Цю сторінку було автоматично перекладено з англійської і не перевірялося перекладачем. Правові та нормативні терміни можуть бути неточними. Англійська версія є авторитетною. Прочитайте цю сторінку по- англійськи
Панама є найбільшим банківським центром у Центральній Америці з економікою, що базується на доларах США (долар США використовується разом з бальбоа) і міжнародним банківським сектором, створеним навколо загальних, міжнародних та представницьких ліцензій. У Панамі також розташований регіональний ринок цінних паперів, за яким наглядає Superintendencia del Mercado de Valores.
Прапорець ризикуУвага
FATFНе вказано
Список високого ризику ЄС AMLНе вказано
Список податків ЄСВнесено до списку
Режими ліцензування4
ВалютаПАБ
Рейтинг S&PВВВ-
Наступні вибориТравень 2029
Панама входить до Додатку I списку юрисдикцій ЄС, що не співпрацюють з метою оподаткування, переглянутого 17 лютого 2026 року; вона залишила FATF посилене спостереження у жовтні 2023 року і була вилучена зі списку третіх країн високого ризику ЄС Делегованим Постановою (ЄС) 2025/ 1184, яка набула чинності 5 серпня 2025 року. Перевірено 7 жовтня 2026.
Уряд і політика
Уряд
Президентська республіка
Президент
Хосе Рауль Муліно · з липня 2024
Президент
Хосе Рауль Муліно (Realizando Metas (RM)) (ісп.)
Управляючі партії
Realizando Metas (RM), обраний в альянсі з Partido Alianza
Останні вибори
Генеральний (президентський і законодавчий), 5 травня 2024
Наступні вибори
Генеральний (президентський і законодавчий), травень 2029. Президент обирається на один 5-річний термін
Законодавча влада
Національні збори: однопалатні, 71 місце
Правова система
Цивільне право
Економіка і фінанси
Населення
4.6m (2025)
ВВП
90,5 млрд дол. США (2025)
ВВП на особу
USD 19,814 (2025)
Валюта
Панамська бальбоа і долар США (PAB), доларизовані: бальбоа встановлено у парі з доларом США, який є законним платіжним засобом і циркулює як паперова валюта
Центральний банк
Немає центрального банку (Банківське регулювання здійснює Наглядова рада банків Панами; Banco Nacional de Panamá є державним банком)
Кредитний рейтинг
S&P BBB- (стабільний) · Moody's Baa3 (негативний) · Fitch BB+ (стабільний) (станом на вересень 2026)
Доларизована економіка послуг, побудована на Панамському каналі, вільній зоні Колон, портах і міжнародному банківському центрі під контролем Наглядової ради банків.
Банк
Licencia General (загальна банківська ліцензія)
Мінімальний капітал10 мільйонів доларів
ГрафікСуперінтендант приймає рішення впродовж 90 днів з моменту подачі повної заявки (стаття 48)
АвторитетБанківська система Панами
PAB 10 мільйонів сплаченого або присвоєного капіталу, за винятком втрат (стаття 68)
Закон
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008, ordering Decreto Ley 9 de 1998 as amended by Decreto Ley 2 de 2008), arts. 41, 47, 48 and 68
Оплата
Щорічна плата за регулювання і нагляд PAB 30,000 плюс PAB 35 за PAB 1 мільйон загальних активів, частина, що базується на активах, обмежена до PAB 100,000 (ст. 225); SBP може її скоригувати.
Паспортизація
Без паспортного режиму
Вимоги до ключів
Заявка подана письмово через панамського адвоката (apoderado legal)
Ідентифікація головних акціонерів і відповідність керівництва
Докази здатності внести мінімальний капітал, з чітко визначеним походженням
Бизнес-план, що показує життєздатність та внесок у економіку Панами
Спочатку видається тимчасовий дозвіл, остаточна ліцензія після реєстрації в публічному реєстрі
Licencia Internacional (міжнародна банківська ліцензія)
Мінімальний капітал3 мільйони доларів
ГрафікСуперінтендант приймає рішення впродовж 90 днів з моменту подачі повної заявки (стаття 48)
АвторитетБанківська система Панами
PAB 3 мільйони сплаченого або призначеного капіталу (стаття 68), з яких PAB 250,000 повинні бути утримувані як гарантійний депозит в Banco Nacional de Panamá або Caja de Ahorros
Закон
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), arts. 41, 68 and 71
Оплата
Щорічна плата за регулювання і нагляд PAB 15,000 (стаття 225).
Паспортизація
Без паспортного режиму
Вимоги до ключів
Бизнес, управляемый из офиса в Панаме с операциями, которые действуют только за рубежом
Ті самі критерії придатності, походження капіталу і бізнес-плану, що й для загальної ліцензії
Правила щодо достатності капіталу, коли СБП є головним контролером (стаття 71)
Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) · websiteInvestment firms, Funds
Мінімальний чистий капітал для брокерів- дилерів встановлюється угодою SMV і не було підтверджено з офіційного джерела в цій перевірці, тому він є нульовим. Оригінальний 1999 текст Decreto Ley 1 встановлював ліцензійну плату брокера-дилера в розмірі PAB 5,000 і щорічну плату за нагляд у розмірі 0.0025 відсотків річної торгівлі (мінімальна PAB 2,500); ці цифри не було перевірено за поточним консолідованим текстом, отже поле плати є нульовим. На сайтах SBP або SMV не було виявлено жодного закону про ліцензування постачальників послуг з криптоактивів або віртуальних активів; його законодавчий статус не був підтверджений з офіційного джерела в ході перевірки. Переказ і платіжний бізнес та онлайн-ігри (Junta de Control de Juegos) не були перевірені з офіційних джерел в цьому пропуску, тому вони не мають записів. Ley Bancaria дозволяє SBP змінювати мінімальний капітал і оплату за нагляд за договором.
Загальна інформація
Про Панаму
Природні межі Землі. Карта є прикладною.
Стан
Суверенна держава
Столиця
Місто Панама
Район
75,420 км²
Офіційні мови
Іспанська
Часовий пояс
UTC- 05:00
Основний експорт
Панамський канал
Фінансові послуги
Банани
Риба
Перероблена нафта
Основні партнери з експорту
Китай
Японія
Сполучені Штати
Таїланд
Коста-Рика
Sources for the country information(6)
Інформація про країну перевірена 9 жовтня 2026 року. Дані про ліцензування оновлено 7 жовтня 2026 року. Тільки інформація, не юридична консультація; вимоги змінюються. Регулююче повідомлення.
