Эта страница была переведена автоматически с английского языка и не проверялась переводчиком. Правовые и нормативные термины могут быть неточными. Английская версия является авторитетной. Прочитайте эту страницу на русском языке
Панама является крупнейшим банковским центром в Центральной Америке, с долларизированной экономикой (доллар США обращается наряду с бальбоа) и международным банковским сектором, построенным вокруг общих, международных и представительских лицензий. В стране также находится региональный рынок ценных бумаг, контролируемый Superintendencia del Mercado de Valores.
Флаг рискаВнимание
FATFНет в списке
ЕС AML перечень стран высокого рискаНет в списке
Налоговый список ЕСВ списке
Режимы лицензирования4
ВалютаПАБ
S&P рейтингВВВ-
Следующие выборыМай 2029 года
Панама фигурирует в приложении I к перечню ЕС не желающих сотрудничать юрисдикций для целей налогообложения, который был пересмотрен 17 февраля 2026 года; FATF Усилен мониторинг в октябре 2023 года и исключена из списка третьих стран высокого риска ЕС на основании Делегированного регламента (EU) 2025/1184, вступившего в силу 5 августа 2025 года. Проверено 7 октября 2026 года.
Правительство и политика
Государство
Президентская республика
Президент
Хосе Рауль Мулино · с июля 2024
Президент
Хосе Рауль Мулино ( < < Реализандо Метас > > )
Управляющие партии
" Реализуя цели " (РМ), избранный в союзе с партией " Альянс "
Последние выборы
Всеобщие (президентские и законодательные), 5 мая 2024 года
Следующие выборы
Общие (президентские и законодательные), май 2029. Срок полномочий президента составляет один 5-летний срок
Законодательная власть
Национальное собрание: однопалатное, 71 место
Правовая система
Гражданское право
Экономика и финансы
Население
4.6m (2025)
ВВП
90,5 млрд. долл. США (2025)
ВВП на душу населения
долл. США 19,814 (2025)
Валюта
Панамский бальбоа и доллар США (PAB), долларизация: бальбоа привязан к доллару США, который является законным платежным средством и циркулирует в качестве бумажной валюты
Центральный банк
Отсутствие центрального банка (регулирование банковской деятельности осуществляет Управление банков Панамы; Национальный банк Панамы является государственным банком)
Кредитный рейтинг
S&P BBB- (стабильный) · Moody's Baa3 (отрицательный) · Fitch BB+ (стабильный) (по состоянию на сентябрь 2026 г.)
Долларизованная экономика услуг, основанная на Панамском канале, свободной зоне Колон, портах и международном банковском центре под контролем Главного управления банков.
Банковый
Licencia General (общая банковская лицензия)
Минимальный капитал10 млн. долл. США
Временная шкалаУполномоченный принимает решение в течение 90 дней с момента получения полного заявления (статья 48)
АвторитетУправление банков Панамы
10 млн. долл. США внесенного или распределенного капитала за вычетом убытков (статья 68)
Право
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008, ordering Decreto Ley 9 de 1998 as amended by Decreto Ley 2 de 2008), arts. 41, 47, 48 and 68
Сборы
Ежегодный сбор за регулирование и надзор PAB 30,000 плюс PAB 35 на каждый миллион PAB 1 от общего объема активов, причем часть, основанная на активах, ограничена PAB 100,000 (ст. 225); СБП может его скорректировать.
Паспортизация
Нет паспортизации
Ключевые требования
Заявление, представленное в письменном виде через панамского адвоката (apoderado legal)
Название основных акционеров и компетентность руководства
Доказательства способности внести минимальный капитал с четко прослеживаемым происхождением
Бизнес-план, демонстрирующий жизнеспособность и вклад в панамскую экономику
Сначала выдается временное разрешение, окончательное разрешение после регистрации в государственном реестре
Licencia Internacional (международная банковская лицензия)
Минимальный капитал3 млн. долл. США
Временная шкалаУполномоченный принимает решение в течение 90 дней с момента получения полного заявления (статья 48)
АвторитетУправление банков Панамы
ПАБ 3 млн. внесенного или выделенного капитала (ст. 68), из которых PAB 250,000 должен храниться в качестве гарантийного депозита в Национальном банке Панамы или Сберегательной кассе
Право
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), arts. 41, 68 and 71
Сборы
Ежегодный сбор за регулирование и надзор PAB 15,000 (ст. 225).
Паспортизация
Нет паспортизации
Ключевые требования
Бизнес, осуществляемый из офиса в Панаме со сделками, которые имеют последствия только за рубежом
Те же критерии пригодности и надлежащего характера, источника капитала и бизнес-плана, что и для общей лицензии
Правила, касающиеся достаточности капитала в тех случаях, когда ГБП является органом внутреннего надзора (статья 71)
Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) · websitebanks
Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) · websiteInvestment firms, Funds
Минимальный чистый капитал для брокеров-дилеров устанавливается SMV acuerdo и не был подтвержден из официального источника в этой проверке, так что он является недействительным. Оригинальный текст 1999 года Decreto Ley 1 установлен лицензионные сборы брокера-дилера PAB 5000 и годовой контрольной платы в размере 0,0025 процента от годового торговли (минимум PAB 2500); эти цифры не были проверены по сравнению с текущим консолидированным текстом, так что поле сборов является недействительным. Нет крипто-актив или виртуальные активы закон о лицензировании поставщика услуг был выявлен на сайтах SBP или SMV; его законодательного статуса не было подтверждено из официального источника в этой проверке. Переводы и платежные предприятия и онлайн-игры (Junta de Control de Juegos) не были проверены из официальных источников в этом пропуске, так что они не имеют записей. Ley Bancaria позволяет SBP изменить минимальный капитал и надзорные сборы по acuerdo.
Общая информация
О Панаме
Естественные границы Земли. Карта является ориентировочной.
Статус
Суверенное государство
Капитал
Панама Сити
Площадь
75,420 кв. км
Официальные языки
Испанский
Временной пояс
UTC−05:00
Основные статьи экспорта
Транзитные и логистические услуги Панамского канала
Финансовые услуги
Бананы
Рыба
Очистка нефти
Основные экспортные партнеры
Китай
Япония
Соединенные Штаты
Таиланд
Коста-Рика
Sources for the country information(6)
Информация по стране проверена 9 октября 2026. Данные о лицензировании обновлены 7 октября 2026. Только информация, не юридическая консультация; требования изменяются. Регламентационное уведомление.
