Типи ліцензій
Банки
Кредитні установи, що приймають депозити, від повноцінних комерційних банків до міжнародних і приватних банків. Порівняно з 88 режимами. Ці цифри є законними мінімумами кожного регулятора; реальні потреби у капіталі зазвичай більші.
| Юрисдикція | Ліцензія | Мінімальний капітал | Графік | Ризик |
|---|---|---|---|---|
| Австрія Європа (EU) | Банківська ліцензія (Konzession zum Betrieb von Bankgeschaeften), CRR кредитна установа ECB на основі проекту рішення, запропонованого FMA | EUR 5,000,000 | CRD Ст. 15: рішення приймається протягом шести місяців з моменту подачі повної заявки і, у будь-якому випадку, протягом 12 місяців з моменту її отримання; потім ECB має десять робочих днів (з можливістю продовження один раз), щоб висловити заперечення щодо проекту FMA | Типовий |
| Бельгія Європа (ЕС) | Авторизація (agrément) як кредитної установи ECB за проектом рішення НББ (SSM) | EUR 6,200,000 | Рішення приймається протягом 6 місяців з моменту отримання повного файлу і не пізніше ніж через 12 місяців після отримання заявки (ст. 12 Закону України «Про банки»). | Типовий |
| Кіпр Європа (ЕС) | Ліцензування як кредитної установи ECB за пропозицією ЦБК | EUR 5,000,000 | CRD ст. 15: шість місяців з моменту подачі повної заявки, і в будь- якому випадку 12 місяців | Типовий |
| Естонія Європа (ЕС) | Уповноваження кредитної установи ECB, за пропозицією Finantsinspektsioon | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: від 6 до 12 місяців; рішення приймається протягом 6 місяців після отримання повних документів і не пізніше ніж через 12 місяців після подачі заявки | Типовий |
| Франція Європа (ЄС) | Agrément as a credit institution (établissement de crédit) ECB на пропозицію ACPR | EUR 5,000,000 | 6 місяців з моменту завершення файла і не більше ніж 12 місяців з моменту початкового надсилання (ACPR) | Типовий |
| Німеччина Європа (ЕС) | Ліцензія на ведення банківської діяльності (CRR кредитна установа) ECB за пропозицією BaFin | EUR 5,000,000 | BaFin має прийняти рішення протягом 6 місяців після отримання повних документів (KWG § 33(4)); CRD ст. 15 обмежує процес 12 місяцями з моменту отримання | Типовий |
| Ірландія Європа (ЕС) | Банківська ліцензія (кредитна установа) ECB, із заявкою, поданою до Центрального банку Ірландії | EUR 5,000,000 | CRD Статті 15: рішення приймається впродовж 6 місяців з моменту подачі повної заявки і, у будь-якому випадку, не пізніше ніж через 12 місяців після її отримання | Типовий |
| Італія Європа (ЕС) | Банківська ліцензія (autorizzazione all'attività bancaria) ECB на пропозицію Банку Італії | EUR 10,000,000 | ECB остаточне рішення протягом 180 днів з дня отримання заявки (з урахуванням припинення) і в будь-якому випадку протягом 12 місяців | Типовий |
| Литва Європа (ЄС) | Банківська ліцензія (кредитна установа) ECB, на основі оцінки Банку Литви (SSM) | EUR 5,000,000 | Закон про банки ст. 9(11): рішення приймається протягом 6 місяців з дня отримання заявки (або додаткових документів), і в будь-якому випадку протягом 12 місяців | Типовий |
| Литва Європа (ЄС) | Спеціалізована банківська ліцензія ECB, на основі оцінки Банку Литви (SSM) | EUR 1,000,000 | Такий самий законний термін, як і для звичайного банку: Закон про банки ст. 9(11), 6 місяців, а в будь-якому випадку 12 місяців | Типовий |
| Люксембург Європа (ЕС) | Уповноваження кредитної установи ECB за пропозицією CSSF | EUR 8,700,000 | CSSF встановлює 12- місячний законний термін для прийняття ліцензійних рішень; CRD ст. 15 встановлює 6 місяців з моменту отримання повного файла | Типовий |
| Мальта Європа (ЕС) | Ліцензія на здійснення банківської діяльності (кредитна установа) ECB за пропозицією MFSA (SSM паралельна процедура) | EUR 5,000,000 | MFSA має визначити впродовж шести місяців з дня отримання (або повної інформації), і у будь-якому випадку протягом дванадцяти місяців (BR/01 параграфи 37—39; CRD ст. 15) | Типовий |
| Нідерланди Європа (ЕС) | Ліцензія на ведення банківської діяльності ECB, з заявкою, яку обробляє DNB | EUR 5,000,000 | DNB: законний термін розгляду 26 тижнів з моменту офіційного звернення; може тривати довше, якщо файл неповний | Типовий |
| Польща Європа (ЕС) | Дозвіл на заснування банку та дозвіл на початок діяльності (двостороння банківська ліцензія) KNF (Польща знаходиться поза зоною євро і SSM) | EUR 5,000,000 | На сторінках KNF не знайдено конкретного терміну в Польщі; CRD ст. 15 вимагає рішення протягом 6 місяців з моменту подачі повної заявки і у будь-якому випадку протягом 12 місяців | Типовий |
| Португалія Європа (ЕС) | Авторизація кредитної установи ECB за пропозицією Banco de Portugal | Not published | CRD Статті 15: рішення приймається впродовж 6 місяців з моменту подачі повної заявки і, у будь-якому випадку, не пізніше ніж через 12 місяців після її отримання | Типовий |
| Іспанія Європа (ЕС) | Уповноваження банку (entidad de crédito) ECB за пропозицією Банку Іспанії | EUR 18,000,000 | Рішення приймається протягом 6 місяців з моменту отримання або закінчення справи і в будь-якому випадку протягом 12 місяців; мовчання означає відмову (RD 84/2015 ст. 3(2)) | Типовий |
| Гібралтар Європа (не ЄС) | Кредитна установа (дозвіл частини 7) GFSC | EUR 5,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Гернсі Європа (не ЄС) | Ліцензія на прийняття вкладів GFSC (Банківсько-страховий відділ) | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Острів Мен Європа (не ЄС) | Клас 1(1) ліцензія на прийняття вкладів IOMFSA | Not published | ВВMFSA стандартний термін служби 6 місяців з моменту завершення програми; довше, якщо програма не повна або виникають проблеми | Типовий |
| Джерсі Європа (не ЄС) | Реєстрація для ведення бізнесу з прийому депозитів JFSC | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Ліхтенштейн Європа (не ЄС) | Банківська ліцензія (Bewilligung als Bank) FMA Liechtenstein (без ECB участі: Ліхтенштейн знаходиться за межами зони євро і Єдиного механізму нагляду) | CHF 10,000,000 | FMA приймає рішення протягом шести місяців з дня отримання повної заяви; заява, яка залишається незавершеною протягом дванадцяти місяців, відкидається | Типовий |
| Монако Європа (не ЄС) | Кредитний інститут agrément (монегаський банк або відділення іноземного кредитного інституту) ACPR (банківські операції), CCAF (фінансова діяльність) та уряд Монако (засновник) | Not published | Не опубліковано | Високий ризик |
| Швейцарія Європа (не ЄС) | Банківська ліцензія FINMA | CHF 10,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Велика Британія Європа (не ЄС) | Частина 4A дозвіл на прийняття вкладів (банківська ліцензія Великої Британії) PRA, за згодою FCA (подвійне регулювання) | Not published | Статутний термін 6 місяців з моменту подачі повної заяви або 12 місяців з моменту отримання неповної заяви | Типовий |
| Бахрейн Близький Схід | Традиційна банківська ліцензія (роздрібна або оптова) Центральний банк Бахрейну | BHD 100,000,000 | CBB приймає офіційне рішення протягом 60 календарних днів з моменту подачі повної заявки (стаття 44(e) Закону CBB, LR-3.1.14); залишкові вимоги повинні бути надані протягом 6 місяців | Типовий |
| Бахрейн Близький Схід | Ліцензія ісламського банку (роздрібного або оптового) Центральний банк Бахрейну | BHD 100,000,000 | 60 календарних днів з моменту подачі заявки, як і для традиційних банків | Типовий |
| Катар (QFC) Близький Схід | QFC ліцензія на банківську діяльність (приймач депозитів) QFC Regulatory Authority | QAR 35,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Катар (QFC) Близький Схід | Банківська ліцензія Центрального банку Катару Центральний банк Катару | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Об' єднані Арабські Емірати (на суходолі) Близький Схід | Банківська ліцензія (банк, зареєстрований в ОАЕ, спеціалізований банк або відділення іноземного банку) Центральний банк ОАЕ | AED 2,000,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Об' єднані Арабські Емірати (на суходолі) Близький Схід | Банк обмежених ліцензій Центральний банк ОАЕ | AED 1,000,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Об' єднані Арабські Емірати: Глобальний ринок Абу- Дабі (ADGM) emirates. kgm Близький Схід | Дозвіл на фінансові послуги для прийняття вкладів (категорія 1 або категорія 5 для ісламських фінансових установ, що управляють PSIAu) FSRA | USD 10,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Міжнародний фінансовий центр Дубая (DIFC) emirates. kgm Близький Схід | Ліцензія на прийняття вкладів (категорія 1 або категорія 5 для ісламських фінансових установ, що управляють необмеженими ПЗІ) DFSA | USD 10,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Австралія Азія- Тихий океан | Уповноважена установа, що приймає депозити (UDI), ліцензія, прямий шлях APRA | AUD 15,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Австралія Азія- Тихий океан | Обмежену ліцензію ADI (обмежений шлях) APRA | AUD 3,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Гонконг Азія- Тихий океан | Банківська ліцензія (ліцензований банк) HKMA | HKD 300,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Гонконг Азія- Тихий океан | Ліцензія цифрового банку (віртуального банку) HKMA | HKD 300,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Гонконг Азія- Тихий океан | Обмежену банківську ліцензію (обмежена ліцензія банку) HKMA | HKD 100,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Гонконг Азія- Тихий океан | Реєстрація компанії, що приймає депозити HKMA | HKD 25,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Японія Азійсько-Тихоокеанський регіон | Банківська ліцензія Прем'єр-міністр (делегований до Комісара ФСА) | JPY 2,000,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Лабуан (Малайзія) Азіатсько-Тихоокеанський регіон | Лабуанська банківська ліцензія Лабуан FSA | Not published | Лабуан FSA стверджує, що обробка триває 30 робочих днів (звичайний) або 15 днів (швидкий шлях) після завершення заявки | Типовий |
| Лабуан (Малайзія) Азіатсько-Тихоокеанський регіон | Лабуанська інвестиційна банківська ліцензія Labuan FSA | MYR 10,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Лабуан (Малайзія) Азіатсько-Тихоокеанський регіон | Лабуанська цифрова банківська ліцензія Labuan FSA | MYR 200,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Нова Зеландія Азія- Тихий океанworld_ continents. kgm | Зареєстрований банк (перехід до ліцензованого приймача вкладів) RBNZ | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Філіппіни Азія- Тихий океан | Універсальна або комерційна банківська ліцензія Валютний комітет БСП | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Філіппіни Азія- Тихий океан | Ліцензія цифрового банку Валютна рада БСП | PHP 1,000,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Сінгапур Азія- Тихий океан | Повна банківська ліцензія MAS | Not published | MAS повідомляє, що обробка зазвичай триває від трьох до шести місяців після завершення роботи з програмою | Типовий |
| Сінгапур Азія- Тихий океан | Оптова банківська ліцензія MAS | SGD 100,000,000 | Близько трьох-чотирьох місяців після того, як заявка буде завершена. | Типовий |
| Сінгапур Азія- Тихий океан | Цифрова повна банківська ліцензія MAS | SGD 15,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Сінгапур Азія- Тихий океан | Ліцензія цифрового оптового банку MAS | SGD 100,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Південна Корея Азія- Тихий океан | Банківська ліцензія (комерційний банк) FSC | KRW 100,000,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Південна Корея Азія- Тихий океан | Авторизація тільки для інтернет-банків FSC | KRW 25,000,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Антигуа і Барбуда Америка і Карибський басейн | Міжнародна банківська ліцензія (Клас I, Клас II і Клас III) Фінансово-регулятивна комісія (Наглядова рада міжнародних банків та трастових корпорацій) | USD 3,000,000 | FSRC має видавати або відмовляти в 3 місяці після отримання заявки, або протягом 14 днів після отримання будь-якої додаткової інформації | Типовий |
| Антигуа і Барбуда Америка і Карибський басейн | Ліцензія на ведення банківської діяльності (внутрішня, ECCU) Східнокарибський центральний банк | XCD 20,000,000 | Центральний банк повинен надати або відмовити в 6 місяців після закінчення процедури | Типовий |
| Аргентина Америка і Карибський басейн | Авторизація комерційного банку Центральний банк Аргентини | ARS 5,000,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Аргентина Америка і Карибський басейн | Filial de entidad financiera del exterior (філія іноземної фінансової організації) Центральний банк Аргентини | ARS 5,000,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Багамські острови Америка і Карибський басейн | Публічний банк і/або ліцензія на траст Центральний банк Багамських Островів | BSD 5,000,000 | Центральний банк стверджує, що типовий термін обробки становить 2 місяців після отримання всіх документів | Типовий |
| Багамські острови Америка і Карибський басейн | Обмежену банківську і/або трастову ліцензію (включаючи номінальну трастову ліцензію) Центральний банк Багамських Островів | BSD 100,000 | Центральний банк стверджує, що типовий термін обробки становить 2 місяців після отримання всіх документів | Типовий |
| Барбадосworld. kgm Америка і Карибський басейн | Банківська ліцензія на операції з іноземною валютою (Часть IIIB) Центральний банк Барбадосу (заявки до Міністра за ст. 41J | BBD 4,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Барбадосworld. kgm Америка і Карибський басейн | Комерційна банківська ліцензія (Часть II) Центральний банк Барбадосу | BBD 4,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Бермудські острови Америка і Карибський басейн | Банківська ліцензія, ліцензія депозитної компанії або обмежену банківську ліцензію Бермудське монетарне управління, з міністром фінансів, який радить, що грант відповідає економічній і фінансовій політиці уряду | BMD 10,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Болівія Америка і Карибський басейн | Ліцензія на діяльність декількох банків (multiple bank licence) Орган надзора за финансовой системой | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 30,000,000 (art. 217). The UFV is an inflation-indexed unit, so the boliviano amount changes daily. The executive may raise the minimum by supreme decree but may not lower it (art. 155). | Не опубліковано | Високий ризик |
| Болівія Америка і Карибський басейн | Ліцензія на діяльність банку для малих і середніх підприємств (Licencia de funcionamiento de Banco PYME) Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 18,000,000 (art. 217). | Не опубліковано | Високий ризик |
| Болівія Америка і Карибський басейн | Ліцензія на діяльність філії іноземного банку (foreign bank branch license) Управління з нагляду за фінансовою системою | Not published | Не опубліковано | Високий ризик |
| Бразилія Америка та Карибський басейн | Комерційний банк (банк) — комерційна організація, що здійснює операції з грошовими коштами. Центральний банк Бразилії | BRL 56,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Британські Віргінські острови Америка та Карибський басейн | Загальна банківська ліцензія Комісія з фінансових послуг | USD 2,000,000 | Не опубліковано | Високий ризик |
| Британські Віргінські острови Америка та Карибський басейн | Обмежену ліцензію класу I і обмежену банківську ліцензію класу II Комісія з фінансових послуг | USD 1,000,000 | Не опубліковано | Високий ризик |
| Канада Америка та Карибський басейн | Патентні листи про реєстрацію та наказ про початок і ведення бізнесу (банки I або II розділу) Міністр фінансів (патентні листи) та суперінтендант фінансових установ (наказ) | CAD 5,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Канада Америка та Карибський басейн | Уповноважена філія іноземного банку (додаток III) Міністр фінансів та суперінтендант фінансових установ | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Кайманові острови Америка і Карибський басейн | Банківська ліцензія категорії "A" Валютне управління Кайманових островів | KYD 400,000 | Правила CIMA визначають типовий час обробки у 5 тижнів для Категорії А після отримання всіх документів; на сторінці вимог до ліцензування вказано приблизно від 6 до 8 тижнів для повної заявки. | Типовий |
| Кайманові острови Америка і Карибський басейн | Банківська ліцензія категорії "B" (включаючи обмежену "B") Валютне управління Кайманових островів | KYD 400,000 | Правило CIMA надає типовий час обробки у 4 тижні для категорії B після отримання всіх документів. | Типовий |
| Чилі Америка і Карибський басейн | Дозвола на існування і функціонування банківської компанії (banking license) Комісія з фінансового ринку | CLF 800,000 | Процес поетапний. КМФ може відхилити проспект протягом 180 днів (ст. 30), що може бути продовжено один раз на 180 днів у виняткових випадках. Після схвалення існування, КМФ перевіряє готовність протягом 90 днів і надає дозвіл на діяльність протягом 30 днів (ст. 31). | Типовий |
| Чилі Америка і Карибський басейн | Філія іноземного банку (foreign bank branch) Комісія з фінансового ринку | CLF 800,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Кюрасао Америка та Карибський басейн | Ліцензія кредитної установи (місцевої або міжнародної кредитної установи) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS приймає рішення протягом 60 днів з дня отримання повної заявки (стаття 7); Банк може запитати про відсутню інформацію, яка має бути надана впродовж 30 днів | Типовий |
| Домініка Америка і Карибський басейн | Офшорна банківська ліцензія (тільки офшорна, спільна офшорна/оншори, тільки оншори) Фінансовий відділ | USD 1,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Домініка Америка і Карибський басейн | Банківська ліцензія (внутрішній комерційний банк) Східнокарибський центральний банк | XCD 20,000,000 | ECCB must grant or refuse within six months of a completed application | Типовий |
| Мексика Америка і Карибський басейн | Autorización para organizarse y operar como institución de banca múltiple (комерційна банківська ліцензія) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, з сприятливою думкою Banco de México | MXV 90,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Мексика Америка і Карибський басейн | Filial de institución financiera del exterior (дочірній банк іноземної фінансової установи) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, after hearing the Banco de México | MXV 90,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Мексика Америка і Карибський басейн | Oficina de representación de entidad financiera del exterior (представництво іноземної фінансової установи) Comisión Nacional Bancaria y de Valores | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Панама Америка і Карибський басейн | Licencia General (загальна банківська ліцензія) Банківська система Панами | PAB 10,000,000 | Суперінтендант приймає рішення впродовж 90 днів з моменту подачі повної заявки (стаття 48) | Типовий |
| Панама Америка і Карибський басейн | Міжнародна ліцензія (international banking license) Надзвичайна комісія з банків Панами | PAB 3,000,000 | Суперінтендант приймає рішення впродовж 90 днів з моменту подачі повної заявки (стаття 48) | Типовий |
| Панама Америка і Карибський басейн | Licencia de Representación (representative office license) Надзвичайна комісія з банків Панами | Not published | Суперінтендант приймає рішення впродовж 90 днів з моменту подачі повної заявки (стаття 48) | Типовий |
| Маврикій Африка | Банківська ліцензія Банк Маврикію | MUR 400,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Маврикій Африка | Банківська ліцензія на ведення виключно приватного банківського бізнесу Банк Маврикію | MUR 200,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Маврикій Африка | Банківська ліцензія на ведення виключно цифрового банківського бізнесу Банк Маврикію | MUR 200,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Сейшельські острови Африка | Банківська ліцензія Центральний банк Сейшельських островів | SCR 20,000,000 | CBS підтверджує повність впродовж 30 днів і має надати або відмовити впродовж 90 днів після заповнення заявки (FIA s.6) | Типовий |
| Сейшельські острови Африка | Офшорна банківська ліцензія Центральний банк Сейшельських островів | USD 2,000,000 | Такий самий стандарт FIA s. 6: рішення приймається протягом 90 днів з моменту подачі заявки | Типовий |
| Південна Африка Африка | Реєстрація банку (дозвіл на заснування згідно зі ст. 12, реєстрація згідно зі ст. 16) Пруденційний орган, за погодженням FSCA | ZAR 250,000,000 | Настанови PA: загальний процес зазвичай триває від 6 до 9 місяців; заявка на реєстрацію повинна бути подана протягом 12 місяців з дня отримання дозволу на створення | Типовий |
| Південна Африка Африка | Взаємна банківська реєстрація Пруденційний орган | ZAR 10,000,000 | Настанови PA щодо ліцензування банків та взаємних банків: зазвичай від 6 до 9 місяців | Типовий |
Список джерел наведено на сторінці кожної юрисдикції. Це лише інформація, а не юридичні поради.