Эта страница была переведена автоматически с английского языка и не проверялась переводчиком. Правовые и нормативные термины могут быть неточными. Английская версия является авторитетной. Прочитайте эту страницу на русском языке
Италия является третьей по величине экономикой еврозоны с крупным внутренним банковским сектором и растущим рынком платежей и финтех. Banca d'Italia осуществляет надзор за банками, платежными учреждениями и учреждениями электронных денег, CONSOB контролирует инвестиционные фирмы и поставщиков услуг по обслуживанию крипто-активов, а онлайн-игры работают в соответствии с моделью государственной концессии, управляемой ADM.
Флаг рискаСтандарт
FATFНет в списке
ЕС AML перечень стран высокого рискаНет в списке
Налоговый список ЕСНет в списке
Режимы лицензирования6
Валютаевро
S&P рейтингВВВ+
Следующие выборык 2027 году
Италия не включена в перечень FATF Серые или черные списки (пленарное заседание 19 июня 2026 г.); как государство-член ЕС она не входит в список третьих стран высокого риска ЕС (Делегированное постановление 2016/1675, консолидированное 29 января 2026 г.) и налоговый список ЕС (Приложение I, обновлено 17 февраля 2026 г.). Проверено 7 октября 2026 г.
Правительство и политика
Государство
Парламентская республика
Президент Республики
Серджо Маттарелла · с февраля 2015
Председатель Совета министров (премьер-министр)
Джорджия Мелони ( " Братья Италии " )
Управляющие партии
" Братья Италии " (БИ), " Лига " (Лига), " Форца Италия " (ФИ), " Мы, умеренные " (Мы, умеренное крыло)
Последние выборы
Общие (парламентские), 25 сентября 2022
Следующие выборы
Общие (парламентские) выборы, подлежащие проведению к 2027 году; в середине 2026 года поступили сообщения о том, что рассматривается вопрос о досрочном голосовании весной 2027 года
Законодательная власть
Парламент: Палата депутатов (400 мест) и Сенат Республики (200 выборных мест плюс пожизненные сенаторы).
Правовая система
Система гражданского права; Конституционный суд пересматривает законодательство
Экономика и финансы
Население
58.9m (2025)
ВВП
2,6 тыс. долл. США (2025 год)
ВВП на душу населения
долл. США 43,270 (2025)
Валюта
Евро (EUR), евро
Центральный банк
Банк Италии (часть Евросистемы)
Кредитный рейтинг
S&P BBB+ (положительный) · Moody's Baa2 (стабильный) · Fitch BBB+ (стабильный) (по состоянию на сентябрь 2026 г.)
Третья по величине экономика еврозоны, движимая производством на промышленном севере, предметами роскоши, туризмом и крупным банковским сектором, сосредоточенным в Милане, и ограниченная государственным долгом около 136-138 процентов ВВП.
Банковый
Банковская лицензия
Минимальный капитал11,2 млн. долл.
Временная шкалаECB окончательное решение в течение 180 дней с момента получения заявления (при условии приостановки действия) и в любом случае в течение 12 месяцев
АвторитетECB по предложению Банка Италии
10 млн. евро для банков в форме публичных компаний с ограниченной ответственностью, «популярных» банков и взаимных кредитно-гарантийных банков; 5 млн. евро для кооперативных кредитных банков
Право
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
Паспортизация
Да: паспорт ЕС в соответствии с CRD (статьи 33-39) для филиалов и трансграничных услуг
Ключевые требования
Юридическая форма акционерного общества или кооператива
Зарегистрированная контора и штаб-квартира в Италии
Подходящие квалифицированные акционеры и компетентный и надлежащий руководящий орган; отсутствие тесных связей, препятствующих осуществлению контроля
Первоначальный бизнес-план с акцентом на устойчивость капитала, устав, организационный отчет и политика вознаграждения
Членство в итальянской системе гарантирования депозитов (статья 96 ТУБ) и системе АДВ (статья 128-бис ТУБ) после получения лицензии
Временная шкалаPSD2 ст. 12 (применяется к ЕПИ через EMD2): решение в течение 3 месяцев с момента подачи полной заявки; процедурный срок Банка Италии не проверялся
АвторитетБанк Италии
EUR 350,000 начальный капитал; текущие собственные средства в размере не менее 2% от среднего объема электронных денег в обращении (EMD2 ст. 5)
Право
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
Паспортизация
Да: паспорт ЕС под EMD2/PSD2 по филиалу, агенту, дистрибьютору или бесплатное предоставление услуг
Ключевые требования
Подходящие квалифицированные акционеры и компетентный и надлежащий орган управления
Заявление, представленное в Банк Италии в соответствии с его процедурами лицензирования
Гибридные ЭМИ должны управлять электронными деньгами и платежными услугами через специальный капитальный фонд
Разрешение поставщика услуг криптоактивов (CASP) по MiCA
Минимальный капитал56 тыс. долл. США
Временная шкалаПроверка полноты в течение 25 рабочих дней, затем принятие решения в течение 40 рабочих дней с момента представления полного заявления (приостановление рассмотрения запросов на информацию до 20 рабочих дней); уведомление о решении в течение еще 5 рабочих дней
АвторитетCONSOB в консультации с Banca d'Italia (специализированные CASP); Banca d'Italia в консультации с CONSOB для EMI и платежных учреждений
MiCA Art. 67 и приложение IV: EUR 50,000 (класс 1: исполнение заказов, размещение, услуги по переводу средств, получение и передача, консультирование, управление портфелем), EUR 125,000 (класс 2: добавляет хранение и администрирование, а также обмен на средства или другие крипто-активы), EUR 150,000 (класс 3: добавляет эксплуатацию торговой платформы); или одной четверти постоянных накладных расходов предыдущего года, если они превышают
Да: разрешение MiCA может быть распространено на территорию ЕС/ЕЭЗ путем уведомления (MiCA ст. 65)
Ключевые требования
Зарегистрированная контора в государстве-члене, где по крайней мере часть услуг предоставляется, место фактического управления в ЕС и по крайней мере один директор является резидентом в ЕС (MiCA Статья 59(2))
Компетентный и надлежащий орган управления и подходящие квалифицированные акционеры
Охрана и сегрегация крипто-активов и средств клиентов, обработка жалоб, политика конфликта интересов
AML/CFT рамочная основа и соблюдение правила о поездках, предусмотренного Постановлением (ЕС) 2023/1113 о переводе средств
Заявления и уведомления, поданные по сертифицированной электронной почте (PEC) с использованием предписанных форм; операции должны начаться в течение 12 месяцев после выдачи разрешения
Временная шкалаКОНСОБ принимает решение в течение 6 месяцев с момента получения полного заявления (статья 19(1) ФУТ)
АвторитетCONSOB после консультаций с Банком Италии
IFD Art. 9: EUR 75,000 (получение и передача, исполнение, управление портфелем, консультирование, размещение без твердых обязательств, без хранения денег или ценных бумаг клиента); EUR 150,000 (другие фирмы); EUR 750,000 (торговля за собственный счет или подписание на основе твердого обязательства)
Право
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Паспортизация
Да: MiFID II паспорт (статьи 34 и 35) для служб и отделений
Ключевые требования
Условия, установленные MiFID II технические стандарты (статья 19(1) ФЗТС)
Разрешение утрачивает силу, если деятельность не начинается в течение одного года (статья 19(3-тер) ФЗТ).
Соответствующие изменения условий разрешения должны быть доведены до сведения КОНСОБ и Банка Италии
Членство в системе компенсации инвесторам (статья 59 ФЗТ)
АвторитетAgenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM), после проведения публичных торгов
Право
Legislative Decree 41/2024, art. 6
Сборы
Единовременный сбор в размере 7 млн. евро за концессию (4 млн. евро при присуждении и 3 млн. евро при начале эксплуатации); максимум пять концессий на корпоративную группу
Паспортизация
Нет паспорта ЕС для азартных игр: удаленные игры в Италии требуют ADM концессии
Ключевые требования
Капитальная компания с зарегистрированным офисом в государстве ЕЭЗ
Опыт работы в сфере азартных игр в государстве ЕЭЗ с общим доходом не менее 3 млн. евро за последние два закрытых финансовых года
Гарантия в пользу АДМ, определенная в тендерной заявке
Концессия действует максимум девять лет и не может быть возобновлена
Banca d'Italia (BdI) · сайтБанки, учреждения электронных денег, поставщики платежных услуг, поставщики услуг виртуальных активов (VASPs)
Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs)
Европейский центральный банк (Единый надзорный механизм) (ECB) · веб-сайтБанки
Агентство по таможенным и монополистическим делам (ADM) · веб-сайтИгровые автоматы в Интернете
MiCA: Италия объявила о 18-месячном переходном периоде; VASP, зарегистрированные в итальянском регистре AML, должны были подать заявку на получение разрешения MiCA до 30 декабря 2025 года, чтобы воспользоваться преимуществами, и переходный период закончился 1 июля 2026 года (совместный пресс-релиз Banca d'Italia и CONSOB от 30 июня 2026 года, в котором сообщалось о 8 CASP, уполномоченных CONSOB). Банковское дело: Banca d'Italia устанавливает национальный первоначальный капитал в размере 10 миллионов евро для акционерных банков, что в два раза превышает минимальный уровень ЕС. Сайт CONSOB заблокировал автоматизированный доступ, поэтому ввод инвестиционной фирмы основан на тексте TUF на Normattiva и IFD; сбор за подачу заявки на лицензию SIM не был проверен.
Общая информация
О Италии
Естественные границы Земли. Карта является ориентировочной.
Статус
Суверенное государство
Капитал
Рим
Площадь
301,340 км²
Официальные языки
Итальянский
Временной пояс
UTC+01:00 (UTC+02:00 летом)
Основные статьи экспорта
Упакованные лекарства
одежда
автомобили
переработанной нефти
автозапчастей и принадлежностей
туризм
Основные экспортные партнеры
Германия
Соединенные Штаты
Франция
Испания
Соединенное Королевство
Sources for the country information(9)
Информация по стране проверена 9 октября 2026. Данные о лицензировании обновлены 7 октября 2026. Только информация, не юридическая консультация; требования изменяются. Регламентационное уведомление.
