01 · License
Hva vil du gjøre? - Kjørekort?
Hvert dashbord viser veien til en lisens, sammenligninger av kapitalkrav på tvers av jurisdiksjoner, hva regulatoren vil be om, og hvilke filmer og guider du bør lese først.
Bank
Ta imot innskudd og gi kreditt. Den mest krevende lisensen, med den dypeste rekkevidden.
54 jurisdiksjonerlovfestet gulv USD 100k til USD 544,6 millioner Åpne dashbord
E-penger og betalinger
Kontoer, kort, overføringer og anskaffelse, uten å låne innskudd.
50 jurisdiksjonerlovfestet gulv USD 10k til USD 4,1 millioner Åpne dashbord
Crypto-eiendeler
Handelsplattformer, forvaring, utveksling og stablecoins under MiCA og lokale regimer.
52 jurisdiksjonerlovfestet gulv USD 25k til USD 4,1 millioner Åpne dashbord
Investering og FX
Megling, handel, porteføljeforvaltning og giring FX.
54 jurisdiksjonerlovfestet gulv USD 18k til USD 3,9 millioner Åpne dashbord
Nettbasert spilling
Casino-, spill- og leverandørlisenser, samt banktjenester som spillbransjen trenger.
24 jurisdiksjonerlovfestet gulv USD 45k til USD 121.9m Åpne dashbord
Fond og forsikringer
Trust-, fond- og forsikringslisenser i de viktigste rikdomssentrene.
4 jurisdiksjonerlovfestet gulv USD 250k til USD 488k Åpne dashbordFør du begynner
Hovedstaden kommer Først.
En bank er per definisjon kapital, og uten egne likvide midler finnes det ingen vei til lisens eller oppkjøp, og en søknad som sendes inn uten disse vil bli avslått og forblir i registeret hos regulatoren.
Hva en ny bank må finansiere (illustrasjon, ikke skalerbar)
- Settes av tilsynsmyndigheten. Tilsynet fastsetter kapitalen for din forretningsplan, risikoprofil og størrelse. Tallene på dette nettstedet er kun det lovlige gulvet.
- Liquid og din egen. Innbetalt, i kontanter, av identifiserte aksjonærer med en dokumentert kilde til rikdom, før eller ved lisensiering.
- Mennesker så vel som penger. Styremedlemmer og ledere med ekte bankerfaring; tilsynsmyndigheter intervjuer dem.
Ikke akseptert som kapital
- Lånte pengerLån, inkludert lån sikret på banken du kjøper eller lisensierer.
- Selger- eller leverandørfinansieringSelgere finansierer ikke kjøpet av sin bank, og tilsynsmyndigheter godkjenner ikke oppkjøp betalt med målselskapets egne penger.
- PapirinstrumenterBankgarantier, SBLC-er, MTN-er, leasede eller «monetiserte» instrumenter, historiske obligasjoner, gull eller innskuddsbevis.
- “Bevis på midler” brevTrøstebrev, skjermbilder, uttalelser om blokkerte midler eller midler som ikke er dine.
- Uavslørte støttespillerePenger fra investorer som ikke er identifisert, screenet og godkjent som aksjonærer.
- Ukonverterte eller ikke-sporbare eiendelerEiendeler uten dokumentert, lovlig kilde til rikdom som en regulator kan verifisere.
Vi kan levere alt en ny bank trenger, fra forretningsplan og søknad til systemer og korrespondentkontoer, bortsett fra kapitalen og menneskene som skal drive den. Før et engasjement verifiserer vi identitet, eierskap og bevis på midler i en regulert bank, og henvendelser som ikke viser dette blir ikke tatt videre.
Veien til en lisens
Fra forretningsplan til lisens.
- Business model
Strategi
Forretningsmodell, målmarkeder og jurisdiksjoner som passer dem.
- Pre-application memo
Forhåndssøknad
Tidlige møter med regulator for å teste modellen, eierskap og kapitalplan.
- Application pack
Programpakke
Forretningsplan, finansielle prognoser, kapital, styring, risiko og AML rammeverk, IT og outsourcing.
- Personal questionnaires
Pass og riktig
Aksjonærer, styremedlemmer og nøkkelfunksjonsinnehavere vurderes for omdømme, erfaring og kilde til midler.
- Contracts and systems
Infrastruktur
Kjernesystemer, sikkerhets- eller korrespondentbanker, revisorer og outsourcingavtaler på plass.
- Licence
Lisens
Konsesjon innvilget, ofte med vilkår; kapital innbetalt og drift startet under tilsyn.