Tipus de llicència
Bancs
Institucions de crèdit que accepten dipòsits, des de bancs comercials complets fins a bancs internacionals i privats. Comparades en 88 règims. Les xifres són els mínims estatutaris de cada regulador; les necessitats reals de capital solen ser més altes.
| Jurisdicció | Llicència | Capital mínim | Llina de temps | Risc |
|---|---|---|---|---|
| Àustria Europa (UE) | Llicència bancària (Konzession zum Betrieb von Bankgeschaeften), CRR institució de crèdit ECB sobre un projecte de decisió proposat per la FMA | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: decisió en un termini de sis mesos d'una sol·licitud completa i, en qualsevol cas, en un termini de 12 mesos des de la recepció; el ECB llavors té deu dies laborables (extensibles una vegada) per a oposar-se a l'esborrany del FMA | Per omissió |
| Bèlgica Europa (UE) | Autorització (agrément) com a institució de crèdit ECB sobre un projecte de decisió del NBB (SSM) | EUR 6,200,000 | Decisió en un termini de 6 mesos d'un fitxer complet i com a molt tard 12 mesos després de la recepció de la sol·licitud (Llei Bancària art. 12) | Per omissió |
| Xipre Europa (UE) | Autorització com a institució de crèdit ECB a proposta del CBC | EUR 5,000,000 | CRD art. 15: sis mesos des d' una aplicació completa, i en qualsevol cas 12 mesos | Per omissió |
| Estonia Europa (UE) | Autorització d'una institució de crèdit ECB, a proposta de Finantsinspektsioon | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: 6 a 12 mesos; decisió en un termini de 6 mesos des de la presentació dels documents complets i no més tard de 12 mesos després de la sol·licitud | Per omissió |
| França Europa (UE) | Agrément as a credit institution (établissement de crédit) ECB on proposal of the ACPR | EUR 5,000,000 | 6 mesos des d' un fitxer complet, i com a màxim 12 mesos des de la presentació inicial (ACPR) | Per omissió |
| Alemanya Europa (UE) | Llicència per dur a terme negocis bancaris (CRR institució de crèdit) ECB a proposta de BaFin | EUR 5,000,000 | BaFin ha de decidir en un termini de 6 mesos des de la presentació dels documents complets (KWG § 33(4)); CRD art. 15 limita el procés a 12 mesos des de la recepció | Per omissió |
| Irlanda Europa (UE) | Llicència bancària (institució de crèdit) ECB, amb la sol·licitud presentada al Banc Central d'Irlanda | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: decisió en un termini de 6 mesos d'una sol·licitud completa i, en qualsevol cas, en un termini de 12 mesos des de la recepció | Per omissió |
| Itàlia Europa (UE) | Llicència bancària (autorizzazione all'attività bancaria) ECB a proposta del Banc d'Itàlia | EUR 10,000,000 | ECB decisió final en un termini de 180 dies des de la recepció de l'aplicació (sujeta a suspensions) i en qualsevol cas en un termini de 12 mesos | Per omissió |
| Lituània Europa (UE) | Llicència bancària (institució de crèdit) ECB, sobre la base d'una avaluació del Banc de Lituània (SSM) | EUR 5,000,000 | Llei de Bancs art. 9(11): decisió en un termini de 6 mesos des de la recepció de la sol·licitud (o de documents addicionals), i en qualsevol cas en un termini de 12 mesos | Per omissió |
| Lituània Europa (UE) | Llicència bancària especialitzada ECB, sobre la base d'una avaluació del Banc de Lituània (SSM) | EUR 1,000,000 | El mateix termini legal que un banc regular: Llei de Bancs art. 9(11), 6 mesos, i en qualsevol cas 12 mesos | Per omissió |
| Luxembourg Europa (UE) | Autorització d'entitat de crèdit ECB a proposta del CSSF | EUR 8,700,000 | CSSF estableix un termini legal de 12 mesos per a les decisions de llicència; CRD art. 15 estableix 6 mesos des d'un fitxer complet | Per omissió |
| Malta Europa (UE) | Llicència per exercir la activitat bancària (institució de crèdit) ECB a proposta de la MFSA (SSM procediment paral· lel) | EUR 5,000,000 | MFSA ha de determinar en un termini de sis mesos des de la recepció (o de la informació completa), i en qualsevol cas en un termini de dotze mesos (BR/01 paràgrafs 37 a 39; CRD art. 15) | Per omissió |
| Països Baixos Europa (UE) | Llicència per exercir els negocis d'un banc ECB, amb l'aplicació gestionada pel DNB | EUR 5,000,000 | DNB: període de consideració estatutari de 26 setmanes des de la sol· licitud formal; pot trigar més si el fitxer és incomplet | Per omissió |
| Polònia Europa (UE) | Autorització per establir un banc i autorització per començar l'activitat (llicència bancària en dues etapes) KNF (Polònia està fora de la zona euro i el SSM) | EUR 5,000,000 | No s'ha trobat cap termini específic polonès a les pàgines de KNF; CRD l'article 15 requereix una decisió dins dels 6 mesos d'una sol·licitud completa i en qualsevol cas dins dels 12 mesos | Per omissió |
| Portugal Europa (UE) | Autorització d'entitat de crèdit ECB a proposta del Banco de Portugal | Not published | CRD Art. 15: decisió en un termini de 6 mesos d'una sol·licitud completa i, en qualsevol cas, en un termini de 12 mesos des de la recepció | Per omissió |
| Espanya Europa (UE) | Autorització d'un banc (entitat de crèdit) ECB a proposta del Banco de España | EUR 18,000,000 | Decisió en un termini de 6 mesos des de la recepció o de l'acabament del fitxer i, en qualsevol cas, en un termini de 12 mesos; el silenci significa la negativa (RD 84/2015 art. 3(2)). | Per omissió |
| Gibraltar Europa (no UE) | Institució de crèdit (permís Part 7) GFSC | EUR 5,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Guernsey Europa (no UE) | Llicència de recepció de dipòsits GFSC (Divisió Bancària i d'Assegurances) | Not published | No publicat | Per omissió |
| Illa de Man Europa (no UE) | Classe 1(1) llicència de recepció de dipòsits IOMFSA | Not published | Entrada/ sortida MFSA servei estàndard de 6 mesos des d' una aplicació completa; més llarg si és incomplet o sorgeixen problemes | Per omissió |
| Jersey Europa (no UE) | Inscripció per dur a terme negocis de recepció de dipòsits JFSC | Not published | No publicat | Per omissió |
| Liechtenstein Europa (no UE) | Llicència bancària (Bewilligung als Bank) FMA Liechtenstein (sense ECB implicació: Liechtenstein està fora de la zona euro i del Mecanisme Únic de Supervisió) | CHF 10,000,000 | FMA decideix en un termini de sis mesos des de la recepció de l'aplicació completa; una aplicació deixada incompleta durant dotze mesos és rebutjada | Per omissió |
| Mònaco Europa (no UE) | Credit institution agrément (banc monegasc o sucursal d'una institució de crèdit estrangera) ACPR (operacions bancàries), CCAF (activitats financeres) i el Govern monegasc (establiment) | Not published | No publicat | Alt risc |
| Suïssa Europa (no UE) | Llicència bancària FINMA | CHF 10,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Regne Unit Europa (no UE) | Part 4A permís d'acceptar dipòsits (autorització bancària del Regne Unit) PRA, amb el consentiment de FCA (regulació dual) | Not published | Termini legal de 6 mesos des d'una sol·licitud completa, o 12 mesos des de la recepció d'una sol·licitud incompleta | Per omissió |
| Bahrain Orient Mitjà | Llicència bancària convencional (retail o wholesale) Banc Central de Bahrain | BHD 100,000,000 | CBB dóna una decisió formal en un termini de 60 dies naturals d'una sol·licitud completa (Article 44(e) Llei CBB, LR-3.1.14); els requisits pendents s'han de presentar en un termini de 6 mesos | Per omissió |
| Bahrain Orient Mitjà | Llicència de banc islàmic (al detall o a l'engròs) Banc Central del Bahrain | BHD 100,000,000 | 60 dies naturals a partir d'una sol·licitud completa, com per als bancs convencionals | Per omissió |
| Qatar (QFC) Orient Mitjà | Autorització QFC per a negocis bancaris (depositari) Autoritat Reguladora QFC | QAR 35,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Qatar (QFC) Orient Mitjà | Llicència del Banc Central de Qatar Banc Central de Qatar | Not published | No publicat | Per omissió |
| Emirats Àrabs Units (onshore) Orient Mitjà | Llicència bancària (banc incorporat als EAU, banc especialitzat o sucursal d'un banc estranger) Banc Central dels EAU | AED 2,000,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Emirats Àrabs Units (onshore) Orient Mitjà | Banc de llicència restringida Banc Central dels Emirats Àrabs Units | AED 1,000,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Emirats Àrabs Units: Mercat Global d'Abu Dhabi (ADGM) Orient Mitjà | Permís de Serveis Financers per acceptar dipòsits (Categoria 1, o Categoria 5 per a una Institució Financera Islàmica que gestiona un PSIAu) FSRA | USD 10,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Emirats Àrabs Units: Centre Financer Internacional de Dubai (DIFC) Orient Mitjà | Llicència per acceptar dipòsits (Categoria 1, o Categoria 5 per a una institució financera islàmica que gestiona un PSIA sense restriccions) DFSA | USD 10,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Austràlia Àsia- Pacífic | Llicència d'institució de recepció de dipòsits autoritzada (ADI), via directa APRA | AUD 15,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Austràlia Àsia- Pacífic | Llicència ADI restringida (camí restringit) APRA | AUD 3,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Hong Kong Àsia- Pacífic | Llicència bancària (banc autoritzat) HKMA | HKD 300,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Hong Kong Àsia- Pacífic | Llicència de banc digital (banc virtual) HKMA | HKD 300,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Hong Kong Àsia- Pacífic | Llicència bancària restringida (banc amb llicència restringida) HKMA | HKD 100,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Hong Kong Àsia- Pacífic | Registre d'empresa de recepció de dipòsits HKMA | HKD 25,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Japó Àsia- Pacífic | Llicència bancària Primer Ministre (delegat al Comissari de la FSA) | JPY 2,000,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Labuan (Malàisia) Àsia-Pacífic | Llicència bancària de Labuan Labuan FSA | Not published | La FSA de Labuan estableix un termini de processament de 30 dies laborables (normal) o 15 dies (accelerat) una vegada completada la sol·licitud. | Per omissió |
| Labuan (Malàisia) Àsia-Pacífic | Llicència bancària d'inversió de Labuan Labuan FSA | MYR 10,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Labuan (Malàisia) Àsia-Pacífic | Llicència bancària digital de Labuan Labuan FSA | MYR 200,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Nova Zelanda Àsia- Pacífic | Banc registrat (que es trasllada a una entitat amb llicència per acceptar dipòsits) RBNZ | Not published | No publicat | Per omissió |
| Filipines Àsia- Pacífic | Llicència bancària universal o comercial Junta Monetària del BSP | Not published | No publicat | Per omissió |
| Filipines Àsia- Pacífic | Llicència bancària digital Junta Monetària del BSP | PHP 1,000,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Singapur Àsia- Pacífic | Llicència bancària completa MAS | Not published | MAS indica que el processament típicament triga entre tres i quatre mesos una vegada l' aplicació està completa | Per omissió |
| Singapur Àsia- Pacífic | Llicència de banc a l'engròs MAS | SGD 100,000,000 | Al voltant de tres o quatre mesos una vegada que l'aplicació estigui completa | Per omissió |
| Singapur Àsia- Pacífic | Llicència bancària digital completa MAS | SGD 15,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Singapur Àsia- Pacífic | Llicència de banc digital al detall MAS | SGD 100,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Corea del Sud Àsia-Pacífic | Autorització de negocis bancaris (banc comercial) FSC | KRW 100,000,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Corea del Sud Àsia-Pacífic | Autorització bancària només per Internet FSC | KRW 25,000,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Antigua i Barbuda Amèrica i el Carib | Llicència Bancària Internacional (Classe I, Classe II i Classe III) Financial Services Regulatory Commission (Supervisor of International Banks and Trust Corporations) | USD 3,000,000 | FSRC ha d'emetre o rebutjar en un termini de 3 mesos des de la recepció de la sol·licitud, o en un termini de 14 dies des de la recepció de qualsevol informació addicional sol·licitada | Per omissió |
| Antigua i Barbuda Amèrica i el Carib | Llicència per dur a terme negocis bancaris (domèstics, ECCU) Banc Central del Carib Oriental | XCD 20,000,000 | El Banc Central ha de concedir o rebutjar en un termini de 6 mesos des de la sol·licitud completada | Per omissió |
| Argentina Amèriques i Carib | Autorització per funcionar com a banc comercial (commercial bank authorisation) Banc Central de la República Argentina | ARS 5,000,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Argentina Amèriques i Carib | Sucursal d'entitat financera de l'exterior (branch of a foreign financial entity) Banc Central de la República Argentina | ARS 5,000,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Bahames Amèrica i el Carib | Llicència de banc públic i/o fiduciari Banc Central de les Bahames | BSD 5,000,000 | El Banc Central estableix un termini típic de processament de 2 mesos una vegada que es reben tots els documents | Per omissió |
| Bahames Amèrica i el Carib | Llicència bancària i/o fiduciaria restringida (incloent-hi la llicència de confiança nominativa) Banc Central de les Bahames | BSD 100,000 | El Banc Central estableix un termini típic de processament de 2 mesos una vegada que es reben tots els documents | Per omissió |
| Barbados Americas & Caribbean | Llicència bancària d'ingrés de divises estrangeres (Part IIIB) Banc Central de Barbados (aplicacions al Ministre sota s. 41J | BBD 4,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Barbados Americas & Caribbean | Llicència de banc comercial (Part II) Banc Central de Barbados | BBD 4,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Bermuda Amèrica i el Carib | Llicència bancària, llicència d'empresa de dipòsit o llicència bancària restringida Autoritat Monetària de les Bermudes, amb el ministre de finances aconsellant que la concessió està d'acord amb la política econòmica i financera del govern | BMD 10,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Bolívia Amèrica i el Carib | Llicència de funcionament de Banc Múltiple (multiple bank licence) Autoritat de Supervisió del Sistema Financer | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 30,000,000 (art. 217). The UFV is an inflation-indexed unit, so the boliviano amount changes daily. The executive may raise the minimum by supreme decree but may not lower it (art. 155). | No publicat | Alt risc |
| Bolívia Amèrica i el Carib | Llicència de funcionament de Banc PIME (small and medium enterprise bank licence) Autoritat de Supervisió del Sistema Financer | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 18,000,000 (art. 217). | No publicat | Alt risc |
| Bolívia Amèrica i el Carib | Llicència de funcionament per a sucursal de banc estranger (foreign bank branch licence) Autoritat de Supervisió del Sistema Financer | Not published | No publicat | Alt risc |
| Brasil Amèrica i Carib | Autorização para funcionamento de banco comercial ou banco múltiplo (autorització d'un banc comercial o múltiple) Banco Central do Brasil | BRL 56,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Illes Verges Britàniques Amèrica i Carib | Llicència bancària general Financial Services Commission | USD 2,000,000 | No publicat | Alt risc |
| Illes Verges Britàniques Amèrica i Carib | Llicència bancària Classe I restringida i Classe II restringida Financial Services Commission | USD 1,000,000 | No publicat | Alt risc |
| Canadà Amèrica i Carib | Lletres patents d'incorporació i ordre per començar i dur a terme negocis (banc de l'Annex I o Annex II) Ministre de Finances (lletres patents) i Superintendent d'Institucions Financeres (ordre) | CAD 5,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Canadà Amèrica i Carib | Sucursal bancària estrangera autoritzada (Esquema III) Ministre de Finances i Superintendent d'Institucions Financeres | Not published | No publicat | Per omissió |
| Illes Caiman Amèrica i el Carib | Llicència bancària de categoria "A" Autoritat Monetària de les Illes Caiman | KYD 400,000 | La política CIMA dóna un temps de processament típic de 5 setmanes per a la Categoria A una vegada que tots els documents són rebuts; la pàgina de requisits de llicència diu unes 6 a 8 setmanes per a una aplicació completa. | Per omissió |
| Illes Caiman Amèrica i el Carib | Categoria "B" llicència bancària (incloent restringida "B") Autoritat Monetària de les Illes Caiman | KYD 400,000 | La política CIMA dóna un temps de processament típic de 4 setmanes per a la categoria B una vegada que es reben tots els documents. | Per omissió |
| Xile Amèrica i el Carib | Autorització d'existència i funcionament d'empresa bancària (banking licence) Comissió per al Mercat Financer | CLF 800,000 | Procés per etapes. La CMF pot rebutjar el prospecte en un termini de 180 dies (art. 30), ampliable una vegada per 180 dies en casos excepcionals. Després de l'autorització d'existència, la CMF comprova la disponibilitat en un termini de 90 dies i atorga l'autorització d'operació en un termini de 30 dies (art. 31). | Per omissió |
| Xile Amèrica i el Carib | Sucursal de banc estranger (foreign bank branch) Comissió per al Mercat Financer | CLF 800,000 | No publicat | Per omissió |
| Curaçao Amèrica i Carib | Llicència d'entitat de crèdit (entitat de crèdit local o internacional) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | El CBCS decideix en un termini de 60 dies des de la recepció d'una sol·licitud completa (art. 7); el Banc pot demanar que es proporcioni informació faltant en un termini de 30 dies | Per omissió |
| Dominica Amèrica i el Carib | Llicència bancària offshore (només offshore, conjunta offshore/onshore, només onshore) Unitat de Serveis Financers | USD 1,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Dominica Amèrica i el Carib | Llicència bancària (banc comercial nacional) Eastern Caribbean Central Bank | XCD 20,000,000 | L'ECCB ha de concedir o rebutjar en un termini de sis mesos des de la sol·licitud completada | Per omissió |
| Mèxic Amèrica i el Carib | Autorització per organitzar-se i operar com a institució de banca múltiple (commercial bank authorisation) Comissió Nacional Bancària i de Valors, amb l'opinió favorable del Banc de Mèxic | MXV 90,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Mèxic Amèrica i el Carib | Filial d'institució financera de l'exterior (subsidiary bank of a foreign financial institution) Comissió Nacional Bancària i de Valors, després d'escoltar el Banc de Mèxic | MXV 90,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Mèxic Amèrica i el Carib | Oficina de representació d'entitat financera de l'exterior (representative office of a foreign financial institution) Comissió Nacional Bancària i de Valors | Not published | No publicat | Per omissió |
| Panama Americas & Caribbean | Llicència General (general banking licence) Superintendència de Bancs de Panamà | PAB 10,000,000 | El Superintendent decideix en un termini màxim de 90 dies d'una sol·licitud completa (art. 48) | Per omissió |
| Panama Americas & Caribbean | Llicència Internacional (international banking licence) Superintendència de Bancs de Panamà | PAB 3,000,000 | El Superintendent decideix en un termini màxim de 90 dies d'una sol·licitud completa (art. 48) | Per omissió |
| Panama Americas & Caribbean | Llicència de Representació (representative office licence) Superintendència de Bancs de Panamà | Not published | El Superintendent decideix en un termini màxim de 90 dies d'una sol·licitud completa (art. 48) | Per omissió |
| Mauritius Àfrica | Llicència bancària Bank of Mauritius | MUR 400,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Mauritius Àfrica | Llicència bancària per dur a terme exclusivament negocis de banca privada Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Mauritius Àfrica | Llicència bancària per dur a terme exclusivament negocis bancaris digitals Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Seychelles Àfrica | Llicència bancària Banc Central de Seychelles | SCR 20,000,000 | CBS confirma la completesa en un termini de 30 dies i ha d'atorgar o rebutjar en un termini de 90 dies d'una sol·licitud completa (FIA s.6) | Per omissió |
| Seychelles Àfrica | Llicència bancària offshore Banc Central de les Seychelles | USD 2,000,000 | El mateix estàndard FIA s.6: decisió en un termini de 90 dies d'una aplicació completa | Per omissió |
| Sud-àfrica Àfrica | Registre del banc (autorització per establir sota l'article 12, registre sota l'article 16) Autoritat Prudencial, amb la concurrència de la FSCA | ZAR 250,000,000 | Orientació de la PA: el procés global dura generalment entre 6 i 9 mesos; el registre s'ha d'aplicar en un termini de 12 mesos des de l'autorització per establir | Per omissió |
| Sud-àfrica Àfrica | Registre del banc mutu Autoritat Prudencial | ZAR 10,000,000 | Orientació de PA per a llicències bancàries i bancàries mútues: generalment 6 a 9 mesos | Per omissió |
Les fonts es llisten a cada pàgina de jurisdicció. Només informació, no consell legal.