Эта страница была переведена автоматически с английского языка и не проверялась переводчиком. Правовые и нормативные термины могут быть неточными. Английская версия является авторитетной. Прочитайте эту страницу на русском языке
Багамские Острова являются давним международным финансовым центром, известным своими частными банковскими услугами, трастовым бизнесом и управлением активами, обслуживающим клиентов-нерезидентов, наряду с внутренним банковским сектором клиринговых банков. Это была одна из первых юрисдикций, принявших специальный закон о цифровых активах, а теперь регулирует криптобизнес в соответствии с Законом о цифровых активах и зарегистрированных биржах 2024 года.
Флаг рискаСтандарт
FATFНет в списке
ЕС AML перечень стран высокого рискаНет в списке
Налоговый список ЕСНет в списке
Режимы лицензирования6
ВалютаБСД
S&P рейтингВВ-
Следующие выборык 2031 году
Не фигурирует в списках FATF в публичных заявлениях от 19 июня 2026 года, не фигурирует в списке третьих стран высокого риска ЕС (Делегированное постановление (EU) 2016/1675, сводная версия от 29 января 2026 года), а также не фигурирует в приложении I или приложении II к налоговому списку ЕС, пересмотренному 17 февраля 2026 года. Проверено 7 октября 2026 года.
Общий (парламентский), подлежит представлению к 2031 году
Законодательная власть
Парламент: Палата собрания (41 место) и Сенат (16 назначаемых членов)
Правовая система
Английский общего права
Экономика и финансы
Население
403k (2025)
ВВП
16,5 млрд. долл. США (2025)
ВВП на душу населения
долл. США 40,005 (2025)
Валюта
Багамский доллар (БД), привязанный к доллару США по номиналу
Центральный банк
Центральный банк Багамских Островов
Кредитный рейтинг
S&P BB- (стабильный) · Moody's Ba3 (стабильный) (по состоянию на апрель 2026 г.)
Наибольший объем производства и занятости обеспечивает туризм, а Нассау является давним офшорным центром частного банковского дела, трастового бизнеса и деятельности фондов, контролируемых Центральным банком и Комиссией по ценным бумагам Багамских Островов.
Банковый
Государственная банковская и/или трастовая лицензия
Минимальный капитал5 млн. долл. США
Временная шкалаЦентральный банк указывает, что обычный срок обработки составляет 2 месяцев после получения всех документов
АвторитетЦентральный банк Багамских Островов
BSD 5,000,000 for a public bank or public bank and trust licence (BSD 1,000,000 for a public trust licence), per Central Bank licence application guidelines; губернатор может установить более высокие суммы
Право
Banks and Trust Companies Regulation Act (licensing by the Central Bank under section 3); Banks and Trust Companies (Licence Application) Regulations, 2002
Сборы
Ежегодный лицензионные сборы 35,000 BSD для публичных банков, трастовых или банковских и трастовых лицензиатов в соответствии с руководящими принципами Центрального банка (более высокие активные сборы от BSD 450,000 применяются к уполномоченным дилерам и от BSD 60,000 к уполномоченным агентам). Руководящие принципы были последний раз пересмотрены в 2013/2015 году согласно Закону 2000 года; подтвердите текущие суммы с Центральным банком.
Паспортизация
Нет паспортизации
Ключевые требования
Физическое присутствие на Багамских Островах в соответствии с руководящими принципами Центрального банка по минимальному физическому присутствию
Компетентные и надлежащие акционеры, директора и старшие должностные лица
Определение валютного контроля в качестве резидента или нерезидента
Проверенные финансовые ведомости в соответствии с МСФО, опубликованные в " Официальном вестнике " в течение четырех месяцев после окончания года
Лицензиаты публичных фондов должны иметь страхование профессиональной ответственности (как правило, большее из 3 раз соответствующие сборы или USD 3,000,000)
Ограниченная банковская и/или трастовая лицензия (включая лицензию на создание доверительного фонда)
Минимальный капитал100 тыс. долл. США
Временная шкалаЦентральный банк указывает, что обычный срок обработки составляет 2 месяцев после получения всех документов
АвторитетЦентральный банк Багамских Островов
BSD 100,000 for restricted bank, trust, or bank and trust licences; BSD 10,000 для лицензии доверительного управления
Право
Banks and Trust Companies Regulation Act; Banks and Trust Companies (Licence Application) Regulations, 2002
Сборы
Годовой лицензионные сборы 15,000 BSD для ограниченного банка или банка и траста; 5,000 BSD для ограниченного траста или номинального траста (в соответствии с руководящими принципами Центрального Банка пересмотрены 2013/2015).
Паспортизация
Нет паспортизации
Ключевые требования
Бизнес, ограниченный конкретными лицами, обычно указанными в лицензии (частное или групповое использование)
Лицензиаты доверительного фонда, ограниченные правом держать активы на свое имя и предоставлять корпоративных директоров и должностных лиц для клиентов материнской компании
Требования к физическому присутствию и корпоративному управлению Центрального банка
Компетентность и надлежащая проверка владельцев и руководства
Лицензия поставщика платежных услуг (электронные розничные платежные инструменты и электронные деньги)
Минимальный капитал100 тыс. долл. США
Временная шкалаНе опубликовано
АвторитетЦентральный банк Багамских Островов
Минимальный неповрежденный капитал BSD 100,000 в соответствии с контрольным перечнем заявок, плюс ликвидность по крайней мере в размере 3 средних максимальных суточных расчетов и 6 месяцев валовых операционных расходов
Право
Payment Systems Act, 2012; Payment Instruments (Oversight) Regulations, 2017
Сборы
Годовой лицензионные сборы 10,000 BSD для платежного учреждения (руководящие принципы Центрального банка PSP, июль 2017).
Паспортизация
Нет паспортизации
Ключевые требования
Компания, учрежденная в соответствии с Законом о компаниях 1992 года
Эмитенты электронных денег должны хранить 100 процентов остатков электронных денег на депозитарном счете в банковской системе
Бумажник и транзакционные лимиты, установленные Центральным банком (например, максимальная сумма загрузки BSD 15000)
Соглашения об утвержденных Советом управляющих рисках, AML/CFT и аутсорсинге; для аутсорсинга требуется предварительное разрешение Центрального банка
Регистрация в качестве бизнеса с цифровыми активами (включая биржу цифровых активов)
Минимальный капиталНе опубликовано
Временная шкалаНе опубликовано
АвторитетКомиссия по ценным бумагам Багамских Островов
Право
Digital Assets and Registered Exchanges Act, 2024 (Act No. 40 of 2024), Part III; Digital Assets and Registered Exchanges (Fees) Rules, 2024 (S.I. No. 110 of 2024)
Сборы
Цифровая биржа активов: заявка BSD 6,250, регистрация BSD 18,750, ежегодное возобновление BSD 18,750. Другие цифровые активы бизнеса: заявка BSD 3,750, регистрация BSD 12,500, ежегодное продление BSD 12,500. Дополнительная деятельность и регистрация сотрудников (главный исполнительный директор, сотрудник по вопросам соблюдения, MLRO: BSD 575 заявка, BSD 800 ежегодно) являются дополнительными. Меморандум о размещении предложения BSD 6,000.
Паспортизация
Нет паспортизации
Ключевые требования
Регистрация в Комиссии до ведения бизнеса с цифровыми активами на Багамских Островах или из них
Ликвидный капитал не ниже требуемого ликвидного капитала, предписанного Комиссией
Зарегистрированный главный исполнительный директор, сотрудник по вопросам соблюдения и сотрудник по отчетности об отмывании денег
Компетентные и надлежащие директора, учредители, владельцы-бенефициары и значительные акционеры
Регистрация в качестве фирмы по ценным бумагам (торговля, организация, управление, консультирование; торговля CFD)
Минимальный капиталНе опубликовано
Временная шкалаНе опубликовано
АвторитетКомиссия по ценным бумагам Багамских Островов
Право
Securities Industry Act, 2024; Securities Industry (Fees) Rules, 2024 (S.I. No. 107 of 2024)
Сборы
Дилеры CFD: заявка BSD 5000, регистрация BSD 20000, ежегодное продление BSD 45000, плюс ежеквартальный сбор за деятельность. Сборы за другие категории регистрации установлены в S.I. № 107 от 2024 года (таблица не машиносчитываемая в опубликованном PDF, поэтому здесь не воспроизводится). Индивидуальные регистрации, такие как генеральный директор и сотрудник по соблюдению требований, имеют годовой сбор в размере BSD 800.
Паспортизация
Нет паспортизации
Ключевые требования
Регистрация в Комиссии для каждой категории операций с ценными бумагами
Зарегистрированный генеральный директор, сотрудник по соблюдению и зарегистрированные представители
Правила Комиссии, касающиеся капитала, поведения и отчетности
CFD фирмы должны назначить зарегистрированного CFD надзорного сотрудника
Центральный банк Багамских Островов (CBB) · веб-сайтбанки, трастовые компании, поставщики платежных услуг, учреждения электронных денег
Комиссия по ценным бумагам Багамских Островов (SCB) · веб-сайтИнвестиционные фирмы, фонды, поставщики услуг виртуальных активов (VASPs)
Данные о банковском и трастовом капитале и сборах взяты из руководства Центрального банка по подаче заявок на лицензию (пересмотрено в 2013 году, страница датирована маем 2015 года), которые относятся к Закону о регулировании банков и трастовых компаний 2000 года. Этот закон с тех пор был заменен Законом о регулировании банков и трастовых компаний 2020 года, а Центральный банк опубликовал дополнительные положения в 2025 году, поэтому заявители должны подтвердить текущие суммы напрямую. Плата за фонд и требования к капиталу ценных бумаг не могут быть прочитаны из опубликованных правил (PDF-файлы на основе изображений) и остаются недействительными. Закон DARE 2024 года заменил Закон о цифровых активах и зарегистрированных биржах 2020 года; его точная дата вступления в силу не была подтверждена из официального источника в ходе этой проверки. Закон о поставщиках финансовых и корпоративных услуг 2020 года, также управляемый Комиссией по ценным бумагам, охватывает небанковские кредитные организации, услуги по оплате счетов и поставщиков корпоративных услуг. Онлайн-игры: здесь исследовался режим лицензирования для оффшорных онлайн-игровых операторов; внутренние игровые дома регулируются Советом по играм. Ранее история налогового списка ЕС для Багамских Островов не была проверена; она отсутствовала в обоих приложениях в выводах Совета от 18 октября 2024 года и обновлении от 17 февраля 2026 года.
Общая информация
О Багамах
Естественные границы Земли. Карта является ориентировочной.
Статус
Суверенное государство
Капитал
Нассау
Площадь
13,880 км²
Официальные языки
Английский
Временной пояс
UTC-05:00 (UTC-04:00 летом)
Основные статьи экспорта
Туризм
Финансовые услуги
Очистка нефти
Морские рыбы
Алюминий
Основные экспортные партнеры
Соединенные Штаты
Зимбабве
Кот-д'Ивуар
Германия
Гайана
Sources for the country information(8)
Информация по стране проверена 9 октября 2026. Данные о лицензировании обновлены 7 октября 2026. Только информация, не юридическая консультация; требования изменяются. Регламентационное уведомление.
