Цю сторінку було автоматично перекладено з англійської і не перевірялося перекладачем. Правові та нормативні терміни можуть бути неточними. Англійська версія є авторитетною. Прочитайте цю сторінку по- англійськи
У Аргентині діє банківська фінансова система, за якою наглядає Центральний банк Аргентинської Республіки (Banco Central de la República Argentina, BCRA). BCRA надає ліцензії банкам та іншим фінансовим установам, реєструє постачальників платіжних послуг і надає ліцензії обмінним пунктам. Comisión Nacional de Valores (CNV) регулює діяльність агентів ринку капіталу, а з 2024 року веде реєстр постачальників послуг віртуальних активів. Аргентина відома великим сектором цифрових торбинок і широким використанням криптоактивів.
Прапорець ризикуТиповий
FATFНе вказано
Список високого ризику ЄС AMLНе вказано
Список податків ЄСНе вказано
Режими ліцензування6
ВалютаARS
Рейтинг S&PB-
Наступні вибориЖовтень 2027
Аргентина не входить до FATF сірого або чорного списку після пленарної сесії від 17 до 19 червня 2026 року (поки що немає результатів пленарної сесії жовтня 2026 року). Вона не входить до списку третіх країн високого ризику ЄС (Делегована постанова (ЄС) 2016/ 1675 з останніми змінами, внесеними Делегованими постановами (ЄС) 2026/ 46 і 2026/ 83, діє з 29 січня 2026 року). Вона не входить до додатків I і II податкового списку ЄС, переглянутого за висновками Ради від 9 жовтня 2026 року. Перевірено 13 жовтня 2026 року.
Уряд і політика
Уряд
Федеральна президентська республіка
Президент
Хав' єр Мілей · з грудня 2023
Президент
Хав'єр Мілей (La Libertad Avanza (LLA))
Управляючі партії
La Libertad Avanza (LLA), підтримана в Конгресі PRO, частинами UCR і союзними провінційними блоками
Останні вибори
Законодавчий проміжний термін (127 депутатів і 24 місця в Сенаті), 26 жовтня 2025
Наступні вибори
Загальні (президентські та законодавчі) вибори, жовтень 2027 року. Виборчий кодекс визначає четверту неділю жовтня, 24 жовтня 2027 року. Урядовий законопроект про скасування перших виборів PASO очікує на розгляд у Сенаті.
Законодавча влада
Національний Конгрес: двопалатний, Палата депутатів (257 місць) і Сенат (72 місця)
Правова система
Цивільне право
Економіка і фінанси
Населення
47.5m (2025)
ВВП
USD 683.6млрд (2025)
ВВП на особу
USD 14,399 (2025)
Валюта
Аргентинське песо (ARS), керований плаваючий курс у межах діапазону: з квітня 2025 року песо плаває між нижньою і верхньою межами, за якими BCRA купує або продає долари; з січня 2026 року обидві межі рухаються щомісяця відповідно до останнього показника інфляції INDEC
Центральний банк
Центральний банк Аргентини
Кредитний рейтинг
S&P B- (стабільний) · Moody's B3 (позитивний) · Fitch B- (стабільний) (станом на липень 2026 року)
Велика країна- експортер сільськогосподарської продукції та енергоресурсів, що стабілізується після кількох років високої інфляції за рахунок бюджетного надлишку. Банки контролюються BCRA, а ринки капіталу — Національною комісією з цінних паперів (CNV).
Банк
Авторизація комерційного банку
Мінімальний капіталБазовий мінімальний капітал ARS 5,000 млн для банків. Інші фінансові установи потребують ARS 2,500 мільйонів, за винятком кооперативних кредитних спілок. Фінансові компанії, які здійснюють зовнішньоекономічні операції безпосередньо, повинні відповідати банківській фігурі. Фактична вимога є більшою з цієї базової суми і суми кредитних, ринкових та операційних ризиків (Capitales mínimos, пункти 1.1 і 1.2).
ГрафікНе опубліковано
АвторитетЦентральний банк Аргентини
Базовий мінімальний капітал ARS 5,000 млн для банків. Інші фінансові установи потребують ARS 2,500 мільйонів, за винятком кооперативних кредитних спілок. Фінансові компанії, які здійснюють зовнішньоекономічні операції безпосередньо, повинні відповідати банківській фігурі. Фактична вимога є більшою з цієї базової суми і суми кредитних, ринкових та операційних ризиків (Capitales mínimos, пункти 1.1 і 1.2).
Закон
Ley de Entidades Financieras nº 21.526, arts. 2 and 7; BCRA Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras", Section 2; BCRA Texto ordenado "Capitales mínimos de las entidades financieras", point 1.2
Оплата
Оціночна плата, що дорівнює в песо 10,000 UVA, сплачується з заявкою. Після схвалення, плата за надання дозволу дорівнює в песо 80,000 UVA для банків або 35,000 UVA для інших класів, крім кооперативних кредитних союзів (Autorización y composición del capital, пункти 2.5 і 2.7). UVA є індексованою інфляцією одиницею, опублікованою BCRA.
Паспортизація
Без паспортного режиму
Вимоги до ключів
Попереднє уповноваження BCRA перед початком діяльності (Закон 21.526, ст. 7)
Засновники подають п'ятирічний бізнес-план з незалежним професійним звітом (пункт 2.4.10)
Акціонери повинні довести платоспроможність і ліквідність для виплати вкладеного капіталу (пункт 2.4.7)
Перевірки придатності та належності акціонерів, директорів і статутних аудиторів (пункт 2.4.8)
Капітал повністю підписаний при реєстрації, щонайменше 25% сплачено готівкою, решта впродовж 60 днів після надання дозволу (пункт 2.9.2)
Діяльність повинна розпочатися протягом одного року з моменту надання дозволу, інакше термін дії дозволу закінчується (пункт 2.8.2)
Filial de entidad financiera del exterior (філія іноземної фінансової організації)
Мінімальний капіталВимоги до нових суб’ єктів застосовуються до відділень, якщо це сумісно (пункт 2.4.11). Базовий мінімальний капітал для банків становить 5000 мільйонів аргентинських песо.
ГрафікНе опубліковано
АвторитетЦентральний банк Аргентини
Вимоги до нових суб’ єктів застосовуються до відділень, якщо це сумісно (пункт 2.4.11). Базовий мінімальний капітал для банків становить 5000 мільйонів аргентинських песо.
Закон
Ley de Entidades Financieras nº 21.526, arts. 7 and 13; BCRA Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras", point 2.4.11
Оплата
Такі ж оцінки та вступні збори, як і для нового суб'єкта (пункти 2.5 і 2.7).
Паспортизація
Без паспортного режиму
Вимоги до ключів
Сприятлива думка головного контролера щодо відкриття відділення (пункт 2.4.11.4)
Опис схеми гарантування вкладів у країні базування (пункт 2.4.11.3)
Сертифікат головного контролера про те, що банк не є оболонковим банком (пункт 2.4.12)
Філії підпорядковані аргентинському законодавству і судам (Закон 21.526, ст. 13)
Реєстрація постачальників платіжних послуг, включаючи PSP, що надають платіжні рахунки (PSPCP)
Мінімальний капіталНе опубліковано
ГрафікНе опубліковано
АвторитетЦентральний банк Республіки Аргентина (Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias)
Закон
BCRA Texto ordenado "Proveedores de servicios de pago", Sections 1, 2 and 4 (texto ordenado al 02/10/2026)
Паспортизація
Без паспортного режиму
Вимоги до ключів
Реєстрація, а не ліцензія: SEFyC видає сертифікат і реєстраційний номер, який потрібен для роботи (пункт 2.3)
Дотримується для небанківських юридичних осіб, які надають платіжні рахунки, прийняття, ініціювання цифрового гаманця, придбання, агрегування та деякі інші функції платежу (пункти 1.2.1 і 2.1)
Корпоративна мета повинна чітко охоплювати платіжні послуги (пункт 2.2.1)
BCRA позначає недоліки протягом 10 робочих днів; заявник повинен виправити їх протягом 20 робочих днів або файл закінчується (пункт 2.3)
Дії повинні розпочатися протягом 12 місяців після реєстрації (пункт 2.3)
PSPCPs повинні мати 100% коштів клієнтів на рахунках у песо в аргентинських фінансових установах (пункт 4.1.2)
Реєстрація в реєстрі постачальників послуг віртуальних активів (реєстрація PSAV)
Мінімальний капітал35 тисяч доларів.
ГрафікНе опубліковано
АвторитетНаціональний банк України
CNV встановлює мінімальну чисту вартість в доларах США за категоріями (ст. 9). USD 150,000 для обміну між віртуальними активами і фіатними грошима, обміну між віртуальними активами та зберігання або управління (категорії 1, 2 і 4). USD 75,000 для передачі віртуальних активів (категорія 3). USD 35,000 для послуг, пов'язаних з пропозицією або продажем віртуального активу (категорія 5). Цифрові половини, де обсяг торгівлі або зберігання був нижче USD 2.5 мільйонів в останні 12 місяці. Фірма в декількох категоріях відповідає найвищій цифрі.
Закон
Ley 25.246, art. 4 bis (inserted by Ley 27.739 of 2024); CNV Normas (N.T. 2013 y mod.), Title XIV, Chapter III, as replaced by CNV Resolución General 1058/2025
Оплата
Щорічна плата за нагляд і контроль CNV застосовується до PSAV. Сума не була підтверджена у цій перевірці.
Паспортизація
Без паспортного режиму
Вимоги до ключів
Реєстрація в CNV перед здійсненням будь-якої діяльності PSAV (стаття 1)
Юридичними особами повинні бути sociedad anónima або SRL, створені в Аргентині, або іноземна компанія, зареєстрована на місці як відділення або постійне представництво (стаття 6)
Іноземна компанія повинна зареєструватися, якщо вона використовує домен .ar, націлена або рекламується для аргентинських мешканців, отримує місцеві кошти через партнерів на рампі або заробляє понад 20% свого обсягу в Аргентині (стаття 3).
Офіцер з питань дотримання нормативних актів та внутрішнього контролю, а також офіцер з питань зв'язків з громадськістю (стаття 6 і стаття 21)
Відокремлення віртуальних активів клієнта від власних активів та безпечне зберігання ключів (ст. 16 і 17)
Щорічний аудит систем, включаючи підтвердження резервів (ст. 20)
Реєстрація в реєстрі операторів обміну валюти: casa de cambio or agencia de cambio (форексний дім або агентство)
Мінімальний капіталМінімальна обчислювана чиста вартість 140 мільйонів аргентинських песо для обмінного будинку (casa de cambio) і 70 мільйонів аргентинських песо для обмінного агентства (agencia de cambio) (пункт 3.1)
ГрафікНе опубліковано
АвторитетЦентральний банк Аргентини
Мінімальна обчислювана чиста вартість ARS 140 мільйонів для обмінного будинку (casa de cambio) і ARS 70 мільйонів для обмінного агентства (agencia de cambio) (пункт 3.1)
Закон
BCRA Texto ordenado "Operadores de cambio", Sections 1, 2, 3 and 5 (texto ordenado al 20/03/2025)
Паспортизація
Без паспортного режиму
Вимоги до ключів
Будь-який юридичний суб'єкт, який регулярно торгує на валютному ринку, повинен отримати попередню ліцензію BCRA через реєстр (пункт 1.1)
Агентства обмежуються купівлею і продажем іноземних банкнот, дорожніх чеків та золота, а також деякими пов'язаними операціями (пункт 1.2.1)
Обмінні будинки можуть проводити всі операції, дозволені правилами обміну (пункт 1.2.2)
Гарантія щонайменше 10% від вимог до капіталу, з доказом походження коштів (пункт 5.1)
Заявка подана електронним способом з використанням податкового логіна суб'єкта (пункт 2.1)
Banco Central de la República Argentina (BCRA) · веб-сайтбанки, постачальники платіжних послуг, валютні брокери
Comisión Nacional de Valores (CNV) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs), Funds
BCRA встановлює декілька платежів в Unidades de Valor Adquisitivo (UVA). UVA є індексованою за інфляцією одиницею, а її значення песо публікується щодня BCRA. Базовий мінімальний капітал у песо не індексується, тому BCRA оновлює його за допомогою повідомлень; цифри тут взяті з упорядкованого тексту датовано 11 вересень 2026. Провайдери платіжних послуг реєструються в BCRA. Відкриті правила не встановлюють мінімального капіталу для них. PSPCP не можуть пропонувати або сприяти операціям з цифровими активами, включаючи крипто-активи, які не були ліцензовані компетентним національним органом чи BCRA (пункт 4.6). Режим PSAV: Ley 27.739, опублікований 15 березня 2024, додав постачальників послуг віртуальних активів до закону про боротьбу з відмиванням грошей і надав CNV реєстр. CNV спочатку встановлює правила реєстрації в RG 994/2024. RG 1058/2025 замінив їх і вступив у силу через 45 днів після публікації в березні 2025. Його повні вимоги застосовуються до фірм, які вже зареєстровані з 31 грудня 2025. CNV регулює тільки PSAV, а не віртуальні активи, якщо актив не є цінним папером. Агенти ринку капіталу: CNV переглянула матрицю мінімального чистого майна для агентів за RG 1165/2026 і RG 1168/2026 у вересні 2026. Офіційний текст не було відкрито під час цієї перевірки, отже, показник капіталу агента є нульовим. Менеджери фондів та інші реєстрації CNV не були включені в цю перевірку. Онлайн-ігри не були включені в цю перевірку.
Загальна інформація
Про Аргентину
Природні межі Землі. Карта є прикладною.
Стан
Суверенна держава
Столиця
Буенос-Айрес
Район
2,780,400 km²
Офіційні мови
Іспанська
Часовий пояс
UTC-03:00
Основний експорт
Соєве борошно і гранули
Соєва олія
Кукурудза
Соєві боби
Сира нафта
Вівця
Золотий
Вантажівки
Основні партнери з експорту
Бразилія
Китай
Сполучені Штати
Чили
Індія
Sources for the country information(20)
Інформація про країну перевірена 13 жовтня 2026 року. Дані про ліцензування оновлено 13 жовтня 2026 року. Тільки інформація, не юридична консультація; вимоги змінюються. Регулююче повідомлення.
