabel uuendatud 1. jaanuaril 2026.
Passimine
CIMA väljastab EL-iga seotud fondidele AIFMD alusel kinnitusi (tasu 800 CA$).
Põhinõuded
Registreeritud ja piiratud investorite investeerimisfondid vajavad minimaalset esialgset investeeringut CI$80,000 (US$100,000); hallatavate fondide puhul sellist miinimumit ei ole
Limited investorifondidel on 15 või vähem investorit
Privaatsetel fondidel (suletud) ei ole miinimuminvesteeringu nõuet
Iga-aastane audit CIMA Heakskiidetud kohalik audiitor ja aastaaruannete esitamine
Miinimum CI$400,000 piiramatute usaldusettevõtete jaoks; CI$20,000 piiratud usaldusettevõtete jaoks
Seadus
Banks and Trust Companies Act
Tasud
Usaldusühing (kõik): taotlus CI $ 3500, toetus CI $ 90,000, iga-aastane CI $ 95,500. piiratud usaldus: taotlus CI $ 3500, toetus ja iga-aastane CI $ 8000. registreeritud eraõiguslik usaldusettevõte: iga-aastane registreerimine CI $ 4000. CIMA Tasugraafikut uuendati 1. jaanuaril 2026.
Passimine
Ei
Põhinõuded
Sobivad ja nõuetekohased juhatuse liikmed ja kontrollijad
Piiratud tegevusluba piirab äritegevust ettevõttes nimetatud isikutega
Privaatsed usaldusettevõtted võivad olla registreeritud, mitte litsentsitud
FATF removed the Cayman Islands from increased monitoring at its October 2023 plenary; sellele järgnes ELi delegeeritud määrus (EL) 2024/163 (kuupäevaga 12 detsember 2023). VASP režiim liikus teise etappi 1 aprillis 2025, kui litsentseerimine muutus kohustuslikuks hoiustamise ja kauplemisplatvormi teenuste jaoks. Ülaltoodud tasud on Kaimani saarte dollarites (CIMA konverteeritakse US$1 = CI$0.82). Hasartmängud: see fail ei hõlma interneti hasartmängude litsentsi, sest ametlikes allikates ei ole tuvastatud ühtegi Kaimani saarte interneti hasartmängude litsentsimise korda. Kindlustus (sealhulgas kinnisvaraga seotud kindlustus) on oluline sektor, kuid seda siin ei käsitleta.
Üldine teave
Teave Kaimanisaarte kohta
Looduslikud Maa piirid. Kaart on näitlik.
Olek
Briti ülemereterritoorium
Kapital
George Town hotellid
Ala
264 km²
Ametlik keel
Inglise keel
Ajavöönd
UTC−05:00
Peamised ekspordiartiklid
Finantsteenused (investeerimisfondid, pangandus)
Kindlustus (sealhulgas kinnisvarakindlustus)
Ettevõtete ja usaldusteenused
Turism
Peamised ekspordipartnerid
Ühendkuningriik
Küpros
Saksamaa
Grenada
Itaalia
Sources for the country information(7)
Riigi info kontrollitud 9 oktoober 2026. Litsentsimise andmed uuendatud 7 oktoobril 2026. Ainult teave, mitte õigusnõustamine; nõuded muutuvad. Regulatiivne teade.
