Эта страница была переведена автоматически с английского языка и не проверялась переводчиком. Правовые и нормативные термины могут быть неточными. Английская версия является авторитетной. Прочитайте эту страницу на русском языке
Испания является одним из крупнейших банковских рынков еврозоны, домом для нескольких глобальных системно важных банковских групп, с растущим сектором платежей и финансовых технологий в Мадриде и Барселоне. Банки, платежные и электронные денежные учреждения лицензированы через Banco de España (с ECB для банков), а CNMV занимается инвестиционными фирмами и поставщиками услуг по крипто-активам.
Флаг рискаСтандарт
FATFНет в списке
ЕС AML перечень стран высокого рискаНет в списке
Налоговый список ЕСНет в списке
Режимы лицензирования6
Валютаевро
S&P рейтингA+
Следующие выборык 2027 году
Испания не входит в число FATF Серые или черные списки (пленарное заседание 19 июня 2026 г.); как государство-член ЕС она не входит в список третьих стран высокого риска ЕС (Делегированное постановление 2016/1675, консолидированное 29 января 2026 г.) и налоговый список ЕС (Приложение I, обновлено 17 февраля 2026 г.). Проверено 7 октября 2026 г.
Правительство и политика
Государство
Конституционная монархия
Король
Филипп VI · с июня 2014
Председатель правительства (премьер-министр)
Педро Санчес (Испанская социалистическая рабочая партия)
Управляющие партии
Испанская социалистическая рабочая партия (ИСРП)
Последние выборы
Общие (парламентские), 23 июля 2023 года
Следующие выборы
Всеобщие (парламентские) выборы должны состояться к 2027 году. Санчес заявил, что выборы будут проведены в 2027 году; законный срок приходится на лето 2027 года
Законодательная власть
Генеральные кортесы: Конгресс депутатов (350 мест) и Сенат (265 мест, 208 из которых избираются прямым голосованием)
Правовая система
Система гражданского права с региональными различиями
Экономика и финансы
Население
49.4m (2025)
ВВП
1,9 тыс. долл. США (2025 год)
ВВП на душу населения
долл. США 38,290 (2025)
Валюта
Евро (EUR), евро
Центральный банк
Банк Испании (входит в Евросистему)
Кредитный рейтинг
S&P A+ (стабильный) · Moody's A3 (стабильный) · Fitch A (стабильный) (по состоянию на март 2026 года)
Четвертая по величине экономика еврозоны и одна из самых быстрорастущих, движимая туризмом, услугами, производством автомобилей и сельским хозяйством, с крупными международно активными банками, такими как Santander и BBVA.
Банковый
Разрешение банка (entidad de crédito)
Минимальный капитал20,1 млн. долл.
Временная шкалаРешение в течение 6 месяцев с момента получения или заполнения досье и в любом случае в течение 12 месяцев; молчание означает отказ (РЗ 84/2015 ст. 3(2))
АвторитетECB по предложению Банка Испании
Первоначальный акционерный капитал в размере 18 млн. евро, полностью выплаченный наличными и номинальными акциями (статья 4(b) постановления правительства № 84/2015), что значительно превышает минимальный уровень ЕС в 5 млн. евро
Право
Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
Паспортизация
Да: паспорт ЕС в соответствии с CRD (статьи 33-39) для филиалов и трансграничных услуг
Ключевые требования
Депозит наличными в Банке Испании (или залог государственного долга) равный 20% от минимального акционерного капитала при подаче заявки
Компетентные и надлежащие директора и подходящие значительные акционеры
План работы, механизмы управления и внутреннего контроля
Разрешение на деятельность учреждений, занимающихся электронными деньгами
Минимальный капитал392 тыс. долл. США
Временная шкалаРешение в течение 3 месяцев с момента получения или завершения рассмотрения дела; молчание означает отказ (пункт 2 статьи 1 постановления правительства № 778/2012)
Разрешение поставщика услуг криптоактивов (CASP) по MiCA
Минимальный капитал56 тыс. долл. США
Временная шкалаMiCA Статья 63: 25 рабочих дней для проверки полноты, затем 40 рабочих дней для принятия решения по полной заявке (счет времени может быть приостановлен в случае запроса информации)
АвторитетCNMV (Banco de España осуществляет надзор за эмитентами токенов электронных денег и токенов, связанных с активами)
MiCA Art. 67 и приложение IV: EUR 50,000 (класс 1: исполнение заказов, размещение, услуги по переводу средств, получение и передача, консультирование, управление портфелем), EUR 125,000 (класс 2: добавляет хранение и администрирование, а также обмен на средства или другие крипто-активы), EUR 150,000 (класс 3: добавляет эксплуатацию торговой платформы); или одной четверти постоянных накладных расходов предыдущего года, если они превышают
Право
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
Паспортизация
Да: разрешение MiCA может быть распространено на территорию ЕС/ЕЭЗ путем уведомления (MiCA ст. 65)
Ключевые требования
Зарегистрированная контора в государстве-члене, где по крайней мере часть услуг предоставляется, место фактического управления в ЕС и по крайней мере один директор является резидентом в ЕС (MiCA Статья 59(2))
Компетентный и надлежащий орган управления и подходящие квалифицированные акционеры
Охрана и сегрегация крипто-активов и средств клиентов, обработка жалоб, политика конфликта интересов
AML/CFT рамочная основа и соблюдение правила о поездках, предусмотренного Постановлением (ЕС) 2023/1113 о переводе средств
Временная шкалаРешение принимается в течение 6 месяцев с момента получения или заполнения досье; молчание может рассматриваться как отказ (Закон 6/2023, статья 131(1))
АвторитетCNMV
IFD Art. 9: EUR 75,000 (получение и передача, исполнение, управление портфелем, консультирование, размещение без твердых обязательств, без хранения денег или ценных бумаг клиента); EUR 150,000 (другие фирмы); EUR 750,000 (торговля за собственный счет или подписание на основе твердого обязательства)
Право
Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Паспортизация
Да: MiFID II паспорт (статьи 34 и 35) для служб и отделений
Ключевые требования
Корпоративные, финансовые, управленческие и внутренние организационные требования, установленные нормативными актами
Членство в фонде инвестиционных гарантий (fondo de garantía de inversiones)
Общая лицензия (licencia general) и единичные лицензии для онлайн-игр на государственном уровне
Минимальный капиталНе опубликовано
Временная шкалаНе опубликовано
АвторитетГУЮ (осуществляет функции, возложенные законом на Национальную комиссию по игорному делу)
Право
Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
Сборы
- сбор за подачу заявки в размере 10,000 евро на одну лицензию; EUR 2,500 за внесение в Общий реестр игорных лицензий; ежегодный регулирующий сбор в размере 0.75 на тысячу валовых доходов от азартных игр (Закон 13/2011 ст. 49(5)); суммы могут быть изменены в соответствии с ежегодным законом о бюджете
Паспортизация
Нет: Испанские игорные лицензии являются национальными
Ключевые требования
Общие лицензии выдаются только путем публичного объявления (convocatoria); новое объявление может быть запрошено через 18 месяцев после предыдущего для того же вида игры
Заявитель должен быть Sociedad Anónima с игровой деятельностью как единственной корпоративной целью, из Испании или ЕЭЗ, имеющей по крайней мере одного постоянного представителя в Испании
Техническая, экономическая и финансовая платежеспособность; отсутствие соответствующих судимостей по уголовным делам, банкротства или серьезных санкций
На каждый вид охоты требуется отдельная лицензия, выдаваемая на основании общей лицензии; срок действия общих лицензий составляет 10 лет с возможностью продления еще на 10 лет.
Banco de España (BdE) · веб-сайтБанки, учреждения электронных денег, поставщики платежных услуг
Национальная комиссия по ценным бумагам (CNMV) · вебсайтИнвестиционные фирмы, Поставщики услуг виртуальных активов (VASP)
Европейский центральный банк (Единый надзорный механизм) (ECB) · веб-сайтБанки
Главное управление по регулированию игорного бизнеса (ГУИБ) · веб-сайтИгры в Интернете
MiCA: Испания применяла полный 18-месячный переходный период; CNMV заявляет, что он закончился 1 июля 2026 года. Минимальный размер банковского капитала Испании в размере 18 млн евро значительно превышает минимальный уровень ЕС. Начальный капитал инвестиционных компаний устанавливается нормативными актами (Real Decreto implementing Ley 6/2023); приведенные цифры представляют собой минимальные показатели ЕС IFD и национальное регулирование не было открыто. Онлайн-игры на государственном уровне лицензированы DGOJ. Дата последнего запроса общей лицензии DGOJ не была проверена.
Общая информация
О Испании
Естественные границы Земли. Карта является ориентировочной.
Статус
Суверенное государство
Капитал
Мадрид
Площадь
505,370 кв. км
Официальные языки
Испанский (кастильский), каталанский (совместно официальный на региональном уровне), галисийский (совместно официальный на региональном уровне), баскский (совместно официальный на региональном уровне)
Временной пояс
UTC+01:00 (UTC+02:00 летом); Канарские острова UTC+00:00
Основные статьи экспорта
автомобили
Упакованные лекарства
переработанной нефти
автозапчастей и принадлежностей
одежда
туризм
Основные экспортные партнеры
Франция
Германия
Португалия
Италия
Соединенное Королевство
Sources for the country information(7)
Информация по стране проверена 9 октября 2026. Данные о лицензировании обновлены 7 октября 2026. Только информация, не юридическая консультация; требования изменяются. Регламентационное уведомление.
