Denne siden ble automatisk oversatt fra engelsk og har ikke blitt gjennomgått av en oversetter. Juridiske og regulatoriske vilkår kan være unøyaktige, den engelske versjonen er den autoritative. Les denne siden på norsk
Snakk med en rådgiver

Akademiet

Hvordan lisensiert finans fungerer.

Et kort kurs i to spor: hvordan banker fungerer, og deretter hvordan de er lisensiert og regulert.Hvert tall er kilde.

Filmer 6

Les leksjonen for denne filmen

Spor en

Banking fra første prinsipper.

Hvordan banker fungerer, hva som holder dem trygge, og hvordan penger beveger seg mellom dem.

Leksjoner
10
Lesing
82 min
Filmer
5
Start dette sporet
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Fraksjonelle reserver og hvordan bankene skaper pengerHvordan bankutlån skaper innskudd, hva reservekrav gjør i dag, og hvorfor kapital snarere enn reserver begrenser hvor mye en bank kan låne ut.8 min lesetid
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Liquiditet og finansiering: LCR, NSFR, innskuddsforsikring og siste utvei som långiverHvordan banker er pålagt å overleve et 30-dagers stress og finansiere seg stabilt, og hvordan innskuddsforsikring og sentralbankutlån kompletterer sikkerhetsnettet.9 min read
  5. 05
    Styring og krav til egnethetHvordan bankstyrer, de tre forsvarslinjene og nøkkelfunksjonærer er organisert, hvordan egnethetsvurderinger fungerer, og hva regulatorene mener med substans.9 min lesetid
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Kjernebank, sky, outsourcing og teknologireguleringHva kjernebanksystemer gjør, hvordan outsourcing og skyregler gjelder for banker, hva DORA og hvordan teknologien støtter regulatorisk rapportering.7 min lesetid
  9. 09
    Kort og betalingsskinnerKortordninger, utstedelse og anskaffelse, BIN sponsing og hovedmedlemskap, SEPA, øyeblikkelige utbetalinger, ISO 20022 og sanntid brutto oppgjør.8 min lesetid
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Spor to

Lisens- og lisensavtaler regulering.

Hva som kreves for å lisensiere, kjøpe og drive en regulert institusjon, regime etter regime.

Leksjoner
10
Lesing
104 min
Filmer
1
Start dette sporet
  1. 01
    Hvordan lisensiere en bank: fra forretningsplan til autorisasjonDen fulle veien til en banklisens: pre-søknad, søknadspakken, kapital, fit and proper, IT, AML, mobilisering og realistiske tidslinjer.11 min lesetid
  2. 02
    Kjøpe en bank: endring av kontroll og kvalifiserte eierandelerHvordan oppkjøp av lisensierte banker og finansinstitusjoner godkjennes: kvalifiserte eierandeler, CRD artikkel 22 til 27, tidslinjer, due diligence og røde flagg.10 min lesetid
  3. 03
    E-penger og betalingsinstitusjonslisenserHvordan EUs institusjoner for elektroniske penger og betalingsinstitusjoner skiller seg fra banker: kapital, sikkerhet, agenter, pass og PSD3 Overgang.10 min lesetid
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Stablecoin regulering over hele verden og GENIUS ActHvordan EU, Hong Kong, Singapore, Storbritannia og De forente arabiske emirater regulerer fiat-støttede stablecoins, og hvorfor USA GENIUS Act Dette gjelder også utstedere andre steder.11 min lesetid
  6. 06
    Investeringsselskaper og valutameglere: MiFID II lisenser, kapital- og giringsbegrensningerSlik fungerer investeringsselskapers og valutamegleres lisenser: MiFID II autorisasjon, IFR/IFD kapital, CFD-giringsbegrensninger, offshorelisenser og Hong Kong Type 3.10 min lesetid
  7. 07
    EUs betalingsreform: PSD3, Betalingstjenesteforordningen og øyeblikkelig betalingHvor EUs betalingslovgivning er på vei: PSD3 og PSR, straksbetalingsforskriften, verifisering av betalingsmottaker, ansvar for svindel og åpen bank.11 min lesetid
  8. 08
    EUs AMLpakke og AMLA: hva som endres og nårAMLR, AMLD6 og AMLA-forordningen forklart: datoer fra 2025 til 2029, nye forpliktede enheter, harmonisert due diligence og AMLA direkte tilsyn.11 min lesetid
  9. 09
    Nettspilllisenser: Malta, Isle of Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake og StorbritanniaHvordan de viktigste online spilllisensene utenfor USA sammenlignes, hva hver regulator krever, og hvorfor betalinger og banktjenester er den vanskeligste delen for operatørene.10 min lesetid
  10. 10
    Trustselskaper, fondssystemer og private banklisenserHvordan trustselskap, fondsforvalter, fondsforvalter og private banklisenser fungerer i Jersey, Singapore, Sveits, Luxembourg, Irland og Cayman.9 min lesetid