See lehekülg on automaatselt tõlgitud inglise keelest ja seda ei ole tõlkija üle vaadanud. Õiguslikud ja regulatiivsed terminid võivad olla ebatäpsed, kuid ingliskeelne versioon on autentne. Loe seda lehte eesti keeles
Itaalia on euroala suuruselt kolmas majandus, millel on suur siseriiklik pangandussektor ning kasvav maksete ja finantstehnoloogia turg.Banca d'Italia teostab järelevalvet pankade, makse- ja e-rahaasutuste üle, CONSOB jälgib investeerimisühinguid ja krüptovara teenusepakkujaid ning online-hasartmängud toimivad riigi kontsessioonimudeli alusel, mida haldab ADM.
Riski lippStandardne
FATFEi ole loetletud
ELi AML kõrge riskitaseme nimekiriEi ole loetletud
ELi maksu nimekiriEi ole loetletud
Litsentsirežiimid6
ValuutaEUR
S&P reitingBBB +
Järgmised valimised2027. aastaks
Itaalia ei ole FATF hallis ega mustas nimekirjas (täiskogu istung 19 juunis 2026); as an EU Member State it is outside the scope of the EU high-risk third-country list (Delegated Reg. 2016/1675, konsolideeritud 29 jaanuar 2026) ja ELi maksunimekiri (I lisa, ajakohastatud 17 veebruar 2026). Checked 7 October 2026.
Valitsus ja poliitika
Valitsus
Parlamentaarne vabariik
Vabariigi President
Sergio Mattarella · alates veebruar 2015
Ministrite Nõukogu esimees (peaminister)
Giorgia Meloni (Itaalia Vennad)
Valitsevad parteid
Itaalia Vennad (FdI), Liiga (Lega), Forza Italia (FI), Meie Mõõdukad (Noi Moderati)
Viimased valimised
Üldine (parlamentaarne), 25. september 2022
Järgmised valimised
Üldine (parlamentaarne), tähtajaks 2027. Kesk-2026 aruanded ütlesid, et kevadine varane hääletus 2027 oli kaalumisel
Seadusandlik kogu
Parlament: Saadikutekoda (400 kohta) ja Vabariigi Senat (200 valitavat kohta pluss eluaegsed senaatorid)
S&P BBB+ (positiivne) · Moody's Baa2 (stabiilne) · Fitch BBB+ (stabiilne) (seisuga september 2026)
Itaalia on euroala suuruselt kolmas majandus, mida juhivad tööstuslik põhjaosa, luksuskaubad, turism ja suur pangandussektor, mis keskendub Milanole ning mida piirab valitsemissektori võlg, mis moodustab umbes 136–138% SKPst.
Pank
Panganduslitsents (pangandusalane tegevusluba)
MiinimumkapitalUSD 11,2 miljonit
AjajoonECB lõplik otsus 180 päeva jooksul alates taotluse saamisest (võimalik on peatamine) ja igal juhul 12 kuu jooksul
AutoriteetECB Itaalia keskpanga ettepanekul
10 miljonit eurot pankade puhul, mis tegutsevad aktsiaseltsidena, „popolari” pankade ja vastastikuste laenutagatistega pankade puhul; 5 miljonit eurot ühistute krediidipankade puhul
Seadus
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
Passimine
Jah: ELi pass vastavalt CRD (artiklid 33–39) filiaalide ja piiriüleste teenuste jaoks
Põhinõuded
Aktsiaseltsi või ühistu õiguslik vorm
Registreeritud kontor ja peakontor Itaalias
Sobivad olulised aktsionärid ning sobiv ja nõuetekohane juhtorgan; järelevalvet takistavate märkimisväärsete sidemete puudumine
Esialgne äriplaan, mis keskendub kapitali jätkusuutlikkusele, põhikirjale, organisatsiooni aruandele ja tasustamise poliitikale
Liikmelisus Itaalia hoiuste tagamise skeemis (TUB artikkel 96) ja vaidluste kohtuvälise lahendamise süsteemis (TUB artikkel 128-bis) pärast tegevusloa saamist
AjajoonPSD2 Art. 12 (kohaldatakse EMIde suhtes EMD2 kaudu): otsus tehakse 3 kuu jooksul pärast täieliku taotluse esitamist; Banca d'Italia enda menetlustähtaega ei kontrollitud
AutoriteetEesti Pank
EUR 350,000 algkapital; pidev omavahendite olemasolu vähemalt 2% ulatuses keskmisest ringluses olevast e-rahast (EMD2 art. 5)
Seadus
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
Passimine
Jah: ELi pass alajaotuse EMD2/PSD2 alusel filiaali, esindaja, turustaja või teenuste tasuta osutamise kaudu
Põhinõuded
Sobivad olulised aktsionärid ning sobiv ja asjakohane juhtorgan
Banca d'Italiale tema tegevusloa andmise menetluse raames esitatud taotlus
Hübriidsed EMId peavad osutama e-raha ja makseteenuseid spetsiaalse kapitalifondi kaudu
Vaidluste kohtuvälise lahendamise süsteemi liikmelisus (TÜB art. 128-bis)
Krüptovara teenuse osutaja (CASP) tegevusluba vastavalt MiCA-le
Miinimumkapital56 tuhat USA dollarit
AjajoonTäielikkuse kontroll 25 tööpäeva jooksul, seejärel otsus 40 tööpäeva jooksul alates täieliku taotluse esitamise kuupäevast (teabepäringute menetlemine peatatakse kuni 20 tööpäevaks); otsusest teatatakse veel 5 tööpäeva jooksul
AutoriteetCONSOB konsulteerib Banca d'Italiaga (spetsialiseerunud CASPid); Banca d'Italia konsulteerib CONSOBiga EMIde ja makseasutuste puhul
MiCA Art. 67 ja IV lisa: EUR 50,000 (klass 1: korralduste täitmine, esitamine, ülekandeteenused, vastuvõtmine ja edastamine, nõustamine, portfellihaldus), EUR 125,000 (klass 2: lisab hoidmise ja haldamise ning rahaliste vahendite või muude krüptovarade vahetamise), EUR 150,000 (klass 3: lisab kauplemisplatvormi käitamise); või üks veerand eelmise aasta üldkuludest, kui need on suuremad
Jah: MiCA luba saab teate alusel üle kanda kogu ELi/EMPsse (MiCA artikkel 65)
Põhinõuded
Juhatuse asukoht liikmesriigis, kus osutatakse vähemalt osa teenustest, tegeliku juhtimise koht ELis ja vähemalt üks direktor, kes on ELi resident (MiCA artikli 59 lõige 2)
Sobiv ja nõuetekohane juhtorgan ning sobivad olulised aktsionärid
Kliendi krüptovara ja rahaliste vahendite kaitsmine ja eraldamine, kaebuste käsitlemine, huvide konflikti poliitika
Taotlused ja teated esitatakse sertifitseeritud e-posti teel (PEC), kasutades ettenähtud vorme; tegevus peab algama 12 kuu jooksul alates loa andmisest
AjajoonCONSOB teeb otsuse 6 kuu jooksul alates täieliku taotluse saamisest (TUF artikkel 19 lõige 1)
AutoriteetCONSOB pärast konsulteerimist Itaalia keskpangaga
IFD Art. 9: EUR 75,000 (vastuvõtmine ja edastamine, täitmine, portfelli haldamine, nõustamine, paigutamine ilma kindla kohustuseta, ilma kliendi raha või väärtpabereid hoidmata); EUR 150,000 (teised ettevõtted); EUR 750,000 (oma arvel kauplemine või kindla kohustuse alusel märkimine)
Seadus
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Passimine
Jah: MiFID II pass (artiklid 34 ja 35) teenuste ja filiaalide jaoks
Põhinõuded
Tingimused, mille on kehtestanud MiFID II Tehnilised standardid (Euroopa Liidu toimimise lepingu artikli 19 lõige 1)
Luba kaotab kehtivuse, kui tegevust ei alustata ühe aasta jooksul (TUF § 19 lõige 3-ter)
Asjakohastest muudatustest tegevusloa tingimustes tuleb teatada CONSOB-ile ja Banca d'Italiale
AutoriteetAgenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM), pärast avalikku pakkumismenetlust
Seadus
Legislative Decree 41/2024, art. 6
Tasud
Ühekordne tasu 7 miljonit eurot kontsessiooni kohta (4 miljonit eurot lepingu sõlmimisel ja 3 miljonit eurot teenuse alustamise ajal); maksimaalselt viis kontsessiooni ettevõtete grupi kohta
Passimine
Hasartmängudele puudub ELi pass: Itaalias on kaughasartmängude jaoks vaja ADM-litsentsi
Põhinõuded
Kapitaliühing, mille registrijärgne asukoht on EMP riigis
Kogemus hasartmängudega EMP riigis, mille kogutulu on viimase kahe lõppenud majandusaasta jooksul olnud vähemalt 3 miljonit eurot
ADM-i kasuks antav garantii, nagu on määratletud pakkumises
Kontsessie kehtib maksimaalselt üheksa aastat ja seda ei saa pikendada
Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs)
Euroopa Keskpank (ühtne järelevalvemehhanism) (ECB) · veebilehekülgPangad
Tolli- ja Monopoliamet (ADM) · veebilehekülgOnline-mängud
MiCA: Itaalia teatas 18-kuulisest üleminekuperioodist; Itaalia AML registris registreeritud VASP-d pidid taotlema luba MiCA hiljemalt 30 detsembriks 2025, et sellest kasu saada, ning üleminekuperiood lõppes 1 juulis 2026 (Banca d'Italia ja CONSOB ühine pressiteade 30 juunist 2026, milles teatati CONSOBi poolt loa saanud 8 CASPdest). Pangandus: Itaalia keskpank kehtestab aktsiaseltsidele riikliku algkapitali 10 miljoni euro ulatuses, mis on kaks korda suurem kui ELi alammäär. CONSOB veebisait blokeeris automaatse juurdepääsu, seega toetub investeerimisühingu kanne TUF-i tekstile Normattivas ja IFD; SIM-kaardi loa taotlemise tasu ei ole kontrollitud.
Üldine teave
Teave Itaalia kohta
Looduslikud Maa piirid. Kaart on näitlik.
Olek
Suveräänne riik
Kapital
Rooma
Ala
301,340 km²
Ametlik keel
Itaalia
Ajavöönd
UTC+01:00 (UTC+02:00 suvel)
Peamised ekspordiartiklid
pakendatud ravim
rõivad
autod
rafineeritud nafta
Sõidukite varuosad ja tarvikud
turism
Peamised ekspordipartnerid
Saksamaa
Ameerika Ühendriigid
Prantsusmaa
Hispaania
Ühendkuningriik
Sources for the country information(9)
Riigi info kontrollitud 9 oktoober 2026. Litsentsimise andmed uuendatud 7 oktoobril 2026. Ainult teave, mitte õigusnõustamine; nõuded muutuvad. Regulatiivne teade.
