Виды лицензий
Банки
Кредитные учреждения, принимающие вклады, от полноценных коммерческих банков до международных и частных банков. Сравнение по 77 режимам. Цифры представляют собой нормативные минимальные требования каждого регулирующего органа; реальные потребности в капитале обычно выше.
| Юрисдикция | Лицензия | Минимальный капитал | Временная шкала | Риск |
|---|---|---|---|---|
| Austria Europe (EU) | банковская лицензия, CRR кредитное учреждение ECB по проекту решения, предложенному ЗЛХ | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: решение принимается в течение шести месяцев с момента представления полной заявки и в любом случае в течение 12 месяцев после ее получения; затем ECB имеет десять рабочих дней (с возможностью продления один раз) для возражения против проекта СДП | Стандарт |
| Belgium Europe (EU) | Разрешение (agrément) в качестве кредитного учреждения ECB по проекту решения НББ (SSM) | EUR 6,200,000 | Решение принимается в течение 6 месяцев с момента получения полного досье и не позднее чем через 12 месяцев после получения заявления (статья 12 Закона о банковской деятельности) | Стандарт |
| Cyprus Europe (EU) | Лицензирование в качестве кредитного учреждения ECB по предложению ЦБК | EUR 5,000,000 | CRD статья 15: шесть месяцев с момента представления полного заявления и в любом случае 12 месяцев | Стандарт |
| Эстония Европа (ЕС) | Лицензирование кредитного учреждения ECB по предложению Финансовой инспекции | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: от 6 до 12 месяцев; решение принимается в течение 6 месяцев с момента получения полных документов и не позднее чем через 12 месяцев после подачи заявления | Стандарт |
| France Europe (EU) | Agrément в качестве кредитного учреждения (établissement de crédit) ECB по предложению ACPR | EUR 5,000,000 | 6 месяцев с момента получения полного досье и не более 12 месяцев с момента первоначального представления (АКПП) | Стандарт |
| Германия Европа (ЕС) | Лицензия на осуществление банковской деятельностиCRR кредитное учреждение) ECB по предложению БаФин | EUR 5,000,000 | BaFin должен принять решение в течение 6 месяцев после получения полной документации (KWG § 33(4)); CRD Статья 15 устанавливает максимальный срок в 12 месяцев с момента получения | Стандарт |
| Ирландии Европа (ЕС) | Банковская лицензия (кредитное учреждение) ECB, заявка на которую подается в Центральный банк Ирландии | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: решение принимается в течение 6 месяцев после представления полной заявки и в любом случае в течение 12 месяцев с момента ее получения | Стандарт |
| Italy Europe (EU) | Банковская лицензия (autorizzazione all'attività bancaria) ECB по предложению Банка Италии | EUR 10,000,000 | ECB окончательное решение в течение 180 дней с момента получения заявления (при условии приостановки действия) и в любом случае в течение 12 месяцев | Стандарт |
| Литва Европа (ЕС) | Банковская лицензия (кредитное учреждение) ECB, на основе оценки Банка Литвы (SSM) | EUR 5,000,000 | Закон о банках, ст. 9(11): решение в течение 6 месяцев с момента получения заявления (или дополнительных документов) и в любом случае в течение 12 месяцев | Стандарт |
| Литва Европа (ЕС) | Специализированная банковская лицензия ECB, на основе оценки Банка Литвы (SSM) | EUR 1,000,000 | Такие же установленные законом сроки, как и для обычного банка: Закон о банках, статья 9(11), 6 месяцев, в любом случае 12 месяцев | Стандарт |
| Luxembourg Europe (EU) | Лицензирование кредитного учреждения ECB по предложению CSSF | EUR 8,700,000 | CSSF устанавливает 12-месячный законный срок для принятия решений о выдаче лицензий; CRD статья 15 устанавливает 6 месяцев с момента получения полного досье | Стандарт |
| Malta Europe (EU) | Лицензия на осуществление банковской деятельности (кредитное учреждение) ECB по предложению MFSA (SSM параллельная процедура) | EUR 5,000,000 | MFSA должен принять решение в течение шести месяцев с момента получения (или полной информации) и в любом случае в течение двенадцати месяцев (BR/01, пункты 37-39; CRD, статья 15). | Стандарт |
| Нидерланды Европа (ЕС) | Лицензия на осуществление банковской деятельности ECB, заявка на которую рассматривается DNB | EUR 5,000,000 | DNB: установленный законом срок рассмотрения составляет 26 недель с момента подачи официального заявления; может быть продлен, если досье является неполным | Стандарт |
| Польша Европа (ЕС) | Разрешение на создание банка и разрешение на начало деятельности (двухэтапная банковская лицензия) KNF (Польша находится за пределами зоны евро и SSM) | EUR 5,000,000 | На страницах КНФ не было обнаружено никаких конкретных сроков для Польши; CRD Статья. 15 требует принятия решения в течение 6 месяцев после представления полной заявки и в любом случае в течение 12 месяцев | Стандарт |
| Portugal Europe (EU) | Лицензия кредитного учреждения ECB по предложению Банка Португалии | Not published | CRD Art. 15: решение принимается в течение 6 месяцев после представления полной заявки и в любом случае в течение 12 месяцев с момента ее получения | Стандарт |
| Испания Европа (ЕС) | Разрешение банка (entidad de crédito) ECB по предложению Банка Испании | EUR 18,000,000 | Решение в течение 6 месяцев с момента получения или заполнения досье и в любом случае в течение 12 месяцев; молчание означает отказ (РЗ 84/2015 ст. 3(2)) | Стандарт |
| Гибралтар Европа (не входящая в ЕС) | Кредитное учреждение (разрешение части 7) GFSC | EUR 5,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Гернси Европа (не входящая в ЕС) | Лицензия на прием вкладов GFSC (Отдел банковского дела и страхования) | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Остров Мэн Европа (не входящая в ЕС) | Лицензия на прием депозитов класса 1(1) IOMFSA | Not published | IOMFSA стандарт обслуживания 6 месяцев с момента завершения заявки; дольше, если неполная или возникают проблемы | Стандарт |
| Джерси Европа (не входящая в ЕС) | Регистрация для осуществления деятельности по приему вкладов JFSC | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Лихтенштейн Европа (за пределами ЕС) | Банковская лицензия (Bewilligung als Bank) FMA Лихтенштейн (без ECB участия: Лихтенштейн находится за пределами еврозоны и единого механизма надзора) | CHF 10,000,000 | ФАУ принимает решение в течение шести месяцев с момента получения полного заявления; неполное заявление, оставленное на двенадцать месяцев, отклоняется | Стандарт |
| Монако Европа (не входящая в ЕС) | Кредитное учреждение agrément (монакский банк или отделение иностранного кредитного учреждения) ACPR (банковские операции), CCAF (финансовая деятельность) и правительство Монако (учреждение) | Not published | Не опубликовано | Высокий риск |
| Швейцария Европа (не входящая в ЕС) | Банковская лицензия FINMA | CHF 10,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Соединенное Королевство Европа (не входящая в ЕС) | Разрешение на прием вкладов по части 4A (разрешение банка Соединенного Королевства) PRA, с согласия FCA (двойное регулирование) | Not published | Предусмотренный законом срок в 6 месяцев с момента представления полной заявки или 12 месяцев с момента получения неполной заявки | Стандарт |
| Бахрейн Ближний Восток | Лицензия обычного банка (розничная или оптовая торговля) Центральный банк Бахрейна | BHD 100,000,000 | КББ выносит официальное решение в течение 60 календарных дней после получения полного заявления (статья 44(e) Закона о КББ, LR-3.1.14); неудовлетворенные требования должны быть представлены в течение 6 месяцев | Стандарт |
| Бахрейн Ближний Восток | Лицензия исламского банка (розничная или оптовая торговля) Центральный банк Бахрейна | BHD 100,000,000 | 60 календарных дней с момента подачи полного заявления, как и для обычных банков | Стандарт |
| Катар (QFC) Ближний Восток | КФК разрешение на банковскую деятельность (принимающий вклады) Регулирующий орган КФК | QAR 35,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Катар (QFC) Ближний Восток | Банковская лицензия Центрального банка Катара Центральный банк Катара | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Объединенные Арабские Эмираты (на суше) Ближний Восток | Банковская лицензия (банк, зарегистрированный в ОАЭ, специализированный банк или отделение иностранного банка) Центральный банк ОАЭ | AED 2,000,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Объединенные Арабские Эмираты (на суше) Ближний Восток | Банк ограниченной лицензии Центральный банк ОАЭ | AED 1,000,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Объединенные Арабские Эмираты: Глобальный рынок Абу-Даби (ADGM) Ближний Восток | Разрешение на предоставление финансовых услуг для приема вкладов (категория 1 или категория 5 для исламского финансового учреждения, управляющего ПФУ) FSRA | USD 10,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Объединенные Арабские Эмираты: Дубайский международный финансовый центр (DIFC) Ближний Восток | Лицензия на осуществление деятельности по приему вкладов (категория 1 или категория 5 для исламского финансового учреждения, управляющего неограниченным ПФУ) DFSA | USD 10,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Австралия Азиатско-Тихоокеанский регион | Лицензия уполномоченного депозитарного учреждения (УДУ), прямой путь APRA | AUD 15,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Австралия Азиатско-Тихоокеанский регион | Ограниченная лицензия ADI (ограниченный путь) APRA | AUD 3,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Гонконг Азиатско-Тихоокеанский регион | Банковская лицензия (лицензированный банк) HKMA | HKD 300,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Гонконг Азиатско-Тихоокеанский регион | Лицензия цифрового банка (виртуального банка) HKMA | HKD 300,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Гонконг Азиатско-Тихоокеанский регион | Ограниченная банковская лицензия (ограниченный лицензионный банк) HKMA | HKD 100,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Гонконг Азиатско-Тихоокеанский регион | Регистрация депозитарного общества HKMA | HKD 25,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Япония Азиатско-Тихоокеанский регион | Лицензия на банковскую деятельность Премьер-министр (делегировано Комиссару ФСА) | JPY 2,000,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Лабуан, Малайзия Азиатско-Тихоокеанский регион | Лабуанская банковская лицензия Лабуанское управление финансового контроля | Not published | Лабуан FSA утверждает обработку 30 рабочих дней (обычно) или 15 дней (ускоренное) после завершения заявки | Стандарт |
| Лабуан, Малайзия Азиатско-Тихоокеанский регион | Лабуанская лицензия инвестиционного банка Лабуанское управление финансового контроля | MYR 10,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Лабуан, Малайзия Азиатско-Тихоокеанский регион | Лабуан цифровой банковской лицензии Лабуан FSA | MYR 200,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Новая Зеландия Азиатско-Тихоокеанский регион | Зарегистрированный банк (переход к лицензированному принимающему депозиты) РБНЗ | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Филиппины Азиатско-Тихоокеанский регион | Универсальная или коммерческая банковская лицензия Валютный совет БСП | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Филиппины Азиатско-Тихоокеанский регион | Цифровая банковская лицензия Валютный совет БСП | PHP 1,000,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Сингапур Азиатско-Тихоокеанский регион | Полная банковская лицензия MAS | Not published | MAS указывает, что обработка заявления обычно занимает от трех до четырех месяцев после его подачи | Стандарт |
| Сингапур Азиатско-Тихоокеанский регион | Лицензия оптового банка MAS | SGD 100,000,000 | Около трех-четырех месяцев после завершения заявки | Стандарт |
| Сингапур Азиатско-Тихоокеанский регион | Цифровая полная банковская лицензия MAS | SGD 15,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Сингапур Азиатско-Тихоокеанский регион | Цифровая оптовая банковская лицензия MAS | SGD 100,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Южная Корея Азиатско-Тихоокеанский регион | Лицензия на банковскую деятельность (коммерческий банк) FSC | KRW 100,000,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Южная Корея Азиатско-Тихоокеанский регион | Интернет-авторизация банков FSC | KRW 25,000,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Антигуа и Барбуда Америка и Карибский бассейн | Международная банковская лицензия (класс I, класс II и класс III) Комиссия по регулированию финансовых услуг (контроль за деятельностью международных банков и трастовых корпораций) | USD 3,000,000 | Комиссия по рассмотрению заявлений о предоставлении финансовых услуг должна выдать или отказать в выдаче разрешения в течение 3 месяцев с момента получения заявления или в течение 14 дней с момента получения любой дополнительной запрошенной информации. | Стандарт |
| Антигуа и Барбуда Америка и Карибский бассейн | Лицензия на осуществление банковской деятельности (внутренняя, ECCU) Восточнокарибский центральный банк | XCD 20,000,000 | Центральный банк должен удовлетворить или отказать в течение 6 месяцев с момента подачи заполненного заявления | Стандарт |
| Багамские Острова Америка и Карибский бассейн | Государственная банковская и/или трастовая лицензия Центральный банк Багамских Островов | BSD 5,000,000 | Центральный банк указывает, что обычный срок обработки составляет 2 месяцев после получения всех документов | Стандарт |
| Багамские Острова Америка и Карибский бассейн | Ограниченная банковская и/или трастовая лицензия (включая лицензию на создание доверительного фонда) Центральный банк Багамских Островов | BSD 100,000 | Центральный банк указывает, что обычный срок обработки составляет 2 месяцев после получения всех документов | Стандарт |
| Barbados Americas & Caribbean | Лицензия на деятельность банков, осуществляющих операции с иностранной валютой (часть IIIB) Центральный банк Барбадоса (заявления на имя министра в соответствии с разделом 41J) | BBD 4,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Barbados Americas & Caribbean | Лицензия коммерческого банка (часть II) Центральный банк Барбадоса | BBD 4,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Бермудские острова Америка и Карибский бассейн | Банковская лицензия, лицензия депозитной компании или ограниченная банковская лицензия Валютно-финансовое управление Бермудских островов с заключением министра финансов о том, что субсидия соответствует экономической и финансовой политике правительства | BMD 10,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Британские Виргинские острова Америка и Карибский бассейн | Общая банковская лицензия Комиссия по финансовым услугам | USD 2,000,000 | Не опубликовано | Высокий риск |
| Британские Виргинские острова Америка и Карибский бассейн | Лицензия на осуществление банковской деятельности ограниченного класса I и ограниченного класса II Комиссия по финансовым услугам | USD 1,000,000 | Не опубликовано | Высокий риск |
| Canada Americas & Caribbean | Патентные письма об инкорпорации и распоряжение о начале и продолжении деятельности (банки, включенные в приложение I или приложение II) Министр финансов (патентные письма) и Главный инспектор финансовых учреждений (распоряжение) | CAD 5,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Canada Americas & Caribbean | Уполномоченное отделение иностранного банка (приложение III) Министр финансов и Главный инспектор финансовых учреждений | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Каймановые острова Америка и Карибский бассейн | Банковская лицензия категории "А" Валютное управление Каймановых островов | KYD 400,000 | Политика CIMA дает типичное время обработки в 5 недель для категории А после получения всех документов; на странице требований к лицензированию говорится о 6-8 неделях для полного заявления. | Стандарт |
| Каймановые острова Америка и Карибский бассейн | Банковская лицензия категории "B" (включая лицензию с ограничениями "B") Валютное управление Каймановых островов | KYD 400,000 | Политика CIMA дает типичное время обработки 4 недель для категории B после получения всех документов. | Стандарт |
| Кюрасао Америка и Карибский бассейн | Лицензия кредитного учреждения (местное или международное кредитное учреждение) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | ЦБСК принимает решение в течение 60 дней с момента получения полного заявления (статья 7); Банк может запросить недостающую информацию, которая должна быть представлена в течение 30 дней | Стандарт |
| Доминика Америка и Карибский бассейн | Лицензия на оффшорное банковское обслуживание (только офшорное, совместное офшорное/оффшорное, только офшорное) Группа финансовых услуг | USD 1,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Доминика Америка и Карибский бассейн | Банковская лицензия (внутренний коммерческий банк) Восточнокарибский центральный банк | XCD 20,000,000 | ЕКЦБ должен утвердить или отклонить заявление в течение шести месяцев с момента его подачи | Стандарт |
| Panama Americas & Caribbean | Генеральная лицензия (общая банковская лицензия) Управление по надзору за деятельностью банков Панамы | PAB 10,000,000 | Уполномоченный принимает решение в течение 90 дней с момента получения полного заявления (статья 48) | Предупреждение |
| Panama Americas & Caribbean | Международная лицензия (international banking license) Управление банков Панамы | PAB 3,000,000 | Уполномоченный принимает решение в течение 90 дней с момента получения полного заявления (статья 48) | Предупреждение |
| Panama Americas & Caribbean | Лицензия на представительство (licencia de representación) Суперинтенденсия банков Панамы | Not published | Уполномоченный принимает решение в течение 90 дней с момента получения полного заявления (статья 48) | Предупреждение |
| Mauritius Africa | Банковская лицензия Банка Маврикия | MUR 400,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Mauritius Africa | Банковская лицензия на осуществление исключительно частной банковской деятельности Банка Маврикия | MUR 200,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Mauritius Africa | Банковская лицензия на осуществление исключительно цифрового банковского бизнеса Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Сейшельские Острова Африка | Банковская лицензия Центральный банк Сейшельских Островов | SCR 20,000,000 | ЦСУ подтверждает полноту заявления в течение 30 дней и должно удовлетворить или отклонить его в течение 90 дней с момента представления полного заявления (статья 6 ФИА) | Стандарт |
| Сейшельские Острова Африка | Оффшорная банковская лицензия Центральный банк Сейшельских Островов | USD 2,000,000 | Тот же стандарт ФИА s.6: решение в течение 90 дней с момента подачи полной заявки | Стандарт |
| Южная Африка Африка | Регистрация банка (разрешение на создание в соответствии с разделом 12, регистрация в соответствии с разделом 16) Пруденциальный орган, с согласия ФСКН | ZAR 250,000,000 | Руководящие указания ПА: общий процесс, как правило, занимает от 6 до 9 месяцев; заявка на регистрацию должна быть подана в течение 12 месяцев после получения разрешения на создание | Стандарт |
| Южная Африка Африка | Взаимная банковская регистрация Пруденциальный орган | ZAR 10,000,000 | Руководящие указания ПА в отношении лицензирования банков и взаимных банков: как правило, 6 - 9 месяцев | Стандарт |
Источники перечислены на каждой странице юрисдикции. Только информация, не юридические консультации.