Цю сторінку було автоматично перекладено з англійської і не перевірялося перекладачем. Правові та нормативні терміни можуть бути неточними. Англійська версія є авторитетною. Прочитайте цю сторінку по- англійськи
У Мексиці розташована друга за величиною фінансова система Латинської Америки. Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) надає ліцензії банкам, компаніям з цінними паперами та інститутам фінансових технологій. Banco de México розробляє правила щодо платежів і віртуальних активів, а також має право висловлювати свою думку або давати згоду на видачу ключових ліцензій. Закон про фінансові технології 2018 року створив ліцензії для установ фондів електронних платежів і платформ краудфандингу.
Прапорець ризикуТиповий
FATFНе вказано
Список високого ризику ЄС AMLНе вказано
Список податків ЄСНе вказано
Режими ліцензування7
ВалютаМекс. песо
Рейтинг S&PВВВ
Наступні вибори6 червня 2027
Мексика не входить до FATF сірого або чорного списку після пленарної сесії 19 червня 2026 року (поки що немає результатів пленарної сесії жовтня 2026 року). Вона не входить до списку третіх країн високого ризику ЄС (Делегована постанова (ЄС) 2016/ 1675 з останніми змінами, внесеними Делегованими постановами (ЄС) 2026/ 46 і 2026/ 83, діє з 29 січня 2026 року). Вона не входить до додатків I і II податкового списку ЄС, переглянутого за підсумками Ради від 9 жовтня 2026 року. Перевірено 13 жовтня 2026 року.
Уряд і політика
Уряд
Федеральна президентська республіка
Президент
Клаудіа Шейнбаум · з жовтня 2024
Президент
Клаудіа Шейнбаум (Морена (Національний рух відродження))
Управляючі партії
Морена (Національний рух відродження), Екологічна зелена партія Мексики (PVEM), Партія праці (PT)
Останні вибори
Генеральний (президентський і конгресовий), 2 червня 2024
Наступні вибори
Федеральний середній термін (Палата депутатів) з 17 губернаторствами, 6 червень 2027. INE відкрив федеральний виборчий процес у 10 вересні 2026. Всі 500 депутати обираються. Президент служить один 6-річний термін до 2030.
Законодавча влада
Конгрес Союзу: двопалатний; Палата депутатів 500 місць, Сенат 128 місць. Коаліція Морена, PVEM і PT має кваліфіковану більшість у Палаті депутатів.
Правова система
Цивільне право
Економіка і фінанси
Населення
133.4m (2025)
ВВП
1,8тн дол. США (2025)
ВВП на особу
13,759 дол. США (2025)
Валюта
Мексиканське песо (MXN)
Центральний банк
Банк Мексики (Banxico)
Кредитний рейтинг
S&P BBB (негативний) · Moody's Baa3 (стабільний) · Fitch BBB- (стабільний) (станом на травень 2026 року)
Друга за величиною економіка Латинської Америки, побудована на експортному виробництві, пов' язаному з ланцюгами постачання Північної Америки. Банки контролюються Національною комісією з банків і цінних паперів (CNBV), а Banxico проводить грошову політику.
Банк
Уповноваження на організацію та діяльність як комерційний банк
Мінімальний капітал90 мільйонів UDI для банку, статут якого дозволяє всі операції за ст. 46 закону (ст. 19 LIC; ст. 2, I і IV CUB). Банку, який обмежується операціями, переліченими у ст. 2, II CUB, потрібні 54 мільйони UDI. Жоден банк не може мати менше ніж 40% від повної суми (ст. 19 LIC). Капітал має бути сплачено до останнього робочого дня кожного року за вартістю UDI на 31 грудня попереднього року.
ГрафікНе опубліковано
АвторитетНаціональна банківська і цінна паперова комісія, з позитивною думкою Банку Мексики
90 мільйонів UDI для банку, статут якого дозволяє всі операції за ст. 46 закону (ст. 19 LIC; ст. 2, I і IV CUB). Банку, який обмежується операціями, переліченими у ст. 2, II CUB, потрібні 54 мільйони UDI. Жоден банк не може мати менше ніж 40% від повної суми (ст. 19 LIC). Капітал має бути сплачено до останнього робочого дня кожного року за значенням UDI на 31 грудня попереднього року.
Закон
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 8, 9, 10, 19 and 46 Bis; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Circular Única de Bancos), art. 2
Паспортизація
Без паспортного режиму
Вимоги до ключів
Мексиканське товариство з обмеженою відповідальністю з фіксованим капіталом, що має своє місцезнаходження в Мексиці (стаття 9)
Список акціонерів з посиланням на джерело коштів, трирічний фінансовий звіт і доказ доброї репутації (ст. 10, II)
Бизнес-план з дослідженням фінансової рентабельності та заходами безпеки (ст. 10, IV)
Депозит у розмірі 10% від мінімального капіталу на користь федеральної казни (стаття 10, V)
Нет дивидендов в первые три финансовых года, если только капитал значительно не превышает требования (статья 10, IV f)
Особливий дозвіл CNBV на початок операцій після інспекційних візитів (стаття 46 Bis)
Filial de institución financiera del extranjero (дочірній банк іноземної фінансової установи)
Мінімальний капіталТакий самий мінімум, як і для внутрішнього банку: 90 мільйонів UDIs для всіх операцій або 54 мільйони UDIs для обмеженого набору операцій (LIC ст. 19; CUB ст. 2)
ГрафікНе опубліковано
АвторитетНаціональний банк Мексики (ісп. Banco de México) — центральний банк Мексики.
Такий самий мінімум, як і для внутрішнього банку: 90 мільйонів UDIs для всіх операцій або 54 мільйони UDIs для обмеженого набору операцій (LIC ст. 19; CUB ст. 2)
Закон
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 45-A to 45-G
Паспортизація
Без паспортного режиму
Вимоги до ключів
Батьківщина повинна бути фінансовим інститутом з країни, яка має договір або угоду з Мексикою, що дозволяє дочірні компанії (стаття 45-А)
Батьківщина повинна здійснювати той же тип операцій у своїй рідній країні (стаття 45-Е)
Акції серії F повинні становити не менше 51% капіталу (стаття 45-G)
Такі ж вимоги, як і для внутрішнього банку плюс допоміжні правила Секретаріату фінансів (статті 45-B і 45-F)
Мінімальний капітал500,000 UDIs для IFPE, що працює тільки в песо (стаття 6). 700,000 UDIs якщо він також має ліцензію на віртуальні активи, іноземну валюту, діє як клірингова палата для платіжних мереж або похідні від віртуальних активів (стаття 7).
ГрафікУповноваження, які потребують рішення Міжурядового комітету, повинні бути вирішені протягом 180 днів (стаття 6 Закону про фінансові технології). Орган може продовжити це до половини на запит заявника.
АвторитетComisión Nacional Bancaria y de Valores, за згодою Міжурядового комітету (SHCP, Banco de México і CNBV)
500,000 UDIs для IFPE, що працює тільки в песо (стаття 6). 700,000 UDIs якщо він також має ліцензію на віртуальні активи, іноземну валюту, діє як клірингова палата для платіжних мереж або похідні від віртуальних активів (стаття 7).
Закон
Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), arts. 6, 11, 22 to 29 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 9
Паспортизація
Без паспортного режиму
Вимоги до ключів
Мексиканське товариство з обмеженою відповідальністю з місцем реєстрації в Мексиці (стаття 36)
Бизнес-план, політика відокремлення коштів клієнтів, безпека ІТ і AMLполітика (стаття 39)
Інформація про акціонерів і директорів, що показує хорошу репутацію та кредитну історію (ст. 39, XI і XII)
Доказ готовності принаймні за 30 робочих днів до початку; CNBV і Banco de México можуть перевірити (стаття 40)
Клієнтам не можуть виплачуватися відсотки або прибуток з їх балансів (ст. 29)
Грошові вклади обмежені 10,000 UDI на клієнта на місяць і виведення готівки до 1,500 UDI на день (DCG ст. 9)
Мінімальний капітал500,000 UDI для IFC, уповноваженого на один тип операції в песо (ст. 6). 700,000 UDIs для двох або більше типів, або для операцій з віртуальними активами або іноземною валютою (ст. 7).
ГрафікРішення впродовж 180 днів, на яке має погодитися Міжурядовий комітет (стаття 6 Закону про фінансові технології)
АвторитетНаціональна банківська і цінна паперова комісія, за згодою Міжінституційного комітету
500,000 UDIs для IFC уповноваженого на один тип операції в песо (стаття 6). 700,000 UDIs для двох або більше типів, або для операцій з віртуальними активами або іноземною валютою (стаття 7).
Закон
Ley Fintech, arts. 6, 15, 16 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 8
Паспортизація
Без паспортного режиму
Вимоги до ключів
Три типи операцій: борг, капітал і співвласництво або краудфандинг авторських відрахувань (стаття 16)
Операції здійснюються в песо, якщо Банк Мексики не дозволяє іноземну валюту або віртуальні активи (стаття 16).
Цінні папери, що пропонуються, не можуть бути зареєстровані в Registro Nacional de Valores (стаття 16)
Схема стимулюючого вирівнювання повинна бути описана у заявці (ст. 39, XV)
Ті самі вимоги щодо корпоративного управління та AML як і в інших фінансово-технологічних установах (статті 36 і 39)
Обмін віртуальними активами та їх зберігання як уразлива діяльність
Мінімальний капіталНе опубліковано
ГрафікНе опубліковано
АвторитетSecretaría de Hacienda y Crédito Público (AML реєстрація та повідомлення); Banco de México (віртуальні операції з активами банків і фінансово-технологічних установ)
Закон
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, arts. 17, XVI and 18 (as reformed by decree published 16 July 2025); Ley Fintech, arts. 30 to 34; Banco de México Circular 4/2019, rule 3
Паспортизація
Без паспортного режиму
Вимоги до ключів
Немає ліцензії для постачальників послуг віртуальних активів
Нефінансові фірми, які обмінюють, зберігають або передають віртуальні активи для клієнтів, здійснюють уразливу діяльність (стаття 17, XVI)
Це включає в себе операції з мексиканськими громадянами, що здійснюються з іншої юрисдикції (стаття 17, XVI).
Вони повинні зареєструватися в Падроні уразливих видів діяльності через офіційний портал (стаття 18, IV Bis)
Вони повинні ідентифікувати кожного клієнта і зберігати записи щонайменше протягом десяти років (стаття 18).
Повідомлення надходять за операції клієнта, що перевищують в 210 разів щоденну UMA або плату, що перевищує в 4 рази щоденну UMA (ст. 17, XVI)
Банки і фінансово-технологічні установи можуть використовувати віртуальні активи тільки для внутрішніх операцій, з попереднім схваленням Banco de México (Циркуляр 4/2019, правило 3)
Banco de México не надає банкам або фінансово-технологічним установам права пропонувати обмін, переказ або зберігання віртуальних активів безпосередньо клієнтам (Циркуляр 4/2019, правило 3)
Уповноваження на організацію та діяльність як брокер-дилер цінних паперів
Мінімальний капіталСплачений капітал 3 мільйони UDI для фірм, що обмежуються консультативними, розміщенням і подібними послугами, які не виконують операції (стаття 10, I). 9 мільйонів UDI для більшості інших послуг (стаття 10, II). 12.5 мільйонів UDI для позики цінних паперів та послуг в LMV ст. 171, IV до VI (стаття 10, III).
ГрафікНе опубліковано
АвторитетНаціональна комісія з цінних паперів і бірж
Оплачений капітал 3 мільйони UDIs для фірм, що обмежуються консультативними, розміщенням і подібними послугами, які не виконують операції (стаття 10, I). 9 мільйонів UDIs для більшості інших послуг (стаття 10, II). 12.5 мільйонів UDIs для кредитування цінних паперів та послуг в LMV ст. 171, IV до VI (стаття 10, III).
Закон
Ley del Mercado de Valores, arts. 113 to 117; Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa, art. 10
Паспортизація
Без паспортного режиму
Вимоги до ключів
Sociedad anónima зі словами casa de bolsa в її назві і її домівкою в Мексиці (стаття 115, I)
Список акціонерів з посиланням на джерела фінансування та даними про директорів і керівників (ст. 115, II)
Бизнес-план з безпекою ІТ, дослідженням реалізації та внутрішнім контролем (ст. 115, III)
Кодекс поведінки з політикою конфлікту інтересів (стаття 115, IV)
Депозит у розмірі 10% від мінімального капіталу на користь федеральної казни (стаття 115, V)
Докази наявності капіталу, відповідних менеджерів та інфраструктури не пізніше ніж за 30 робочих днів до початку (ст. 116)
Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) · websitebanks, E-money institutions, Investment firms
Banco de México (Banxico) · websitebanks, E-money institutions, Virtual asset service providers (VASPs)
Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) · websiteVirtual asset service providers (VASPs)
Суми капіталу в Мексиці визначаються у Unidades de Inversión (UDIs). UDI є індексованою інфляцією одиницею обліку, опублікованою Banco de México. Це не валюта. Суми зберігаються у UDI за кодом ISO MXV, і не вказується кількість песо. Для банків, фінансово-технологічних установ та брокерів-дилерів мінімальний платіж повинен бути здійснений до останнього робочого дня кожного року за значенням UDI на 31 грудня попереднього року. Закон про кредитні установи і закон про ринок цінних паперів не встановлюють строку для прийняття CNBV рішення щодо надання ліцензії банку або брокера-дилера, отже ці терміни є нульовими. Оплата за заявку CNBV не була підтверджена з офіційних джерел, отже поля плати є нульовими. Віртуальні активи: Закон про фінансово-технологічні установи дозволяє Banco de México вирішувати, які віртуальні активи можуть використовувати фінансово-технологічні установи. За циркуляром 4/ 2019 Banco de México дозволяє лише внутрішні операції, а не обслуговування клієнтів. У червні 2021 року Banco de México, SHCP і CNBV заявили, що фінансові установи не мають права пропонувати операції з віртуальними активами громадськості. Реформа липня 2025 AML дала SHCP дванадцять місяців на оновлення своїх загальних правил; чи були опубліковані ці правила, перевірено не було. Sociedades financieras populares, casas de cambio, transmisores de dinero, менеджери фондів, страхування і дозволу на азартні ігри відповідно до Федерального закону про ігри і розіграші не були включені до цієї перевірки.
Загальна інформація
Про Мексику
Природні межі Землі. Карта є прикладною.
Стан
Суверенна держава
Столиця
Мексика Сіті
Район
1,964,375 km²
Офіційні мови
Іспанська, більше 68 корінних мов, включаючи науатль
Часовий пояс
UTC- 06: 00 (Мехіко, без літнього часу з жовтня 2022; Нижня Каліфорнія і деякі північні прикордонні муніципалітети дотримуються зміни годинника США)
Основний експорт
Комп
Автомобілі, вантажівки та автозапчастини
Електричне та електронне обладнання
Оптичні, технічні та медичні прилади
Сира нафта і мінеральні палива
Основні партнери з експорту
Сполучені Штати
Канада
Китай
Німеччина
Південна Корея
Sources for the country information(19)
Інформація про країну перевірена 13 жовтня 2026 року. Дані про ліцензування оновлено 13 жовтня 2026 року. Тільки інформація, не юридична консультація; вимоги змінюються. Регулююче повідомлення.
