Aquesta pàgina s' ha traduït automàticament de l' anglès i no ha estat revisada per un traductor. Els termes legals i reguladors poden ser imprecisos. La versió en anglès és la que té autoritat. Llegeix aquesta pàgina en anglès
Les Bahames són un centre financer internacional establert des de fa molt temps, conegut per la banca privada, els negocis de gestió de patrimoni i fideïcomís que serveixen a clients no residents, al costat d'un sector bancari nacional de bancs de compensació. Va ser una de les primeres jurisdiccions a adoptar un estatut dedicat als actius digitals i ara regula els negocis criptogràfics sota la Llei d'actius digitals i intercanvis registrats, 2024.
Bandera de riscEstàndard
FATFNo llistat
UE AML llista d'alt riscNo llistat
Llista d'impostos de la UENo llistat
Règims de llicències6
MonedaBSD
Qualificació S&PBB-
Següent eleccióvenç el 2031
No a les llistes FATF en les declaracions públiques de 19 juny 2026, no a la llista de tercers països d'alt risc de la UE (Reglament delegat (UE) 2016/1675, versió consolidada de 29 gener 2026), i no a l'annex I o l'annex II de la llista fiscal de la UE tal com va ser revisada el 17 febrer 2026. Consultat 7 Octubre 2026.
King (representat per la governadora general Dame Cynthia Pratt)
Carles III · des de setembre 2022
Primer Ministre
Philip Davis (Partit Liberal Progressista (PLP)
Partits governants
Partit Liberal Progressista (PLP)
Últimes eleccions
General (parlamentari), 12 maig 2026
Següent elecció
General (parlamentari), venç el 2031
Legislatura
Parlament: Cambra de l'Assemblea (41 escons) i Senat (16 membres nomenats)
Sistema legal
Common law anglès
Economia i finances
Població
403k (2025)
PIB
16,5 mil milions de dòlars (2025)
PIB per persona
USD 40,005 (2025)
Moneda
Dòlar de les Bahames (BSD), lligat a USD a paritat
Banc central
Banc Central de les Bahames
Qualificació de crèdit
S&P BB- (estable) · Moody's Ba3 (estable) (a partir d'abril de 2026)
El turisme genera la major part de la producció i l'ocupació, i Nassau és un centre establert des de fa molt temps per a bancs privats, negocis fiduciaris i de fons supervisats pel Banc Central i la Comissió de Valors de les Bahames.
Banc
Llicència de banc públic i/o fiduciari
Capital mínimUSD 5m
Llina de tempsEl Banc Central estableix un termini típic de processament de 2 mesos una vegada que es reben tots els documents
AutoritatBanc Central de les Bahames
BSD 5.000.000 per a un banc públic o una llicència de banc i fideïcomís públic (BSD 1.000.000 per a una llicència de fideïcomís públic), segons les directrius d'aplicació de la llicència del Banc Central; el Governador pot establir quantitats més altes
Llei
Banks and Trust Companies Regulation Act (licensing by the Central Bank under section 3); Banks and Trust Companies (Licence Application) Regulations, 2002
Tarifes
Taxa de llicència anual BSD 35.000 per a bancs públics, fideïcomisos o bancs i fideïcomisos amb llicència segons les directrius del Banc Central (taxes més altes basades en actius des de BSD 450.000 s'apliquen als comerciants autoritzats i des de BSD 60.000 als agents autoritzats). Les directrius van ser revisades per última vegada el 2013/2015 sota la Llei del 2000; confirmeu les quantitats actuals amb el Banc Central.
Passaport
Sense règim de passaports.
Requisits clau
Presència física a les Bahames sota les directrius de presència física mínima del Banc Central
Accionistes, directors i alts càrrecs adequats
Designació de control d'intercanvi com a resident o no resident
Estats financers auditats IFRS, publicats a la Gaceta dins dels quatre mesos de final d'any
Els titulars de llicències de fideïcomís públic han de tenir una assegurança d'indemnització professional (generalment la major de 3 vegades les taxes pertinents o USD 3.000.000)
Llicència bancària i/o fiduciaria restringida (incloent-hi la llicència de confiança nominativa)
Capital mínimUSD 100k
Llina de tempsEl Banc Central estableix un termini típic de processament de 2 mesos una vegada que es reben tots els documents
AutoritatBanc Central de les Bahames
BSD 100.000 per a bancs restringits, fideïcomís o llicències de banc i fideïcomís; BSD 10.000 per a una llicència de fideïcomís nominat
Llei
Banks and Trust Companies Regulation Act; Banks and Trust Companies (Licence Application) Regulations, 2002
Tarifes
Taxa de llicència anual BSD 15.000 per a banc restringit o banc i fideïcomís; BSD 5.000 per a fideïcomís restringit o nominat (segons les directrius del Banc Central revisades el 2013/2015).
Passaport
Sense règim de passaports.
Requisits clau
Negoci limitat a persones especificades, normalment esmenades en la llicència (ús privat o de grup)
Llicències de fideïcomís nominat limitades a tenir actius en el seu propi nom i proporcionar directors corporatius i funcionaris per als clients del pare
Presència física i requisits de governança corporativa del Banc Central
Revisió adequada i apropiada dels propietaris i la gestió
Llicència de proveïdor de serveis de pagament (instruments electrònics de pagament al detall i diners electrònics)
Capital mínimUSD 100k
Llina de tempsNo publicat
AutoritatBanc Central de les Bahames
Capital mínim sense perjudici de 100.000 BSD per la llista de comprovació d'aplicació, més liquiditat d'almenys 3 vegades el valor mitjà màxim diari de liquidació i 6 mesos de despeses operatives brutes
Llei
Payment Systems Act, 2012; Payment Instruments (Oversight) Regulations, 2017
Tarifes
Taxa de llicència anual BSD 10.000 per a institucions de pagament (Directrius del Banc Central PSP, juliol de 2017).
Passaport
Sense règim de passaports.
Requisits clau
Company incorporated under the Companies Act, 1992
Els emissors de diners electrònics han de tenir el 100 per cent dels saldos de diners electrònics en un compte custodi del sistema bancari
Wallet and transaction limits set by the Central Bank (for example a maximum load amount of BSD 15,000)
Risc aprovat pel Consell, AML/CFT i acords d'externalització; l'externalització necessita autorització prèvia del Banc Central
Registre com a negoci d'actius digitals (incloent intercanvi d'actius digitals)
Capital mínimNo publicat
Llina de tempsNo publicat
AutoritatComissions de Valors de les Bahames
Llei
Digital Assets and Registered Exchanges Act, 2024 (Act No. 40 of 2024), Part III; Digital Assets and Registered Exchanges (Fees) Rules, 2024 (S.I. No. 110 of 2024)
Tarifes
Intercanvi d'actius digitals: sol·licitud BSD 6.250, registre BSD 18.750, renovació anual BSD 18.750. Altres negocis d'actius digitals: sol·licitud BSD 3.750, registre BSD 12.500, renovació anual BSD 12.500. Activitats addicionals i registres d'oficials (CEO, oficial de compliance, MLRO: sol·licitud BSD 575, BSD 800 anual) són extra. Presentació del memoràndum d'oferta de token BSD 6.000.
Passaport
Sense règim de passaports.
Requisits clau
Registració amb la Comissió abans de dur a terme negocis d'actius digitals a o des de les Bahames
Capital líquid no inferior al capital líquid requerit prescrit per la Comissió
Director executiu, oficial de compliance i agent d'informació sobre blanqueig de diners
Directors adequats, fundadors, propietaris efectius i titulars d'interessos significatius
Registre com a empresa de valors (negociació, organització, gestió, assessorament; negociació CFD)
Capital mínimNo publicat
Llina de tempsNo publicat
AutoritatComissions de Valors de les Bahames
Llei
Securities Industry Act, 2024; Securities Industry (Fees) Rules, 2024 (S.I. No. 107 of 2024)
Tarifes
Comerciants de CFD: sol·licitud BSD 5.000, registre BSD 20.000, renovació anual BSD 45.000, més una taxa d'activitat trimestral. Les taxes per a altres categories de registre s'estableixen en S.I. No. 107 de 2024 (taula no llegible per màquina en el PDF publicat, així que no es reprodueix aquí). Els registres individuals com ara CEO i oficial de compliance tenen una tarifa anual de BSD 800.
Passaport
Sense règim de passaports.
Requisits clau
Registració amb la Comissió per a cada categoria de negoci de valors
CEO registrat, oficial de compliance i representants registrats
Normes de capital, conducta i informes fetes per la Comissió
Les empreses de CFD han de nomenar un oficial supervisor de CFD registrat
Banc Central de les Bahames (CBB) · lloc webbancs, companyies fiduciaries, proveïdors de serveis de pagament, institucions de diners electrònics
Securities Commission of The Bahamas (SCB) · websiteInvestment firms, Funds, Virtual asset service providers (VASPs)
Les xifres del capital i les taxes dels bancs i fideïcomisos provenen de les directrius d'aplicació de llicències del Banc Central (revisada el 2013, pàgina datada el maig de 2015), que es refereixen a la Llei de regulació de bancs i companyies fiduciaries, 2000. Aquesta llei ha estat reemplaçada per la Llei de regulació de bancs i companyies fiduciaries, 2020, i el Banc Central va publicar més regles el 2025, de manera que els sol·licitants haurien de confirmar directament les quantitats actuals. Les taxes de fons i els requisits de capital de les empreses de valors mobiliaris no es podien llegir de les regles publicades (PDF basats en imatges) i es van deixar nuls. La Llei DARE, 2024 va substituir la Llei d'actius digitals i intercanvis registrats, 2020; la seva data exacta d'iniciació no es va confirmar des d'una font oficial en aquesta comprovació. La Llei de proveïdors de serveis financers i corporatius, 2020, també administrada per la Comissió de Valors Mobiliaris, cobreix prestadors de diners no bancaris, serveis de pagament de factures i proveïdors de serveis corporatius. Jocs en línia: aquí es va investigar cap règim de llicència per als operadors de jocs en línia offshore; les cases de joc nacionals estan regulades pel Consell de Jocs. No es va verificar l'historial anterior de la llista fiscal de la UE per a les Bahames; estava absent dels dos annexos en les conclusions del Consell del 18 d'octubre de 2024 i l'actualització del 17 de febrer de 2026.
Informació general
Les Bahames
Límits naturals de la Terra. El mapa és indicatiu.
Estat
Estat sobirà
Capital
Nassau
Àrea
13.880 km²
Llengües oficials
Anglès
Zona horària
UTC- 05: 00 (UTC- 04: 00 a l' estiu)
Exportacions principals
Turisme
Serveis financers
Petroli refinat
Mariscs
Alumini
Principals socis d'exportació
Estats Units
Zimbabwe
Costa d'Ivori
Alemanya
Guyana
Sources for the country information(8)
Informació del país comprovada el 9 d'octubre de 2026. Dades de llicència actualitzades el 7 d'octubre de 2026. Només informació, no consell legal; els requisits canvien. Avís regulador.
